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1、判断题 人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
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本题答案：对
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2、单项选择题 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？（）
A.工商银行总行
B.工商银行北京分行金融街支行
C.建设银行总行
D.建设银行上海分行陆家嘴支行
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本题答案：B
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3、问答题 简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。
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本题答案：（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，
本题解析：试题答案（1）抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息；
（2）对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查；
（3）此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。
4、问答题 简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。
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本题答案：反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司
本题解析：试题答案反洗钱调查中的临时冻结措施，不同于其他行政执法机关或司法机关的冻结措施。表现在以下两点：
其一，期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月。
其二，目的不同。中国人民银行在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的；而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
5、单项选择题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）
A.3
B.4
C.5
D.7
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本题答案：D
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6、单项选择 91ExAm.org题 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）
A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
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本题答案：C
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7、单项选择题 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）
A.参与制定金融机构反洗钱规章
B.制定金融机构反洗钱规章
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：D
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8、单项选择题 以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）
A.大额交易和可疑交易的报 告时限并不完全不同。
B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。
C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。
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本题答案：C
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9、单项选择题 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）
A.房地产销售商
B.体育彩票
C.珠宝商
D.律师
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本题答案：B
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10、单项选择题 为客户申请交易编码时，期货公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
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11、问答题 简述金融机构如何建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行。
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本题答案：（1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。这就要求金融机构建立健全反洗钱内部规章制度和岗位责任制以及反洗钱工作操作程序等，从程序上保障反洗钱义务的有效履行。
（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
（3）金融机构应整合各部门资源，形成完善的反洗钱体系，如由业务、稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录（证据）的保全；人事教育部门主要侧重于人员从业准入，员工职业道德、业务知识、规章制度以及对付犯罪技能的教育培训；监管、保卫等部门主要侧重于案件发生之后司法机关调查取证、处理工作。通过形成一个较为完善的预防犯罪体系，从而从源头上减少洗钱犯罪发生的可能性。
12、单项选择题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出（）
A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。
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本题答案：A
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13、判断题 当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
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本题答案：错
本题解析：当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14、单项选择题 我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）
A.广义
B.狭义
C.一般
D.特殊
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本题答案：A
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15、判断题 按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
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本题答案：错
本题解析：当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
16、单项选择题 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）
A．履行义务的主体不同。
B．履行义务的时间不同。
C．履行义务的范围不同。
D．履行义务的方式不同。
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本题答案：B
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17、问答题 客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息
（5）留存有 效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
18、判断题 当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
19、单项选择题 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.银监会。
C.北京银监局。
D.中国人民银行。
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本题答案：B
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20、问答题 《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？
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本题答案：包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信
本题解析：试题答案包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
21、判断题 美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。
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本题答案：错
本题解析：美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度。
22、单项选择题 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（）
A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件
B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件
C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件
D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件
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本题答案：D
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23、单项选择题 关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是（）
A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
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本题答案：D
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24、问答题 签订多少金额以上的保险合同时，保险公司必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：（1）保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美
本题解析：试题答案（1）保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
（2）单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
（3）保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同
25、单项选择题 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行长沙中心支行。
B.中国人民银行。
C.湖南省保监局。
D.保监会。
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本题答案：C
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26、判断题 在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。
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本题答案：对
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27、单项选择题 关于金融机构保密义务以下说法正确的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供。
D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法对外提供。
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本题答案：D
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28、单项选择题 北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.保监会。
