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1、单项选择题  以下急性出血坏死性胰腺炎的临床特点，错误的是（）。

A.休克、酸中毒、弥漫性腹膜炎、腹胀明显
B.白细胞≥16×109／L，血糖>11.1mml／L，血钙<1.87mmol／L，血尿素氮和肌酐增高
C.腹水呈淡黄色或草黄色浑浊液，量随病情加重而增加
D.PaO2<8kPa（60mmHg）应考虑ARDS
E.早期合并多器官功能障碍，死亡率很高

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

2、问答题  哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？

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本题答案：国务院反洗钱行政主管部门——中
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

3、问答题  简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。

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本题答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规
本题解析：试题答案（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。
（2）对象具有特定性。
（3）内容具有广泛性。
（4）具有一定的强制性。

4、单项选择题  根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

5、问答题  简述金融情报机构的类型。

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本题答案：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法
本题解析：试题答案金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。

6、单项选择题  我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）

A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号） 
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号） 
C.反洗钱法 
D.中国人民银行法

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

7、问答题  简述反洗钱非现场监管基本环节。

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本题答案：（1）信息收集。
（2）信息分析评估。本题解析：试题答案（1）信息收集。
（2）信息分析评估。
（3）采取相关非现场监管措施。
（3）信息归档。

8、单项选择题  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

9、问答题  简述客户身份资料和交易记录的保存期限。

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本题答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记
本题解析：试题答案（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
（3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（4）同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
（5）同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

10、问答题  简述客户身份资料和交易记录的保存范围。

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本题答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
本题解析：试题答案（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

11、单项选择题  我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）

A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）

A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）

A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定
B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能
C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核
D.反洗钱资金监测

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

14、问答题  反洗钱国际合作的的方式有哪些？

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本题答案：（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协助和引渡。
（3）其他合作形式。包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息资料。

15、问答题  简述大额交易报告标准。

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本题答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交
本题解析：试题答案（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

16、单项选择题  对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.拒绝提供调查材料

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

17、问答题  简述报案的概念及适用条件。

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本题答案：反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在对可疑交易活动经过调查后，仍不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报告的制度。适用条件如下：
1.可疑交易活动已经过反洗钱调查。
2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的。
3.采取一定的形式报案。

18、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

19、问答题  试述我国的反洗钱法律制度体系。

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本题答案：（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中
本题解析：试题答案（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中国人民银行法》。
（2）行政法规。主要包括《个人存款账户实名制规定》、《现金管理暂行条例》。
（3）部门规章。主要包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
（4）规范性文件。主要包括《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》（银发[2007]27号）、《中国人民银行关于印发<银行业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]32号）、《中国人民银行关于印发<证券期货业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]33号）、《中国人民银行关于印发<保险业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]34号）、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发[2007]158号）、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发[2007]175号）、《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）等。

20、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。

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本题答案：错
本题解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。

21、单项选择题  最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？（）

A.联合国禁毒公约。
B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。
C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》。
D.美国《银行保密法》

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

22、判断题  金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

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本题答案：错
本题解析：金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

23、问答题  概括《反洗钱法》的基本框架？

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本题答案：共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反
本题解析：试题答案共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。

24、问答题  简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。

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本题答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

25、判断题  金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

26、问答题  

人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：
投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？

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本题答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规
本题解析：试题答案1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条规定，保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应登记投保人身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
4.查阅保险公司留存的客户档案资料。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

27、问答题  简述设定调查审批程序的原因。

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本题答案：之所以要求反洗钱调查需要经过本行负责人（行长、主任或者
本题解析：试题答案之所以要求反洗钱调查需要经过本行负责人（行长、主任或者主管副行长、副主任）审批，其原因有：
其一，根据《反洗钱法》的规定，只有省级以上人民银行拥有反洗钱调查权，因此《反洗钱调查通知书》必须由省级以上人民银行出具，即加盖省级以上人民银行公章。按照公章管理规定，这必须经过本行负责人审批；
其二，根据《反洗钱法》的规定，调查人员在调查中可能使用询问、查阅、复制、封存，而后三项均须经过省级以上人民银行负责人的批准。因此，在申请调查审批时，一并申请对上述调查措施的授权，省去了在调查过程中重复申请批准的麻烦，提高调查效率。

