时间:2017-10-01 14:46:05
1、多项选择题 支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。
A、居民身份证
B、军官证
C、文职干部证
D、驾驶证
2、单项选择题 中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。
A、共同上级行
B、人民银行总行
C、国务院
D、中国银行业监督管理委员会
3、多项选择题 根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C、违反保密规定，泄漏有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
4、单项选择题 （）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合 作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会
5、多项选择题 下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。
A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
6、单项选择题 男，80岁，全口无牙牙合。戴全口义齿近15年，因黏膜不适就诊。查见黏膜呈红亮色，水肿，有黄白色假膜，直接镜检见菌丝和芽胞。该患者治疗中不妥的用药为（）
A.制霉菌素
B.酮康唑
C.碳酸氢钠漱口液
D.青霉素
E.克霉唑
7、判断题 破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。
8、单项选择题 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()
A.《维也纳公约》
B.《巴勒莫公约》
C.《关于洗钱问题的四十项建议》
D.《联合国反腐败公约》
9、单项选择题 《资治通鉴》是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。
A.是南宋史学家司马光编撰的
B.经过皇帝钦定，为正史之作
C.是按照时间顺序编写的
D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实
10、单项选择题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下
D、五十万元以上五百万元以下
11、多项选择题 营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行《银行会计档案管理办法》中的规定执行，下列描述错误的是（）。
A、开、销户资料永久性保管
B、交易记录自交易记帐之日起20年
C、《可疑支付交易报告表》及有关记录自报告日起不少于10年
D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。
12、判断题 1988年12月20日，我国签署了《联合国禁止非法贩运**品和精神药物公约》，是最早的签署国。
13、判断题 金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。
14、单项选择题 负责反洗钱资金监测的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、公安部
D、最高人民检察院
15、多项选择题 下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）
A.亚太反洗钱小组(APG)
B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C.巴塞尔银行监管委员会
D.金融行动特别工作组
16、单项选择题 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人
17、多项选择题 关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。
A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的，应按照帐号进行冻结。
B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。
C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息
18、问答题 什么是FATF？
19、单项选择题 根据《发洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（）年。
A．3年
B．5年
C．10年
D．15年
20、单项选择题 金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
21、多项选择题 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。
A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户
B、违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金
C、出租、出借银行结算账户
D、利用开立银行结算账户逃废银行债务
22、判断题 变造货币罪是指变相制造假货币的行为。
23、判断题 欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国
24、判断题 处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。
25、单项选择题 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（）。
A、死刑
B、无期徒刑
C、十年
D、五年
26、判断题 《1986年贩运毒品法令》是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。
27、判断题 典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()
28、判断题 中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。
29、多项选择题 下列哪些专用账户不能支取现金（）
A.基本建设基金账户
B.更新改造资金专用账户
C.政策性房地产资金专用账户
D.财政预算外资金专用账户
30、多项选择题 对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A、海关
B、税务
C、司法机关
D、检察院
31、判断题 行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用**罪。
32、单项选择题 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
C.金融机构工作人员
D.第三方机构的工作人员
33、判断题 美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。
34、单项选择题 2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()
A.巴勒斯坦
B.北美地区
C.巴哈马群岛
D.斐济
35、单项选择题 实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的（）。
A、工资性支出
B、农副产品采购现金支出
C、大额现金支付
D、个人提取储蓄存款
36、单项选择题 我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。
A、中国人民银行反洗钱局
B、中国人民银行调查统计司
C、中国人民银行支付结算司
D、中国反洗钱监测分析中心
37、单项选择题 金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.移交金融监管机构处理
38、单项选择题 交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 91EXAM.org
A、1
B、5
C、10
D、20
39、多项选择题 对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。
A、基本建设资金
B、财政预算外资金
C、政策性房地产开发资金
D、党、团、工会设在单位的组织机构经费
40、问答题 什么是可疑交易报告制度？
41、单项选择题 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.3
B.5
C.7
D.10
42、问答题 反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？
43、单项选择题 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A．一万元以上五万元以下
B.十万元以上二十万元以下
C．二十万元以上五十万元以下
D．五十万元以上五百万元以下
44、单项选择题 目前，洗钱的一般特征体现为()
A.越来越猖獗
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化
45、多项选择题 反洗钱国际合作主要包括
A、加入并实施有关公约
B、司法协助和引渡
C、对等主管机关之间的合作
D、反洗钱信息交换
46、单项选择题 “洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）
A.十九世纪末
B.二十世纪50年代
C.二十世纪70年代
D.二十一世纪初
47、判断题 2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为《银行客户尽职调查》的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。
48、单项选择题 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）
A.英国
B.法国
C.澳大利亚
D.美国
49、单项选择题 中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）
A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
B、可以任意散布
C、不需保密
D、可以向领导汇报
50、单项选择题 作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。
A、大额存取现金
B、用真实姓名开立银行账户
C、身份证不要轻易借给他人
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
51、单项选择题 反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1
B、2
C、3
D、4
52、问答题 金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？
53、单项选择题 金融行动特别工作组的秘书处设在()
A.巴黎
B.纽约
C.伦敦
D.悉尼
54、单项选择题 金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行及其省一级派出机构
C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D.中国人民银行当地分支机构
55、单项选择题 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
