时间:2017-10-07 07:10:19
1、填空题 短期投资期末按成本与市价孰低原则计价，长期投资期初按（）入帐，期末按可收回金额低于帐面价值的差额计提减值准备。
2、填空题 监管周期内一旦发生影响被监管机构风险状况的重大事件，（）应当及时更新风险评估结果。
3、判断题 银行利用资本抵御的风险就是银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。
4、判断题 经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。
5、填空题 主监管员认为被监管机构（）的，应列入下一次现场检查立项。
6、单项选择题 库房管理员属于（）重要岗位和敏感环节员工。
A、保卫
B、后勤
C、保障
D、出纳
7、填空题 （）是以统计为基础的风险管理方法,现被运用于信用风险、操作风险以及整个金融机构的综合性风险管理中来。
8、填空题 金融衍生工具的市场风险主要来自（）的变动，应要求银行具有相应的风险价值估算、压力测试等方法来识别和计量市场风险。
9、判断题 全行员工负有检举报告失范行为、保护检举报告人的责任。
10、填空题 对零售风险暴露进行内部评级操作时，每笔零售风险暴露必须归入同质的（），以作为贷款审批程序的一部分。
11、填空题 金融集团向同一客户提供不同性质的金融服务，在一定程度上可能使得金融机构不能坚持正常的（），产生了利益冲突问题.
12、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（）的原则。
A、从重从快、严格保密
B、坦白从宽、抗拒从严
C、手续完备、程序合法
D、惩前毖后、治病救人
13、填空题 界定主要业务领域的目的是确定风险矩阵分析的（）。
14、判断题 基金转换是指投资者不需要先赎回持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一来源:91考试 网基金份额的一种业务模式。
15、填空题 在资本市场上，最大的资金供给者是（），而最大的资金需求者是（）。
16、填空题 （）有助于缓解经济的波动。
17、判断题 员工行为失范内部报告制度报告人为全行员工（不含劳务派遣用工）。
18、判断题 从满足监管的角度看，通常计算资本需求的方法是根据负债价值潜在波动性来衡量银行可能面对的损失，从而决定需要的资本数量。
19、填空题 分析人员对“（）”禁止认定时应结合历史数据，充分考虑季节性因素、利率敏感性、宏观经济因素及非正常环境因素对存款的影响。
20、填空题 我国要求股份制商业银行在监事会下设由监事组成的审计委员会，负责对监事会的审计，并由（）担任负责人。
21、填空题 公司治理和内部控制是两个不同范畴的概念，两者同是制度安排，并蕴含在制度的具体实施过程中，但二者在（）中的层次不同。
22、多项选择题 监督检查要保证全面性，要实现对（）的全覆盖。
A、机构
B、业务
C、人员
D、时间
23、填空题 《贷款通则》规定：除委托贷款以外，贷款人发放贷款，（）应当提供担保。
24、多项选择题 员工行为失范报告方式可以采用（）等方式。
A、电话
B、传真
C、信函
D、电子邮件
25、填空题 《流动性期限缺口统计表》中的“买入返售资产”和“卖出回购款项”均不含非金融机构，因此在计算时要予以（）。
26、判断题 商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入盈余公积，属于监管资本中的核心资本。
27、填空题 《商业银行法》规定，商业银行及其他有关银行业金融机构不得在（）的会计账册外另设会计账册。
28、单项选择题 市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部上半年（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情况。
A、6月30日
B、7月1日
C、6月20日
D、6月10日
29、多项选择题 授信工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。
A、对公客户经理
B、对私客户经理
C、风险经理
D、产品经理
30、多项选择题 储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；
B、代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；
C、对客户取回印鉴返还后不重新审核的；
D、其它违反实名制开户管理规定的。
31、多项选择题 《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。
A、外部侵害案件损失低于一百万元的；
B、一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；
C、核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；
D、印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的：
E、重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；
F、网点被责令停业整顿的。
32、判断题 近年来我国银行理财产品不断创新，业务规模不断扩大，成为商业银行吸引高端客户和增加利息收入的利润增长点。
33、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
A、警告
B、记过
C、记大过
D、撤职
34、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到处理决定之日起（）日内向同级监察部门书面提出复审。
A、30
B、60
C、90
D、120
35、填空题 （）既秉承了先进的国际监管准则，又兼顾了我国银行业现状和特色，并充分体现了风险监管和法人监管的理念。
36、填空题 消费与储蓄的生命周期含义是（）进行储蓄，（）则使用过去的储蓄。
37、填空题 请求被追索人支付的款项将（）被拒绝付款的票据金额。
38、填空题 （），就是以各种业务的各种金融风险程度和风险管控系统的有效程度及其发展趋势来衡量资本充足性的监管制度。
39、单项选 择题 为吸毒、贩毒人员提供资金的行为，给予什么处分？（）
A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同
40、判断题 案件会给银行业负责同志及员工造成巨大伤害。
41、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（）。
A、禁止与被调查人见面
B、应与被调查人见面
C、被调查人无权进行申辩
D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据
