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1、判断题 《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为。
2、单项选择题 与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）
A．律师
B．会计师
C．房地产
D．非营利性组织
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
3、问答题 简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。
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本题答案：根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行政处罚：
1.拒绝或者阻碍反洗钱调查的；
2.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。
4、问答题 根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？
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本题答案：民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。
本题解析：试题答案民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。
5、问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题：
客户郭××于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户，至检查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？
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本题答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规
本题解析：试题答案1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条“在与客户业务关系存续期间，金融机构应采取持续的客户身份识别措施……及时提示客户更新资料信息。……客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。”
4.查阅证券公司留存的客户档案资料。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。
6、单项选择题 对于客户为外国政要的，金融机构应当（）
A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
7、单项选择题 客户身份资料不包括（）
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
D.客户账户记录
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
8、单项选择题 委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）
A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
9、问答题 国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？
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本题答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份
本题解析：试题答案（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监督管理的金融机构提出内控制度的要求。《反洗钱法》第十四条：国务院有关金融监督管理机构审批新设机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合规定的设立申请，不予审批。
（3）对违反反洗钱法律法规的金融机构，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。对致使洗钱后果发生的、情节特别严重的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构给予纪律处分，依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
10、问答题 签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：（1）确认投保人与被保险人的关系
（2）核对
本题解析：试题答案（1）确认投保人与被保险人的关系
（2）核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
（3）登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
（4）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
11、单项选择题 2006年6月28日，全国人民代表大会常务委员会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（）
A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
C．“以各种方法掩饰、隐瞒”
D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
12、问答题 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？
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本题答案：立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪
本题解析：试题答案立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告制度为核心的预防性反洗钱措施。维护金融秩序：消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险。发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗钱犯罪和相关犯罪。从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。
13、单项选择题 客户开通网上交易时，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
14、问答题 简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。
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本题答案：（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或
本题解析：试题答案（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份。
（2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构。
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息。
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。
（5）金融机构应采用上述每一项客户身份尽职调查措施，但可以根据客户、业务关系或交易的类型，并在风险敏感程度的基础上确定这些措施的应用范围。所采取的各项措施应符合主管部门颁布的指导方针。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施。金融机构在与临时客户建立业务关系或进行交易之前，应验证客户和受益权人的身份。在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成验证。如果金融机构无法遵守上述要求，则不应开设账户、开始建立业务关系或进行交易；或者应当终止业务关系；并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。这些要求应当适用于所有的新客户，但金融机构还应根据重要性和风险程度对现有客户使用本建议，并应在适当时间对此类现有业务关系进行尽职调查。
15、问答题 中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
（6）中国人民银行规定的其他职责。
16、问答题 制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？
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本题答案：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反
本题解析：试题答案为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。
17、问答题 商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
18、单项选择题 我国当前反洗钱监管的主要内容是（）
A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系
B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。
C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效
D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
19、单项选择题 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（）
A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C.外国政要
D.高风险客户或者高风险账户持有人
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本题答案：D
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20、判断题 如何把金融机构的反洗钱积极性调动起来，其核心点应在于发挥金融机构自身的主动性，使其正确认识反洗钱工作与金融机构的自身利益密切相关。
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本题答案：对
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21、问答题 简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。
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本题答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规
本题解析：试题答案（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。
（2）对象具有特定性。
（3）内容具有广泛性。
（4）具有一定的强制性。
22、判断题 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
23、问答题
人民银行××中心支行于2008年10月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该营业部漏报以下可疑交易：