28、判断题  在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）

A.反洗钱法
B.刑法
C.金融机构反洗钱规定
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

30、判断题  按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

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本题答案：错
本题解析：当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

31、单项选择题  按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

32、问答题  简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。

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本题答案：（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
本题解析：试题答案（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

33、单项选择题  美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是（）

A．10000美元
B．5000美元
C．15000美元
D．20000美元

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

34、单项选择题  狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）

A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

35、问答题  简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？

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本题答案：为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中
本题解析：试题答案为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。

36、问答题  简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。

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本题答案：（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，
本题解析：试题答案（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，这就是所谓的“保密义务”。
（2）根据《反洗钱法》第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。
（3）银行保密义务免责是金融机构和特定非金融机构及其工作人员，根据反洗钱法律的要求，向有关部门报告客户基本信息和交易信息的行为，不受有关银行保密法法律责任的追究，而不是说在反洗钱工作制度中银行保密法不起作用了。将反洗钱报告所涉及的客户信息和客户交易记录泄露给其他人的，金融机构和特定非金融机构及其职员同样应该承担违反银行保密法的责任。

37、单项选择题  按照反洗钱法律规定，金融机构应（）

A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

38、单项选择题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于（）

A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D.是否可以及时发现洗钱行为。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

39、问答题  简述反洗钱监管的主要内容。

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本题答案：（1）反洗钱监管工作的主要内容就是反洗钱监管机构通过一
本题解析：试题答案（1）反洗钱监管工作的主要内容就是反洗钱监管机构通过一定的监管手段和方式，督促被监管对象提高对反洗钱工作意义的认识，履行各项反洗钱法律法规赋予的特定义务，建立有效的反洗钱内部控制制度，及时报告可疑交易活动，协助监管机构和执法机关打击洗钱犯罪，维护国家安全、经济秩序稳定，创造公平、公正、透明的政治、经济环境和社会环境。
（2）各国反洗钱监管部门都把被监管对象的反洗钱职责履行情况作为监管的重要内容，组织监管对象实施交易报告制度、客户身份识别制度、客户资料和交易记录保存制度、内部控制制度等规定，并对执行情况进行监督检查。
（3）我国当前反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律法规及规章的情况。

40、问答题  制定《反洗钱法》的背景是什么？

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本题答案：（1）原有的反洗钱制度法律位阶不高，法律效力有限。《反
本题解析：试题答案（1）原有的反洗钱制度法律位阶不高，法律效力有限。《反洗钱法》颁布前，我国金融业开展反洗钱工作的主要法律依据是2003年人民银行颁布的三个反洗钱规章，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。但是由于这三个规章法律位阶较低，法律效力有限，与其它法律协调性差，不利于有效开展反洗钱工作。
（2）为履行国际法上的义务，应当通过立法形式将其转换为国内法的规定。为有效打击跨境犯罪，维护世界和平、发展与和谐，我国已经签署和批准了《联合国禁毒公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、《联合国反腐败公约》等四个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。这四个公约，对加入国建立健全反洗钱法律制度提出了明确的要求。而我国的法律制度与之相比较还存在较大差距。作为一个负责任的大国，我国应当通过立法形式将相关的国际义务转换为国内法的规定。

41、单项选择题  按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.财务公司
B.金融租赁公司
C.经纪公司
D.保险资产管理公司

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

42、判断题  当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

43、问答题  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

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本题答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是
本题解析：试题答案反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴。

44、问答题  简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有下列职权：1.询问权。2.查阅权。3.复制权。4.封存权。5.临时冻结权。

45、单项选择题  按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.登记委托人、受益人的身份基本信息
C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.了解信托财产来源。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

46、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

47、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.人民币2万元以上或者外币等值2000元
B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

48、判断题  《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

49、判断题  县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。

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本题答案：错
本题解析：县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。

50、问答题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？

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本题答案：7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的
本题解析：试题答案7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。

