时间:2018-09-13 02:00:36
1、单项选择题 对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。
A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%
2、单项选择题 某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。
A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%
3、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 目前市场上的共同基金有多种分类，但证券投资基金不包括（）。
A.封闭式基金
B.创业投资基金
C.债券基金
D.股票基金
4、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人
5、单项选择题 关于股指期货投资的风险，下列（）不属于股指期货投资的一般风险。
A.交割制度风险
B.信用风险
C.操作风险
D.法律风险
6、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。
A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能
7、单项选择题 配股是上市公司发行新股的方式之一。关于配股与投资风险下列说法不正确的是（）。
A.公司配股往往是企业经营不善或倒闭的前兆
B.根据我国的有关规定，上市公司每年度都可有20%的配股额度
C.对股民来说，配股有时预示着更大的投资风险
D.在比较成熟的股市，配股是不受股东欢迎的
8、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
9、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%
10、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
11、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，保守型客户的资产组合增值能力包括（）。
A.资产增值的可能性很小
B.资产有一定的增值潜力
C.资产价值没有波动性
D.资产价值的波动很大
12、单项选择题 如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
13、多项选择题 个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。
A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托
14、单项选择题 根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
15、多项选择题 普通股票股东享有的权利主要是（）。
A.公司经营决策的参与权
B.公司盈余分权
C.剩余资产分配权
D.优先认股权
16、单项选择题 我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。
A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率
17、单项选择题 在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。
A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率
18、单项选择题 不动产信托的优点不包括（）。
A.专业管理经营
B.为改良不动产提供资金的方便
C.提供信用保证，实现不动产租赁
D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离
19、单项选择题 （）是资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，其投资成本和费用一般较高。
A.离岸基金
B.国家基金
C.国际基金
D.国内基金
20、单项选择题 债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。
A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场
21、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.盘整
22、单项选择题 受经济周期的影响较小，风险水平与预期回报率都比较低的股票是（）。
A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票
23、单项选择题 一般来说，进取型客户的成长性资产能达到（）以上。
A.90%
B.60%
C.80%
D.50%
24、单项选择题 按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：
A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
25、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险
26、单项选择题 按照资本来源和运用地域的不同划分的基金类型中不包括（）。
A.国内基金
B.国际基金
C.离岸基金
D.区域基金
27、单项选择题 下列关于记账式国债说法不正确的是（）。
A.取消收款凭证，交易更为灵活
B.无纸化方式发行
C.只可提前兑付，不能上市流通
D.交易价格由市场决定
28、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托设立的目的划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托 和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.私益信托和公益信托
29、多项选择题 信托财产是指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。信托设立后，信托财产脱离委托人的控制，由具有理财经验的受托人对其进行有效管理，进而较好地实现信托财产的保值增值。下列属于证券投资信托的是（）。
A.货币市场基金
B.成长基金
C.均衡型基金
D.债券优先股基金
E.收益基金
30、单项选择题 从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。
A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险
31、单项选择题 在货币互换的具体操作过程中不包括（）的步骤。
A.本金的初期互换
B.汇兑的互换
C.利息的互换
D.本金的再次互换
32、单项选择题 股票具有特定的法律意义，股票的法律性质主要表现在几个方面，但不包括（）。
A.股票是反映财产权的有价证券
B.股票是证明股东权的法律凭证
C.股票是投资行为的法律凭证
D.股票是清算财产优先要求权的凭证
33、单项选择题 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。
A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益
34、单项选择题 指数型基金由于其特有的优势在我国证券市场上得以迅猛发展，国内第一只指数基金是（）
A.易方达上证50
B.嘉实沪深300
C.华安上证180
D.华夏上证50
35、单项选择题 对债券形态的描述符合我国规定的是（）。
A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失
36、单项选择题 据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。
A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期
37、单项选择题 香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。
A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%
38、单项选择题 关于封闭式REIrrS下列说法不正确的是（）。
A.能在公开市场上竞价交易
B.能直接以净值交易
C.可以保障投资人的权益不被稀释
D.成立后不再募集资金
39、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 理财规划师为李女士介绍债券成交的原则，指出了（）不属于债券竞价规则的主要内容。
A.价格优先
B.利率优先
C.时间优先
D.客户委托优先
40、多项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。
A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险
41、单项选择题 某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。
A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权
42、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
43、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
44、单项选择题 （）是指通过制定信托投资计划，与投资者签订信托投资合同，通过发行信托受益凭证等方式受托投资者的资金，然后进行不动产的投资，并委托聘请专业机构和人员实施具体的经营管理的一种集合信托投资方式。
A.私募股权基金
B.权益投资集合资金信托计划
C.证券投资集合资金信托计划
D.不动产投资集合资金信托计划
45、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。
A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数
46、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 理财规划师在为钱先生作出正式的规划之前应当收集钱先生的有关信息，其中，除了一般性信息外，与投资规划密切相关的信息不包括（）。
A.钱先生现有投资组合
B.钱先生的预期收入情况
C.钱先生的人际关系
D.钱先生的家庭目标
47、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
48、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。
A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以
49、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
50、单项选择题 （），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。
A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日
51、多项选择题 股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。
A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数
52、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财
