时间:2018-05-28 15:02:06
1、单项选择题 下面哪种情况汇款须入待核查账户？（）
A、货款
B、赔款
C、驻华机构办公经费
D、佣金
2、单项选择题 个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）无须携带证。
A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上
3、问答题 哪些是经常项目外汇收入，同资本项目外汇收入有何不同？
4、单项选择题 外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（）天。
A.20天
B.30天
C.60天
D.180天
5、单项选择题 初次提出短期外债指标申请的银行，在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的（）倍核定其短期外债指标。
A、2倍。
B、3倍。
C、4倍。
6、填空题 在信用证项下，汇票的出票人是（），付款人是银行。
7、单项选择题 我国政府利用国外长期资本的主要方式是（）。
A、国际金融机构贷款
B.外国政府贷款
C.国际证券投资
D.外国直接投资
8、填空题 根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.
9、多项选择题 非融资性对外担保包括哪几种形式？（）
A、质量担保
B、项目完工责任担保
C、预付款担保、延期付款担保
D、货物买卖合同下的履约责任担保
10、多项选择题 在外汇业务中，“境内机构”包括中华人民共和国境内的（）。
A、企业事业单位
B、国家机关、社会团体
C、部队
D、外商投资企业
11、单项选择题 若国家外汇管理局核给某外汇指定银行的结售汇综合头寸限额是1000万美元，那么该行实际持有下列头寸（）是合理的。
A、900万美元
B、1100万美元
C、1200万美元
D、1300万美元
12、单项选择题 商业银行开办结售汇业务之前，应当先经（）对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。
A、外经贸部门
B、外汇管理局
C、税务部门
D、财政部门
13、判断题 国内外汇贷款债权人为银行的，只允许在贷款资金划出行或债务人注册地银行开户。
14、单项选择题 保税区内企业应当自领取工商营业执照之日起（），持营业执照及副本、经批准的合同、章程以及组织机构代码证书等材料，向外汇局申请办理外汇登记手续，并如实填写《基本情况登记表》。
A、15个工作日内；
B、5个工作日内；
C、10个工作日内；
D、30个工作日内；
15、单项选择题 进口合同中未约定预付货款条款的，企业应在实际发生预付货款前（）内同时办理合同登记和付汇登记。
A、10日内
B、15个工作日
C、5个工作日
D、10个工作日
16、单项选择题 银行的对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（）倍。
A、10
B、20
C、15
D、25
17、多项选择题 青岛市农村信用社外汇资金管理办法中，关于其他内部外汇资金管理说法正确的是（）.
A、其他内部资金主要包括所有者权益、当年结益（亏损）、库存现金、应收利息及其他应收应付款等。
B、农村合作银行要严格控制外汇非生息资金占用，定期对应收、应付款进行清理，努力降 低非盈利外汇资金占用，提高外汇资金经营效益。
C、农村合作银行必须健全库存外币现金的内部管理制度，认真做好外币现钞真伪鉴别、解付及保管工作。D、对库存限额的确定，原则上以保证提现需要为限。
18、多项选择题 外债签约登记主要审核合同中的基本条款包括（）等。
A、当事各方
B、金额
C、期限
D、适用法律
19、单项选择题 境内某居民到国外短期旅游，并在此期间为人打工，2个月旅游期满后将所得款汇入国内本人外汇账户，该笔涉外收入应申报在（）项下。
A.202030服务-因私旅游收入
B.406000无偿转让-一年以上雇员汇款收入
C.801031其他投资—收回或调回存放境外存款本金
D.301010收益-一年以下雇员汇款收入
20、填空题 个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（）、（）、（）不需提交税务证明：，但需提供以上内容的真实性材料。
21、单项选择题 对出境定居项下售汇，可以在居民（）出境前办理。
A.首次
B.前二次
C.前三次
D.任意一次
22、单项选择题 居民个人携带外币现钞（）美元以下，无需申领《携带外汇出境许可证》，海关予以放行。
A、3000
B、5000
C、10000
23、多项选择题 境内机构或个人对外支付下列哪些项目，无须办理和提交《税务证明》（）.