C.北京保监局。
D.中国人民银行。
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本题答案：B
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29、问答题 简述中国人民银行法定的反洗钱职责。
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本题答案：（1）组织、协调全国的反洗钱工作。
（2）负
本题解析：试题答案（1）组织、协调全国的反洗钱工作。
（2）负责反洗钱的资金监测。
（3）制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。
（4）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。
（5）在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
30、判断题 县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应制作《现场检查意见告之书》，对被查单位执行有关规定的行为进行认定和提出对被查单位的初步处理意见。
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本题答案：错
本题解析：县（市）支行现场检查结束后，发现被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。
31、单项选择题 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？（）
A.湖南省银监局。
B.中国人民银行长沙中心支行。
C.银监会。
D.中国人民银行。
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本题答案：C
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32、问答题 简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
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本题答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是
本题解析：试题答案反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴。
33、问答题 洗钱一般包括哪三个阶段？
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本题答案：洗钱一般包括放置、离析和融合三个阶段。放置是指将犯罪收
本题解析：试题答案洗钱一般包括放置、离析和融合三个阶段。放置是指将犯罪收入的现金存入金融体系的过程；离析是指通过错综复杂的交易，模糊犯罪收入的非法特征，以达到隐藏犯罪收入的真实所有权，掩盖犯罪收入的来源和去向的目的的过程；融合是指将犯罪所得与合法财产融为一体，使犯罪所得貌似合法的过程。
34、单项选择题 按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）
A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
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本题答案：D
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35、问答题 简述金融情报机构独立性的含义。
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本题答案：金融情报机构的独立性的含义主要包括：
1．法
本题解析：试题答案金融情报机构的独立性的含义主要包括：
1．法律地位独立性；
2．人力资源独立性；
3．履行职责独立性；
4．代表国家（地区）处理对外相关事务独立性；
5．财务和预算独立性等。
36、判断题 代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：对
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37、单项选择题 狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）
A.开立账户
B.办理一次性交易
C.金融交易
D.可疑金融交易发生
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本题答案：C
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38、单项选择题 按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同
D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
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本题答案：C
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39、单项选择题 反洗钱行 政处罚的对象是（）
A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
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本题答案：B
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40、单项选择题 我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）
A．反洗钱义务法
B．反洗钱预防法
C．反洗钱专门法
D．反洗钱行为法
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本题答案：D
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41、单项选择题 金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）
A.资金监测
B.组织建设
C.制度建设
D.内控制度
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本题答案：C
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42、问答题 简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。
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本题答案：（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
本题解析：试题答案（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。
（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。
（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
43、问答题 简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？
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本题答案：为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中
本题解析：试题答案为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
44、问答题 简述反洗钱非现场监管概念及其作用。
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本题答案：（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金
本题解析：试题答案（1）反洗钱非现场监管是指反洗钱行政主管部门依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。
（2）非现场监管因其具有信息的全面性、持续性和对风险的早期预警作用而成为各国反洗钱监管工作的重要手段。不少比较成功的反洗钱监管当局都以非现场监管为主，发现问题后再有针对性地组织现场检查。作为反洗钱监管的两大基本手段之一，非现场监管应对各金融机构风险的表现形态进行连续的识别、计量和监测，为开展现场 提供及时有效的信息。
45、单项选择题 对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
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本题答案：D
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46、单项选择题 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）
A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C.反洗钱法
D.中国人民银行法
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本题答案：C
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47、单项选择题 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）
A.毒品犯罪
B.恐怖活动犯罪
C.敲诈勒索罪
D.贪污贿赂犯罪
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本题答案：C
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48、单项选择题 《反洗钱法》规定的举报接受机关（）
A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少
B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多
C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致
D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同
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本题答案：A
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49、判断题 广义的反洗钱内部控制的对象包括中国反洗钱监测分析机构及其工作人员。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
50、判断题 《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
51、判断题 《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外，还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
52、单项选择题 来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）
A.美国花旗银行
B.花旗银行深圳分行
C.花旗银行中国总部
D.深圳发展银行
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本题答案：D
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53、问答题 反洗钱国际合作的的方式有哪些？
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本题答案：（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关国际公约。
（2）司法协助和引渡。
（3）其他合作形式。包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息资料。
54、判断题 《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。
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本题答案：对
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55、问答题 在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为
本题解析：试题答案被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
56、问答题 我国反洗钱监管体制中多部门配合主要指哪些部门？
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本题答案：（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监
本题解析：试题答案（1）国务院有关金融监督管理机构。具体包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会；
（2）执法机构。具体包括公安、检察、法院等执法机关；
（3）海关；
（4）国务院其他行政主管部门。
57、问答题 商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
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本题答案：（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客
