时间:2019-05-11 01:01:59
1、判断题 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措 施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
2、多项选择题 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
3、多项选择题 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
4、多项选择题 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（）
A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
5、多项选择题 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？
A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
6、多项选择题 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）
A、身份证
B、完税证明
C、单位出具的收入证明
D、驾驶证
7、多项选择题 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？
A．中华人民共和国反洗钱法
B．金融机构反洗钱规定
C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
8、多项选择题 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
9、多项选择题 开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（）
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员
10、多项选择题 经常项目主要包括什么？
A．货物
B．服务
C．收益
D．经常转移
11、多项选择题 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。
A．拟开立账户的对公客户
B．法定代表人
C．开户经办人
D．经营部门负责人
12、多项选择题 客户身份识别包含哪三层含义？
A．了解客户本人的真实身份
B．了解客户的交易目的和交易性质
C．了解客户的资金来源和用途
D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
13、多项选择题 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？
A．华侨出具中国护照
B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
14、判断题 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
15、多项选择题 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些？
A．经营部门负责人
B．拟开立账户的对公客户
C．法定代表人
D．开户经办人
16、多项选择题 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下 哪些基本证明文件。
A．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
17、多项选择题 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？
A、实地查访；
B、要求可户补充身份资料；
C、回访客户；
D、向公安机关核查
18、判断题 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。
19、判断题 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
20、多项选择题 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？
A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
21、多项选择题 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？
A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D．能够证明授权人有权授权的文件
22、判断题 银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准
23、判断题 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
24、判断题 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
25、多项选择题 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？
A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类
C 、身份证件号码
D、注册资本
E、法定代表人
26、多项选择题 一次性金融服务识别要点（）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
27、多项选择题 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？
A．外汇结算账户
B．经常项目账户
C．资本项目账户
D．外汇储蓄账户
28、多项选择题 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（）
A、银行营业网点经办人员
B、银行客户经理
C、客户
D、代理人
29、单项选择题 银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B、应要求境外机构再次补充
30、多项选择题 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（）
A、单位因撤并、解散需终止的
B、单位因宣告破产或关闭原因终止的
C、注销、被吊销营业执照的
D、因迁址等需要变更开户银行的