时间:2017-10-01 01:11:46
1、单项选择题 理财顾问与综合理财服务业务的主要风险是()。
A.产品风险
B.市场风险
C.客户风险承受能力风险
D.产品与客户错配风险
2、多项选择题 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（）
A.期限错配限额
B.止损限额
C.结算前信用风险限额
D.结算信用风险限额
E.期权限额
3、多项选择题 风险测量的常用指标是（）。
A.变异系数
B.预期收益率
C.收益率方差
D.标准差
E.风险价值模型
4、多项选择题 关于商业银行设计风险管理机构对个人理财顾问服务进行管理，下列描述正确的是（）。
A.建立内部调查部门
B.建立审计部门
C.要求内部审计部门提供独立的风险评估报告
D.保证内部审计的独立性
E.建立行长负责制
5、单项选择题 投资工具依其风险由高至低排列，正确的是（）。
A.投机股、绩优股、有担保公司债券、国库券
B.增长型基金、平衡型基金、有担保公司债券、定期存款
C.定期存款、有担保公司债券、认股权证、平衡型基金
D.国库券、有担保公司债券、平衡型基金、期货
6、单项选择题 在理财期间，市场利率上升，但理财产品的收益率不随市场利率上升而提高，这是理财产品面临的（）。
A.市场风险
B.政策风险
C.法律风险
D.流动性风险
7、单项选择题 列个人理财顾问服务的风险提示不合规的是（） 。
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
B.商业银行充分、准确地向客户进行风险提示，并确保客户能正确理解风险揭示的内容
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D.客户需要抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，并在提示栏里签名
商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行风险提示。
8、单项选择题 理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是()。
A.汇率风险
B.基础资产的市场风险
C.支付条款中的支付结构条款
D.理财机构的投资管理风险
9、单项选择题 对债券类理财产品进行风险评估的主要评估主体是（）对收益率的影响。
A.利率波动
B.汇率波动
C.系统风险
D.存款利率和汇率的变动
10、单项选择题 根据规定，商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。
A.每半年
B.每年
C.每两年
D.每三个月
11、单项选择题 根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于（）人民币(或等值外币)。
A.1万元
B.3万元
C.5万元
D.10万元
12、多项选择题 银行理财产品可能面临的风险类型有()。
A.政策风险
B.信用风险
C.市场风险
D.提前终止风险
E.延期风险
13、单项选择题 下列不属于风险测量的常用指标的是（）。
A.方差
B.标准差
C.VaR
D.平均值
14、多项选择题 理财资金的投资管理风险主要包括()。
A.宏观经济政策风险
B.投资管理人的投资管理风险
C.投资管理人的机构规模风险
D.交易对手方风险
E.法律风险
15、单项选择题 下列商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是（）。
A.银行承兑汇票
B.储蓄业务
C.保证最低收益的理财计划
D.保本浮动收益的理财计划
16、单项选择题 下列投资方式中由左到右风险依次降低的是（）。
A.股票基金、政府债券、股票、储蓄
B.政府债券、股票、股票基金、储蓄
C.股票、股票基金、政府债券、储蓄
D.股票、政府债券、股票基金、储蓄
17、多项选择题 理财产品的风险评估中，定量风险测量的常用指标是产品收益率的()。
A.方差
B.标准差
C.相关系数
D.β系数
E.VaR
18、单项选择题 （）风险限额的管理中应至少包括期限错配限额。
A.流动性
B.信用
C.市场
D.交易
19、单项选择题 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，流动性风险限额应至少包括()。
A.交易限额
B.风险价值限额
C.止损限额
D.期限错配限额
20、单项选择题 商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。
A.合规性风险
B.战略风险
C.法律风险和声誉风险
D.操作风险和信用风险
21、单项选择题 影响理财产品的微观因素不包括（）。
A.客户经济条件的变动
B.客户风险承受能力的变动
C.经济环境的变动
D.个别产品的运作风险
22、单项选择题 下列关于个人理财顾问服务的风险揭示管理措施，正确的是（）。
A.商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行应用专业术语准确地向客户进行风险揭示
C.商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险揭示
D.客户不必抄录“本人已经阅读上述风险提 示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在该提示栏里签名
23、多项选择题 下列各项中，属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有（）
A.对监管机构坦诚，与监管部门建立并保持良好的关系
B.接受银行业监管部门的监管
C.商业保密与知识产权保护
D.不得利用个人理财服务规避监管要求
E.反洗钱
24、单项选择题 下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。
A.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
C.商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
D.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
25、多项选择题 ; 关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。
A.商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算
C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
26、单项选择题 根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。
A.需要将银行资产与客户资产分开管理
B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权