本题解析：试题答案（1）应当识别客户身份
（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
（4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
（5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
58、单项选择题 金融机构负责反洗钱工作的应当是（）
A.设立专门机构。
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C.指定专人。
D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
59、单项选择题 对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
60、单项选择题 交易密码挂失时，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
61、问答题 海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？
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本题答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告
本题解析：试题答案海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的情况。
侦查机关：负责接收人民银行、金融机构及单位和个人报告的涉嫌洗钱案件。
国务院其他行政机关：向人民银行提供反洗钱资金监测必须的信息。
62、问答题 简述客户身份资料和交易记录的保存期限。
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本题答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记
本题解析：试题答案（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
（3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（4）同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
（5）同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
63、问答题 根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？
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本题答案：民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。
本题解析：试题答案民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。
64、问答题 简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在启动程序上的不同。
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本题答案：反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易
本题解析：试题答案反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即人民银行判断某个交易活动可疑即可启动调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始。立案侦查必须具备两个条件：一是有依照刑法规定构成犯罪的行为发生，包括已经实施完毕的犯罪、正在实施的犯罪和预备实施的犯罪。有犯罪事实是指有一定证据证明犯罪事实确实存在。二是依法应当追究刑事责任。侦查以追究刑事责任为直接目的，法律规定不追究刑事责任的，就不必进行刑事侦查。因此，反洗钱调查在启动程序上要比刑事侦查灵活。
65、判断题 2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员。
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本题答案：错
本题解析：2007年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员。
66、问答题 简述《反洗钱法》对人民银行工作人员在反洗钱调查中法律责任的规定。
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，人民银行反洗钱工作的人员违反规定进行调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
67、判断题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
68、问答题 简述大额交易报告标准。
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本题答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交
本题解析：试题答案（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
69、单项选择题 2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）
A.23
B.24
C.25
D.26
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本题答案：A
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70、单项选择题 金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
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本题答案：A
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71、单项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）
A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定
B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能
C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核
D.反洗钱资金监测
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本题答案：C
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72、多项选择题 心理健康理论的主要流派有（）
A、认知论
B、建构主义
C、心理动力论
D、人本主义
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本题答案：A, C, D
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73、单项选择题 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）
A.全国人大
B.中国人民银行
C.国务院有关部门
D.中国人民银行会同国务院有关部门
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本题答案：D
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74、单项选择题 北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。
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本题答案：D
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75、单项选择题 根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.开户
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息
D.申购基金
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本题答案：D
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76、单项选择题 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是（）
A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C.客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。
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本题答案：A
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77、判断题 金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
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本题答案：对
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78、单项选择题 中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG）的创始成员国，该组织的成立时间是（）
A．2005年10月
B．2007年6月
C．2004年10月
D．2006年10月
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本题答案：C
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79、问答题 中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
（6）中国人民银行规定的其他职责。
80、判断题 为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
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本题答案：错
本题解析：为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
81、单项选择题 当前我国反洗钱的被监管主体是（）
A.金融机构
B.特定非金融机构
C.金融机构和特定非金融机构
D.金融机构和非金融机构
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本题答案：C
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82、单项选择题 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。
A．2007年4月28日
B．2007年5月28日
C．2007年6月28日
D．2007年7月28日
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本题答案：C
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83、问答题 《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？何时以何种方式颁布？生效日期如何规定？
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本题答案：（1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银
本题解析：试题答案（1）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1号）的形式颁布了《金融机构反洗钱规定》。该规定自2007年1月1日施行。
（2）2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第2号）的形式颁布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该办法自2007年3月1日起施行。
（3）2007年6月11日，中国人民银行以中国人民银行令（[2007]第1号）的形式颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。该办法自发布之日起施行。
（4）2007年6月21日，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会以一行三会令（[2007]第2号）的形式颁布了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。该办法自2007年8月1日起施行。
84、问答题 简述如何对被检查机构反洗钱内控制度进行判断和评估。
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本题答案：（1）检查被检查单位的反洗钱工作机制、业务部门、反洗钱
本题解析：试题答案（1）检查被检查单位的反洗钱工作机制、业务部门、反洗钱部门和分管领导的工作分工，调阅反洗钱制度批准文件；
（2）检查反洗钱内控制度建设及实施情况，是否有针对性地制定本机构的洗钱风险控制措施，关注具体程序；
（3）分别与被检查机构主管领导、反洗钱部门成员和业务部门成员进行独立谈话，询问各自职责范围内，反洗钱内控体系、工作程序、运转和报告程序；