A、境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用；
B、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程所垫付的工程款；
C、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款；
D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用；
E、境内个人境外留学、旅游、探亲等因私用汇
24、单项选择题 根据相关规定，如果上次资本金结汇不符合相关要求的，银行不得为该企业办理资本金账户（）结汇手续。
A、上次的外汇资金。
B、新的外汇资金。
C、以后的所有外汇资金。
D、本年度的外汇资金。
25、填空题 外汇指定银行应当按（）管理结售汇周转头寸，使结售汇周转头寸保持在外汇局核定的头寸限额内；并按日向外汇局报送头寸日报。
26、单项选择题 从哪天开始，人民币汇率形成机制改革迈出重大步伐，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。（）
A.2005年7月21日
B.2005年8月1日
C.2005年12月30日
27、单项选择题 下列违反《国际收支统计申报办法》细则的，哪项不属于由外汇局视情节轻重对其单处或并处以警告、罚款处罚的行为（）.
A.逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B.造成国际收支统计申报信息遗失的；
C.误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D.对国际收支申报信息进行检查、审核的。
28、多项选择题 出口业务中那些可以办理信保融资业务（）.
A、电汇项下的货到付款，
B、托收项下付款交单（D/P），
C、承兑交单（D/A.，
D、赊销（O/A.。
29、单项选择题 目前不允许银行直接办理的外汇业务有（）。
A、外币结算
B、远期结售汇
C、人民币与外币掉期业务
D、代理香港H股买卖
30、多项选择题 某公司欲在银行办理外汇担保项下人民币贷款业务，目前允许进行质押的外汇来源包括（）。
A.该公司经常项目外汇账户上的资金
B.该公司资本金专户上的资金
C.该公司外债专户上的资金
D.该公司投资者个人外汇账户上资金
31、单项选择题 申请办理汇款项下进口押汇业务，客户应为（）级以上（含）客户。
A、AA
B、AA+
C、A
D、B
32、多项选择题 目前我行开办的韩元业务包括（）。
A、韩元现钞兑入
B、韩元现钞兑出
C、韩元存款
D、韩元汇款
33、单项选择题 金融机构应当依据企业填写的（），通过监测系统银行端查询企业出口可收汇余额，办理相关电子数据的核查。
A、出口收汇说明
B、情况说明
C、收入申报单证
D、相关单证
34、多项选择题 临时专用外汇账户的种类有（）。
A、投资类账户
B、资本金账户
C、收购类账户
D、费用类账户
E、保证类账户
35、填空题 CHIPS是指（）银行间电子支付系统。
36、多项选择题 对已经开立经常项目外汇账户的进口单位，向外汇局申请进入“对外付汇进口单位名录”时需提交的资料（）。
A、《对外贸易经营者备案登记表》或《中华人民共和国外商投资企业批准证书》或《中华人民共和国台、港、澳、侨投资企业批准证书》等相关证明及复印件；
B、工商营业执照副本及复印件；
C、法人代表人签字、加盖单位公章的确定书；
D、《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；
E、中华人民共和国组织机构代码证书及复印件；
F、外汇局要求提供的其他材料。
37、单项选择题 单一企业当日累计结汇额超过（）万美元的，银行应于业务结束的下一个工作日以传真形式向外汇局报送《资本金及资产变现帐户资金结汇情况备案表》。
A.20
B.50
C.100
D.200
38、单项选择题 如该笔款项为资本金，则申报时需填写（）.
A、《出口收汇核销专用联信息申报表（境内收入）》《境内汇款申请书》
B、《出口收汇核销专用联信息申报表（境外收入）》
C、《涉外收入申报单》
D、《境外汇款申请书》
39、单项选择题 个人外汇业务按照（）区分为经常项目和资本项目个人外汇业务。
A、交易主体
B、交易对象
C、交易性质
D、交易金额
40、多项选择题 用于办理个人购汇业务的真实身份证明包括（）。
A、身份证
B、户口簿
C、军官证
C、驾驭证
41、单项选择题 不符单据的所有权属于（）.
