时间:2017-10-02 07:31:06
1、多项选择题 按照偿还期限分类，国债分为（）。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.永久国债
2、多项选择题 （）是各国证券市场的两大支柱类交易工具。
A.股票
B.债券
C.期货
D.期权
3、判断题 在市场规律的作用下，证券市场上一种融资手段收益率的变动，会引起另一种融资手段收益率发生同向变动。（）
4、单项选择题 长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、（）比例计入净资本。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
5、判断题 我国记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行（又被称为跨市场发行）三种情况。（）
6、判断题 欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。（）
7、判断题 我国企业债券募集资金的使用不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等用途，也不强制担保，而是引入了信用评级方式。（）
8、单项选择题 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。
A.贴现债券、附息债券、息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.公募债券、私募债券
D.有担保债券、无担保债券
9、单项选择题 （）指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。
A.公募债券
B.私募债券
C.付息债券
D.贴现债券
10、多项选择题 债券的流动性取决于（）。
A.转让的便利程度
B.转让时是否有损失
C.转让的成本
D.转让的风险
11、判断题 定向工具可以向社会公众发行。（）
12、单项选择题 商业银行金融债券对应的单户在（）万元（含）以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A.200
B.300
C.400
D.500
13、单项选择题 债券是一种（）。
A.有期证券
B.无期证券
C.永久证券
D.终生证券
14、单项选择题 （）以动产或权利做担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。
A.抵押债券
B.质押债券
C.保证债券
D.无担保债券
15、多项选择题 债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。
A.所借贷货币资金的数额
B.在借贷时间内的资金成本或应有的补偿
C.借贷的时间
D.借贷货币资金的币种
16、单项选择题 从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体，开始发行（）债券。
A.固定利率
B.息票累积
C.浮动利率
D.贴现
17、判断题 附权益权证债券允许权证持有人可以以约定的价格购买发行人的普通股票。（）
18、单项选择题 在（），我国停止发行国债。
A.20世纪60年代和70年代
B.20世纪50年代和60年代
C.20世纪50年代和70年代
D.20世纪70年代和80年代
19、多项选择题 债券代表的权利有（）。
A.债权
B.资产所有权
C.直接支配财产权
D.债券投资者权利
20、多项选择题 债券担保性质分类可以分为（）。
A.有担保债券
B.无担保债券
C.抵押债券
D.保证债券
21、判断题 1998～2007年，财政部发行了两次特别国债。（）
22、判断题 在现代社会，绝大多数国债属于货币国债，实物国债已非常少见。（）
23、判断题 国际债券市场的计价货币往往是国际通用货币。（）
24、判断题 个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税。（）
25、判断题 符合条件的商业银行可以直接发行金融债券，不需要向中央银行申请。（）
26、多项选择题 下列关于我国地方政府债券的说法中正确的有（）。
A.由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费
B.是可流通凭证式债券
C.以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体
D.冠以发债地方政府名称
27、单项选择题 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。
A.股票交割
B.现金交割
C.混和交割
D.黄金交割
28、判断题 熟悉各类债券的概念与特点。
29、多项选择题 公司债券的种类包括（）。
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.财务公司债券
D.保证公司债券
30、判断题 债权人一般拥有表决权，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。（）
31、判断题 债券人可以向其他合格投资者转让次级债。（）
32、多项选择题 可交换债券与可转换债券的不同之处有（）。
A.发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身
B.可转换债券侧重于债券融资，可交换债券更接近于股权融资
C.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目
D.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股
33、单项选择题 2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.中国银监会
34、单项选择题 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券
35、判断题 我国储蓄国债（电子式）由各类商业银行和邮政储蓄机构组成的凭证式国债承销团成员的营业网点销售。（）
36、判断题 目前，国债最长期限为50年。（）
37、多项选择题 （）时应确定较小的票面金额。
A.主要面对小额投资者
B.主要面对大额投资者