某建设集团公司于2008年5月15日在该营业部开立证券资金账户，5月16日至5月19日在该营业部通过上海证券交易所大宗交易平台买卖证券共计101786万元，5月21日销户。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？
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本题答案：1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏
本题解析：试题答案1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏报可疑交易。
3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十二条第（六）项规定“开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户”的，应作为可疑交易进行报告。
4.登陆证券公司客户查询系统，将数据导出后利用EXCEL功能（或其他自行开发的数据处理系统），对客户交易频率、交易量、开销户时间等要素进行排序，查询重点对象的交易明细，并登陆证券公司的反洗钱系统，与证券公司已报送可疑交易数据进行比对。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。
24、判断题 中国人民银行及其派出机构均有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查和行政处罚。
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本题答案：错
本题解析：中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政处罚权。
25、单项选择题 以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）
A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
26、判断题 2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。
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本题答案：错
本题解析：2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。
27、单项选择题 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）
A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
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本题答案：A
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28、单项选择题 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）
A.自发行为。
B.社会义务。
C.法定义务。
D.自觉行为。
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本题答案：C
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29、单项选择 题 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
30、单项选择题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）
A.可疑交易报告。
B.客户身份识别制度。
C.建立反洗钱内控制度。
D.大额和可疑交易报告。
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
31、单项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
32、单项选择题 对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
33、问答题 简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
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本题答案：1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围
本题解析：试题答案1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。
3.不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。
34、问答题 简述解除临时冻结的两种方式。
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本题答案：（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按
本题解析：试题答案（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
（2）通知解除。侦查机关接到报案后，对已经临时冻结的资金，应当立即决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作解除临时冻结通知书，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
35、单项选择题 办理指定交易，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
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36、问答题 简述反洗钱举报制度。
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本题答案：（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2
本题解析：试题答案（1）举报是所有单位和个人的法定义务。
（2）反洗钱法律将举报洗钱活动的义务制度化。《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。可见，包括金融机构在内的所有组织、机构以及自然人，如果知道包括洗钱及恐怖主义融资在内犯罪行为发生，都有权利和义务向国务院反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
（3）反洗钱举报制度化对于发现和打击洗钱犯罪具有重要意义。
37、单项选择题 信托公司在设立信托时，应当（）
A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
C.核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：A
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38、判断题 《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。
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本题答案：对
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39、单项选择题 金融机构负责反洗钱工作的应当是（）
A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。
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本题答案：B
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40、单项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
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本题答案：A
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41、问答题 中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银行的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。具体职责包括：
（1）负责在辖内组织贯彻实施反洗钱法律法规；
（2）根据中国人民银行总行的要求，指导部署辖内金融机构的反洗钱工作；
（3）负责对辖内金融机构执行反洗钱法律法规的情况进行监督检查；
（4）负责调查辖内可疑交易活动；
（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件；
（6）各项法律法规规定的其他职责。
42、单项选择题 人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
43、单项选择题 按照反洗钱法律规定，金融机构应（）
A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。
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本题答案：C
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44、单项选择题 调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（）
A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
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本题答案：A
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45、问答题 简述反洗钱被监管主体的尽职责任。
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本题答案：（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规
本题解析：试题答案（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
（2）尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。
46、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
47、问答题 简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
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本题答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，
本题解析：试题答案（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查；
（3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
48、问答题 简述现场检查的概念和目的。
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本题答案：（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和
本题解析：试题答案（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防止金融机构和特定非金融机构被洗钱犯罪活动所利用，维护经济秩序，掌握金融机构和特定非金融机构开展反洗钱工作的第一手资料，推动金融机构和特定非金融机构深入开展反洗钱工作的一项重要工作。
（2）现场检查的主要目 的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，从中发现被检查机构存在的问题，制定要求被检查机构限期整改的具体措施，对被检查机构的反洗钱工作的整体状况和风险水平作出评价。