51、单项选择题  对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）

A.合规与技能制度
B.合规与实践制度
C.预防与实用制度
D.预防与监控制度

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

52、单项选择题  信托公司在设立信托时，应当（）

A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
C.核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

53、单项选择题  在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）

A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

54、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

55、单项选择题  调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（）

A.询问 
B.查阅 
C.复制 
D.封存

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

56、问答题  简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

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本题答案：（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金
本题解析：试题答案（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。
（2）非现场监管因其具有信息的全面性、持续性和对风险的早期预警作用而成为各国反洗钱监管工作的重要手段。不少比较成功的反洗钱监管当局都以非现场监管为主，发现问题后再有针对性地组织现场检查。作为反洗钱监管的两大基本手段之一，非现场监管应对各金融机构风险的表现形态进行连续的识别、计量和监测，为开展现场 提供及时有效的信息。

57、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

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本题答案：《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查&r
本题解析：试题答案《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。

58、单项选择题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）

A.可疑交易报告。
B.客户身份识别制度。
C.建立反洗钱内控制度。
D.大额和可疑交易报告。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

59、单项选择题  中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是（）

A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

60、判断题  按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

61、单项选择题  客户身份资料不包括（）

A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

62、单项选择题  按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）

A.汽车销售商
B.公证人
C.彩票投注站
D.支付清算组织

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

63、问答题  《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

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本题答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社
本题解析：试题答案反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

64、单项选择题  下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

65、问答题  什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？

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本题答案：是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提
本题解析：试题答案是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。这是由于一国的司法权具有属地性。司法权与立法权、行政权，构成国家主权的最核心内容。任何一国的司法机关，其司法权的行使只能限于本国境内，否则就有可能侵犯外国主权。

66、单项选择题  按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）

A.小张取出2千元美元现金。 
B.小李存入5万元现金。 
C.中石油存入20万元现金。 
D.中石油取出2万元现金。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

67、判断题  金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

68、单项选择题  客户开通网上交易时，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

69、单项选择题  以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）

A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

70、问答题  简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。

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本题答案：（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存；
（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
（5）可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

71、单项选择题  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行来源:91考试网 91Exam.org行政处罚

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

72、问答题  

人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：
一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。
二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？
5.有什么处理措施及依据？

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本题答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。

本题解析：试题答案1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3.《反洗钱法》第十五条“金融机构应按照本法规建立健全反洗钱内部控制制度，……金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。”
4.首先应查阅是否有本级机构的正式文件成立反洗钱工作小组、指定反洗钱工作部门和人员、明确各部门和岗位的职责，是否制定本机构的反洗钱内控制度并下发各部门和岗位执行。其次，应详阅其内控制度具体内容，掌握其内部部门和岗位设置情况，了解其具体业务办理流程，查阅其相关部门和岗位的工作记录，以此判断其内控制度是否符合实际工作需要，内控制度是否得到具体地落实。
5.根据《反洗钱法》第三十一条，可责令其限期改正，情节严重的可建议保险监管部门对其总经理、部门负责人和其他责任人给予纪律处分。

73、判断题  我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。

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本题答案：错
本题解析：我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。

74、问答题  简述解除临时冻结的两种方式。

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本题答案：（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按
本题解析：试题答案（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
（2）通知解除。侦查机关接到报案后，对已经临时冻结的资金，应当立即决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作解除临时冻结通知书，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。

75、单项选择题  2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）

A.23
B.24
C.25
D.26

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

76、单项选择题  中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行长沙中心支行。
B.中国人民银行。
C.湖南省保监局。
D.保监会。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

77、单项选择题  按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）

A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

78、单项选择题  在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）

A.发展和改革委员会
B.财政部
C.司法部
D.公安部

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

79、问答题  

人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。
回答问题：
1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？
2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？
3.R银行对于上述情况应如何处理？

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本题答案：1.是。
2.上述交易情况符合《金融机构大额
本题解析：试题答案1.是。
2.上述交易情况符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”以及第（二）项“短期内相同首付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”。
3.对上述情况作为可疑交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构进行报告。

