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1、判断题 广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
2、问答题 《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构？
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本题答案：（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储
本题解析：试题答案（1）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（2）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（3）保险公司、保险资产管理公司；（4）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（5）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
3、问答题 客户身份识别制度指的是什么？
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本题答案：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当
本题解析：试题答案是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
4、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
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本题答案：错
本题解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。
5、问答题 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？
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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。
6、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。
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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
7、问答题 《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？
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本题答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、
本题解析：试题答案应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
8、判断题 进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。
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本题答案：错
本题解析：进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证。
9、问答题 简述非法吸收公众存款罪？
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本题答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众
本题解析：试题答案是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。
10、问答题 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？
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本题答案：（1）账户信息；（2）交易记录：（3）其他有关资料。<
本题解析：试题答案（1）账户信息；（2）交易记录：（3）其他有关资料。
11、问答题 金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？
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本题答案：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记
本题解析：试题答案一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
12、问答题 《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？
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本题答案：（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有
本题解析：试题答案（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。
13、问答题 人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？
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本题答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中
本题解析：试题答案中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
14、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
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本题答案：错
本题解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。
15、多项选择题 在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准
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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析
16、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
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本题答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制
本题解析：试题答案要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等。
17、填空题 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。
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本题答案：单一
本题解析：试题答案单一
18、问答题 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？
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本题答案：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融
本题解析：试题答案匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
19、判断题 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
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本题答案：错
本题解析：金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的，在报告中国反洗钱监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。
20、多项选择题 关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）
A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
21、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行
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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析
22、问答题 人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？
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本题答案：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增
本题解析：试题答案（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（3）预算单位专用存款账户；（4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。
23、判断题 所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。
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本题答案：错
本题解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。
24、判断题 被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
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本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
25、判断题 所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。
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本题答案：错
本题解析：国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体.
26、填空题 现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起（）个工作日内完成。
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本题答案：15
本题解析：试题答案15
27、判断题 从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。
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本题答案：错
本题解析：从对象上看，反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象还包括单位和个人。也就是说反洗钱检查的对象要比反洗钱调查的对象范围更广。
28、多项选择题 金融情报机构的作用体现在以下几个方面？（）
A.具有效率优势
B.具有系统性
C.具有主动性
D.兼顾私权保护
E.参与国际反洗钱合作的必然性
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
29、多项选择题 实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）
A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析
30、问答题 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？
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本题答案：1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
本题解析：试题答案1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
2、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
31、判断题 被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
32、单项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）
A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函
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本题答案：B
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33、问答题 从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？
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本题答案：长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、
本题解析：试题答案长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、转移资金，而一直成为洗钱分子的首选。但随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大，以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大，从而把目标逐渐转移到证券业、保险业等其他金融领域。国际组织、各国政府以及行业自律组织近年来也对证券业、保险业领域的反洗钱工作给予了高度重视，并制定了专门的反洗钱规则。
34、多项选择题 反洗钱调查的性质主要包括（）
A.强制性
B.非强制性
C.司法性
D.准司法性
E.涉密性
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本题答案：A, D, E
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35、问答题 反洗钱调查中的复制指的是什么？
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本题答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查
本题解析：试题答案是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。
36、问答题 2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
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本题答案：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告
本题解析：试题答案《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）
37、判断题 单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
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本题答案：错
本题解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
38、多项选择题 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
39、问答题 洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？
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本题答案：洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯
本题解析：试题答案洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，只有当事人对以上犯罪所获得的收入进行清洗时，才构成洗钱罪。而洗钱行为的内涵则很宽泛，只要当事人有清洗犯罪所得及其收益的行为，就构成洗钱行为。
40、问答题 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
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本题答案：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民
本题解析：试题答案1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
41、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
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本题答案：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增
本题解析：试题答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。
其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；
其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；
第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。
42、问答题 金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？
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本题答案：（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员
本题解析：试题答案（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员培训计划；（3）建立审计，以对系统进行测试。
43、判断题 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。
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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
44、判断题 在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
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本题答案：错
本题解析：电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。
45、问答题 KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
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本题答案：KYC的中文含义是指“了解你的客户&rdq
本题解析：试题答案KYC的中文含义是指“了解你的客户”。根据《金融机构反洗钱规定》，“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料，确定和记录其客户身份。
46、问答题 为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？
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本题答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）
本题解析：试题答案八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。
47、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析
48、判断题 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。
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本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。
49、问答题 谁负责全国的反洗钱监督管理工作？
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本题答案：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
50、多项选择题 单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
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本题答案：A, D, E
本题解析：暂无解析
51、问答题 反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？
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本题答案：（1）可疑交易活动已经过反洗钱调查；（2）仍不能排除洗
本题解析：试题答案（1）可疑交易活动已经过反洗钱调查；（2）仍不能排除洗钱嫌疑的；（3）采取一定的形式报案。
52、单项选择题 下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）
A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
53、问答题 洗钱的融合阶段又称什么阶段？
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本题答案：归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。
本题解析：试题答案归并阶段或整合阶段，又称甩干阶段。
54、问答题 金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？
来源:91考试网
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本题答案：一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要
本题解析：试题答案一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。
55、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
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本题答案：错
本题解析：将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势，但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化。
56、问答题 在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？
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本题答案：48小时。
本题解析：试题答案48小时。
57、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
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本题答案：埃格蒙特
本题解析：试题答案埃格蒙特
58、多项选择题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）
A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
59、问答题 简述埃格蒙特集团的由来？
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本题答案：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格
本题解析：试题答案1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。
60、单项选择题 下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接？（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
61、填空题 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。
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本题答案：经济状况
本题解析：试题答案经济状况
62、单项选择题 对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
63、判断题 反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
64、问答题 哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？
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本题答案：中国人民银行及其分支机构。
本题解析：试题答案中国人民银行及其分支机构。
65、单项选择题 检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）
A.现场检查通知书确定的离场日10天前
B.现场检查通知书确定的离场日5天前
C.现场检查通知书确定的离场日3天前
D.现场检查通知书确定的离场日2天前
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
66、填空题 从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其（）的形成。
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本题答案：概念
本题解析：试题答案概念
67、单项选择题 在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）
A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
68、问答题 哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？
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本题答案：《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：&ldquo
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
69、问答题 根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？
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本题答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。
本题解析：试题答案处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。
70、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
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本题答案：“FATF”是金融行 动特别工作
本题解析：试题答案“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。
71、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
72、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
73、判断题 反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。
74、填空题 主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。
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本题答案：被查单位负责人
本题解析：试题答案被查单位负责人
75、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
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本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
76、单项选择题 人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）
A.现场调查
B.非现场调查
C.主动调查
D.被动调查
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
77、单项选择题 下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）
A.《反洗钱法》
B.《行政复议法》
C.《行政处罚法》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
78、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
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本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
79、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
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本题答案：从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履
本题解析：试题答案从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为。
80、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限
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本题答案：A, B, C, E
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81、多项选择题 《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径
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本题答案：A, B, C, D
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82、多项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元
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本题答案：C, D
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83、多项选择题 金融情报机构的非核心功能包括（）
A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
84、问答题 对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？
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本题答案：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线
本题解析：试题答案举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。
85、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？
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本题答案：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易