42、判断题 员工失范行为主要是指涉黄、涉赌、涉毒、股票买卖、大额外汇买卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与经商办企业、公司等行为。
43、填空题 在风险评估操作中，运用（）分析表可以列示银行各类重要业务的中所包含的信用、市场、操作等各类风险的水平、方向和管理能力。
44、单项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》是根据什么文件的有关规定制定的？（）
A、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》
B、《双十禁》
C、《员工守则》
D、《中国银监会行政处罚办法》
45、填空题 持卡人持金卡和普通卡消费时，特约单位需要查验（）。
46、单项选择题 为及时、全面地了解、控制失范行为的发生，建立（）制度。
A、谈话
B、举报
C、内部报告
D、定期排查
47、填空题 金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型电子银行服务时，应提前（）就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等报告中国银监会。
48、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（）。
A、给予警告至撤职处分
B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同
C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同
D、解除劳动合同
49、填空题 相对于银行的资源和同业平均水平而言，一项业务很重要，或其头来源:91考试网 91EXAm.org寸较大，或是交易量很大，或是复杂程度高于一般的业务，那么此项业务属于（）。
50、单项选择题 有吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的行为的，给予什么处分？（）
A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同
51、填空题 “投资”项目的分析要点是被监管机构（），这是确定投资会计核算方法和如何在会计报表中列示的前提。
52、填空题 从监管内容划分，国际银行监管有（）监管和（）监管两类。
53、填空题 银行信息咨询业务的处理程序包括两个方面。一是（），二是（）。
54、判断题 抓好案件防 控是我们各级负责人、特别是分管负责人的重要职责。
55、判断题 对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。
56、单项选择题 参与任何形式聚众赌博的，给予（）处分，情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收
B、警告至记过
C、记大过至撤职
D、通报批评
57、判断题 当预期利率下降时，浮动利息收入者可以通过把浮动利率掉为固定利率，以规避风险。
58、填空题 《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》规定，银行集团内从事非金融业务的经济实体（）（属于/不属于）合并会计报表的合并范围。
59、填空题 现场检查立项是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点是，是实现非现场监管和现场检查有机结合的（）。
60、判断题 检举报告失范行为、保护检举报告人的责任主要有各级管理者承担.
61、多项选择题 员工行为失范内部报告方式可以采用（）等方式。
A、电话
B、传真
C、信函
D、电子邮件
62、单项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》适用范围是以下哪个选项？（）
A、重点岗位人员
B、山东省辖内全体员工
C、客户经理
D、基层负责人
63、单项选择题 未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收
B、警告至记过
C、记过至撤职
D、通报批评
64、判断题 本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实施扩张型的发展战略的银行比保守型银行需要更多的资本抵御扩张过程中可能产生的风险。
65、多项选择题 员工行为失范有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同（）
A、工作中发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相的；
B、袒护、包庇失范行为人的；
C、滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
D、故意隐瞒或瞒报失范行为（不包括未形成经济损失的经济案件和事故）；
66、多项选择题 在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；
B、反程序审批授信业务的；
C、越权审批授信业务的；
D、违反法律法规和总行授信政策操作的；
E、其他违反授信评审、审批等规章制度的。
67、判断题 重要岗位和敏感环节员工主要包括财会资金岗位、综合营业岗位、授信工作岗位、信用卡岗位、国际结算岗位、出纳岗位等等，但不包括各级管理者岗位。
68、判断题 在清偿顺序方面，当银行倒闭或清算时，混合资本债券的清偿先于商业银行的股权资本，但位于长期次级债之后。
69、单项选择题 《员工违规行为处理办法》所称责任人包括：直接责任人、（）、领导责任人。
A、间接责任人
B、连带责任人
C、上级责任人
D、管理责任人
70、判断题 机构负责人和业务部门应把全部精力放在抓好业务发展上，不用在内控工作上耗费精力，案件防控是内控负责人和内控人员的职责，这样各司其职，才能更好的发展。
71、判断题 国际结算工作重要岗位和敏感环节员工主要包括：产品经理、业务经理、进出口结算经办、复核员。
72、填空题 一套完整的非现场监管程序包括制定监管计划、（）、日常监管分析、风险评估、（）、（）和后续监管七个阶段。
73、填空题 根据《金融保险企业财务制度》规定：企业应遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，无论款项是否在本期收付，都应当作为（）和（）。
74、判断题 从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。
75、判断题 资本需求管理主要包括规模管理和结构管理。
76、填空题 CAMELS体系中S是指（）.