80、单项选择题  中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）

A．2005年10月 
B．2007年6月 
C．2004年10月 
D．2006年10月

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

81、单项选择题  我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。

A．2007年4月28日 
B．2007年5月28日 
C．2007年6月28日 
D．2007年7月28日

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

82、问答题  简述《反洗钱法》对人民银行工作人员在反洗钱调查中法律责任的规定。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的 人员违反规
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规定进行调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

83、问答题  简述封存的适用条件。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，封存的适用条件有：

本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，封存的适用条件有：
（1）中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动；
（2）可疑交易活动需要进一步核查；
（3）经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准；
（4）被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

84、单项选择题  下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

A.划分客户的风险等级。
B.适时调整客户风险等级。
C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

85、单项选择题  广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

A．履行义务的主体不同。
B．履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

86、问答题  简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。

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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，调查组制作反洗钱调查报告表时，应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：
1.经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；
2.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

87、判断题  中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。

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本题答案：错
本题解析：中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。

88、多项选择题  心理健康理论的主要流派有（）

A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

89、问答题  简述金融机构向金融情报中心提交的报告的类型。

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本题答案：按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告大致包括大
本题解析：试题答案按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告大致包括大额交易报告、可疑交易报告、恐怖主义融资交易报告等。

90、单项选择题  北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.保监会。
C.北京保监局。
D.中国人民银行。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

91、单项选择题  洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。

A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

92、问答题  简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。

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本题答案：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公
本题解析：试题答案为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，中国人民银行根据《反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，专门制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布），详细规定了反洗钱调查的程序，规范了各种调查措施的具体操作，统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。

93、问答题  在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。

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本题答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为
本题解析：试题答案被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

94、问答题  简述反洗钱举报制度。

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本题答案：（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2
本题解析：试题答案（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2）反洗钱法律将举报洗钱活动的义务制度化。《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。可见，包括金融机构在内的所有组织、机构以及自然人，如果知道包括洗钱及恐怖主义融资在内犯罪行为发生，都有权利和义务向国务院反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（3）反洗钱举报制度化对于发现和打击洗钱犯罪具有重要意义。

95、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

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本题答案：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会
本题解析：试题答案2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。

96、单项选择题  对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）

A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

97、单项选择题  反洗钱交易报告制度中不包括（）

A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

98、单项选择题  《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）

A．35条
B．36条
C．37条
D．40条

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

99、单项选择题  境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）

A.对方金融机构名称
B.汇款人账户
C.收款人身份证件号码
D.资金汇出城市名称

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

100、问答题  简述金融情报机构独立性的含义。

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本题答案：金融情报机构的独立性的含义主要包括：
1．法
本题解析：试题答案金融情报机构的独立性的含义主要包括：
1．法律地位独立性；
2．人力资源独立性；
3．履行职责独立性；
4．代表国家（地区）处理对外相关事务独立性；
5．财务和预算独立性等。

101、单项选择题  下列有关可疑交易说法正确的是（）

A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

102、问答题  什么是洗钱罪？

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本题答案：我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性
本题解析：试题答案我国《刑法》规定的洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转账或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外以及以其他方式进行掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。广义的洗钱犯罪，还包括《刑法》第312条规定的窝藏、转移、收购、销售赃物罪。《刑法》第312条规定：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

103、问答题  简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。

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本题答案：（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或
本题解析：试题答案（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份。
（2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构。
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息。
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。
（5）金融机构应采用上述每一项客户身份尽职调查措施，但可以根据客户、业务关系或交易的类型，并在风险敏感程度的基础上确定这些措施的应用范围。所采取的各项措施应符合主管部门颁布的指导方针。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施。金融机构在与临时客户建立业务关系或进行交易之前，应验证客户和受益权人的身份。在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成验证。如果金融机构无法遵守上述要求，则不应开设账户、开始建立业务关系或进行交易；或者应当终止业务关系；并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。这些要求应当适用于所有的新客户，但金融机构还应根据重要性和风险程度对现有客户使用本建议，并应在适当时间对此类现有业务关系进行尽职调查。

104、单项选择题  保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）

A.银行
B.保险公司
C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任
D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