本题解析：试题答案金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
86、判断题 反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
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本题答案：对
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87、问答题 “反洗钱合作”指的是什么？
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本题答案：是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组
本题解析：试题答案是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。
88、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
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本题答案：对
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89、单项选择题 反洗钱调查不具有下列哪个性质？（）
A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.司法性
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本题答案：D
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90、多项选择题 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司
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本题答案：A, B, C, D, E
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91、填空题 中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。
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本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行
92、多项选择题 反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）
A.形式不同
B.客体不同
C.对象不同
D.目的不同
E.结果不同
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本题答案：B, C, D, E
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93、多项选择题 建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址
B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
94、单项选择题 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
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本题答案：B
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95、多项选择题 金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）
A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析
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本题答案：A, B, C
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96、多项选择题 《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）
A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部
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本题答案：C, E
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97、问答题 《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？
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本题答案：不得支取现金的账户种类有：一般存款账户和单位银行卡、财
本题解析：试题答案不得支取现金的账户种类有：一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金。
98、问答题 哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？
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本题答案：按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的
本题解析：试题答案按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，具有专项投资用途的资金，其他需要专设账户管理的资金应纳入专用存款账户使用和管理。
99、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？
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本题答案：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员
本题解析：试题答案是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令（2007）年第2号”形式发布的。
100、问答题 询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
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本题答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者
本题解析：试题答案（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。
101、判断题 被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。
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本题答案：错
本题解析：被询问人可以自行提供书面材料，必要时，调查人员可以要求被询问人自行书写。
102、多项选择题 中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
103、多项选择题 反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有（）。
A、被询问人可签名或者盖章，二者择一即可
B、而调查人员的确认方式只有一种签名
C、调查人员可签名或者盖章，二者择一即可
D、被调查人员的确认方式只有一种签名
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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析
104、问答题 金融机构发现可疑交易应如何处理？
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本题答案：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总
本题解析：试题答案金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
105、问答题 金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？
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本题答案：1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本
本题解析：试题答案1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
6金融机构内部调拨资金。
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
10、中国人民银行确定的其他情形。
106、问答题 如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？
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本题答案：单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金
本题解析：试题答案单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。
107、单项选择题 在反洗钱调查中，封存措施的核心适用条件是（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
108、多项选择题 客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
109、问答题 反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？
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本题答案：本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有
本题解析：试题答案本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。刑事侦查中的询问是指侦查人员向证人、知情人了解案件真实情况的侦查措施，是获得证人证言的重要手段；刑事侦查中的讯问是指公、检、法等司法机关就案件事实对犯罪嫌疑人或被告人的审讯、审问，是获得被告人供述的重要手段。
110、问答题 洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？
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本题答案：目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（
本题解析：试题答案目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。
111、问答题 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？
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本题答案：审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质
本题解析：试题答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。
112、多项选择题 根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）
A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
113、多项选择题 根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）
A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
114、问答题 金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？
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本题答案：反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情
本题解析：试题答案反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位 设立情况、反洗钱宣传和培训情况、反洗钱年度内部审计情况、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息等五项内容。
115、单项选择题 对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
A.责令限期改正
B.处五十万元以上二百万元以下罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
116、单项选择题 以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）
A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
117、问答题 金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？
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本题答案：金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
本题解析：试题答案金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
（2）贷款诈骗罪；
（3）票据诈骗罪；
（4）金融凭证诈骗罪；
（5）信用证诈骗罪；
（6）信用卡诈骗罪；
（7）有价证券诈骗罪；
（8）保险诈骗罪。
118、判断题 客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
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本题答案：错
本题解析：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。
119、多项选择题 反洗钱调查的基本原则包括（）
A.合法原则
B.合理原则
C.效率原则
D.保密原则
E.公平原则
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
120、问答题 当前我国反洗钱监测分析中心的目标和任务是什么？
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本题答案：（1）充分利用高科技手段，保证情报信息的及时、准确和完
本题解析：试题答案（1）充分利用高科技手段，保证情报信息的及时、准确和完整，提高信息处理自动化水平；（2）加强与国内相关部门的信息交流与合作；（3）加强与各国金融情报机构的技术合作与情报交流。
121、判断题 反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
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本题答案：错
本题解析：建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。
122、判断题 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。
123、问答题 非正规汇款体系的存在有哪些原因？
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本题答案：（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的
本题解析：试题答案（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的原因：（4）文化差异；（5）源于犯罪的动机。
124、问答题 简述金融机构的反洗钱义务？
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本题答案：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
