时间:2017-09-30 17:13:58
1、单项选择题 建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范（）重要岗位和敏感环节员工八小时内外的行为。
A、管理岗位
B、重要岗位
C、基层岗位
D、所有岗位
2、多项选择题 包庇他人（）的，给予记大过至撤职处分，情节严重的解除劳动合同。
A、吸毒
B、嫖娼
C、炒股
D、赌博
3、多项选择题 在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；
B、反程序审批授信业务的；
C、越权审批授信业务的；
D、违反法律法规和总行授信政策操作的；
E、其他违反授信评审、审批等规章制度的。
4、填空题 公司治理和内部控制是两个不同范畴的概念，两者同是制度安排，并蕴含在制度的具体实施过程中，但二者在（）中的层次不同。
5、填空题 银行信息咨询业务的处理程序包括两个方面。一是（），二是（）。
6、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。
A、从重
B、加重
C、从轻
D、减轻
7、填空题 CAMELS体系中S是指（）.
8、单项选择题 对于借检举失范行为之名诬告陷害、恶意报复员工的，要坚决制止和打击，对匿名诬告造成严重后果的，一经查实要（）
A、解除劳动合同
B、通报批评
C、严肃处理
D、记过
9、多项选择题 违反票据融资管理（）规定，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；
B、贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；
C、票据贴现未按规定进行查询的；
D、未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；
E、其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。
F、其他违反票据融资管理规定的。
10、填空题 监管周期内一旦发生影响被监管机构风险状况的重大事件，（）应当及时更新风险评估结果。
11、填空题 相对于银行的资源和同业平均水平而言，一项业务很重要，或其头寸较大，或是交易量很大，或是复杂程度高于一般的业务，那么此项业务属于（）。
12、判断题 对于贪污、挪用银行资金或财产，利用职务上的便利索取、收受贿赂等违法违纪违规行为，严格按照《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》进行处理。
13、填空题 （）有助于缓解经济的波动。
14、判断题 建立和实施员工行为失范监察制度，以严格规范重要岗位和敏感环节员工八小时外的行为。
15、填空题 根据《金融保险企业财务制度》规定：企业应遵循权责发生制原则，凡是应属于本期的收入和支出，无论款项是否在本期收付，都应当作为（）和（）。
16、填空题 《流动性期限缺口统计表》中的“买入返售资产”和“卖出回购款项”均不含非金融机构，因此在计算时要予以（）。
17、多项选择题 储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；
B、代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；
C、对客户取回印鉴返还后不重新审核的；
D、其它违反实名制开户管理规定的。
18、填空题 为有效地控制风险，银行通常在贷款审批之前先由（）对此进行法律审查。
19、填空题 一套完整的非现场监管程序包括制定监管计划、（）、日常监管分析、风险评估、（）、（）和后续监管七个阶段。
20、多项选择题 员工行为失范内部报告方式可以采用（）等方式。
A、电话
B、传真
C、信函
D、电子邮件
21、填空题 （），就是以各种业务的各种金融风险程度和风险管控系统的有效程度及其发展趋势来衡量资本充足性的监管制度。
22、单项选择题 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收入
B、警告
C、记过至撤职
D、通报批评
23、判断题 价内期权的内在价值为零。
24、判断题 近年来我国银行理财产品不断创新，业务规模不断扩大，成为商业银行吸引高端客户和增加利息收入的利润增长点。
25、判断题 基金转换是指投资者不需要先赎回持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。
26、单项选择题 中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称违规行为，是指员工违反（）的行为。
A、国家法律法规以及我行规章制度。
B、员工守则以及我行规章制度。
C、《中国银行股份有限公司管理问责办法（2010版）》以及我行规章制度。
D、《“双十禁”规定从严从重问责依据和标准》以及《2013年山东省分行关于对部分分支机构违规责任人的问责指导意见》等条例。
27、判断题 如果市场加剧波动，期权买方可能的损失将会扩大。
28、填空题 界定主要业务领域的目的是确定风险矩阵分析的（）。
29、填空题 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是（）所在地。