105、问答题  简述反洗钱被监管主体的尽职责任。

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本题答案：（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规
本题解析：试题答案（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
（2）尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。

106、问答题  简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。

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本题答案：（1）金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人
本题解析：试题答案（1）金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接 收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
（2）接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如果汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

107、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

108、问答题  

人民银行××中心支行于2008年10月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该营业部漏报以下可疑交易：
某建设集团公司于2008年5月15日在该营业部开立证券资金账户，5月16日至5月19日在该营业部通过上海证券交易所大宗交易平台买卖证券共计101786万元，5月21日销户。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？

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本题答案：1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏
本题解析：试题答案1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏报可疑交易。
3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十二条第（六）项规定“开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户”的，应作为可疑交易进行报告。
4.登陆证券公司客户查询系统，将数据导出后利用EXCEL功能（或其他自行开发的数据处理系统），对客户交易频率、交易量、开销户时间等要素进行排序，查询重点对象的交易明细，并登陆证券公司的反洗钱系统，与证券公司已报送可疑交易数据进行比对。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

109、判断题  金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

110、问答题  简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。

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本题答案：（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱
本题解析：试题答案（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等
（2）反洗钱内部控制制度具体应包括反洗钱工作机构的设置，必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核办法，并确定相应的奖罚机制，对反洗钱工作人员的培训制度等。

111、单项选择题  中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是（）

A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

112、单项选择题  金融行动特别工作组的英文简称为（）

A.CFA
B.FTF
C.CATF
D.FATF

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

113、单项选择题  金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）

A.资金监测
B.组织建设
C.制度建设
D.内控制度

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

114、问答题  在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

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本题答案：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文
本题解析：试题答案（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（2）客户行为或者交易情况出现异常的。
（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

115、单项选择题  关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）

A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

116、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。

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本题答案：错
本题解析：在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。

117、单项选择题  狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）

A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

118、单项选择题  对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）

A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

119、单项选择题  对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款 
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

120、判断题  自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

121、判断题  《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

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本题答案：错
本题解析：《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

122、单项选择题  当前我国反洗钱的被监管主体是（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

123、单项选择题  对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）

A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

124、问答题  

人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题：
客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？

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本题答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规
本题解析：试题答案1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条“在与客户业务关系存续期间，金融机构应采取持续的客户身份识别措施……及时提示客户更新资料信息。……客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。”
4.查阅证券公司留存的客户档案资料。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。

125、单项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万元以上或者外币等值2000元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

126、问答题  《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

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本题答案：包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信
本题解析：试题答案包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

127、单项选择题  下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）

A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.以上说法均不对

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

128、单项选择题  对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织 
B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 
C.外国政要 
D.高风险客户或者高风险账户持有人

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

129、问答题  简述现场检查的概念和目的。

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本题答案：（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和
本题解析：试题答案（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防止金融机构和特定非金融机构被洗钱犯罪活动所利用，维护经济秩序，掌握金融机构和特定非金融机构开展反洗钱工作的第一手资料，推动金融机构和特定非金融机构深入开展反洗钱工作的一项重要工作。
（2）现场检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，从中发现被检查机构存在的问题，制定要求被检查机构限期整改的具体措施，对被检查机构的反洗钱工作的整体状况和风险水平作出评价。

130、单项选择题  反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

131、判断题  金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。

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本题答案：对
本题解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

132、判断题  巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

133、单项选择题  以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）

A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

134、单项选择题  下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）

A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

135、单项选择题  对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

136、判断题  2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。

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本题答案：错
本题解析：2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。

137、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。（）

A．2004年1月1日 
B．2006年10月31日 
C．2007年1月1日 
D．2007年3月1日

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

138、单项选择题  小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

139、判断题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

140、问答题  简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

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本题答案：根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行政处罚：
1.拒绝或者阻碍反洗钱调查的；
2.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。

141、判断题  反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

142、单项选择题  对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）

A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

143、问答题  简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。

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本题答案：反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易
本题解析：试题答案反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易活动可疑即可启动调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始。立案侦查必须具备两个条件：一是有依照刑法规定构成犯罪的行为发生，包括已经实施完毕的犯罪、正在实施的犯罪和预备实施的犯罪。有犯罪事实是指有一定证据证明犯罪事实确实存在。二是依法应当追究刑事责任。侦查以追究刑事责任为直接目的，法律规定不追究刑事责任的，就不必进行刑事侦查。因此，反洗钱调查在启动程序上要比刑事侦查灵活。

