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1、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

2、多项选择题  离心泵轴向力增大的原因是（）。

A.冷却水管堵塞
B.平衡孔堵塞
C.平衡管堵塞
D.进口管堵塞

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本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）

A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

4、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、判断题  金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

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本题答案：错
本题解析：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。

6、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

7、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）

A.《可疑交易活动登记表》
B.《反洗钱调查审批表》
C.《现场调查通知书》
D.《书面调查通知书》

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

8、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。

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本题答案：中央银行
本题解析：试题答案中央银行

9、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。

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本题答案：被查 单位负责人
本题解析：试题答案被查单位负责人

10、问答题  客户交易记录包括哪些内容？

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本题答案：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及
本题解析：试题答案交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

11、问答题  请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

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本题答案：伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假
本题解析：试题答案伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪，擅自设立金融机构罪，高利转贷罪，非法吸收公众存款罪。

12、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？

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本题答案：目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（
本题解析：试题答案目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。

13、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部

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本题答案：A
本题解析：暂无解 析

15、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？

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本题答案：批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱
本题解析：试题答案批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪；冻结和没收恐怖主义资产；报告与恐怖主义相关的可疑交易；国际合作；替代性汇款体系；电汇；非营利性组织；现金跨境运送。

16、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

17、判断题  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

18、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？

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本题答案：当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该
本题解析：试题答案当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该公约将正式生效，我国于2003年12月10日签署了该公约。

19、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

20、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？

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本题答案：（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份
本题解析：试题答案（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份；（3）对高风险账户实施持续监测；（4）风险管理。

21、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

22、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

23、填空题&n来源:91 考试网bsp; 检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。

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本题答案：通知书
本题解析：试题答案通知书

24、多项选择题  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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本题答案：B, D, E
本题解析：暂无解析

25、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无来源:91考试网 www.91eXam.org解析

26、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？

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本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调
本题解析：试题答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。

27、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

28、问答题  对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的？

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本题答案：（一）中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币
本题解析：试题答案（一）中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为20，000元。
（二）个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续；携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。
（三）出境人员携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，按以下规定验放：
（1）出境人员携出金额在等值5000美元以内（含5000美元）的，不需申领《携带证》，海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。
（2）出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭加盖银行印章的《携带证》验放。
（3）出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。

29、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

30、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

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91ExAm.org

本题答案：对
本题解析：暂无解析

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