A、开证申请人
B、信用证受益人
C、寄单行
D、开证行
42、判断题 银行为进口单位办理贸易进口开证及售付汇业务时，必须审核进口单位的“名录卡”。
43、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构在办理结汇、售汇、付汇和开户业务中，因过失导致他人骗购外汇、非法套汇或者逃汇，数额不满（）万美元的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过或者记大过的纪律处分。
A、5
B、10
C、50
D、100
44、单项选择题 企业每日进行提款登记的延期付款，外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。
A、次日7：00
B、当晚23：00
C、凌晨
D、当晚10：00
45、填空题 国际收支项目有经常项目、（）、平衡项目。
46、单项选择题 使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支，金额超过等值（）以上的，银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。
A.一万美元<含>
B.一万美元<不含>
C.五千美元<含>
D.五千美元<不含>
47、单项选择题 办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。
A、A
B、D
C、K
D、F
48、多项选择题 境外个人办理（）时，必须按交易时牌价收取汇买钞卖价差。
A、汇入汇款解付同种外币现钞
B、光票托收收回款项解付同种外币现钞
C、兑付旅行支票支取同种外币现钞
D、从外汇账户中支取同种外币现钞
49、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
50、单项选择题 MT103报文中，59域表示的是什么？（）
A、汇款人信息
B、收款人信息
C、起息日
51、单项选择题 申请办理国际贸易融资业务的客户除具备《中国农业银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，信用等级还须A级以上（含）。对办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，客户信用等级可放宽至（）级。
A、A+
B、A
C、B
D、D
52、单项选择题 下列哪项是我行目前代售的旅行支票品牌（）。
A、通济隆
B、运通
C、VISA
D、MASTER
53、单项选择题 大额自助转账交易（）客户本人办理，且（）核查身份证和验证账户密码.
A.只能，需要
B.不需要，需要
C.只能，不需要
D.不需要，不需要
54、单项选择题 货物出口合同中如约定收汇日期晚于出口日期90天以上的，企业须在合同签订之日起（）个工作日内办理合同登记，并于实际出口后办理债权登记。债权登记时间为（）。
A、15；自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日
B、自出口报关单海关签发日起至90天加上15个工作日；15
C、自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日；15
D、15；自出口报关单海关签发日起至90后的15个工作日
55、单项选择题 目前办理的西联汇款可办理下列哪些汇款？（）
A、办理公司与公司之间的汇款
B、可办理公司与个人之间的汇款
C、只办理个人之间的汇款
D、可办理公司与公司、公司与个人、个人之间的汇款
56、多项选择题 以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）
A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销
57、问答题 光票托收的审核要点有那些？
58、单项选择题 普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以有（）个普通柜员尾箱。
A.0
B.1
C.2
D.多
59、多项选择题 企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。
A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函
60、单项选择题 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理。
A.表兄
B.配偶
C.朋友
D.兄弟姐妹
61、多项选择题 下列哪些证件不能作为台湾居民办理个人外汇业务的有效身份证件（）。
A、台湾护照
B、台湾身份证
C、往来大陆通行证
D、旅行证
62、多项选择题 个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应提供（）证明材料。
A、委托人有效身份证件
B、委托人的授权书
C、直系亲属关系证明
D、受托人的有效身份证件
63、单项选择题 下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）。
A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退
64、单项选择题 延期付款自（）起，企业货到付款项下超过90天的延期付款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记
A、20080701
B、20081001
C、20081201
D、20081231
65、多项选择题 金融机构为企业办理进、出口项下退汇时，应按（）规定受理。
A、办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；对于其他原因产生的退汇，应审核原收入申报单证、原出口合同。
B、办理贸易付汇的退汇时，对于因错误汇出产生的退汇，应审核原支出申报单证；对于其他原因产生的退汇，应审核原支出申报单证、原进口合同。
C、对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
D、需经外汇局核准后办理。
66、多项选择题 外债登记的形式主要有（）。
A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记
67、单项选择题 A类企业（）天以上（不含）的延期收款或延期付款，应当在出口或进口之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告相应的预计收款或付款日期等信息