144、问答 题  简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

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本题答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司
本题解析：试题答案反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。表现在以下两点：
其一，期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
其二，目的不同。中国人民银行在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。

145、单项选择题  小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当（）

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

146、单项选择题  北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.证监会。
D.中国人民银行。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

147、问答题  简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

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本题答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，
本题解析：试题答案（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查；
（3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。

148、判断题  人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

149、单项选择题  对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）

A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

150、单项选择题  客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）

A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.工商银行上海分行陆家嘴支行
D.工商银行上海分行

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

151、问答题  简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

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本题答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户&r
本题解析：试题答案（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
（3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

152、单项选择题  北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）

A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

153、问答题  简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。

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本题答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。
（3）员工反洗钱培训应当定期进行。

154、单项选择题  来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）

A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

155、判断题  《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。

156、单项选择题  金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（） 来源:91考试网 www.91exAm.org

A.应当指定专人负责反洗钱工作。
B.配备必要的管理人员和技术人员。
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。
D.应当建立专门的反洗钱部门。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

157、单项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）

A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

158、问答题  我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？

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本题答案：（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监
本题解析：试题答案（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
（2）执法机构。具体包括公安、检察、法院等执法机关；
（3）海关；
（4）国务院其他行政主管部门。

159、单项选择题  以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）

A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明
C.联合国打击跨国有组织犯罪公约
D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

160、问答题  根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的适用条件之一为“客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外”。简述对该条件的理解。

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本题答案：首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不
本题解析：试题答案首先客户必须有明确的向境外转款要求，客户未有此要求时不能采用临时冻结措施；
其次，客户要求转往境外的款项来源于反洗钱调查所涉及的账户资金，若不涉及则不能采用临时冻结措施；
最后，客户的转款要求指向境外，若是在境内划转，则不能采用临时冻结措施。

161、判断题  广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

162、单项选择题  为客户申请交易编码时，期货公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

163、单项选择题  金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）

A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。
D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

164、单项选择题  下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）

A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

165、问答题  简述报案与移送的区别。

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本题答案：其一，法律依据不同。报案的法律依据是《反洗钱法》，而移
本题解析：试题答案其一，法律依据不同。报案的法律依据是《反洗钱法》，而移送的法律依据是《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》。
其二，法理基础不同。报案的法理基础是单位和个人的报案权和报案义务，这点在《刑事诉讼法》第八十四条有明确规定；移送的法理基础是行政违法行为与犯罪行为的划分、行政处罚与刑事处罚的衔接以及行政机关与侦查机关的职权分工，这些内容分别规定在《刑法》、《行政处罚法》和《刑事诉讼法》及有关的司法解释中。
其三，适用对象不同。反洗钱调查中的报案专门适用于经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易活动；而移送广泛适用于行政执法机关经过行政处罚后尚需追究刑事责任的涉嫌犯罪案件（行政案件转化为刑事案件）。

166、问答题  简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：
1.被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构，即依法设立的，从事金融业的机构。
2.调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。
3.调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施，且每种调查措施均有严格限制。同时，《反洗钱法》对上述调查手段的执行程序进行了严格细致的规定。

167、问答题  简述反洗钱监管中适度监管理念。

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本题答案：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项
本题解析：试题答案（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项制度。
（2）当国内金融业的反洗钱成本过高，管制过严，影响到其金融市场竞争力时，又会适度调整反洗钱措施，以减少国内金融业的压力。
（3）国家反洗钱政策上的指导方针倾向于适度监管，力求在国内金融业发展需要和国际反洗钱形势要求之间寻求平衡。

168、判断题  长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

169、单项选择题  关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）

A.仅适用于金 融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

170、单项选择题  下列对客户身份识别的说法正确的是（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

171、判断题  《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

172、判断题  金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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本题答案：错
本题解析：金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