A、办理业务的金融机构
B、开立帐户的金融机构
C、发卡银行
D、收单行
56、判断题 集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒**的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。
57、多项选择题 按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）
A.集中转入，集中转出
B.集中转入，分散转出
C.分散转入，集中转出
D.分散转入，分散转出
58、单项选择题 银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。
A、不承担；承担
B、承担；不承担
C、承担；承担
D、不承担；不承担
59、多项选择题 保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。
A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险
B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险
C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险
D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险
60、多项选择题 一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。
A、处置阶段
B、离析阶段
C、漂白阶段
D、归并阶段
61、多项选择题 在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）
A.行为人在主观上有犯罪故意
B.清洗的是各种犯罪所得
C.行为人实施了洗钱行为
D.不知道是毒品收益将其转移
62、单项选择题 人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。
A、10个工作日
B、5个工作日
C、8个工作日
D、15个工作日
63、多项选择题 下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。
A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
D、金融机构内部调拨资金
64、判断题 逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。
65、多项选择题 各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。
A、稽核监督部门
B、内控管理部门
C、会计结算部门
D、计划财务部门
66、问答题 金融机构反洗钱工作原则是什么？
67、单项选择题 客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A.银行
A.保险公司
B.保险公司和银行各自
C.保险公司和客户各自
68、单项选择题 巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）
A.了解你的客户
B.可疑交易报告原则
C.记录保存
D.反洗钱宣传培训
69、单项选择题 反洗钱的核心内容是（）。
A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密
70、多项选择题 金融机构反洗钱工作的法律依据有（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
71、多项选择题 存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款帐户的
B、异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的
C、自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的
D、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款帐户的
72、多项选择题 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D、办理业务中发现异常现象
73、单项选择题 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。
A、3个工作日
B、5个工作日
C、10个工作日
D、15个工作日
74、多项选择题 商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。
A、单笔金额人民币5000元的现金汇款
B、单笔金额人民币2万元的票据兑付
C、单笔金额1000美元的现钞兑换
D、单笔金额5000美元的现金汇款
75、多项选择题 中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。
A、查询单位存款及个人储蓄存款
B、冻结单位存款及个人储蓄存款
C、扣划单位存款及个人储蓄存款
D、扣划个人银行卡帐户存款
76、单项选择题 非正规汇款体系借助的工具之一是()
A.文件
B.法律
C.法规
D.电话
77、多项选择题 《关于洗钱问题的四十项建议》中金融机构的义务主要有：（）
A.了解客户真实身份
B.建立记录保存系统
C.识别异常金融交易
D.制定反洗钱内控制度
78、单项选择题 国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级
B、省一级
C、地市一级
D、以上都对
79、多项选择题 金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）
A.建立客户身份识别制度
B.客户身份资料交易记录保存制度
C.持续的员工培训制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
80、单项选择题 “金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段…”是《关于洗钱问题四十项建议》的
A.第七项建议
B.第八项建议
C.第九项建议
D.第十七项建议
81、单项选择题 金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料
82、多项选择题 单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。
A、基本存款账户
B、活期存款账户
C、个人结算账户
D、一般存款账户
E、专用存款账户
F、临时存款账户
83、多项选择题 《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。
A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
B、了解客户义务
C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
D、保存记录义务
84、多项选择题 关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。
A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施
B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施
C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施
D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施
85、单项选择题 《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
86、填空题 在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。
87、判断题 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
88、多项选择题 洗钱对金融系统的危害：（）
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
89、判断题 离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。
90、单项选择题 海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。
A、人民币
B、外币现钞
C、人民币和外币现钞
91、多项选择题 根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上
B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上
C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上
D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计等值外汇50美元以上
92、判断题 澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。
93、多项选择题 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）
A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
94、单项选择题 金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
A.3
B.5
C.7
D.10
95、单项选择题 协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。
A、如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续
B、冻结期从冻结的当日起开始计算
C、冻结期至期满当天营业终了时为止
D、如需延长，应重新办理冻结手续
96、单项选择题 下列说法不正确的一项是（）
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查来源:91考试网 91ExaM.org通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
97、单项选择题 下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）
A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
C、负责大额支付交易监控
D、负责可疑支付交易甄别和报送
98、多项选择题 金融情报中心的基本功能（）
A．收集金融信息
B.分析金融信心
C.分发金融信息
D.情报交流
99、多项选择题 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）
A.开户单位一日两次申请支取大额现金
B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
100、多项选择题 洗钱的过程具有以下哪些特征（）。
A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
B、改变有关金钱的形式
C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D、洗钱者能够控制洗钱的全过程