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1、单项选择题 下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）
A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
2、多项选择题 人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）
A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
3、问答题 单位银行结算账户生效日制度有什么规定？
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本题答案：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日
本题解析：试题答案存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
4、判断题 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。
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本题答案：对
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5、问答题 《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？
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本题答案：反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人
本题解析：试题答案反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。对此，反洗钱法从以下几个方面作出了规定：
一是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
二是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序。
三是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。这些规定既可以保证反洗钱工作的正常进行，又注意保障了公民和法人的合法权益。
四是对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在实践中，为广泛获取洗钱行为线索，扩大可疑资金交易信息的收集范围，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。
6、问答题 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？
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本题答案：1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式
本题解析：试题答案1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
2、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
3、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
4、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
7、单项选择题 金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。
A、500元－1000元
B、1000元－5000元
C、2000元－10000元
D、10000元－50000元
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
8、多项选择题 反洗钱监管的协调合作包括（）
A.反洗钱工作部际联席会议
B.反洗钱的国际合作
C.反洗钱国际情报交流
D.反洗钱联合执法
E.反洗钱协调机制
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本题答案：B, E
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9、多项选择题 我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
10、问答题 通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？
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本题答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及
本题解析：试题答案（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；
（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；
（3）如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务；
（4）通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。
11、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？
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本题答案：1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇
本题解析：试题答案1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
2、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
3、保险公司、保险资产管理公司。
4、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
5、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
12、问答题 金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？
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本题答案：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增
本题解析：试题答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。
其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；
其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；
第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。
13、问答题 反洗钱调查过程中，被调查机构的权利有哪些？
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本题答案：在开展调查时，如果调查人员的人数少于两人，或者调查人员
本题解析：试题答案在开展调查时，如果调查人员的人数少于两人，或者调查人员未出示合法证件和调查通知书的，包括未出示，甚至经金融机构要求拒绝出示的、仅出示其中一项的、其出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的，金融机构有权拒绝调查。
14、多项选择题 对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）
A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析
15、多项选择题 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）
A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
1 6、问答题 《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？
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本题答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责
本题解析：试题答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
17、多项选择题 在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）
A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
18、问答题 金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份？
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本题答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提
本题解析：试题答案金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
19、多项选择题 反洗钱司法部门包括（）
A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门
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本题答案：A, B, C
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20、问答题 为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？
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本题答案：（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱
本题解析：试题答案（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
（2）通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
（3）在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；
（4）通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。
21、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指哪些机构？
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本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
22、问答题 反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？
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本题答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制
本题解析：试题答案要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等。
23、判断题 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。
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本题答案：错
本题解析：我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。
24、问答题 存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？
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本题答案：（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的
本题解析：试题答案（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章^91考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。
（2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。
（3）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。
（4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
（5）自然人开立银：行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。
25、多项选择题 反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训
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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析
26、判断题 洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
27、问答题 澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如何理解？
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本题答案：指任何现金从一人之手转到另一人的交易。
本题解析：试题答案指任何现金从一人之手转到另一人的交易。
28、判断题 对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
29、单项选择题 金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）
A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
30、多项选择题 反洗钱调查涉及封存的程序包括（）
A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
31、多项选择题 洗钱的一般特征包括（）
A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
C.洗钱的跨国性特征
D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析
32、问答题 金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？
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本题答案：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合
本题解析：试题答案合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
33、判断题 在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
34、判断题 调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
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本题答案：错
本题解析：事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。
35、填空题 1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。
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本题答案：埃格蒙特
本题解析：试题答案埃格蒙特
36、问答题 一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？
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本题答案：（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱
本题解析：试题答案（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身信誉的损害；
（2）反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本机构通过身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动；
（3）反洗钱内部控制制度应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力为金融机构应对不测或突发事件奠定坚实的基础。
37、多项选择题 在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）
A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
38、多项选择题 下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）
A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
39、问答题 《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？
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本题答案：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“
本题解析：试题答案《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。
40、判断题 经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。
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本题答案：错
本题解析：经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。
41、问答题 简述中国人民银行的反洗钱职责？
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本题答案：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构
本题解析：试题答案中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
（一）主要职责：中国人民银行依法法履行下列反洗钱监督管理职责：
1、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定反洗钱规章；
2、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
3、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
4、在职责范围内调查可疑交易活动；
5、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
6、按照有关法律和行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；
7、国务院规定的其他有关职责。
（二）中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，法依法法履行下列职责：
1、接收并分析人民币、外币大额外负担交易和可疑交易报告；
2、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；3、按照规定向中国人民银行报告分析结果；4、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
5、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
6、中国人民银行规定的其他职责。
（三）中国人民银行及其他工作人员应当依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。
42、问答题 为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查？
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本题答案：（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能
本题解析：试题答案（1）可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同；
（2）可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
43、问答题 出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？
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本题答案：1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件
本题解析：试题答案1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2、客户行为或者交易情况出现异常的。
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
44、多项选择题 在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）
A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
45、问答题 《反洗钱法》对洗钱活动的举报有何规定？
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本题答案：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安
本题解析：试题答案任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
46、多项选择题 在实践中，反洗钱调查的主体包括（）
A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行
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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析
47、判断题 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
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本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。
