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1、问答题 《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？
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本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查
本题解析：试题答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
2、多项选择题 询问笔录的制作要求包括（）
A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
3、问答题 反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？
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本题答案：（1）性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行
本题解析：试题答案（1）性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现，其权属来源:91考试网 www.91eXam.org本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，其权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴；
（2）主体不同。两者的主体都是国家法定的机关，但性质根本不同。反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关，即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构；而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关，包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关；
（3）对象不同。反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构；而刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人；
（4）启动程序不同。反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始；
（5）采取措施不同。反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等，而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施。
4、多项选择题 反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）
A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
5、多项选择题 中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）
A.其分析监测工作具有直接性和高效性
B.增强了反洗钱工作的系统性
C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
6、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
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本题答案：48小时。
本题解析：试题答案48小时。
7、多项选择题 反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）
A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
8、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
9、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
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本题答案：15
本题解析：试题答案15
10、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
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本题答案：（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。
11、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
12、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
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本题答案：1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
本题解析：试题答案1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
2、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
13、多项选择题 反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）
A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料
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本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析
14、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
15、多项选择题 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）
A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的
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本题答案：A, C
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16、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？
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本题答案：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员
本题解析：试题答案是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令（2007）年第2号”形式发布的。
17、单项选择题 九味羌活汤主治证的病因病机是（）
A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
18、多项选择题 金融情报机构的权利包括（）
A.获取情报
B.调查权
C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
D.情报合作与交流权
E.拒绝提供情报和签约权
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
19、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
20、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
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本题答案：错
本题解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。
21、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
22、多项选择题 办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
23、问答题 中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？
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本题答案：发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
本题解析：试题答案发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
24、多项选择题 下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析
25、多项选择题 下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）
A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
26、问答题 反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？
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本题答案：（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查
本题解析：试题答案（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；
（2）责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；
（3）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；
（4）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。
27、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
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本题答案：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；
（2）客体是可疑交易活动；
（3）调查对象（或称为被调查机构）限定为金融机构；
（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
28、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
29、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
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本题答案：（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的
本题解析：试题答案（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的原因：（4） 文化差异；（5）源于犯罪的动机。
30、多项选择题 我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展
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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析
31、问答题 金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？
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本题答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2
本题解析：试题答案（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。
32、判断题 反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
33、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
34、问答题 反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？
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本题答案：（1）调查人员不得少于二人；（2）出示合法证件；（3）
本题解析：试题答案（1）调查人员不得少于二人；（2）出示合法证件；（3）出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
35、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
36、判断题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
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本题答案：错
本题解析：打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。
37、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
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本题答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中
本题解析：试题答案中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
38、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
39、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
40、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
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本题答案：（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据
本题解析：试题答案（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
（2）确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
41、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
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本题答案：错
本题解析：金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的，在报告中国反洗钱监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。
42、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部
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本题答案：C, E
本题解析：暂无解析
43、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
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本题答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、
本题解析：试题答案应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
44、多项选择题 对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）
A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
45、多项选择题 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份 91EXAm.org资料或者交易记录。
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
46、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制
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本题答案：B, E
本题解析：暂无解析
47、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？
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本题答案：自2007年3月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年3月1日起施行。
48、问答题 金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？
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本题答案：包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采
本题解析：试题答案包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采取的反洗钱和反恐融资措施；打击洗钱和恐怖主义融资的必要体制和措施；国际合作。
49、填空题 反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和（）。
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本题答案：反洗钱协调机制
本题解析：试题答案反洗钱协调机制