53、单项选择题 某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。
A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税
54、多项选择题 我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。
A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差
55、判断题 公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）
56、单项选择题 对于货币时间价值的说法正确的是（）。
A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较
57、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
58、判断题 法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）
59、单项选择题 按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。
A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是
60、单项选择题 以下不符合证券投资基金基本内涵的有（）。
A.通过发行基金单位向投资人募集资金
B.没有规定的投资组合和投资限制
C.投资操作与财产保管相互分离
D.基金资产按照规定的投资方向进行投资
61、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价外法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
62、单项选择题 外币存款中，协定存款由存户和银行双方就存款期限、金额、利率签订协定，起存金额不低于人民币（）的等值外汇，存期不少于（）。
A.200万元，1个月
B.300万元，3个月
C.300万元，1个月
D.200万元，3个月
63、单项选择题 许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。
A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款
64、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
65、单项选择题 为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。
A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大
66、判断题 在信托的续存期间，委托人可以任意支配信托财产。（）
67、单项选择题 在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多，可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类，不包括（）。
A.居民住宅抵押贷款
B.过手证券
C.资产支持债券
D.转付债券
68、单项选择题 对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。
A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出
69、单项选择题 投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。
A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单
70、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
71、单项选择题 关于纸黄金的说法正确的是（）。
A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易
72、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指（）。
A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票
B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票
D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以美元认购和交易的普通股股票
73、单项选择题 投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，分别称之为（）。
A.收益率分析
B.基本面分析
C.技术分析
D.效率市场分析
74、单项选择题 如果当日市场上中信证券股票的价格为32.8元／股，则投资者最低购买需要（）元人民币。
A.35
B.328
C.350
D.3280
75、单项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。
A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券
76、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。
A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金
77、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
78、单项选择题 关于投资与投资规划的关系，以下说法不正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资技术性更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致的分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益
C.投资规划程序性更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标，投资只不过是工具
D.当然两者的界线是明确
79、单项选择题 某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金
80、单项选择题 中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。
A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券
81、单项选择题 若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。
A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62
82、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。
A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证
83、单项选择题 下列股票中（）属于防守型股票。
A.航空
B.食品
C.港口
D.房地产
84、单项选择题 证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人须由（）机构担任。
A.证券公司
B.信托投资公司
C.保险公司
D.基金管理公司
85、单项选择题 信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是（）。
A.委托形式不同
B.合约方式不同
C.受益人不同
D.金融信托能融通资金
86、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按设立信托的不同行为方式划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
87、单项选择题 按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。
A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品
88、单项选择题 信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是（）。
A.个人信托
B.个人、法人混合信托
C.贷款信托
D.房地产信托基金
89、单项选择题 不动产信托与不动产投资集合资金信托计划被认为有很多类似的地方，但在实际的运作过程中，两者有着本质的不同，不包括（）。
A.信托关系不一样
B.对委托人的要求不一样
C.不动产性质不一样
D.对不动产的投资不一样
90、单项选择题 "受人之托，履人之嘱，代人理财"属于信托的（），这也是信托的基本目的。
A.融通资金职能
B.社会投资职能
C.财产管理职能
D.社会公益职能
91、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划中不包括的是（）。
A.客户分类
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
92、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。 来源:91 考试网
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
93、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。
A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元
94、单项选择题 根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先
B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先
95、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
96、单项选择题 股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。
A.12%
B.13%
C.14%
D.15%
97、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
98、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。
A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别
99、单项选择题 在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
100、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。
A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价
101、单项选择题 所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易
102、单项选择题 以下关于股票的说法不正确的是（）。
A.股票一经发行，持有者即为发行股票的公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利益；但不用分担公司的责任和经营风险
B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