48、问答题 在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？
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本题答案：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合
本题解析：试题答案一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制、封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假；三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。
49、多项选择题 各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）
A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析
50、填空题 客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
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本题答案：客户身份信息
本题解析：试题答案客户身份信息
51、问答题 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类？
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本题答案：（1）调查模式；（2）管理模式；（3）司法模式；（4）
本题解析：试题答案（1）调查模式；（2）管理模式；（3）司法模式；（4）执法模式。
52、多项选择题 以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）
A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
53、问答题 解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？
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本题答案：（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、
本题解析：试题答案（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、服务意识；（3）对于为犯罪分子提供协助的非正规汇款体系，要加大打击的力度。
54、单项选择题 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）
A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
55、问答题
肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘&tim es;×在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘&time s;×账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示
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本题答案：（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门
本题解析：试题答案（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门负责对金融机构业务进行现场检查具有专业上的优势，往往能通过一条交易信息或者一个银行账户由点到面，顺藤摸瓜，查清不法分子的资金交易网络。
（二）准确把握洗钱过程的特征，深入分析是破获案件的关键。
（三）加强保密确保万无一失是案件破获的重要保障。
（四）加强部际合作是案件告破的重要基础。
56、问答题 《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？
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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。
57、问答题 反洗钱工作机制指的是什么？
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本题答案：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防
本题解析：试题答案反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。
58、单项选择题 人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）
A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
59、问答题 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行？
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本题答案：2007年8月1日起施行。
本题解析：试题答案2007年8月1日起施行。
60、问答题 简述反洗钱定义？
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本题答案：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑
本题解析：试题答案反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
61、判断题 所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。
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本题答案：错
本题解析：将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势，但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化。
62、问答题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么？
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本题答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计
本题解析：试题答案法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
63、问答题 从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？
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本题答案：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户
本题解析：试题答案不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
64、多项选择题 洗钱的主要方式包括（）
A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
65、问答题 什么是《爱国者法案》？
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本题答案：9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了
本题解析：试题答案9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的《爱国者法案》，其主旨是全面反对和打击恐怖主义，共10个部分，其中第3部分涉及到了金融反恐，即切断恐怖主义者的资金供给，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
66、单项选择题 下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）
A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
67、问答题 如何判定可疑交易？
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本题答案：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频
本题解析：试题答案可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。
68、判断题 金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
69、判断题 以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。
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本题答案：对
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70、问答题 广义上的反洗钱调查指的是什么？
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本题答案：从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履
本题解析：试题答案从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为。
71、问答题 《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？
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本题答案：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十
本题解析：试题答案《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。
72、判断题 按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。
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本题答案：对
本题解析：暂无解析
73、问答题 “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？
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本题答案：“FATF”是金融行动特别工作
本题解析：试题答案“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。
74、判断题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
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本题答案：错
本题解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。
75、单项选择题 短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。
A、5
B、10
C、15
D、20
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
76、问答题 某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
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本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
77、问答题 《反洗钱法》中对客户办理金融业务应提供的身份证明文件有何规定？
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本题答案：任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构
本题解析：试题答案任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
78、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
79、判断题 对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。
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本题答案：错
本题解析：对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公章，并由被查单位主要负责人签字确认。
80、单项选择题 对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）
A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构
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本题答案：A
本题解析：暂无解析
81、问答题 在反洗钱调查时，交易记录指什么？
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本题答案：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留
本题解析：试题答案交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
82、多项选择题 为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）
A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
83、多项选择题 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）
A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测
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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析
84、单项选择题 对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
85、问答题 简述埃格蒙特集团的由来？
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本题答案：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格
本题解析：试题答案1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。
86、问答题 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？
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本题答案：（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份
本题解析：试题答案（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份；（3）对高风险账户实施持续监测；（4）风险管理。
87、问答题 《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项？
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本题答案：建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户
本题解析：试题答案建立反洗钱内部控制制度；建立客户身份识别制度；建立客户身份资料和交易记录保存制度；建立大额交易和可疑交易报告制度；开展反洗钱培训和宣传义务；反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
88、判断题 中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。
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本题答案：错
本题解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。
89、问答题 从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？
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本题答案：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索
本题解析：试题答案金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索的汇集中心，承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责，是反洗钱工作机制的重要组成部分。
90、判断题 《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。
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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中，经批准结束调查的，中国人民银行或者其省一级分支机构应制作解除封存通知书。
91、问答题 金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？
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本题答案：1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构
本题解析：试题答案1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
3、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4、提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
5、为客户向境外汇出资金的，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，汇款人没有在本金融机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
6、接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
92、判断题 中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
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本题答案：错
本题解析：当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。
93、判断题 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
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本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。
94、问答题 《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？
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本题答案：防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其
本题解析：试题答案防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其是非法资金的跨境转移；解决反洗钱行政调查、刑事侦查、诉讼过程中的举证责任问题；解决司法判决“执行难”问题，尤其是没收措施的执行；提高金融机构的风险意识，防止商业机构的不正当竞争行为：切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用；为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础，扩大执法监管合作的内容和范围等。
95、多项选择题 根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）
A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
96、单项选择题 金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）
A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款
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本题答案：B
本题解析：暂无解析
97、问答题 请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
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本题答案：伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假
本题解析：试题答案伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪，擅自设立金融机构罪，高利转贷罪，非法吸收公众存款罪。
98、多项选择题 下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）
A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系
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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析
99、多项选择题 股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件
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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析
100、单项选择题 根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A.12
B.24
C.48
D.36
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本题答案：C
本题解析：暂无解析
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