77、判断题 如果货币A的利率高于货币B的利率，则货币A的远期汇率表现为远期升水。
78、多项选择题 违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的；
B、使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的；
C、使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的；
D、使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的；
E、将“小金库”财物集体私分的。
79、单项选择题 中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称违规行为，是指员工违反（）的行为。
A、国家法律法规以及我行规章制度。
B、员工守则以及我行规章制度。
C、《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010版）》以及我行规章制度。
D、《“双十禁”规定从严从重问责依据和标准》以及《2013年山东省分行关于对部分分支机构违规责任人的问责指导意见》等条例。
80、多项选择题 信用卡工作重要岗位和敏感环节员工主来源:91考试网要包括（）。
A、发卡审批员
B、客户经理
C、业务员
D、业务经理
81、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是我行（）和员工行为规范的重要制度。
A、内部约束
B、内控制约
C、内部控制
D、内部限制
82、多项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。
A、员工在接受调查时老实向上级说明问题。
B、员工在接受我行调查前向有关部门说明问题。
C、在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
D、员工根据调查人员的要求主动将问题说清楚。
83、判断题 对于贪污、挪用银行资金或财产，利用职务上的便利索取、收受贿赂等违法违纪违规行为，严格按照《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》进行处理。
84、判断题 如果市场加剧波动，期权买方可能的损失将会扩大。
85、单项选择题 建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范（）重要岗位和敏感环节员工八小时内外的行为。
A、管理岗位
B、重要岗位
C、基层岗位
D、所有岗位
86、填空题 衡量一家股份制商业银行的公司治理是否有效的关键是评价在其制度安排下，是否实现了（）、（）和奖励与约束机制的有效运行。
87、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。
A、初次违规
B、未造成差错事故、经济损失或不良影响
C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响
D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
88、判断题 要定期梳理完善现行制度和业务流程，强化对内控情况审视和检查，一旦发现内控薄弱的环节，就要及时加以弥补。
89、多项选择题 利用工作时间或工作便利为本人及亲友的（）等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、股票
B、外汇
C、期货
D、基金
90、单项选择题 处理决定应从认定员工违规行为之日起（）内作出，特殊情况不超过五个月。
A、三个月
B、二个月
C、一个月
D、15天
91、单项选择题 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予（）。
A、记大过至撤职处分或解除劳动合同
B、开除
C、扣减绩效
D、移交司法机关
92、判断题 报告途径和处理方式采取逐级上报核实的方式，建立和实施内部报告制度。由直属支行上报省行；县（城区）支行上报市分行，市分行上报省行，不可越级上报。
93、判断题 对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要视情追究责任。
94、判断题 一般地，同等规模的商业银行，不良资产率10%的银行总是比不良资产率5%的银行需要更多的资本。
95、单项选择题 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《员工违规行为处理办法》执行，（），退回劳务派遣公司。
A、轻微违规的
B、特别严重的
C、构成犯罪的
D、后果严重的
96、填空题 中央银行通过调低法定存款准备率直接影响（），从而成倍提高（）。
97、判断题 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予撤职处分。
98、判断题 只要定期实施监督检查就能完全避免案件的发生。
99、判断题 案件是合规操作失效的直接表现和必然结果。
100、单项选择题 员工行为失范内部报告制度规定报告人为（）
A、全体员工
B、各级管理者
C、监察经理
D、安保经理