30、填空题 《商业银行法》规定，商业银行及其他有关银行业金融机构不得在（）的会计账册外另设会计账册。
31、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（）。
A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）
D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）
32、判断题 商业银行可控风险的非预期损失是对预期损失的偏离-协方差。
33、判断题 对于银行非预期损失，一般通过分配账面资本来抵御。
34、判断题 从满足监管的角度看，通常计算资本需求的方法是根据负债价值潜在波动性来衡量银行可能面对的损失，从而决定需要的资本数量。
35、单项选择题 《员工违规行为处理办法》所称责任人包括：直接责任人、（）、领导责任人。
A、间接责任人
B、连带责任人
C、上级责任人
D、管理责任人
36、多项选择题 内控伴随银行经营全过程，必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行（）。
A、识别
B、防范
C、控制
D、化解
37、填空题 主监管员认为被监管机构（）的，应列入下一次现场检查立项。
38、多项选择题 利用工作时间或工作便利为本人及亲友的（）等金融投资产品进行查询或交易的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、股票
B、外汇
C、期货
D、基金
39、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》是我行（）和员工行为规范的重要制度。
A、内部约束
B、内控制约
C、内部控制
D、内部限制
40、判断题 规章制度和业务流程都是上级行制定的，下级行只要遵照执行，无需对现有制度和流程进行定期梳理。
41、单项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（）。
A、初次违规
B、未造成差错事故、经济损失或不良影响
C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响
D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响
42、多项选择题 员工行为失范报告方式可以采用（）等方式。
A、电话
B、传真
C、信函
D、电子邮件
43、多项选择题 《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。
A、外部侵害案件损失低于一百万元的；
B、一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；
C、核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；
D、印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的：
E、重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；
F、网点被责令停业整顿的。
44、判断题 商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入盈余公积，属于监管资本中的核心资本。
45 91ExaM.net、判断题 在国际保理业务中，出口商业发票融资是一种无追索权融资。
46、单项选择题 未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，给予（）处分；情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收
B、警告至记过
C、记过至撤职
D、通报批评
47、多项选择题 员工失范行为主要是指以下哪种行为？（）
A、涉黄
B、涉赌
C、涉毒
D、股票买卖
E、有偿中介
48、单项选择题 财会资金工作重要岗位和敏感环节员工包括（）
A、现金配送业务员
B、财产物资管理员
C、事中监督员
D、财务经理
49、判断题 员工失范行为主要是指涉黄、涉赌、涉毒、股票买卖、大额外汇买卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与经商办企业、公司等行为。
50、判断题 私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的，解除劳动合同。
51、单项选择题 参与内幕消息相关的证券交易或暗示他人参与相关交易的，给予（）处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、开除
B、记大过
C、警告至记过
D、罚款
52、判断题 次级债券比银行的一般债券风险要小，其信用等级一般比普通债券高一至两个级别。
53、判断题 在清偿顺序方面，当银行倒闭或清算时，混合资本债券的清偿先于商业银行的股权资本，但位于长期次级债之后。
54、单项选择题 参与或安排行内人员及客户从事非法^色 情活动的，给予（）处分。
A、扣减绩效收
B、警告至记过
C、记大过至撤职
D、解除劳动合同
55、判断题 综合营业岗位：对公对私综合柜员、事中监督员、辅助柜员、客户经理、理财经理.