（4）抽查部分辖属机构的反洗钱专职机构。
（5）调阅资料。
85、单项选择题 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（）
A.要求变更家庭住址的
B.要求更换存折
C.连续取款2笔，金额分别为4.8万和3千元
D.向境外汇款500万
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本题答案：B
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86、判断题 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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本题答案：对
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87、问答题 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？
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本题答案：立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪
本题解析：试题答案立法宗旨是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告制度为核心的预防性反洗钱措施。维护金融秩序：消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险。发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗钱犯罪和相关犯罪。从反洗钱法的立法宗旨看，《反洗钱法》属于预防性法律制度。
88、单项选择题 实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）
A.反洗钱法
B.刑法
C.金融机构反洗钱规定
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
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本题答案：B
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89、判断题 跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
90、判断题 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
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本题答案：对
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91、问答题 简述现场检查的概念和目的。
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本题答案：（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和
本题解析：试题答案（1）反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防止金融机构和特定非金融机构被洗钱犯罪活动所利用，维护经济秩序，掌握金融机构和特定非金融机构开展反洗钱工作的第一手资料，推动金融机构和特定非金融机构深入开展反洗钱工作的一项重要工作。
（2）现场检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，从中发现被检查机构存在的问题，制定要求被检查机构限期整改的具体措施，对被检查机构的反洗钱工作的整体状况和风险水平作出评价。
92、单项选择题 国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？（）
A.中国人民银行
B.国务院
C.公安部
D.中国反洗钱监测分析中心
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本题答案：A
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93、问答题 简述客户身份资料和交易记录的保存范围。
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本题答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
本题解析：试题答案（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
94、单项选择题 中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.条法司
D.办公厅
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本题答案：A
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95、单项选择题 以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（）
A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
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本题答案：A
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96、单项选择题 下列对客户身份识别的说法正确的是（）
A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
D.客户身份识别是一个持续的过程。
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本题答案：D
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97、单项选择题 《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（）
A．35条
B．36条
C．37条
D．40条
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
98、问答题 简述金融行动特别工作组（FATF）的客户尽职调查措施。
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本题答案：（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或
本题解析：试题答案（1）确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份。
（2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构。
（3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息。
（4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况（必要时还包括资金来源）的认识。
（5）金融机构应采用上述每一项客户身份尽职调查措施，但可以根据客户、业务关系或交易的类型，并在风险敏感程度的基础上确定这些措施的应用范围。所采取的各项措施应符合主管部门颁布的指导方针。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施。金融机构在与临时客户建立业务关系或进行交易之前，应验证客户和受益权人的身份。在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成验证。如果金融机构无法遵守上述要求，则不应开设账户、开始建立业务关系或进行交易；或者应当终止业务关系；并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。这些要求应当适用于所有的新客户，但金融机构还应根据重要性和风险程度对现有客户使用本建议，并应在适当时间对此类现有业务关系进行尽职调查。
99、问答题
人民银行B分行在对R银行现场检查中发现，单位客户L是某市场营销管理有限公司（账号：6231******2886），注册资金10万元，经营范围主要是从事市场营销管理。L公司账户资金转入后当日或在此后几日内分多笔提现，且每笔金额大多为49000元，2007年7月共转入5笔，金额842300元，分19笔提现，金额合计845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M广告策划有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：7730******3590）分2笔各10万元转入L公司账户，L公司皆于同日以“差旅费”名义分2笔各49000元提现；7月10日，M广告策划有限公司再转入42300元，同日L公司以“差旅费”名义提现49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（开户行：本市商业银行X支行，账号：6321******2758）转入L公司账户30万元后，L公司同日以“差旅费”名义提现3笔、7月24日提现2笔，每笔各49000元；7月25日，N科技有限公司又转入L公司账户30万元，同日，L公司提现2笔各49000元，7月26日提现49000元，7月27日提现2笔各49000元，7月28日提现2笔各30000元，7月31提现2笔，分别为30000元和20000元。
回答问题：
1.上述交易情况是否符合可疑交易标准？
2.如符合可疑交易标准，请说明符合的标准是什么？
3.R银行对于上述情况应如何处理？
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本题答案：1.是。
2.上述交易情况符合《金融机构大额
本题解析：试题答案1.是。
2.上述交易情况符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十一条第（一）项“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”以及第（二）项“短期内相同首付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”。
3.对上述情况作为可疑交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构进行报告。
100、单项选择题 建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.所在地中国人民银行分支机构。
B.中国人民银行。
C.银监会。
D.湖南省银监局。
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
101、问答题 简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。
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本题答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展
本题解析：试题答案（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。
（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不同的责任。
（3）员工反洗钱培训应当定期进行。
102、单项选择题 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于（）
A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任。
B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管。
C.是否可以对违规金融机构进行检查处罚
D.是否可以及时发现洗钱行为。
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
103、单项选择题 金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（）
A.交易发生后的第2天
B.交易发生后的第2个工作日
C.交易发生后的5天内
D.交易发生后的5个工作日内
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
104、单项选择题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？（）
A.注意账户真实所有人。
B.识别客户真实身份。
C.注意保管箱的实际使用人。
D.预防电子银行风险。
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
105、问答题 签订单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
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本题答案：（1）确认投保人与被保险人的关系
（2）核对
本题解析：试题答案（1）确认投保人与被保险人的关系
（2）核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
（3）登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
（4）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
106、问答题 简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
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本题答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户&r