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
68、单项选择题 下列对洗钱的描述错误的是（）。
A、是将毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
B、是将恐怖活动犯罪、走私犯罪违法所得及其产生的收益合法化。
C、是将贪污、贿赂、诈骗等其他犯罪所得及产生的收益合法化。
D、是将抢劫、偷盗等非法所得及产生的收益合法化。
69、填空题 国际间银行最新的高效通讯网络环球银行金融电讯协会的英文缩写是（）。
70、单项选择题 金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关负责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
A.20万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.20万元以上违法金额等值以下
71、多项选择题 下列哪些是违反外汇管理的行为？（）
A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇
72、单项选择题 银行应当于每月初（）内将上月办理区内企业购汇情况包括企业名称、人民币资金来源、购汇金额、用途等上报区内企业所在地外汇局。
A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、3个工作日；
D、15个工作日；
73、单项选择题 总额内的结汇、购汇可以委托（）代为办理，须提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书和关系证明。
A、他人
B、亲属
C、直系亲属
74、单项选择题 外汇账户开户基本资料管理。由（）负责留存、保管
A、会计主管
B、外汇会计经办员
C、外汇会计复核员
D、外汇现金柜员
75、单项选择题 福费廷业务在境内发生转让时，于收到境外款项的当日，应由（）通知申报主体办理涉外收入申报。
A.福费廷业务原始经办银行
B.福费廷业务受让银行
C.福费廷款项解付银行
D.从境外收款的银行
76、多项选择题 个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。
A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户
77、单项选择题 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。
A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查
78、单项选择题 信汇的英文缩写为（）.
A、T/T
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C
79、单项选择题 凡在中国境内的金融机构都必须按照规定填报“金融机构对境外资产负债及损益申报表”，向国家外汇管理局申报其自身（）情况。
A、资产、负债
B、资产、负债及损益
C、资产、负债、损益以及现金流量
D、资产、负债、损益、利润分配
80、名词解释 经常项目项下非经营性外汇
81、单项选择题 对于单笔合同项下转口贸易收支间隔超过（）天（不含）且先收后支项下收汇金额超过等值（）万美元（不含）的业务，企业应当在收款之日起30天内向外汇局报告。
A、30天/50万
B、60天/100万
C、90天/50万
D、120天/100万
82、单项选择题 如某出口瓷器商欲投保金额1000元，免赔率5%，出运货物后实际破损为100元，保险公司应赔偿（）.
A、100元；
B、50元；
C、150元；
D、0元；
83、单项选择题 （）在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外汇账户之间可以相互划转外汇资金。
A、同一境内机构
B、同一境内机构不同分支机构
C、不同境内机构
D、不同境内机构不同分支机构
84、单项选择题 USD/JPY银行报价为124.50/80，该报价中美元的单位是多少（）。
A、100美元
B、10美元
C、1美元
D、1000美元
85、多项选择题 银行结售汇统计中，旅游项下包含（）等活动的外汇收入结汇和外汇支出售汇。
A、商务
B、探亲
C、留学
D、观光
86、单项选择题 MT103报文中70a指什么？（）
A、汇款人地址
B、汇款信息
C、收款人地址
D、以上都不是
87、填空题 口项下单笔佣金售付汇超过比例和金额的，应持相关单证向国家外汇管理局各分支局申请，由所在地外汇局审核（）后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理购付汇手续.
88、单项选择题 外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。
A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统
89、问答题 简述现行人民币汇率形成机制的内容和特点。
90、单项选择题 居民个人一次性结汇金额在等值（）美元（含），需审核居民真实身份证明和合法外汇来源证明材料。
A、0.5——1万
B、1——5万
C、5——10万
D、10——20万
91、单项选择题 境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
A、300
B、500
C、1000
D、2000
92、单项选择题 FDI系统全称为（）.
A、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统。
B、直接投资外汇业务信息系统。
C、外汇投资外汇业务信息系统。
D、国家投资外汇业务信息系统。
93、单项选择题 境外个人经常项目原兑换未用完的的人民币兑回外汇，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
94、多项选择题 下列哪些材料可作为直系亲属关系的证明材料（）。
A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
95、单项选择题 自2008年10月1日起，企业货到付款项下超过（）天（不含）的延期付款，需办理延期付款登记。
A、180天
B、90天
C、150天
D、120天
96、单项选择题 由付款行或代表付款行直接或通过代理行发至最终收款行或账户行，并将资金支付给最终收款行的报文是？（）.