本题解析：试题答案金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作来源:91考试网 91ExaM.org能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。
125、判断题 反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
126、问答题 存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？
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本题答案：（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开
本题解析：试题答案（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证。
127、判断题 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
128、填空题 中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。
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本题答案：双方签章
本题解析：试题答案双方签章
129、判断题 如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
130、填空题 对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。
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本题答案：七
本题解析：试题答案七
131、多项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有（）
A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
132、多项选择题 现场检查报告的主要内容包括（）
A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
133、问答题 个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？
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本题答案：个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办
本题解析：试题答案个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办理，但申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续，必须由存款人本人亲自办理。
134、判断题 1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
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本题答案：错
本题解析：1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、诚信遵守法律、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。
135、单项选择题 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）
A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
136、单项选择题 以下职责不是现场检查组长的职责？（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
137、问答题 反洗钱国际合作的内容？
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本题答案：（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和引渡。各国还应做到：第一，各国提供的司法协助范围应至少包括取证。第二，为了避免发生司法管辖权冲突，应考虑设计并运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最佳审判地，以免发生多国起诉的情况。第三，即使在不存在双重定罪的情况下•，各国也应最大限度地实施法律互助：
（3）其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。
138、判断题 金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。
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本题答案：错
本题解析：金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议规定了关于大额报告制度的建议。
139、问答题 客户身份尽职调查措施包括哪些？
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本题答案：（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据
本题解析：试题答案（1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
（2）确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
140、单项选择题 中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
141、问答题 国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？
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本题答案：《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱
本题解析：试题答案《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
142、问答题 什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
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本题答案：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料
本题解析：试题答案它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。
143、单项选择题 金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A、3
B、5
C、10
D、15
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本题答案：B
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144、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员
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本题答案：C
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145、多项选择题 我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）
A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析
146、填空题 银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。
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本题答案：中心
本题解析：试题答案中心
147、单项选择题 在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》
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本题答案：D
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148、判断题 中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。
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本题答案：对
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149、填空题 反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。
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本题答案：10
本题解析：试题答案10
150、填空题 基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。
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本题答案：客户身份识别责任
本题解析：试题答案客户身份识别责任
151、问答题 美国们970年银行保密法》建立了什么制度？
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本题答案：建立了现金交易报告制度。
本题解析：试题答案建立了现金交易报告制度。
152、问答题 金融机构对其员工进行反洗钱培训的目的是什么？
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本题答案：一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确
本题解析：试题答案一方面使金融机构各个层级的工作人员都树立风险意识，明确自身应当承担的责任；另一方面，使直接负责反洗钱工作的员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和要求，掌握必要的识别客户身份、发现可疑交易的技能。
153、多项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）
A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
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本题答案：B, D
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154、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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本题答案：B
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155、问答题 什么是持有、使用假币罪？
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本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。
156、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》于（）经第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
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本题答案：B
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157、问答题 反洗钱专门机构指的是什么？
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本题答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职
本题解析：试题答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。
158、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
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本题答案：A, B, C, E
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159、问答题 典型的洗钱活动通常有几个阶段？
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本题答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
本题解析：试题答案处置阶段、离析阶段和融合阶段。
160、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款
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本题答案：B
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161、问答题 如何从狭义上理解反洗钱调查？
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本题答案：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；
（2）客体是可疑交易活动；
（3）调查对象（或称为被调查机构）限定为金融机构；
（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
162、单项选择题 在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
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本题答案：C
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163、多项选择题 根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）
A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
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本题答案：A, B, C, D, E
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164、多项选择题 以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）
A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
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本题答案：B, D, E
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165、判断题 反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。
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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。
166、问答题
写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。
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本题答案：让爱心在教学中处处闪光——当一
本题解析：试题答案让爱心在教学中处处闪光——当一名人民教师，我准备好了