50、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯 罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析
51、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
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本题答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《
本题解析：试题答案对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。
52、判断题 反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。
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本题答案：错
本题解析：反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。
53、问答题 为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？
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本题答案：（1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》和
本题解析：试题答案（1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》和中央机构编制委员会办公室《关于人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》明确规定了人民银行负有反洗钱职责；
（2）至今，只有人民银行及其管理的国家外汇管理局正式开展过金融机构反洗钱工作；
（3）由中国人民银行统一监管金融业的反洗钱工作，可以有效的整合现有信息，充分利用信息资源，及时发现洗钱活动并打击犯罪；
（4）对金融机构执行反洗钱规定的检查监督，必然涉及对金融机构客户个人隐私和商业秘密问题，赋予中国人民银行统一负责对金融机构反洗钱检查监督权，有利于将个人隐私和商业秘密的知悉范围限于中国人民银行，提高了对客户个人信息和商业秘密的保护程度。
54、问答题 《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
55、单项选择题 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
56、多项选择题 在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）
A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
57、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
58、多项选择题 洗钱的三个阶段包括（）
A.放置阶段
B.处置阶段
C.离析阶段
D.分析阶段
E.融合阶段
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本题答案：A, C, E
本题解析：暂无解析
59、判断题 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
60、多项选择题 1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）
A.明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的
B.明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下
C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的
D.参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的
E.过失洗钱
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
61、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
62、单项选择题 下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
63、填空题 根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。
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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构
64、单项选择题 下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
65、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
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本题答案：该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签
本题解析：试题答案该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签署了该公约。
66、填空题 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交（）交易报告。
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本题答案：大额
本题解析：试题答案大额
67、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
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本题答案：10
本题解析：试题答案10
68、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
69、判断题 原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
70、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
71、填空题 中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。
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本题答案：分析
本题解析：试题答案分析
72、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
73、填空题 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。
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本题答案：复印件
本题解析：试题答案复印件
74、多项选择题 反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
75、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。
76、判断题 对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
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本题答案：错
本题解析：对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
77、填空题 金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。
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本题答案：犯罪
本题解析：试题答案犯罪
78、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，金融机构违反本办法的，由中国人民银行区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取什么措施？
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本题答案：（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）
本题解析：试题答案（1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。（2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
79、问答题 对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？
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本题答案：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上
本题解析：试题答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，在责令金融机构限期改正的同时，建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
80、问答题 反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？
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本题答案：经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人
本题解析：试题答案经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
81、问答题 单位银行结算账户按用途分有几种？
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本题答案：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户
本题解析：试题答案基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
82、问答题 金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？
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本题答案：一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身
本题解析：试题答案一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。
83、判断题 《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。
84、单项选择题 反洗钱调查报告表应当经下列哪些负责人批准？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
85、填空题 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。
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本题答案：可疑交易
本题解析：试题答案可疑交易
86、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
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本题答案：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构
本题解析：试题答案中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
（一）主要职责：中国人民银行依法法履行下列反洗钱监督管理职责：
1、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定反洗钱规章；
2、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
3、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
4、在职责范围内调查可疑交易活动；
5、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
6、按照有关法律和行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；
7、国务院规定的其他有关职责。
（二）中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，法依法法履行下列职责：
1、接收并分析人民币、外币大额外负担交易和可疑交易报告；
2、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；3、按照规定向中国人民银行报告分析结果；4、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
5、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
6、中国人民银行规定的其他职责。
（三）中国人民银行及其他工作人员应当依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。
87、问答题 开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密？
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本题答案：开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘
本题解析：试题答案开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中，合理、有效地保护金融机构客户信息，反洗钱法作出了以下规定：
一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
88、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
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本题答案：错
本题解析：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。
89、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
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本题答案：被查单位负责人
本题解析：试题答案被查单位负责人
90、判断题 金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
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本题答案：错
本题解析：金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。
91、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
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本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
92、判断题 各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
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本题答案：错
本题解析：面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害，各国政府行政处罚的力度更加严厉。
93、判断题 金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
94、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
95、单项选择题 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
96、问答题 反洗钱国际合作的内容？
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本题答案：（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和引渡。各国还应做到：第一，各国提供的司法协助范围应至少包括取证。第二，为了避免发生司法管辖权冲突，应考虑设计并运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最佳审判地，以免发生多国起诉的情况。第三，即使在不存在双重定罪的情况下•，各国也应最大限度地实施法律互助：
（3）其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。
97、判断题 中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。
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本题答案：错
本题解析：根据调查实际需要，中国人民银行或者省级中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
98、多项选择题 在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）
A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
99、问答题 《反洗钱法》中规定个人超过规定金额，携带现金和无记名有价证券出入境通报制度的根本目的是什么？
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本题答案：为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常
本题解析：试题答案为了发现可疑交易信息，即金额、频率、流向、性质等有异常情形或与客户身份或经营性质不符的人民币或外币现金及有价证券交易信息。为打击和遏制洗钱行为，就需要建立海关向反洗钱行政主管部门通报个人超额携带现金和无记名有价证券信息的制度。