A、MT103
B、MT202
C、MT199
D、MT999
97、多项选择题 国际收支平衡表是指根据经济分析的需要，将国际收支按照复式记账原理和特定账户分类编制出来的一种统计报表，国际收支平衡表的账户分为（）两人账户。
A.经常账户
B.金融账户
C.基本账户
D.资本金账户
E.资本和金融账户
98、单项选择题 开展跨国公司外汇资金集中运营管理的合作银行近三年执行外汇管理规定年度考核结果应在（）类及以上。
A.A类及以上
B.B类及以上
C.C类及以上
D.没有要求
99、单项选择题 各级行政机关应当在每年（）前公布本行政机关的政府信息公开报告。
A.3月31日
B.5月31日
C.10月31日
100、单项选择题 银行根据实际需要进行规避风险性境外衍生工具交易须经哪个部门批准。（）
A、中国人民银行
B、国家外汇管理局
C、外汇银行总行
101、判断题 境内机构的名称、性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时到外汇管理局办理基本信息变更手续。
102、单项选择题 商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“备用金”时，不可以支付以下哪些用途（）。
A、日常办公用品
B、饭堂膳食费
C、差旅费
D、货款
103、单项选择题 近年来，外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办（）业务，联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动，助推对外贸易发展。
A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇
104、单项选择题 银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
105、单项选择题 信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是（）.
A、进口商；
B、开证行；
C、议付行；
D、通知行；
106、单项选择题 出口商承担费用和风险最小的贸易条件是（）。
A、EXW；
B、FOB；
C、CIP；
D、DDP；
107、单项选择题 企业凭2008年10月1日之前海关签发的进口报关单办理对外付汇，（）。
A、未付汇金额超过等值50万美元的，企业需到外汇管理局办理延期付款登记
B、无论金额大小，企业需自行登陆贸易信贷登记管理系统办理延期付款登记
C、未付汇金额超过等值20万美元的，企业需到外汇管理局办理外债登记
D、企业无需办理延期付款登记手续，可在银行直接办理对外付汇手续
108、单项选择题 对出口商来讲，最快最安全的结算方式是（）.
A、信用证；
B、预付货款
C、托收；
D、银行汇票；
109、单项选择题 银行应通过个人结售汇信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。
A、1年
B、5年
C、10年
D、15年
110、单项选择题 （）可以就国际收支情况进行抽样调查或者普查。
A.境内金融机构
B.国家外汇管理局
C.中国人民银行
D.银监局
111、单项选择题 进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。
A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函
112、单项选择题 营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。
A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。
113、多项选择题 票据的主要特点是（）。
A、无因性
B、要求性
C、流通性
D、可追索性
114、多项选择题 投资者专用外汇账户是指（）.
A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类
115、问答题 简述外汇指定银行在进口售、付汇管理中应把握的要点。
116、单项选择题 外汇局应当在每年（）对区内企业的外汇收支和外汇经营情况按年度进行外汇检查。
A、第二季度；
B、第一季度；
C、4月底；
D、6月底；
117、多项选择题 从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。
A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部
118、单项选择题 付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.
A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额
119、多项选择题 下列（）属于可以对外售（付）的贸易方式
A.一般贸易
B.进料对口
C.低值辅料
D.来料加工
120、单项选择题 《中华人民共和国政府信息公开条例》将于（）正式实施？
A.2007年10月1日
B.2008年5月1日
C.2008年10月1日
121、单项选择题 境内机构自汇出前期费用之日起（）内仍未完成境外直接投资项目核准程序的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。所汇回的外汇资金如属人民币购汇的，可持原购汇凭证，到外汇指定银行办理结汇。
A、1个月，
B、3个月，
C、6个月，
D、9个月。
122、单项选择题 出口信用保险贸易融资业务中，赊帐（付款）期限一般不超过（）天（含）；但经过保险公司书面同意，可扩展至（）天.
A、120、180，
B、90、180，
C、180、240，
D、180，360.
123、问答题 客户乙因在非洲某国经商之需，想携带一万五千美元出境，作为银行业务咨询人员，你在符合政策前提下可向他提出什么建议？
124、判断题 凡列入外汇局进口单位“黑名单”者，其进口用汇审核，须经外汇局批准。
125、多项选择题 银行应将企业下列外汇收入划入待核查账户（）.
