时间:2017-10-03 00:45:51
1、多项选择题 下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求，说法正确的是()。
A.从业人员应当熟知业务
B.从业人员应当确保客户交易的安全
C.从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
D.从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定
E.从业人员应当严格保守客户隐私，不得向任何机构和个人泄露客户的资料和档案
2、多项选择题 根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的（）。
A.财务状况
B.风险承受能力
C.资金用途
D.业务单据
E.账户是否会被第三方控制使用
3、多项选择题 按照CCBP的要求，结合《商业银行个人理财业务管理办法》的规定，我国商业银 行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有()。
A.了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求
B.遵守监管部门和商业 银行制定的个人理财业务人员职业来源:91考试网 91Exam.org道德标准、行为准则
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性
D.掌握并熟练使用一门外语
E.具备相关监管部门要求的行业资格
4、单项选择题 从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私是从业基本准则中的（）。
A.守法合规
B.保护商业秘密和隐私
C.专业胜任
D.诚实信用
5、单项选择题 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
A.掌握所推介产品 的特征
B.具备相应的学历水平和工作经验
C.具备相关监管部门要求的行业资格
D.具备国家理财规划师资格
6、单项选择题 中国境内银行业的基本从业标准是()。
A.注册金融规划师
B.注册会计师
C.中国银行业从业人员资格
D.中国人民银行从业人员资格
7、单项选择题 国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中()的规定。
A.风险提示
B.协助执行
C.授信尽职
D.信息披露
8、单项选择题 商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是()。
A.守法合规
B.诚实信用
C.专业胜任
D.勤勉尽职
9、单项选择题 银行业从业人员资格认证委员会成立的时间为。
A.2006年5月6日
B.2007年7月7日
C.2008年6月6日
D.2006年6月6日
10、单项选择题 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的直接责任人员可以被追究的违法责任是()。
A.民事责任
B.吊销从业资格
C.行政处罚
D.刑事处罚
11、单项选择题 近年来，()逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。
A.CFP
B.CAP
C.CPA
D.CCBP
12、单项选择题 银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法（）。
A.维护了客户关系，值得表扬
B.发展了银行业务
C.表现了对客户的诚实信用
D.违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
13、多项选择题 个人理财投资者教育的教育对象是()。
A .银行个人理财客户
B.潜在银行个人理财客户
C.潜在银行投资者
D.商业银行
E.中国银行业协会