173、单项选择题  对于客户为外国政要的，金融机构应当（）

A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

174、问答题  简答反洗钱调查的概念。

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本题答案：所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针
本题解析：试题答案所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。

175、单项选择题  与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

176、判断题  狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。

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本题答案：错
本题解析：狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。

177、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

178、单项选择题  客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？（）

A.居民身份证 
B.工商登记证 
C.机构代码证 
D.驾驶执照

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

179、问答题  简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。

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本题答案：（1）各国反洗钱法律制度日渐完善。
（2）报
本题解析：试题答案（1）各国反洗钱法律制度日渐完善。
（2）报告主体扩大。
（3）报告种类和内容增加。
（4）反洗钱监管的手段和方法不断提高。
（5）适度监管，兼顾成本与效益的平衡。
（6）反洗钱行政处罚力度加大。

180、问答题  简述成立调查组的要求。

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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。

181、判断题  金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

182、单项选择题  在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

183、问答题  海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？

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本题答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告
本题解析：试题答案海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的情况。
侦查机关：负责接收人民银行、金融机构及单位和个人报告的涉嫌洗钱案件。
国务院其他行政机关：向人民银行提供反洗钱资金监测必须的信息。

184、问答题  简述查阅、复制的对象。

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本题答案：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规
本题解析：试题答案《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规定：实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（1）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
（2）交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
（3）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

185、问答题  我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。

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本题答案：（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件

本题解析：试题答案（1）核对有效身份证件或者其他身份证明文件
（2）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
（3）实地查访。
（4）向公安、工商行政管理等部门核实。
（5）回访客户。

186、单项选择题  在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

187、判断题  与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。

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本题答案：错
本题解析：与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

188、问答题  为什么要开展反洗钱国际合作？

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本题答案：反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗
本题解析：试题答案反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗钱国际合作，有利于更有效的打击本国洗钱犯罪行为，堵塞洗钱资金外流的渠道，从而从根本上抑制跨国洗钱犯罪。二是有利于打击跨国洗钱犯罪。随着经济全球化和金融服务国际化的不断发展，洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨地区和跨国的犯罪活动。与国内洗钱相比，在全球范围内的洗钱便于掩饰犯罪收益，但靠一个国家或几个国家的法律是难以对洗钱犯罪进行制裁的。只有加强反洗钱国际合作，才能有效打击跨国洗钱、恐怖融资活动，维护世界各国的安全和稳定。

189、问答题  制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？

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本题答案：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反
本题解析：试题答案为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。

190、问答题  国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？

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本题答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份
本题解析：试题答案（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监督管理的金融机构提出内控制度的要求。《反洗钱法》第十四条：国务院有关金融监督管理机构审批新设机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合规定的设立申请，不予审批。
（3）对违反反洗钱法律法规的金融机构，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。对致使洗钱后果发生的、情节特别严重的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构给予纪律处分，依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

191、单项选择题  交易密码挂失时，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

192、判断题  我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

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本题答案：错
本题解析：我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。

193、单项选择题  花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？（）

A.湖南省银监局。 
B.中国人民银行长沙中心支行。 
C.银监会。 
D.中国人民银行。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

194、问答题  简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

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本题答案：1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围
本题解析：试题答案1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。
3.不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。

195、问答题  中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？

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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银行的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。具体职责包括：
（1）负责在辖内组织贯彻实施反洗钱法律法规；
（2）根据中国人民银行总行的要求，指导部署辖内金融机构的反洗钱工作；
（3）负责对辖内金融机构执行反洗钱法律法规的情况进行监督检查；
（4）负责调查辖内可疑交易活动；
（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件；
（6）各项法律法规规定的其他职责。

196、单项选择题  办理指定交易，证券公司应当（）

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

197、单项选择题  金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（）

A.交易发生后的第2天 
B.交易发生后的第2个工作日 
C.交易发生后的5天内 
D.交易发生后的5个工作日内

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

198、单项选择题  以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

199、单项选择题  关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）

A.国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章。
B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
C.国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
D.国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

200、判断题  美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。

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本题答案：错
本题解析：美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。

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