C.可以通过证券市场将股票转让和出售
D.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本
103、单项选择题 （）也称流通市场，是进行股票买卖交易的场所。已发行的股票在投资者之间进行转让，必须通过该市场交易，以维持股票的流动性。
A.一级市场
B.二级市场
C.发行市场
D.初级市场
104、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。
A.0.39
B.0.45
C.0.52
D.0.61
105、判断题 衡量货币时间价值的大小通常是用利’息。（）
106、单项选择题 投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。
A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价
107、单项选择题 随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券
108、判断题 年满18岁并且具有行为能力的外国公民可以在中国境内委托他人进行财产管理。（）
109、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
110、单项选择题 中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。
A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会
111、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
112、单项选择题 下列不属于客户经常性收入的是（）。
A.工资薪金
B.劳务报酬
C.彩票中奖
D.股息和红利
113、单项选择题 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构
114、单项选择题 下列不属于债券的交易程序的是（）。
A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割
115、单项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。
A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同
116、单项选择题 货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、 平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有
117、单项选择题 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。
A.15937
B.16937
C.15837
D.16837
118、单项选择题 基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。
A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定
119、单项选择题 某投资者7月1日购买了50000股某上市公司股票，买入价格为6.50元／股，12月31日将股票全部卖出，价格为7.10元／股，半年每股分红0.2元，则投资者投资该股票的年收益率为（）。
A.12.31%
B.19.31%
C.24.62%
D.26.14%
120、单项选择题 多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。
A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵
121、单项选择题 证券交易的佣金主要由证券公司来收取，收取的比例也由各证券公司自行规定，每个证券公司的佣金可能不一样，同一证券公司的不同营业部的佣金也可能有不一样的情况，但是最高不能超过（）。
A.0.1%
B.0.2%
C.2.5%
D.0.3%
122、单项选择题 美国"9.11"事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（）。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.信用风险
D.流动性风险
123、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，进取型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产80%～90%
B.定息资产20%～30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0～20%
124、单项选择题 投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。
A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入
125、多项选择题 信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。
A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为
126、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。
A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券
127、单项选择题 关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。
A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
128、多项选择题 证券投资基金（以下简称基金）是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，作为一种成效卓著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）。
A.规模效益
B.较高收益
C.分散风险
D.专家管理
E.不需要任何费用
129、单项选择题 货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。
A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息
130、单项选择题 实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。
A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等
131、单项选择题 投资的期限（Horizon）对于投资规划是一项重要的约束。有关投资期限的说法不正确的是（）。
A.一个正常的资本市场应该是短期波动，长期创造收益的市场
B.资本市场应该只有长期风险，而不应有短期风险
C.如果投资期限较长，应以固定收益投资为主
D.如果投资期限较长，应降低股票投资比例，获取良好的预期收益
132、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。
A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险
133、单项选择题 以下的一些说法符合我国目前开放式基金投资规定的是（）。
A.目前，国内基金的手续费率一般在基金金额1%~1.5%之间
B.与认购与申购费不同，赎回手续费随着投资者持有基金的时间递减，而手续费费率增加
C.目前国内基金的年管理费率一般在1%~2.5%之间
D.在实际操作中，基金管理费一般是按天提取，按日结算
134、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
135、单项选择题 下列（）不属于我国主要的股票价格指数。
A.上证180指数
B.深证B股指数
C.沪深300指数
D.《金融时报》股票价格指数
136、单项选择题 按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。
A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率
137、单项选择题 某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。
A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5
138、单项选择题 由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制的沪深300指数以（）为基日。
A.2004年11月25日
B.2004年12月31日
C.2005年3月5日
D.2005年4月8日
139、单项选择题 信托型私募股权基金具有相当突出的独特优势，其中不包括（）。
A.专业化管理
B.高额的收益率
C.高度的资金安全性
D.免予双重征税
140、单项选择题 现代信托制度起源于（），源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。
A.古罗马的遗产信托
B.英国的尤斯制
C.古埃及的遗嘱赠与
D.古罗马的尤斯制
141、单项选择题 如果发生战争或者政治局势动荡，则黄金的价格通常会（）。
A.上升
B.下降
C.不确定
D.根据美元的走势变化
142、单项选择题 汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。
A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策
143、单项选择题 股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。
A.12%
B.13%
C.14%
D.15%
144、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金
145、单项选择题 债券投资者面临的最主要的风险是（）。
A.利率风险
B.市场风险
C.提前偿还风险
D.流动性风险
146、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。
A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模
147、单项选择题 PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。
A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同
148、单项选择题 按照目前我国《个人所得税法》规定，投资者投资于基金的利息收入所得（认购基金的封闭期所产生的）要交（）的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂不征收。
A.15%
B.33%
C.20%
D.17%
149、单项选择题 无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。
A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率
150、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括（）。
A.股票
B.债券
C.基金
D.期货
151、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