100、判断题 银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
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本题答案：错
本题解析：银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
101、判断题 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
102、判断题 以现场检查事实和评价为基础，结合现场 的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
103、问答题 可疑交易活动的来源包括哪些？
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本题答案：包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中
本题解析：试题答案包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中获知的、金融机构提交的报告中涉及的，以及通过国际合作以及其他渠道获得的，甚至包括在调查其他可疑交易过程中引起疑问认为需要调查的交易信息等。可疑交易活动是反洗钱情报信息的主要来源，也是发现洗钱犯罪线索的基础。
104、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3
B、5
C、7
D、10
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
105、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
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本题答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）
本题解析：试题答案八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。
106、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
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本题答案：洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯
本题解析：试题答案洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，只有当事人对以上犯罪所获得的收入进行清洗时，才构成洗钱罪。而洗钱行为的内涵则很宽泛，只要当事人有清洗犯罪所得及其收益的行为，就构成洗钱行为。
107、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
108、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
109、问答题 洗钱的基本过程有哪些？
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本题答案：洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段、归并阶段。<
本题解析：试题答案洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段、归并阶段。
110、多项选择题 下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）
A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
111、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
112、问答题 金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？
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本题答案：1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
本题解析：试题答案1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
113、判断题 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
114、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
115、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）
A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
116、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
117、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？
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本题答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨
本题解析：试题答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
118、问答题 为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？
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本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱
本题解析：试题答案具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。
119、判断题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
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本题答案：错
本题解析：应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。
120、问答题 反洗钱调查中的查阅，指的是什么？
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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
121、判断题 中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
122、问答题 《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
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本题答案：特指中国人民银行总行。
本题解析：试题答案特指中国人民银行总行。
123、单项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？
A、3
B、5
C、7
D、10
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
124、问答题 反洗钱调查的目的是什么？
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本题答案：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交
本题解析：试题答案反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
125、多项选择题 反洗 钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）
A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同
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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析
126、问答题 《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？
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本题答案：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更
本题解析：试题答案在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
127、多项选择题 《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）
A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
128、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
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本题答案：错
本题解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
129、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
130、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。
131、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
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本题答案：（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有
本题解析：试题答案（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。
132、问答题 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？
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本题答案：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
本题解析：试题答案对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
133、单项选择题 下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）
A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长
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本题答案：A
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134、判断题 人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
135、单项选择题 对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：B
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136、问答题 中国人民银行反洗钱非现场监管包括什么内容？
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本题答案：反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管
本题解析：试题答案反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等四方面内容。
137、多项选择题 营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭
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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析
138、多项选择题 《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）
A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查
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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析
139、问答题 请回答《中华人民共和国刑法》第191条中关于洗钱罪的七种上游犯罪？
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本题答案：即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯
本题解析：试题答案即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
140、单项选择题 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。
A.2
B.3
C.4
D.5
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
141、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
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本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。
142、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
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本题答案：“FATF”是金融行动特别工作
本题解析：试题答案“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。
143、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
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本题答案：《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：&ldquo
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
144、问答题 什么是大额交易报告？
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本题答案：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向
本题解析：试题答案大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
145、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
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本题答案：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告
本题解析：试题答案《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）
146、问答题 我国的反洗钱工作机制的模式是什么？
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本题答案：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事
本题解析：试题答案确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。
147、判断题 《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
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本题答案：错
本题解析：《刑法》对洗钱犯罪的规定并不限定为第191条所规定的上游犯罪，而是涵盖了几乎所有犯罪行为。
148、问答题 《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么？
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本题答案：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外
本题解析：试题答案《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
149、判断题 调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
150、问答题 反洗钱调查中的临时冻结，指的是什么？
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本题答案：是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的
本题解析：试题答案是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
151、填空题 反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或其（）分支机构。
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本题答案：省一级
本题解析：试题答案省一级
152、判断题 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。
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本题答案：错