本题解析：试题答案（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
（2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
（3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
107、单项选择题 对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）
A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
108、问答题 简述查阅、复制的对象。
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本题答案：《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规
本题解析：试题答案《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十二条规定：实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（1）账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；
（2）交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；
（3）其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。
109、问答题 为什么要开展反洗钱国际合作？
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本题答案：反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗
本题解析：试题答案反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗钱国际合作，有利于更有效的打击本国洗钱犯罪行为，堵塞洗钱资金外流的渠道，从而从根本上抑制跨国洗钱犯罪。二是有利于打击跨国洗钱犯罪。随着经济全球化和金融服务国际化的不断发展，洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨地区和跨国的犯罪活动。与国内洗钱相比，在全球范围内的洗钱便于掩饰犯罪收益，但靠一个国家或几个国家的法律是难以对洗钱犯罪进行制裁的。只有加强反洗钱国际合作，才能有效打击跨国洗钱、恐怖融资活动，维护世界各国的安全和稳定。
110、判断题 按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
111、单项选择题 关于反洗钱监管对象以下说法正确的是（）
A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构
C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构
D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
112、问答题 简述《反洗钱法》对反洗钱调查主体的规定以及在实践中具体包括哪些机构。
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查主体为国务院反洗钱行
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构。根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，因此在实践中，反洗钱调查主体包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
113、判断题 反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
114、单项选择题 反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）
A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
C.减少了对反洗钱制度设计的需求
D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
115、问答题 简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。
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本题答案：（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立
本题解析：试题答案（1）确定被检查机构和检查立项。
（2）成立检查组。
（3）制定现场检查实施方案。
（4）发出现场检查通知书。
（5）现场检查前培训。
116、单项选择题 反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任
D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
117、问答题 中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？
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本题答案：根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行的派出机构在人民银行的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查。具体职责包括：
（1）负责在辖内组织贯彻实施反洗钱法律法规；
（2）根据中国人民银行总行的要求，指导部署辖内金融机构的反洗钱工作；
（3）负责对辖内金融机构执行反洗钱法律法规的情况进行监督检查；
（4）负责调查辖内可疑交易活动；
（5）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件；
（6）各项法律法规规定的其他职责。
118、单项选择题 下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（）
A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.以上说法均不对
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
119、问答题 简答反洗钱调查的概念。
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本题答案：所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针
本题解析：试题答案所谓反洗钱调查，是指中国人民银行或者其省一级分支机构针对特定的可疑交易活动，依法向有关的金融机构进行核实和查证的行政行为。
120、问答题 制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
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本题答案：一是有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制
本题解析：试题答案一是有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；四是有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
121、单项选择题 现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）
A．20世纪20年代
B．20世纪40年代
C．20世纪60年代
D．20世纪80年代
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
122、问答题 什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？
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本题答案：是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提
本题解析：试题答案是国家间司法合作的形式之一，特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。这是由于一国的司法权具有属地性。司法权与立法权、行政权，构成国家主权的最核心内容。任何一国的司法机关，其司法权的行使只能限于本国境内，否则就有可能侵犯外国主权。
123、单项选择题 按照反洗钱法律规定，金融机构应（）
A.指定专人负责反洗钱工作。
B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。
C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
D.开展反洗钱合规检查。
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本题答案：C
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124、问答题 简述报案的概念及适用条件。
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本题答案：反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机
本题解析：试题答案反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在对可疑交易活动经过调查后，仍不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报告的制度。适用条件如下：
1.可疑交易活动已经过反洗钱调查。
2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的。
3.采取一定的形式报案。
125、单项选择题 金融情报机构的英文简写为（）
A.FATF
B.Egmont Group
C.FIU
D.CAMLMAC
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本题答案：C
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126、单项选择题 2006年6月28日，全国人民代表大会常务委员会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（）
A．“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
B．“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
C．“以各种方法掩饰、隐瞒”
D．“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”
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本题答案：D
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127、单项选择题 以下交易中哪个属于大额交易？（）
A.小王一次性取款10万元
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
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本题答案：D
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128、单项选择题 ; 反洗钱交易报告制度中不包括（）
A.大额交易报告制度
B.可疑交易报告制度
C.可疑线索移送制度
D.交易报告免责条款
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本题答案：C
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129、单项选择题 中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
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本题答案：C
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130、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？
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本题答案：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会
本题解析：试题答案2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。
131、单项选择题 明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）
A.埃格蒙特集团
B.世界银行
C.金融行动特别工作组
D.国际货币基金组织
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本题答案：A
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132、单项选择题 以下对金融机构的反洗钱说法错误的是（）
A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
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本题答案：B
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133、问答题 简述埃格蒙特集团对反洗钱金融情报中心的定义。