C.市场资金供给充足
D.市场资金供给紧张
38、单项选择题 可交换债券与可转换债券的相似之处是（）。
A.发债主体和偿债主体
B.使用的法规
C.发行要素
D.所换股份的来源
39、多项选择题 政府债券的特征有（）。
A.安全性高
B.流通性强
C.收益稳定
D.低税待遇
40、多项选择题 下列关于债券与股票的相同点的说法正确的有（）。
A.总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系
B.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表
C.发行股票和债券都是公司追加资本的需要
D.债券是一种有期证券；股票是一种无期证券
41、单项选择题 我国的（）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.赤字国债
D.非流通国债
42、判断题 混合资本债可以公开发行也可以定向发行。（）
43、多项选择题 地方政府债券筹集的资金主要用于（）。
A.弥补地方财政资金不足
B.地方性交通、通讯改善
C.地方性行政支出
D.地方性教育、医疗事业
44、单项选择题 债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.风险性
C.安全性
D.收益性
45、单项选择题 商业银行次级债务是指固定期限不低于（）年的债务。
A.3
B.4
C.5
D.6
46、判断题 公司的所有股东都有表决权，可以参与公司决策的指定。（）
47、判断题 当未来市场利率趋于下降时应选择发行期限较短的债券。（）
48、单项选择题 （）年中央政府恢复发行国债。
A.1981
B.1982
C.1983
D.1984
49、单项选择题 1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
A.中国投资银行
B.中国银行
C.中国农业银行
D.中国国际信托投资公司
50、判断题 中央政府发行的债券称为国债。（）
51、多项选择题 我国允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券的目的是（）。
A.为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要
B.为改变财务公司资金来源单一的现状
C.满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要
D.为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模
52、判断题 证券公司债券包括证券公司发行的可转换债券，但是不包括次级债券。（）
53、判断题 我国《证券公司借入次级债务规定》所称的次级债务，是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清 偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本的债务。（）
54、判断题 混合资本债兼具股本性质和债务性质。（）
55、单项选择题 资产支持证券的发起机构为（）金融机构。
A.银行业
B.证券业
C.保险业
D.信托业
56、判断题 金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构，金融机构一般有雄厚的资金实力，信用度较高，通常被称为金边债券。（）
57、判断题 亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思。（）
58、多项选择题 债券利率的主要影响因素有（）。
A.借贷资金市场利率水平
B.筹资者的资信
C.债券期限长短
D.资金使用方向
59、多项选择题 可交换债券与可转换债券相同的发行要素有（）。
A.票面利率、期限
B.换股价格
C.换股比率
D.换股期限
60、单项选择题 （）年，我国首次发行国际债券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
61、单项选择题 下列属于间接融资手段的有（）。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.贷款
62、多项选择题 债券是一种有价证券的原因是（）。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B.持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现
C.拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移
D.债券本身有价值
63、多项选择题 依据计息方式划分，欧洲债券市场包含的品种有（）。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.累进利率债券
D.延付息票债券
64、单项选择题 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券
65、多项选择题 企业可以发行（）。
A.无担保信用债券
B.资产抵押债券
C.金融债券
D.第三方担保债券
66、多项选择题 欧洲债券和外国债券的区别有（）。
A.发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；欧洲债券通常由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多
C.在发行扣税方面，外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税
D.在发行货币方面，欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等
67、单项选择题 一般（）不履行债务的风险最低。
A.政府债券
B.金融债券
C.企业债券
D.欧洲债券
68、判断题 从我国债券市场发展的情况看，记账式国债和储蓄国债（电子式）这两个品种将在我国长期并存。（）
69、单项选择题 中央银行票据本质上属于特殊的（）。
A.国债
B.政府债券
C.公司债券
D.金融债券
70、判断题 企业债券的发行应组织承销团以余额包销的方式承销。（）
71、判断题 商业银行的次级定期债务的募集方式是商业银行向具有企业法人资格的目标债权人定向募集。（）