49、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？
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本题答案：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会
本题解析：试题答案2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。
50、判断题 代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
51、单项选择题 关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（）
A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
52、问答题 简述中国人民银行法定的反洗钱职责。
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本题答案：（1）组织、协调全国的反洗钱工作。
（2）负
本题解析：试题答案（1）组织、协调全国的反洗钱工作。
（2）负责反洗钱的资金监测。
（3）制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
（4）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。
（5）在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
53、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件（）
A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
54、问答题 简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。
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本题答案：（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱
本题解析：试题答案（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等
（2）反洗钱内部控制制度具体应包括反洗钱工作机构的设置，必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核办法，并确定相应的奖罚机制，对反洗钱工作人员的培训制度等。
55、单项选择题 下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）
A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
56、问答题
C银行是一家股份制商业银行。人民银行某分行对C银行进行现场检查。在检查通知书下发后，该行提供了被查业务时间段内银行客户的本外币交易数据。
检查组通过反洗钱检查软件对数据进行筛选，发现某账户的交易十分频繁且大量。该账户为某经营部开立的单位结算账户，现场调阅账户资料，其经营范围是销售家具，营业执照上无注册资本金，应为个体经营户性质。该户在被查业务时段内，资金收付共6.36亿元，笔数38笔；其中200X年5月8至5月15日间，资金交易高达1.22亿元，笔数11笔，单笔交易金额为1000万元—2000万元不等，收到的款项原额转出，交易对手基本上是某贸易公司及其关联的2家贸易公司。其中有半年该户的交易完全停止，之后再度发生大量的资金交易。
检查人员通过检查该户的交易流水，对部分时段的大额交易的会计凭证进行检查，凭证反映均为划账；要求被查行提供该户的客户身份情况说明，发现该户资金流向的企业与该客户无关联关系。根据上述情况，检查人员进一步检查了C银行以往已报告的其他可疑交易，发现C银行上报后，均没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。
回答问题：
1.检查人员运用了哪些检查方法？
2.检查人员主要对银行的什么工作进行检查？
3.检查发现C银行有哪些问题？
4.应要求该银行如何改进？
5.对检查结果应如何处理？
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本题答案：1.检查人员主要运用了现场检查软件系统对交易特征符合可
本题解析：试题答案1.检查人员主要运用了现场检查软件系统对交易特征符合可疑交易报告规定的账户进行初步筛查，对重点发现的交易涉及的账户结合了客户开户资料以及客户身份情况，确定账户的交易是否合理；同时通过调阅凭证和要求银行补充资金的来源和去向的交易信息，进一步判断账户的资金流向是否正常，同时了解账户交易关联方的企业信息，判断账户的交易是否涉嫌洗钱活动。
2.检查项目主要是可疑交易报告情况以及对可疑交易分析识别工作开展情况。
3.检查发现C银行的反洗钱可疑交易报告工作存在未按有关规定报告的问题。上述账户发生的交易符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”，但C银行未报告。
同时发现C银行对已报告的所有可疑交易没有进行分析和识别，没有结合客户身份信息情况去判断账户交易情况是否正常，在账户发生了可疑交易后，也没有对客户身份进行重新识别。
4.要求C银行进行整改：要求C银行进一步理顺可疑交易报告制度，确定报告工作流程以及对报告的分析识别流程。对涉及可疑交易客户要明确重新识别身份的工作要求，识别后取得的身份信息作为判断交易的重要资料。对发现可疑交易未报告的责令其按照有关规定报告。
5.处理建议：C银行未报告可疑交易的情况较为严重，按照《反洗钱法》第三十二条，对该行为拟处二十万元以上五十万元以下的罚款，并对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下的罚款。
57、单项选择题 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）
A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
58、单项选择题 关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）
A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
59、判断题 与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。
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本题答案：错
本题解析：与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
60、判断题 《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
61、问答题 简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。
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本题答案：（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，
本题解析：试题答案（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，这就是所谓的“保密义务”。
（2）根据《反洗钱法》第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。
（3）银行保密义务免责是金融机构和特定非金融机构及其工作人员，根据反洗钱法律的要求，向有关部门报告客户基本信息和交易信息的行为，不受有关银行保密法法律责任的追究，而不是说在反洗钱工作制度中银行保密法不起作用了。将反洗钱报告所涉及的客户信息和客户交易记录泄露给其他人的，金融机构和特定非金融机构及其职员同样应该承担违反银行保密法的责任。
62、单项选择题 以下交易中哪个属于大额交易？（）
A.小王一次性取款10万元
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
63、单项选择题 2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）
A.23
B.24
C.25
D.26
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本题答案：A
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64、单项选择题 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
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本题答案：A
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65、问答题 简述如何理解反洗钱调查的概念。
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本题答案：（1）反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或者其省一级分
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查的主体只能是中国人民银行或者其省一级分支机构。
（2）反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。
（3）反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
（4）被调查机构是金融机构。
（5）反洗钱调查的目的是通过调阅资料、核实信息、查证嫌疑，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
66、单项选择题 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：C
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67、问答题 简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
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本题答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是
本题解析：试题答案反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴。
68、单项选择题 以下急性出血坏死性胰腺炎的临床特点，错误的是（）。
A.休克、酸中毒、弥漫性腹膜炎、腹胀明显
B.白细胞≥16×109／L，血糖>11.1mml／L，血钙<1.87mmol／L，血尿素氮和肌酐增高
C.腹水呈淡黄色或草黄色浑浊液，量随病情加重而增加
D.PaO2<8kPa（60mmHg）应考虑ARDS
E.早期合并多器官功能障碍，死亡率很高
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本题答案：C
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69、问答题 简述在反洗钱调查时，调查组应调查的内容。
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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：
1.被调查对象的基本情况；
2.可疑交易活动是否属实；
3.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；
4.被调查对象的关联交易情况；
5.其他与可疑交易活动有关的事实。
70、单项选择题 我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）
A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法