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本题答案：根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集
本题解析：试题答案根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集团”（EgmontGroup）的权威定义，反洗钱金融情报中心是：一个经过授权或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有关的金融情报或者依据国家（地区）法律规定报告的金融情报的国家机构。
134、判断题 与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。
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本题答案：错
本题解析：与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
135、单项选择题 狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）
A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。
B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。
C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。
D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。
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本题答案：D
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136、单项选择题 对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）
A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和
B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体
C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和
D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化
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本题答案：B
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137、单项选择题 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）
A.应当指定专人负责反洗钱工作。
B.配备必要的管理人员和技术人员。
C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。
D.应当建立专门的反洗钱部门。
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本题答案：B
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138、问答题 简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。
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本题答案：（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；
（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存；
（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
（5）可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
139、问答题 简述金融情报机构的类型。
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本题答案：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法
本题解析：试题答案金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。
140、单项选择题 《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。（）
A．2004年1月1日
B．2006年10月31日
C．2007年1月1日
D．2007年3月1日
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本题答案：B
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141、判断题 自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
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本题答案：对
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142、单项选择题 下列有关大额交易报告要素说法正确的是（）
A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
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本题答案：B
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143、判断题 国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。
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本题答案：错
本题解析：根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。
144、单项选择题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人
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本题答案：D
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145、判断题 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：对
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146、单项选择题 出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）
A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
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本题答案：A
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147、问答题 简述反洗钱监管的主要内容。
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本题答案：（1）反洗钱监管工作的主要内容就是反洗钱监管机构通过一
本题解析：试题答案（1）反洗钱监管工作的主要内容就是反洗钱监管机构通过一定的监管手段和方式，督促被监管对象提高对反洗钱工作意义的认识，履行各项反洗钱法律法规赋予的特定义务，建立有效的反洗钱内部控制制度，及时报告可疑交易活动，协助监管机构和执法机关打击洗钱犯罪，维护国家安全、经济秩序稳定，创造公平、公正、透明的政治、经济环境和社会环境。
（2）各国反洗钱监管部门都把被监管对象的反洗钱职责履行情况作为监管的重要内容，组织监管对象实施交易报告制度、客户身份识别制度、客户资料和交易记录保存制度、内部控制制度等规定，并对执行情况进行监督检查。
（3）我国当前反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律法规及规章的情况。
148、单项选择题 办理指定交易，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
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149、问答题 试述我国的反洗钱法律制度体系。
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本题答案：（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中
本题解析：试题答案（1）反洗钱法律。主要包括《反洗钱法》、《刑法》和《中国人民银行法》。
（2）行政法规。主要包括《个人存款账户实名制规定》、《现金管理暂行条例》。
（3）部门规章。主要包括《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
（4）规范性文件。主要包括《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》（银发[2007]27号）、《中国人民银行关于印发<银行业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]32号）、《中国人民银行关于印发<证券期货业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<证券期货业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]33号）、《中国人民银行关于印发<保险业大额交易和可疑交易报告要素释义>和<保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）>的通知》（银发[2007]34号）、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发[2007]158号）、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发[2007]175号）、《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）等。
150、单项选择题 下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？（）
A．《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
B．《有效银行监管的核心原则》。
C．《银行客户尽职调查》。
D．《私人银行全球反洗钱指引》。
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本题答案：D
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151、单项选择题 保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）
A.银行
B.保险公司
C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任
D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任
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本题答案：B
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152、单项选择题 人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送（）
A.人民银行总行
B.本行反洗钱主管领导
C.反洗钱金融监管委员会成员单位
D.反洗钱监管协调小组成员单位
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本题答案：A
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153、问答题 简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。
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本题答案：（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，
本题解析：试题答案（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，这就是所谓的“保密义务”。
（2）根据《反洗钱法》第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。
（3）银行保密义务免责是金融机构和特定非金融机构及其工作人员，根据反洗钱法律的要求，向有关部门报告客户基本信息和交易信息的行为，不受有关银行保密法法律责任的追究，而不是说在反洗钱工作制度中银行保密法不起作用了。将反洗钱报告所涉及的客户信息和客户交易记录泄露给其他人的，金融机构和特定非金融机构及其职员同样应该承担违反银行保密法的责任。
154、问答题 简述反洗钱调查的救济途径。
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本题答案：按救济的实施主体性质不同，对行政违法行为的救济途径可分
本题解析：试题答案按救济的实施主体性质不同，对行政违法行为的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。相应的，对违法反洗钱调查的救济也可以经由这三个途径。此外，还可能涉及国家赔偿制度。
155、单项选择题 以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？（）
A.了解客户。