A、直接从境外、境内保税监管区域或境内中资银行离岸账户、外资银行境外机构或者个人外汇账户收回的出口货款；
B、出口货物保险或出口信用保险所得的理赔款；
C、出口买方信贷项下的出口收汇；
D、深加工结转业务项下转出方的收汇。
126、多项选择题 以下属骗购外汇行为的有（）。
A、伪造、变造海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
B、使用、买卖伪造、变造的海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
C、重复使用海关报关单、进口证明、外汇管理部门核准件等凭证和单据的；
D、明知用于骗购外汇而提供人民币资金或者其他服务的；
127、单项选择题 处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
128、填空题 对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。
129、多项选择题 企业办理异地开证、付汇时，须凭下列（）单证到企业所在地外汇局办理类别为“异地付汇”的进口付汇备案手续。
A、加盖企业公章的备案申请函
B、进口合同
C、代理协议（委托代理项下）
D、外汇局规定的单据
130、单项选择题 金融机构有违反规定办理资本项目资金收付的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上100万元以下
C.50万元以上违法金额等值以下
131、多项选择题 不得对外售付汇的贸易方式是（）.
A.展览品
B.来料深加工
C.边境小额
D.易货贸易
E、一般贸易
132、单项选择题 境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及（）办理。
A、合同
B、发票
C、支付证明
D、个人旅游购物报关单
133、单项选择题 自然人客户的‚身份基本信息‛包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的（）。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
A、种类、号码和发证机关
B、种类、号码和有效期限
C、种类、发证机关和有效期限
D、号码、发证机关和有效期限
134、单项选择题 经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立（），并通过该账户办理外汇业务。
A.外汇账户
B.储蓄账户
C.信用卡帐户
135、单项选择题 为客户办理一笔汇至香港中行的汇出汇款，在BIBS系统处理时汇款去向为（）.
A、INN
B、OUT
C、ABD
D、其他
136、多项选择题 境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。
A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函
137、单项选择题 （）之前出口未收汇的，依据出口收汇联网核查系统，企业的应收汇和已收汇情况确定其可收汇额，计入核查系统的“其他贸易”栏目。
A、2008年7月13日（含）
B、2008年7月13日（不含）
C、2008年6月30日（含）
D、2008年6月30日（不含）
138、单项选择题 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A、开立账户的金融机构或者发卡银行，
B、收单行，
C、办理业务的金融机构，
D、境外银行的境内分支行。
139、单项选择题 柜员若对旅行支票有疑问，可要求顾客提供（），并向相应的支票发行公司申请授权或征得客户同意后办理托收。
A、护照复印件
B、购买公司电话
C、购买合约
D、购物发票
140、单项选择题 在对外贸易中，以（）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。
A.外币
B.本币
C.软币
D.硬币
141、单项选择题 有电子底账的出口收汇核销单，将（），不再受两个月有效期的限制。
A、暂时有效
B、短期有效
C、长期有效
D、立即失效
142、多项选择题 有下列哪些情形的，外汇局在作出行政处罚决定之前，应当告知违反外汇管理行为的当事人有要求举行听证的权利？（）
A.拟给予暂停或者停止经营结汇、售汇业务处罚的；
B.给予暂停或者停止经营外汇业务处罚的；
C.拟给予法人或者其他组织等值100万元人民币以上罚（没）款处罚的；
D.拟给予自然人等值1万元人民币以上罚（没）款处罚的；
E.法律、法规规定可以要求举行听证的其他情形。
143、多项选择题 正当持票人的条件是（）。
A、善意取得票据
B、无须支付对价
C、取得的票据完整、有效、合格
D、支付了对价
144、单项选择题 国际收支申报号码的前7至10位为（）。
A、金融机构代码
B、金融机构顺序码
C、地区代码
D、业务流水号码
145、填空题 议付行如果不是开证行或保兑行，它对受益人的付款是有（）的。
146、多项选择题 以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。
A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续
147、填空题 客户申请办理出口押汇时，经办行可以办理（）和跟单托收项下的出口押汇。
148、判断题 境外个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
149、单项选择题 下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。
A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上
150、单项选择题 付款行是信用证业务中的有关当事人之一，它与开证行的关系是（）。
A、代理行；
B、母子公司；
C、总公司；
D、委托人与代理人；
151、单项选择题 境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。
A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内
152、单项选择题 以下关于国别（地区）申报的描述正确的是（）。
A、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为汇款人常驻地国别
B、对《世界各国和地区名称代码表》中无代码的，其国别（地区）按原所属国家或地区的代码申报
C、旅行支票托收款的境外付款行，其国别或地区根据境外付款行所在的国别或地区填写
D、汇款至境外个人账户，收款人国别申报为境外个人账户所在地国别
153、判断题 凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，经常项目外汇账户的开立、变更、关闭无需事先经外汇局核准。
154、多项选择题 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇应向银行提供哪些材料（）.
