时间:2019-05-08 00:14:44
1、判断题 风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章、银行承兑汇票与结算专用章、银行本票与本票专用章没有分管、分用，说明该网点的柜员岗位管理出了问题。
2、单项选择题 某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为（）。
A.内部程序
B.外部事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.实物资产的损坏
3、多项选择题 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。
A. 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现 为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失
4、多项选择题 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。
A.经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款
B.经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款
C.积压车辆突然热销
D.较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭
5、判断题 金库的监控录像只要能够监控到库区的门、窗、出入通道即可。
6、判断题 管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。
7、单项选择题 商业银行应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。
A.5；3
B.3；5
C.5；4
D.4；5
8、单项选择题 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损
B.高频
C.低损
D.低频合
9、判断题 操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
10、单项选择题 第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.就业制度和工作场所安全
B.客户产品和业务活动
C.外部欺诈
D.实物资产的损坏
11、多项选择题 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。
A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C．某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D．该事件属于外部欺诈
12、单项选择题 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.就业制度和工作场所安全
B.客户产品和业务活动
C.营业中断和信息技术系统瘫痪
D.实物资产的损坏
13、单项选择题 对挪用类违规事件的理解不正确的有（）
A.事件类型为内部欺诈
B.事件成因为人员
C.事件影响程度分级至少是三级
D.事件成因为内部程序
14、单项选择题 因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.执行交割和流程管理
B.客户产品和业务活动
C.营业中断和信息技术系统瘫痪
D.实 物资产的损坏
15、判断题 柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。
16、单项选择题 下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。
A.一般用词组或短句表述
B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
D.采用偏负面的具体性词语
17、多项选择题 RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。
A.RCSA工作开展情况
B.自评估的基本 91eXAm.org结论
C.自评估中发现的问题及控制优化方案
D.经验总结
18、多项选择题 金库安全重点监控的内容包括（）。
A.金库技防
B.库房管理 91eXAm.org
C.金库守库
D.现金调拨和押运
19、多项选择题 在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准（）。
A.问题具体、表述清楚
B.重点突出、整体结构好
C.确保问卷能完成调查任务与目的
D.便于统计整理
20、多项选择题 RCSA实施之前，应收集涉及评估对象的相关资料。收集资料范围主要包括（）。
A.有效的业务、产品和管理活动的规章、制度、文件
B.内外部发现的各种案件和损失事件
C.内外部监管审计报告、业务检查的工作底稿
D.报告和通报
21、多项选择题 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。
A.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距
C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合
D.面谈日期晚于房贷日期
22、多项选择题 关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响 银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
23、多项选择题 检查电子银行开户资料时，对于企业客户资料应（）。
A.看企业法定代表人、经办人及企业网上银行操作人员的身份证件与联网核查系统中的照片是否相符
B.看企业签章与银行预留印鉴是否相符
C.看是否有法人授权委托书
D.看委托书签章是否齐全
24、单项选择题 重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过 91ExAM.org（）工作日。
A.1个
B.2个
C.3个
D.5个
25、多项选择题 操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。
A.风险点
B.业务条线
C.业务品种
D.业务流程
26、多项选择题 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。
A.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字
B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性
27、多项选择题 以下属于外部事件导致的操作风险有。（）
A.火灾
B.地震
C.恐怖袭击
D.洪水
28、多项选择题 以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。
A.专项治理检查报告
B.业务检查报告
C.内部审计报告
D.外部监管审计报告等资料
29、单项选择题 风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的系统是（）。
A.CMS
B.ARMS
C.FMIS
D.FARS
30、多项选择题 操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。
A.一般用词组或短句表述
B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
D.采用偏负面的具体性词语