B.对象广泛。
C.内容复杂。
D.功效性。
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本题答案：A
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156、问答题
人民银行××中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：
投保人张××，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？
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本题答案：1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规
本题解析：试题答案1.金融机构客户身份识别情况。
2.未按照规定履行客户身份识别义务。
3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条规定，保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应登记投保人身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
4.查阅保险公司留存的客户档案资料。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。
157、单项选择题 以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？（）
A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明
C.联合国打击跨国有组织犯罪公约
D.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
158、问答题
人民银行××中心支行于2008年11月对某保险公司支公司反洗钱工作进行了现场检查。检查组通过现场调阅相关文件资料，并与相关负责人及业务人员谈话，发现该公司存在以下问题：
一、未以书面形式明确本机构反洗钱工作小组、指定内设反洗钱工作部门和人员。仅由总经理口头指定办公室为反洗钱工作牵头部门并安排一名员工负责具体工作，未能提供任何文件、记录等书面材料。
二、未建立本公司反洗钱内控制度或操作规程。该公司仅根据其总公司制定的《反洗钱内部控制暂行办法》开展工作，未根据其自身经营特点制定相应的实施细则、操作规程和岗位职责。从总公司制定的办法来看，整个反洗钱工作流程涉及内控合规、财务、产品营销、信息技术等6个工作部门，而该支公司仅有财务、产品营销等4个工作部门，明显不符合自身实际经营情况。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.如何判断内部机构和制度建设是否健全？
5.有什么处理措施及依据？
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本题答案：1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
本题解析：试题答案1.金融机构反洗钱内控制度和机构建设情况。
2.反洗钱内部机构建设不健全，内控制度建设不完善。
3.《反洗钱法》第十五条“金融机构应按照本法规建立健全反洗钱内部控制制度，……金融机构应设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。”
4.首先应查阅是否有本级机构的正式文件成立反洗钱工作小组、指定反洗钱工作部门和人员、明确各部门和岗位的职责，是否制定本机构的反洗钱内控制度并下发各部门和岗位执行。其次，应详阅其内控制度具体内容，掌握其内部部门和岗位设置情况，了解其具体业务办理流程，查阅其相关部门和岗位的工作记录，以此判断其内控制度是否符合实际工作需要，内控制度是否得到具体地落实。
5.根据《反洗钱法》第三十一条，可责令其限期改正，情节严重的可建议保险监管部门对其总经理、部门负责人和其他责任人给予纪律处分。
159、问答题 简述设定调查审批程序的原因。
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本题答案：之所以要求反洗钱调查需要经过本行负责人（行长、主任或者
本题解析：试题答案之所以要求反洗钱调查需要经过本行负责人（行长、主任或者主管副行长、副主任）审批，其原因有：
其一，根据《反洗钱法》的规定，只有省级以上人民银行拥有反洗钱调查权，因此《反洗钱调查通知书》必须由省级以上人民银行出具，即加盖省级以上人民银行公章。按照公章管理规定，这必须经过本行负责人审批；
其二，根据《反洗钱法》的规定，调查人员在调查中可能使用询问、查阅、复制、封存，而后三项均须经过省级以上人民银行负责人的批准。因此，在申请调查审批时，一并申请对上述调查措施的授权，省去了在调查过程中重复申请批准的麻烦，提高调查效率。
160、问答题 简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。
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本题答案：根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行政处罚：
1.拒绝或者阻碍反洗钱调查的；
2.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。
161、判断题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
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本题答案：错
本题解析：在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。
162、问答题 我国开展反洗钱国际合作的基本依据和原则是什么？
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本题答案：我国开展反洗钱国际合作的基本依据是我国缔约或者参加的国
本题解析：试题答案我国开展反洗钱国际合作的基本依据是我国缔约或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。我国缔结或参加的国际条约有规定的，根据该条约规定的途径和方式开展反洗钱国际合作，但是我国声明保留的条款除外；国际条约无相应规定的，或者我国与其他国家或地区尚未缔结双边或多边协定、条约的，则按照平等互惠的基本原则办理。
163、问答题 制定《反洗钱法》的背景是什么？
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本题答案：（1）原有的反洗钱制度法律位阶不高，法律效力有限。《反
本题解析：试题答案（1）原有的反洗钱制度法律位阶不高，法律效力有限。《反洗钱法》颁布前，我国金融业开展反洗钱工作的主要法律依据是2003年人民银行颁布的三个反洗钱规章，即《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。但是由于这三个规章法律位阶较低，法律效力有限，与其它法律协调性差，不利于有效开展反洗钱工作。
（2）为履行国际法上的义务，应当通过立法形式将其转换为国内法的规定。为有效打击跨境犯罪，维护世界和平、发展与和谐，我国已经签署和批准了《联合国禁毒公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》、《联合国反腐败公约》等四个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。这四个公约，对加入国建立健全反洗钱法律制度提出了明确的要求。而我国的法律制度与之相比较还存在较大差距。作为一个负责任的大国，我国应当通过立法形式将相关的国际义务转换为国内法的规定。
164、单项选择题 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）
A.被保险人与受益人
B.投保人与受益人
C.投保人与被保险人
D.投保人、被保险人与受益人
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本题答案：D
本题解析：暂无解析
165、判断题 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
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本题答案：错
本题解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。
166、判断题 金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
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本题答案：对
本题解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
167、判断题 亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
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本题答案：错
本题解析：埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
168、问答题 简述金融行动特别工作组（FATF）建议实施客户身份识别制度的非金融行业。
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本题答案：（1）赌场
（2）房地产代理商
（
本题解析：试题答案（1）赌场
（2）房地产代理商
（3）贵重金属交易商和珠宝商
（4）律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
（5）信托和企业服务提供商
169、判断题 巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
170、单项选择题 以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）
A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
171、问答题 我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？
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本题答案：（1）《联合国禁毒公约》（也称维也纳公约）。1988年
本题解析：试题答案（1）《联合国禁毒公约》（也称维也纳公约）。1988年12月20日签署，1989年10月25日批准。
（2）《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（也称巴勒莫公约）。2000年12月12日签署，2003年9月23日批准。
（3）《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。2001年11月13日签署，2006年2月28日批准。
（4）《联合国反腐败公约》。2003年12月10日签署，2005年10月27日批准。
172、判断题 按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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本题答案：错
本题解析：按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
173、问答题 《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？
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本题答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社
本题解析：试题答案反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
174、单项选择题 金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）
A.成员单位负责人
B.成员单位主管反洗钱工作的领导
C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导
D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导
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本题答案：C
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175、单项选择题 下列不属于洗钱特征的是（）。
A、国际化
B、专业化
C、单一化
D、复杂化
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本题答案：C
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176、判断题 长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。
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本题答案：对
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177、问答题 简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。
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本题答案：《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查&r