"爱心"是教育工作中不可缺少的情操，也是老师工作的主旋律。做一名人民教师，我准备在实际的教育教学过程中，发扬教育民主，把自己的爱洒在每个学生的心间，通过爱的教育促进学生的成长和发展。当一名人民教师，我准备首先做到不计报酬、无私奉献。在课堂上，老师对每一个学生要谆谆告诫，诲人不倦；在平时的生活中，老师要率先垂范，言传身教；在课外，老师要做学生的朋友，心心相印，开诚布公。要做好这些工作，老师就必须深入到学生群体中去，跟每个学生谈心，与他们做知心朋友，从中了解他们的优点、缺点、爱好和困难等，对他们在课堂上和平时生活中的点滴进步予以表扬，使他们树立自信心，促进学生的全面发展。当一名人民教师，我准备做到为人师表。因为小学生模仿老师的意识相当强烈，如果老师能够在学生们面前树立一个美好的形象，学生们也会因模仿老师自然而然地养成良好的习惯。如当老师发现教室的地上有纸屑或粉笔头时，老师要主动捡起来；当遇到有人摔倒在地时，应上前把他扶起来；当某学生遇到生活上的困难时，老师要给予一定的帮助，等等。用老师美好的形象去感化学生，养成他们爱劳动、讲卫生、争做好人好事的习惯。当一名人民教师，我准备用自己的爱去温暖学生的心灵。教育事业是一曲爱心赞歌，教师就要像雕琢璞玉一样细心，耐心对待自己的学生。小学生年龄小，老师作为学生思想上重要的启蒙人，要用爱心去关心他们，用爱心去帮助他们，他们一定会逐渐去掉思想上的"尘垢"，成为一块名副其实的美玉。对于调皮的学生，教师不能只是简单地斥责与批评，应采取个别谈心和细心观察的办法，从中寻找他们身上的"闪光点"，以此作为转化他们的"起步点"，使这些学生产生一种自我控制、自我约束的驱动力，鞭策自己进步，接受教育，团结同学。对于自卑的学生，教师要"动之以情，晓之以理"。提高孩子的信心，用真心的关怀去温暖他，用完全的信任去感化他，使他告别自卑的昨天，坚定地走向美好的明天。"爱"是消除师生之间情感障碍的保证。"爱"是培养老师与学生的感情，使师生成为"知心朋友"的桥梁。"爱"是转变后进学生，使他们良好发展的灵丹妙药。"爱"是学生成长、进步、发展的关键，老师必须将自己的爱心和耐心，化作无声的细雨，用精神的甘露去洗涤学生精神上的尘埃。让我们用无私的爱托起教育的明天，当一名人民教师，我已经扬帆待发。
167、问答题 澳大利亚的反洗钱机构是？
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本题答案：澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分
本题解析：试题答案澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分析中心”。
168、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
169、多项选择题 下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）
A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析
170、问答题
使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训
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本题答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没
本题解析：试题答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个洗钱运作，但是这个例子也显示，如果预防措施不能被执行，即使是在本该受到监管的金融机构，洗钱活动也会持续发生。
171、单项选择题 关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）
A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
172、多项选择题 金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
173、问答题 反洗钱调查中的询问，指的是什么？
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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。
174、问答题 洗钱对金融市场有什么危害？
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本题答案：（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效
本题解析：试题答案（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。
175、问答题 洗钱对社会有什么危害？
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本题答案：（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人
本题解析：试题答案（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
176、填空题 现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。
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本题答案：结论性评价
本题解析：试题答案结论性评价
177、问答题 单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？
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本题答案：《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请
本题解析：试题答案《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请开立单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件；授权他人办理的，除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，授权书中应对被授权人的姓名及其身份证件、权限等内容作明确说明，并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章。
178、问答题 履行反洗钱义务的主体有哪些？
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本题答案：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定
本题解析：试题答案包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
179、判断题 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。
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本题答案：错
本题解析：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序。
180、多项选择题 金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？（）
A.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记交易流水号
B.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款人姓名或名称
C.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记汇款凭证号码
D.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
E.境外收款人住所不明确的，金融机构可登记境外收款人的身份证件号码
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
181、问答题 《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发？
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本题答案：在2007年6月4日由中国人民银行印发。
本题解析：试题答案在2007年6月4日由中国人民银行印发。
182、多项选择题 中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结
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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析
183、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
184、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
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本题答案：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户
本题解析：试题答案不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
185、判断题 金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
186、多项选择题 以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）
A.金融行动特别工作组
B.埃格蒙特集团
C.国际刑警组织
D.沃尔夫斯堡集团
E.离岸银行业监管集团
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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析
187、问答题 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？
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本题答案：中国反洗钱监测分析中心。
本题解析：试题答案中国反洗钱监测分析中心。
188、问答题 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？
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本题答案：该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签
本题解析：试题答案该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签署了该公约。
189、问答题 《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？
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本题答案：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身
本题解析：试题答案（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
（5）外国公民，为护照。
190、问答题 反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？
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本题答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被
本题解析：试题答案通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。
191、单项选择题 《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
192、问答题 如何办理代理存取款业务的客户身份识别？
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本题答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《
本题解析：试题答案对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否达到《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称“管理办法”）第八条规定的限额，金融机构都应按《管理办法》第二十条的规定，采取合理方式确认其是否代理存取款业务，确为代理存取款的，当存取款的金额达到《管理办法》第八条规定的限额时（为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。），还应按照《管理办法》第二十条的规定（金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码），核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。
193、问答题 反洗钱行政调查的适用条件有哪些？
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本题答案：（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。
194、多项选择题 金融机构识别受益人的身份有什么意义（）
A、有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果
B、调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易
C、防止违法犯罪分子利用”法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质
D、增加更多的储蓄存款
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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析
195、问答题 请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
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本题答案：伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假
本题解析：试题答案伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪，擅自设立金融机构罪，高利转贷罪，非法吸收公众存款罪。
196、多项选择题 反洗钱调查的被调查机构包括（）
A.政策性银行、商业银行、信用合作社
B.信托投资公司
C.证券公司、期货经纪公司
D.保险公司
E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
197、问答题 为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？
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本题答案：（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗
本题解析：试题答案（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。
198、多项选择题 反洗钱的目标应该包括（）
A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
199、问答题 客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？
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本题答案：由收单行报告。
本题解析：试题答案由收单行报告。
200、问答题
刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示
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本题答案：从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资
本题解析：试题答案从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资，放松了对引入资金合法性的审核，才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段，在具体实施过程中，或多或少存在上述案例中提到的问题。在此形势下，招商投资领域反洗钱刻不容缓。笔者认为，要做好招投资领域反洗钱工作，应着重加强以下几个方面的工作。
（一）切实提高在招投资领域的反洗钱意识。
（二）制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。
（三）反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制，才能有效扼止投资领域洗钱行为。
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