72、多项选择题 我国的混合资本债券具有的基本特征有（）。
A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回，发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率
B.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
C.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息
D.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本
73、判断题 地方债券的收入不列入地方政府预算。（）
74、单项选择题 某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于（）。
A.欧洲债券
B.美洲债券
C.外国债券
D.亚洲债券
75、判断题 私募证券是指向特定的投资者发行的证券，私募债券的发行对象一般是特定的机构投资者。（）
76、判断题 在欧美很多国家，由于商业银行和其他金融机构多采用股份公司这种组织形式，所以这些金融机构发行的债券与公司债券一样，一般归类于公司债券。（）
77、判断题 保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序在保单责任和其他负债之前。（）
78、判断题 政府证券在二级市场上的交易价格波动很大。（）
79、多项选择题 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。
A.德意志银行
B.国际金融公司
C.亚洲开发银行
D.英格兰银行
80、单项选择题 2011年铁道部在银行间债券市场发行中国铁路建设债券，这个债券属于（）。
A.政府支持债券
B.政府支持机构债券
C.地方政府债券
D.中央政府债券
81、判断题 贴现债券又被称为贴水债券，在票面上规定利率，以低于票面金额的价格发行，到期时按面额偿还本金。（）
82、多项选择题 下列关于流通国债的说法正确的有（）。
A.可以自由认购、自由转让
B.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求
C.转让一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易
D.一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券
83、多项选择题 我国的政策性银行有（）。
A.中央人民银行
B.国家开发银行
C.中国进出口银行
D.中国农业发展银行
84、判断题 目前，我国的金融债券在全国银行间债券市场发行和交易。（）
85、判断题 自2007年以来Shibor在我国债券发行定价中发挥基础利率作用，不仅以Shibor为基准发行浮息债，还有部分短期融资券和中期票据、企业债券也参照Shibor定价。（）
86、多项选择题 根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。
A.赤字国债
B.建设国债
C.战争国债
D.特种国债
87、单项选择题 根据规定企业中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%
88、多项选择题 下列关于次级债券的说法正确的有（）。
A.发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人
B.可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行
C.只能一次性足额发行
D.承销可以采用包销、代销、招标承销的方式
89、多项选择题 中国人民银行是（）。
A.发行的银行
B.银行的银行
C.政府的银行
D.人民的银行
90、多项选择题 债券与股票的区别包括（）。
A.债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B.债券是一种有期证券，股票是一种无期证券
C.股票风险较大，债券风险相对较小
D.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司
91、单项选择题 档案咨询服务的特点：被动性与主动性、（）、科学性与政治性。
A、针对性与及时性
B、客观性与主动性
C、针对性与主动性
D、客观性与及时性
92、多项选择题 《公司债券发行试点办法》特别强化了对债券持有人权益的保护，主要是（）。
A.强化发行债券的信息披露，要求公司及时、完整、准确地披露债券募集说明书，持续披露有关信息
B.引进债券受托管理人制度，要求债券受托管理人应当为债券持有人的最大利益行事，并不得与债券持有人存在利益冲突
C.建立债券持有人会议制度，通过规定债券持有人会议的权利和会议召开程序等内容，让债券持有人会议真正发挥投资者自我保护作用
D.强化参与公司债券市场运行的中介机构的责任，督促它们真正发挥市场中介的功能
93、单项选择题 通常，期限在（）的国债为贴现式国债。
A.1年以下（含1年）
B.2年以下（含2年）
C.3年以下（含3年）
D.5年以下（含5年）
94、单项选择题 2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。
A.先核准规模，后核准发行
B.先核准发行，后核准规模
C.仅核准规模
D.仅核准发行
95、多项选择题 债券的特征有（）。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
96、单项选择题 集合票据指2个（含）以上（）个以下（含）具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。
A.6
B.8
C.10
D.12
97、多项选择题 除了普通国债，我国还发行过（）。
A.国家重点建设债券
B.国家建设债券
C.财政债券
D.特种债券
98、单项选择题 证券公司借入期限在（）年以上（含此年）的次级债务为长期次级债务。
A.1
B.2
C.3
D.5
99、判断题 债券是一种实物资本。（）
100、多项选择题 国债发行的主要目的是（）。
A.解决由政府投资的公共设施的资金需要
B.弥补国家财政赤字
C.增加行政收入来源
D.解决由政府投资的重点建设项目的资金需要