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本题答案：D
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71、单项选择题 以下交易中哪个属于大额交易？（）
A.小王一次性取款10万元
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
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本题答案：D
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72、单项选择题 下列不属于洗钱特征的是（）。
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
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本题答案：C
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73、判断题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
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本题答案：对
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74、问答题 简述反洗钱非现场监管概念及其作用。
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本题答案：（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金
本题解析：试题答案（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。
（2）非现场监管因其具有信息的全面性、持续性和对风险的早期预警作用而成为各国反洗钱监管工作的重要手段。不少比较成功的反洗钱监管当局都以非现场监管为主，发现问题后再有针对性地组织现场检查。作为反洗钱监管的两大基本手段之一，非现场监管应对各金融机构风险的表现形态进行连续的识别、计量和监测，为开展现场 提供及时有效的信息。
75、单项选择题 《反洗钱法》规定的举报接受机关（）
A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少
B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多
C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致
D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同
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本题答案：A
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76、问答题 洗钱行为和洗钱罪有何区别？
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本题答案：（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪
本题解析：试题答案（1）上游犯罪的范围不同。我国刑法规定洗钱罪的上游犯罪为7种。犯罪分子只有清洗7种上游犯罪的所得才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪限制。洗钱行为的明显特征是不管其上游犯罪是何种犯罪行为，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。也就是说，在我国根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪，只有当事人对从事这七种犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
（2）承担法律责任不同。洗钱行为不一定要追究刑事责任，有的可能要追究行政责任或民事责任。洗钱罪则必须要追究刑事责任。
77、单项选择题 广义的反洗钱内部控制的对象不包括（）
A.工商银行工作人员。
B.中国人民银行反洗钱工作人员。
C.中国证券登记结算公司工作人员。
D.最高人民银行法院法官。
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本题答案：C
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78、单项选择题 下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）
A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。
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本题答案：D
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79、单项选择题 对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
80、问答题 简述现场检查档案整理的基本要求。
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本题答案：（1）立卷建档。原则上一个被检查机构建立一个档案，档案
本题解析：试题答案（1）立卷建档。原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按附件顺序整理装订。
（2）档案目录。编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。卷内目录一律用统一格式打印，并放在卷首，档案资料应按顺序编制页码。
（3）利用电脑开展的检查项目，电脑文档整理、拷贝、压缩在光盘上，连同立卷档案一并保管存档。
81、问答题 简述报案的概念及适用条件。
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本题答案：反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在对可疑交易活动经过调查后，仍不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报告的制度。适用条件如下：
1.可疑交易活动已经过反洗钱调查。
2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的。
3.采取一定的形式报案。
82、判断题 金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
83、单项选择题 中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅
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本题答案：A
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84、判断题 按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
85、单项选择题 按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.财务公司
B.金融租赁公司
C.经纪公司
D.保险资产管理公司
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本题答案：C
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86、问答题 《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？
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本题答案：包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信
本题解析：试题答案包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
87、单项选择题 关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）
A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。
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本题答案：C
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88、单项选择题 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
89、问答题 简答反洗钱调查的概念。
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本题答案：所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针
本题解析：试题答案所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。
90、单项选择题 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.保监会。
C.北京保监局。
D.中国人民银行。
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本题答案：B
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91、判断题 《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
92、单项选择题 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）
A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
93、问答题 简述查阅、复制的对象。
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本题答案：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规
本题解析：试题答案《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规定：实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（1）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
（2）交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
（3）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
94、单项选择题 金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）
A.成员单位负责人
B.成员单位主管反洗钱工作的领导
C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导
D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
95、单项选择题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）
A.全国人大
B.中国人民银行
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门
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本题答案：D
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96、问答题 我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？