A、对外合同
B、发票
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关签章的入境申报单正本
155、填空题 信用证项下，审单的基本原则是（）、单证一致。
156、多项选择题 对现行法规中没有明确规定、金额在等值10万（含10万）美元以下的非贸易项目售付汇，境内机构可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，由外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续，银行审核的材料是（）。
A、书面申请、合同（协议。）
B、等值3万（含3万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）。
C、等值3万美元以上、5万（含5万）美元以下的，书面申请、合同（协议）或发票（支付通知）、税务证明
D、等值5万美元以上、10万（含10万）美元以下的，书面申请、合同（协议）、发票（支付通知）、税务证明、其他有关材料。
157、单项选择题 出口信用保险项下融资要求出口商在中国出口信用保险公司投保（）.
A、出口信用险
B、出口货物财产险
C、出口货物运输险
D、履约保险
158、单项选择题 贸易信贷的起算日期，进口预付、延付以（）为准。
A、报关单签发日期
B、报关单进口日期
C、报关单报关日期
159、填空题 货到付款在国际贸易上可分为售定和（）。
160、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。
A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元
161、单项选择题 年度总额内的个人结汇和境内个人购汇，如何在银行办理。（）。
A.到外汇管理局批准
B.有交易额的相关证明材料
C.凭相关证明材料
D.凭本人有效身份证件
162、名词解释 延期付款
163、单项选择题 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。
A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益
164、单项选择题 居民等值金额在（）美元以下（含）的对私涉外收入款项除贸易出口收汇项下的实行限额申报。即收款人可免填《涉外收入申报单》。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
165、单项选择题 MT199查询电文中，20域是（）.
A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号
166、单项选择题 开证行在信用证业务付款后，如果进口商无力付款赎单，则（）.
A、无权处理单据；
B、无权处理货物；
C、有权处理单据和货物；
D、只能处理单据；
167、问答题 金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？
168、单项选择题 国际结算业务中受汇款人委托将资金汇出的银行叫（）.
A、托收行
B、提出行
C、汇出行
D、解付行
169、单项选择题 企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。
A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查
170、单项选择来源:91考试网 91ExaM.org题 C客户2009年接到国外开来信用证250000美元，8月25日交单60000美元，9月11日交单70000美元，9月23日交单120000美元，该客户需支付手续费（）.
A、312.5美元，
B、250美元，
C、330美元，
D、225美元。
171、填空题 会计主管每旬对本网点的柜员外币现金库进行查库，会计辅导员每季（）对柜员外币现金库进行查库，并留有记录。
172、多项选择题 在接受外汇局调查时，下列哪些说法是正确的？（）
A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时，外汇检查人员应当制作调查笔录，制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为，外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场，可以拍摄现场照片或者录像，制作现场调查笔录和现场图
173、单项选择题 出票人签字一般位于票据正面的（）.
A、右下角
B、左下角
C、左上角
D、右上角
174、填空题 信用证的金额、单价、数量前面冠有‚大约、近似‛字样时，则发票金额、单价、数量可以有不超过（）的增减幅度和伸缩性。
175、多项选择题 下列哪些美元光票托收业务不予受理（）。
A、付款行非我行代理行或联行
B、美国财政支票
C、非抬头人本人背书的票据
D、抬头人为个人且背书转让的票据
176、多项选择题 金融机构面临的外汇风险种类主要有（）。
A、外汇买卖风险
B、清算风险
C、信用风险
D、国家风险
177、单项选择题 实施出口收汇联网核查，企业的出口收汇进入待核查帐户后，需要结汇或者划出的，企业应当（）.