152、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.保本基金
153、单项选择题 在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
154、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为（）。
A.赎回
B.证交所上市
C.既可赎回，又可上市
D.柜台交易
155、单项选择题 某基金投资者购买了一定数额的基金，坚持持有，但是对基金净值的问题还不是很明白，某理财规划师对这个问题做出了一定的解答，其中不正确的是（）。
A.基金的累计单位净值等于基金单位净值加基金成立后累计单位派息金额
B.基金资产净值总额等于资产总额减去负债总额及各项费用
C.累计净值增长率指的是目前净值相对于成立时净值的增长率
D.购买基金应以净值的高低为选择共同基金的主要依据
156、单项选择题 外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。
A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵
157、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。
A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险
158、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
159、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
160、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 某日小孙买入股票的上市公司被证券交易所实行特别处理，在此期间，该股票交易应遵循的规则不包括（）。
A.报价日涨跌幅限制为15%
B.报价日涨跌幅限制为5%
C.股票名称改为原股票名前加"ST"
D.上市公司中期报告必须审计
161、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师向吴先生介绍，结构性外汇存款是深受投资者青睐的外汇理财产品，目前我国银行推出的主要是其中的（）类型。
A.与外币的利率或利率区间挂钩型
B.与汇率挂钩型
C.外汇期货
D.外汇期权
162、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
163、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
164、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为投资基金最重要的还是观察价格走势，而开放式基金价格的主要决定因素是（）。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值
165、单项选择题 投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于（）。
A.系统风险
B.变现风险
C.财务风险
D.外在风险
166、单项选择题 关于股票的上市、注册地说法不正确的是（）。
A.B股，即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票。它的早期投资人为境外投资者及港澳台投资者。其中，上海证券交易所以美元结算，而深圳证券交易所以港币结算。自2001年6月1日以后，沪深B股市场已经向境内投资者开放
B.H股，在国外注册，在香港上市的外资股
C.N股，在内地注册，在纽约上市的外资股
D.S股，在内地注册，在新加坡上市的外资股
167、单项选择题 投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。
A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6
168、单项选择题 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
169、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确
170、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
171、单项选择题 一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。
A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金
172、单项选择题 下列有关货币的时间价值的说法错误的是（）。
A.考虑货币时间价值与不考虑货币时间价值不会对资产定价产生很大的影响
B.货币时间价值不同对同一项投资的评价也不同
C.在计算资产的现值时，所取的利率越大，现值越小
D.货币时间价值对不同期限投资也有不同影响
173、单项选择题 按（）可将债券分为信用债券、抵押债券和担保债券。
A.债券发行时有无抵押担保条款分类
B.按发行对象分类
C.按计息方式分类
D.按债券利率浮动与否分类
174、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
175、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
176、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
177、单项选择题 在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在下列几个方面都可以不同，除了（）。
A.期限
B.现金流收益水平
C.是否能产生现金流
D.收益的风险程度
178、单项选择题 关于客户的风险偏好信息，说法正确的是（）。
A.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越高
B.愿意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就越低
C.风险和收益不存在必然联系
D.风险承受能力是一个客观性较强的问题，可准确测量
179、单项选择题 关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。
A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升
180、单项选择题 上证综合指数公布于（）。
A.1991年7月15日
B.1991年8月15日
C.1992年7月15日
D.1992年8月15日
181、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
182、多项选择题 外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。
A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率
183、单项选择题 某公司发行期限为5年的债券，票面利率为6%，每年付息一次，面额为100元，市场同类债券的利率为5%，则此债券的价格应为（）元。
A.97.65
B.100
C.104.33
D.105.44
184、单项选择题 下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。
A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还
185、单项选择题 投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
186、单项选择题 在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。
A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构
187、单项选择题 某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。
A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%
188、单项选择题 历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。
A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券
189、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。
A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标
190、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。
A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是
191、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
192、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 为了准确把握钱先生家庭预期收入情况，理财规划师需要综合分析一系列指标，从中需要掌握的信息不包括（）。
A.钱先生的当前收入水平
B.钱先生家庭日常收入-支出比
C.钱先生家庭的资产负债率
D.钱先生家庭的结余比率
193、单项选择题 不动产信托财产的应用范围不包括（）。
A.不动产管理
B.不动产租赁
C.不动产出售
D.不动产捐赠
194、单项选择题 某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。
A.5.77
B.100
C.204
D.480.77
195、单项选择题 基金公司的QDⅡ产品（）。
A.可投资货币市场工具、公募基金、权证、期权等金融产品和金融衍生产品
B.起点较高，不适合普通投资者
C.可以购买不动产
D.不能购买贵重金属但可以购买贵重金属的凭证
196、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。
A.基金单位的买卖方式不同
B.基金单位数量的可变性不同
C.基金单位净值的计算方法不同
D.基金约定的存续期不同
E.基金选择股票的方法不同
197、单项选择题 根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。
A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资
198、多项选择题 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，纵事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。证券投资基金的当事人主要有（）。
A.基金持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
E.证券监督管理委员会
199、单项选择题 按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。
A.A股
B.B股
C.C股
D.H股
200、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。
A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高