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本题答案：（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监
本题解析：试题答案（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
（2）执法机构。具体包括公安、检察、法院等执法机关；
（3）海关；
（4）国务院其他行政主管部门。
97、问答题 反洗钱国际合作的的方式有哪些？
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本题答案：（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协助和引渡。
（3）其他合作形式。包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息资料。
98、判断题 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
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本题答案：错
本题解析：金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
99、问答题 海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？
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本题答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告
本题解析：试题答案海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的情况。
侦查机关：负责接收人民银行、金融机构及单位和个人报告的涉嫌洗钱案件。
国务院其他行政机关：向人民银行提供反洗钱资金监测必须的信息。
100、单项选择题 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。
A．2007年4月28日
B．2007年5月28日
C．2007年6月28日
D．2007年7月28日
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
101、问答题 简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。
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本题答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
102、判断题 为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。
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本题答案：对
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103、单项选择题 反洗钱行政处罚的对象是（）
A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
104、问答题 在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为
本题解析：试题答案被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
105、问答题 简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。
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本题答案：（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立
本题解析：试题答案（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立检查组。
（3）制定现场检查实施方案。
（4）发出现场检查通知书。
（5）现场检查前培训。
106、多项选择题 心理健康理论的主要流派有（）
A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义
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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析
107、单项选择题 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）
A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
108、单项选择题 我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）
A.广义
B.狭义
C.一般
D.特殊
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
109、问答题 简述反洗钱规章对于金融机构办理跨境汇款业务时的信息登记要求。
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本题答案：（1）金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人
本题解析：试题答案（1）金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
（2）接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如果汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
110、单项选择题 反洗钱交易报告制度中不包括（）
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款
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本题答案：C
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111、问答题 简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。
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本题答案：（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
本题解析：试题答案（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
112、问答题 简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。
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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。实践中，这两种调查方式还可以相互结合，灵活运用。
1.现场调查。所谓现场调查，是指调查人员直接到金融机构现场实施反洗钱调查的调查方式。
2.书面调查。所谓书面调查，是指调查人员不到金融机构现场，而是书面通知金融机构提供有关资料的调查方式。
3.综合调查。事实上，调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。
113、单项选择题 关于跨境汇款业务，以下说法正确的是（）
A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息
B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息
C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
114、问答题 洗钱一般包括哪三个阶段？
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本题答案：洗钱一般包括放置、离析和融合三个阶段。放置是指将犯罪收
本题解析：试题答案洗钱一般包括放置、离析和融合三个阶段。放置是指将犯罪收入的现金存入金融体系的过程；离析是指通过错综复杂的交易，模糊犯罪收入的非法特征，以达到隐藏犯罪收入的真实所有权，掩盖犯罪收入的来源和去向的目的的过程；融合是指将犯罪所得与合法财产融为一体，使犯罪所得貌似合法的过程。
115、单项选择题 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？（）
A.湖南省银监局。
B.中国人民银行长沙中心支行。
C.银监会。
D.中国人民银行。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
116、单项选择题 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）
A.对方金融机构名称
B.汇款人账户
C.收款人身份证件号码
D.资金汇出城市名称
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
117、问答题 哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱国际合作？
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本题答案：国务院反洗钱行政主管部门——中
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门——中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
118、问答题 简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。
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本题答案：（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存；
（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
（5）可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
119、判断题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
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本题答案：错
本题解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。
120、判断题 金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
121、问答题 简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。
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本题答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。
（3）员工反洗钱培训应当定期进行。
122、单项选择题 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）
A.汽车销售商
B.公证人
C.彩票投注站
D.支付清算组织
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
123、问答题 试述我国的反洗钱法律制度体系。
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本题答案：（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中