A、填写《卖出外汇申请书》和提供电子口岸IC卡。
B、填写《出口收汇说明》和提供电子口岸IC卡。
C、填写《卖出外汇申请书》和提供外汇登记证。
D、填写《出口收汇说明》和提供外汇登记证。
178、单项选择题 开证行以自身名义开证时两个当事人是（）.
A、开证行、申请人；
B、开证行、受益人；
C、议付行、受益人；
D、议付行、申请人；
179、单项选择题 （）收入为境内货主、货代公司、船代公司及无船承运企业的国际海运费及相关费用，境外的国际海运费及相关费用。
A、国际运输专户
B、国际货运代理专户
C、无船承运企业外汇专户
D、国家有关部门设立的专户
180、多项选择题 国家外汇管理局对提供对外担保的管理方式包括（）。
A、逐笔审批
B、资产负债比例管理
C、履约核准
D、余额管理
E、事后登记
181、单项选择题 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以上（不含）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
182、单项选择题 保税区区内企业遗失《登记证》，应当在登报声明后（）内向外汇局报告，外汇局凭遗失声明给予补发。
A、5个工作日；
B、10个工作日；
C、15个工作日；
D、3个工作日；
183、单项选择题 外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。
A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。
184、多项选择题 对于按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，企业在办理结汇或者划出资金时，应向银行提供（）。
A、盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本
B、邮寄货物清单
C、快递公司为企业出具的业务收据
D、情况说明
185、问答题 个人结售汇系统错误数据的冲正原则是什么？
186、单项选择题 跨境贸易人民币结算业务所引起的跨境人民币（）信息属于国际收支统计申报范围。
A、流量
B、存量
C、流量和存量
D、以上都不是
187、单项选择题 自（）起，国际收支涉外收入申报时限实行5日申报制。
A、2002年4月1日
B、2003年1月1日
C、2004年1月1月
D、2005年5月1日
188、判断题 记账外汇指不经货币发行国批准能自由兑换成其他货币，或对第三者支付的外汇。（×）55、外汇周转金是指为保证有足够的资金用于债权债务的清算而将一定量的资金存入往来账户备付。
189、单项选择题 外商投资企业外方以外汇投入的资本金，应当开立（）账户。
A、结算
B、临时
C、资本金
D、外债
190、填空题 开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。
191、多项选择题 下列对洗钱特征描述正确的是（）。
A、洗钱犯罪是独立的刑事犯罪。
B、洗钱目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣。
C、洗钱方式和手段单一。
D、洗钱对象是特定性质的货币资金和财产。
192、单项选择题 内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。
A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性
193、多项选择题 资本项目是国际收支平衡表中资本和金融账户的总称，是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括.（）。
A.直接投资
B.证券投资
C.举借外债
D.货物进出U
E.服务贸易
194、单项选择题 延期付款对外支付时，由（）登陆贸易信贷登记管理系统对该笔延期付款办理相应的注销手续。
A、付汇银行
B、外汇局
C、企业
D、以上任一个都可以
195、单项选择题 对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）
A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10
196、单项选择题 外汇指定银行应当遵照结售汇周转头寸限额管理规定，对超限额的结售汇头寸应及时通过（）进行平补。
A、存放同业
B、银行间市场
C、人民银行
D、外汇局
197、单项选择题 境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立（ ）账户。
A.投资者专用外汇账户
B.特殊目的公司专用账户
C.投资并购专用账户
D.外汇结算账户
198、填空题 打包贷款金额一般不超过信用证金额的80%，放款期限最长不超过信用证有效期后（）天。
199、单项选择题 我国对外债实行（）。
A.存量管理
B.流量管理
C.规模管理
200、单项选择题 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇时，银行需让客户提供的材料下列不需要的是？（）
A、出口合同、发票
B、货物证明
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关盖章的入境申报单（外商携带外币现钞的入境申报单）正本办理