本题解析：调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式，也可以采取这两种调查方式相结合的综合调查方式。
153、单项选择题 关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）
A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。
B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。
C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
D.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作
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本题答案：C
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154、单项选择题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。
A、10万元；10万元
B、20万元；50万元
C、100万元；50万元
D、50万元；10万元
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
155、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
156、单项选择题 在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）
A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前
B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前
C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前
D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
157、问答题 为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？
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本题答案：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行
本题解析：试题答案（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；
（2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；
（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。
158、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
159、问答题 哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
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本题答案：中国反洗钱监测分析中心。
本题解析：试题答案中国反洗钱监测分析中心。
160、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
161、问答题 《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？
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本题答案：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。
162、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
163、填空题 中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。
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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构
164、问答题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？
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本题答案：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立
本题解析：试题答案（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。
165、问答题 《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种？
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本题答案：（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为
本题解析：试题答案（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为；（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；（3）违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为；（4）其他不依法履行职责的行为。
166、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
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本题答案：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防
本题解析：试题答案反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
167、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
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本题答案：（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗
本题解析：试题答案（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。
168、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
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本题答案：（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效
本题解析：试题答案（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。
169、多项选择题 现场检查报告的主要内容包括（）
A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
170、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
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本题答案：错
本题解析：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序。
171、判断题 从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。
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本题答案：错
本题解析：从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。
172、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
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本题答案：2007年8月1日起施行。
本题解析：试题答案2007年8月1日起施行。
173、单项选择题 中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）
A.责令限期改正
B.罚款
C.责令停业整顿
D.监管谈话
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
174、问答题 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？
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本题答案：可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到
本题解析：试题答案可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
175、问答题 国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？
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本题答案：①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反
本题解析：试题答案①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度；②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；③发现涉嫌洗钱犯罪的金融交易时及时向公安机关报告；④审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合设立条件的不予批准当事人的设立申请。
176、问答题
通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训
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本题答案：保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动
本题解析：试题答案保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。
177、判断题 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
178、多项选择题 反洗钱调查的法律或规范依据包括（）
A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
179、问答题 我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
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本题答案：我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监
本题解析：试题答案我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
180、单项选择题 法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）
A.室间隔缺损
B.肺动脉狭窄
C.主动脉骑跨
D.右心室肥厚
E.以上都是
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
181、多项选择题 出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）
A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的
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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析
182、多项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析
183、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
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本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
184、填空题 不同层次的法律适用“（）”的原则。
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本题答案：高层级法律的效率高于低层级法律效率
本题解析：试题答案高层级法律的效率高于低层级法律效率
185、单项选择题 加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）
A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
186、问答题 目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？
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本题答案：（1）以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报
本题解析：试题答案（1）以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度；（2）以英国为代表的可疑交易报告制度。
187、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析
188、问答题 大额交易报告报送时间有怎样的要求？
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本题答案：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部
本题解析：试题答案金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
189、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
190、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
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本题答案：审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质
本题解析：试题答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。
191、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
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本题答案：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民
本题解析：试题答案1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
192、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构发现可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
193、填空题 广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
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本题答案：合作
本题解析：试题答案合作
194、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
195、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
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本题答案：在开展调查时，如果调查人员的人数少于两人，或者调查人员
本题解析：试题答案在开展调查时，如果调查人员的人数少于两人，或者调查人员未出示合法证件和调查通知书的，包括未出示，甚至经金融机构要求拒绝出示的、仅出示其中一项的、其出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的，金融机构有权拒绝调查。
196、多项选择题 发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局
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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析
197、单项选择题 对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
198、多项选择题 在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）
A.调查准备
B.调查实施
C.临时冻结
D.调查结束
E.总结报告
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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析
199、单项选择题 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）
A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
200、单项选择题 在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）
A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
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