本题解析：试题答案（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中国人民银行法》。
（2）行政法规。主要包括《个人存款账户实名制规定》、《现金管理暂行条例》。
（3）部门规章。主要包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
（4）规范性文件。主要包括《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》（银发[2007]27号）、《中国人民银行关于印发<银行业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]32号）、《中国人民银行关于印发<证券期货业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]33号）、《中国人民银行关于印发<保险业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]34号）、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发[2007]158号）、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发[2007]175号）、《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）等。
124、问答题 简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？
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本题答案：为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中
本题解析：试题答案为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
125、判断题 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
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本题答案：错
本题解析：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
126、单项选择题 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.工商银行上海分行陆家嘴支行
D.工商银行上海分行
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
127、问答题 简述反洗钱非现场监管基本环节。
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本题答案：（1）信息收集。
（2）信息分析评估。本题解析：试题答案（1）信息收集。
（2）信息分析评估。
（3）采取相关非现场监管措施。
（3）信息归档。
128、判断题 金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
129、问答题 简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
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本题答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司
本题解析：试题答案反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。表现在以下两点：
其一，期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
其二，目的不同。中国人民银行在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
130、单项选择题 狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）
A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
131、单项选择题 我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）
A．十年有期徒刑
B．七年有期徒刑
C．五年有期徒刑
D．十五年有期徒刑
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
132、单项选择题 对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）
A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.拒绝提供调查材料
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
133、问答题 《反洗钱法》的适用范围是什么？
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本题答案：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反
本题解析：试题答案在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
134、单项选择题 中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）
A．2005年10月
B．2007年6月
C．2004年10月
D．2006年10月
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
135、问答题 简述反洗钱调查的救济途径。
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本题答案：按救济的实施主体性质不同，对行政违法行为的救济途径可分
本题解析：试题答案按救济的实施主体性质不同，对行政违法行为的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。相应的，对违法反洗钱调查的救济也可以经由这三个途径。此外，还可能涉及国家赔偿制度。
136、问答题 概括《反洗钱法》的基本框架？
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本题答案：共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反
本题解析：试题答案共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。
137、判断题 人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
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本题答案：错
本题解析：人民银行省一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
138、单项选择题 在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）
A.发展和改革委员会
B.财政部
C.司法部
D.公安部
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
139、判断题 按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
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本题答案：错
本题解析：当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
140、单项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万元以上或者外币等值2000元
C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元
D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
141、单项选择题 金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）
A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，即为洗钱。
D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
142、问答题 简述金融情报机构的类型。
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本题答案：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法
本题解析：试题答案金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。
143、问答题 简述客户身份资料和交易记录的保存期限。
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本题答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记
本题解析：试题答案（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
（3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（4）同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
（5）同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
144、问答题 简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。
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本题答案：反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易
本题解析：试题答案反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易活动可疑即可启动调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始。立案侦查必须具备两个条件：一是有依照刑法规定构成犯罪的行为发生，包括已经实施完毕的犯罪、正在实施的犯罪和预备实施的犯罪。有犯罪事实是指有一定证据证明犯罪事实确实存在。二是依法应当追究刑事责任。侦查以追究刑事责任为直接目的，法律规定不追究刑事责任的，就不必进行刑事侦查。因此，反洗钱调查在启动程序上要比刑事侦查灵活。
145、单项选择题 反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）
A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C.减少了对反洗钱制度设计的需求
D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
146、问答题 简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。
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本题答案：根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集
本题解析：试题答案根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集团”（EgmontGroup）的权威定义，反洗钱金融情报中心是：一个经过授权或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有关的金融情报或者依据国家（地区）法律规定报告的金融情报的国家机构。