本题解析：试题答案《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”，全章共四条（第二十三条至第二十六条），规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时，为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外，《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。
178、单项选择题 对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？（）
A.合规与技能制度
B.合规与实践制度
C.预防与实用制度
D.预防与监控制度
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本题答案：D
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179、单项选择题 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.证监会。
D.中国人民银行。
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本题答案：C
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180、单项选择题 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）
A.小张取出2千元美元现金。
B.小李存入5万元现金。
C.中石油存入20万元现金。
D.中石油取出2万元现金。
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本题答案：B
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181、单项选择题 在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）
A.发展和改革委员会
B.财政部
C.司法部
D.公安部
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本题答案：D
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182、判断题 狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。
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本题答案：错
本题解析：狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。
183、单项选择题 洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
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本题答案：C
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184、判断题 人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
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本题答案：错
本题解析：人民银行省一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
185、判断题 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
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本题答案：对
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186、单项选择题 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）
A.金融业
B.银行
C.特定非金融行业
D.银行业金融机构
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本题答案：A
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187、问答题 概括《反洗钱法》的基本框架？
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本题答案：共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反
本题解析：试题答案共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。
188、单项选择题 北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）
A.中国人民银行营业管理部。
B.北京证监局。
C.中国人民银行。
D.证监会。
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本题答案：D
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189、单项选择题 关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）
A.仅适用于金融机构。
B.不适用于中国人民银行。
C.可适用于银监会。
D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。
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本题答案：C
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190、问答题
人民银行××中心支行于2008年10月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该营业部漏报以下可疑交易：
某建设集团公司于2008年5月15日在该营业部开立证券资金账户，5月16日至5月19日在该营业部通过上海证券交易所大宗交易平台买卖证券共计101786万元，5月21日销户。
回答问题：
1.此次检查主要内容是什么？
2.检查发现了什么问题？
3.检查定性的依据是什么？
4.检查此类问题的方法是什么？
5.有什么处理措施及依据？
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本题答案：1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏
本题解析：试题答案1.金融机构大额和可疑交易报告情况。
2.漏报可疑交易。
3.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》第十二条第（六）项规定“开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户”的，应作为可疑交易进行报告。
4.登陆证券公司客户查询系统，将数据导出后利用EXCEL功能（或其他自行开发的数据处理系统），对客户交易频率、交易量、开销户时间等要素进行排序，查询重点对象的交易明细，并登陆证券公司的反洗钱系统，与证券公司已报送可疑交易数据进行比对。
5.根据《反洗钱法》第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。
191、单项选择题 关于尽职责任，以下说法错误的是（）
A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定
B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务
C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责
D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
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本题答案：B
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192、单项选择题 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（）
A.了解客户的真实身份。
B.了解客户的交易目的和性质。
C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。
D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。
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本题答案：D
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193、问答题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？
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本题答案：7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的
本题解析：试题答案7类，共73种罪名。7类犯罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
194、问答题 简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。
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本题答案：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公
本题解析：试题答案为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，中国人民银行根据《反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，专门制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布），详细规定了反洗钱调查的程序，规范了各种调查措施的具体操作，统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。
195、问答题 简述解除临时冻结的两种方式。
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本题答案：（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按
本题解析：试题答案（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
（2）通知解除。侦查机关接到报案后，对已经临时冻结的资金，应当立即决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作解除临时冻结通知书，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。
196、单项选择题 下列有关可疑交易说法正确的是（）
A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
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本题答案：D
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197、问答题 制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？
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本题答案：为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反
本题解析：试题答案为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。
198、问答题 简述现场调查和非现场调查。
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本题答案：按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场
本题解析：试题答案按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
现场调查是指调查人员进入金融机构的营业场所进行的实地调查。现场调查具有操作规范、效率高、可靠性强的特点，因此适用于时间紧急、重要程度较高的反洗钱调查事项。
非现场调查是指调查人员不进入金融机构的营业场所，而是通过其他形式获取有关资料的调查方式。非现场调查具有操作灵活的特点，因此适用于时间比较充裕、一般性的反洗钱调查事项。
199、问答题 简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
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本题答案：1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围
本题解析：试题答案1.配合调查义务。即在人民银行调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持。
2.如实提供信息义务。对人民银行调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料。
3.不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。
200、单项选择题 办理指定交易，证券公司应当（）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
D.以上说法都不对。
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本题答案：C
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