147、问答题 简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。
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本题答案：《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查&r
本题解析：试题答案《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。
148、问答题 简述封存的适用条件。
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，封存的适用条件有：
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，封存的适用条件有：
（1）中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动；
（2）可疑交易活动需要进一步核查；
（3）经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准；
（4）被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。
149、单项选择题 按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（）
A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.登记委托人、受益人的身份基本信息
C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.了解信托财产来源。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
150、问答题 简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。
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本题答案：（1）检查被检查单位的反洗钱工作机制、业务部门、反洗钱
本题解析：试题答案（1）检查被检查单位的反洗钱工作机制、业务部门、反洗钱部门和分管领导的工作分工，调阅反洗钱制度批准文件；
（2）检查反洗钱内控制度建设及实施情况，是否有针对性地制定本机构的洗钱风险控制措施，关注具体程序；
（3）分别与被检查机构主管领导、反洗钱部门成员和业务部门成员进行独立谈话，询问各自职责范围内，反洗钱内控体系、工作程序、运转和报告程序；
（4）抽查部分辖属机构的反洗钱专职机构。
（5）调阅资料。
151、问答题 我国反洗钱监管体制具有什么特点？
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本题答案：《反洗钱法》颁布实施后，正式确定了我国反洗钱监管体制。
本题解析：试题答案《反洗钱法》颁布实施后，正式确定了我国反洗钱监管体制。总体特点为“一部门主管、多部门配合”。
一部门主管是指国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
多部门配合是指国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
152、判断题 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
153、问答题 简述大额交易报告标准。
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本题答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交
本题解析：试题答案（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
154、判断题 亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
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本题答案：错
本题解析：埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
155、判断题 司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
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本题答案：错
本题解析：司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
156、单项选择题 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（）
A.要求变更家庭住址的
B.要求更换存折
C.连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元
D.向境外汇款500万
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
157、单项选择题 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
158、判断题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
159、判断题 中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
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本题答案：错
本题解析：国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
160、单项选择题 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行长沙中心支行。
B.中国人民银行。
C.湖南省保监局。
D.保监会。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
161、单项选择题 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）
A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
162、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
163、问答题 在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。
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本题答案：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文
本题解析：试题答案（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（2）客户行为或者交易情况出现异常的。
（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
164、单项选择题 明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）
A.埃格蒙特集团
B.世界银行
C.金融行动特别工作组
D.国际货币基金组织
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
165、单项选择题 办理指定交易，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
166、单项选择题 下列对客户身份识别的说法正确的是（）
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
167、问答题 简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。
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本题答案：（1）赌场
（2）房地产代理商
（
本题解析：试题答案（1）赌场
（2）房地产代理商
（3）贵重金属交易商和珠宝商
（4）律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
（5）信托和企业服务提供商
168、单项选择题 中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
169、单项选择题 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）
A．履行义务的主体不同。
B．履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
170、单项选择题 下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）
A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.以上说法均不对
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
171、单项选择题 根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）
A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
172、问答题 《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？
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本题答案：（1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银
本题解析：试题答案（1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1号）的形式颁布了《金融机构反洗钱规定》。该规定自2007年1月1日施行。
（2）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第2号）的形式颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该办法自2007年3月1日起施行。
（3）2007年6月11日，中国人民银行以中国人民银行令（[2007]第1号）的形式颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。该办法自发布之日起施行。
（4）2007年6月21日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会以一行三会令（[2007]第2号）的形式颁布了《 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。该办法自2007年8月1日起施行。
173、判断题 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
174、问答题 简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。
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本题答案 ：（1）各国反洗钱法律制度日渐完善。
（2）报
本题解析：试题答案（1）各国反洗钱法律制度日渐完善。
（2）报告主体扩大。
（3）报告种类和内容增加。
（4）反洗钱监管的手段和方法不断提高。
（5）适度监管，兼顾成本与效益的平衡。
（6）反洗钱行政处罚力度加大。
175、问答题 简述报案与移送的区别。
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本题答案：其一，法律依据不同。报案的法律依据是《反洗钱法》，而移
本题解析：试题答案其一，法律依据不同。报案的法律依据是《反洗钱法》，而移送的法律依据是《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》。
其二，法理基础不同。报案的法理基础是单位和个人的报案权和报案义务，这点在《刑事诉讼法》第八十四条有明确规定；移送的法理基础是行政违法行为与犯罪行为的划分、行政处罚与刑事处罚的衔接以及行政机关与侦查机关的职权分工，这些内容分别规定在《刑法》、《行政处罚法》和《刑事诉讼法》及有关的司法解释中。
其三，适用对象不同。反洗钱调查中的报案专门适用于经过调查仍不能排除洗钱嫌疑的可疑交易活动；而移送广泛适用于行政执法机关经过行政处罚后尚需追究刑事责任的涉嫌犯罪案件（行政案件转化为刑事案件）。
176、单项选择题 对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）
A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化
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本题答案：B
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177、单项选择题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）
A.3
B.4
C.5
D.7
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本题答案：D
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178、问答题 简述中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查时，拥有哪些职权。
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行或者其省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有下列职权：1.询问权。2.查阅权。3.复制权。4.封存权。5.临时冻结权。
179、问答题 客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息
（5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
180、单项选择题 金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（）
A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日
C.交易发生后的5天内
D.交易发生后的5个工作日内
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本题答案：D
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181、判断题 国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。
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本题答案：错
本题解析：根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
182、单项选择题 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
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本题答案：C
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183、问答题 简述成立调查组的要求。
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本题答案：根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，
本题解析：试题答案根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。
184、判断题 我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。
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本题答案：错
本题解析：我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
185、单项选择题 国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
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本题答案：A
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186、单项选择题 《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）
A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
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本题答案：C
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187、问答题 简述现场调查和非现场调查。
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本题答案：按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场
本题解析：试题答案按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
现场调查是指调查人员进入金融机构的营业场所进行的实地调查。现场调查具有操作规范、效率高、可靠性强的特点，因此适用于时间紧急、重要程度较高的反洗钱调查事项。
非现场调查是指调查人员不进入金融机构的营业场所，而是通过其他形式获取有关资料的调查方式。非现场调查具有操作灵活的特点，因此适用于时间比较充裕、一般性的反洗钱调查事项。
188、单项选择题 中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整
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本题答案：A
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189、单项选择题 以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）
A.了解客户。
B.对象广泛。
C.内容复杂。
D.功效性。
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本题答案：A
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190、单项选择题 现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）
A．20世纪20年代
B．20世纪40年代
C．20世纪60年代
D．20世纪80年代
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本题答案：A
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191、单项选择题 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）
A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
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本题答案：D
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192、判断题 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
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本题答案：对
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193、问答题 制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
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本题答案：一是有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制
本题解析：试题答案一是有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；四是有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
194、单项选择题 对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
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本题答案：C
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195、问答题 什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？
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本题答案：是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提
本题解析：试题答案是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。这是由于一国的司法权具有属地性。司法权与立法权、行政权，构成国家主权的最核心内容。任何一国的司法机关，其司法权的行使只能限于本国境内，否则就有可能侵犯外国主权。
196、问答题 简述客户身份识别制度的特征。
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本题答案：（1）对象的广泛性。
（2）内容的复杂性。<
本题解析：试题答案（1）对象的广泛性。
（2）内容的复杂性。
（3）识别的功效性。
197、问答题 简述客户身份资料和交易记录的保存范围。
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本题答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
本题解析：试题答案（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
198、单项选择题 关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。
D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。
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本题答案：D
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199、单项选择题 对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是（）
A.反洗钱监督和管理
B.反洗钱调查
C.组织协调国家反洗钱工作
D.反洗钱资金监测分析
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本题答案：A
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200、单项选择题 当前我国反洗钱的被监管主体是（）
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
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本题答案：C
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