56、判断题& nbsp; 总结过去的案防工作，我们发现，如果监督检查到位、整改及时，所有案件都可以避免。
57、判断题 机构负责人和业务部门应把全部精力放在抓好业务发展上，不用在内控工作上耗费精力，案件防控是内控负责人和内控人员的职责，这样各司其职，才能更好的发展。
58、填空题 分析人员对“（）”禁止认定时应结合历史数据，充分考虑季节性因素、利率敏感性、宏观经济因素及非正常环境因素对存款的影响。
59、判断题 对于一家银行来讲，其经济增加值（EVA）越大越好。
60、填空题 《贷款通则》规定：除委托贷款以外，贷款人发放贷款，（）应当提供担保。
61、填空题 教育事业的发展在经济增长中的贡献属于（）供给的增长。
62、填空题 非现场报表和指标的新增、修订和废止，原则上以（）为单位进行调整和发布。
63、判断题 国际结算工作重要岗位和敏感环节员工主要包括：产品经理、业务经理、进出口结算经办、复核员。
64、判断题 银行利用资本抵御的风险就是银行可以采取内部措施进行控制或影响的风险。
65、判断题 资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的，经批准也可用于抵偿债务.
66、填空题 中央银行通过调低法定存款准备率直接影响（），从而成倍提高（）。
67、单项选择题 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照《员工违规行为处理办法》执行，（），退回劳务派遣公司。
A、轻微违规的
B、特别严重的
C、构成犯罪的
D、后果严重的
68、单项选择题 《中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度》是根据什么文件的有关规定制定的？（）
A、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》
B、《双十禁》
C、《员工守则》
D、《中国银监会行政处罚办法》
69、多项选择题 员工行为失范有下列情形之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同（）
A、工作中发现问题不报告，故意回避或掩盖问题真相的；
B、袒护、包庇失范行为人的；
C、滥用职权、徇私舞弊、泄露秘密的；
D、故意隐瞒或瞒报失范行为（不包括未形成经济损失的经济案件和事故）；
70、单项选择题 县（城区）支行每（）末向市分行监察部或监察保卫部书面上报一次员工行为失范排查情况。
A、旬
B、月
C、季
D、半年
71、填空题 《国有独资商业银行合并会计报表暂行办法》规定，银行集团内从事非金融业务的经济实体（）（属于/不属于）合并会计报表的合并范围。
72、多项选择题 授信工作重要岗位和敏感环节员工主要包括（）。
A、对公客户经理
B、对私客户经理
C、风险经理
D、产品经理
73、填空题 从监管内容划分，国际银行监管有（）监管和（）监管两类。
74、判断题 银行须支付补价的，必须将变现所得价款扣除抵债资产在保管、处置过程中发生的各项支出、加上抵债资产在保管、处置过程中的收入后，将实际超出债权本息的部分退给对方。
75、判断题 银行在经营活动中所遇到的风险按照能否实施控制或影响通常可以分为三类。
76、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（）。
A、禁止与被调查人见面
B、应与被调查人见面
C、被调查人无权进行申辩
D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据
77、单项选择题 根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
A、警告
B、记过
C、记大过
D、撤职
78、填空题 衡量一家股份制商业银行的公司治理是否有效的关键是评价在其制度安排下，是否实现了（）、（）和奖励与约束机制的有效运行。
79、填空题 现场检查立项是非现场监管与现场检查之间的一个主要衔接点是，是实现非现场监管和现场检查有机结合的（）。
80、判断题 从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。
81、单项选择题 市分行监察部或监察保卫部、直属支行综合管理部上半年（）向省行监察稽核部书面上报一次辖内员工行为失范排查情况。
A、6月30日
B、7月1日
C、6月20日
D、6月10日
82、单项选择题 库房管理员属于（）重要岗位和敏感环节员工。
A、保卫
B、后勤
C、保障
D、出纳
83、判断题 报告途径和处理方式采取逐级上报核实的方式，建立和实施内部报告制度。由直属支行上报省行；县（城区）支行上报市分行，市分行上报省行，不可越级上报。
84、判断题 在经营管理活动中，利用职务上的便利，将盈利业务交由亲友承包经营，或利用职务上的便利为个人和亲友谋取利益的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予撤职处分。
85、单项选择题 有吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品的行为的，给予什么处分？（）
A、警告
B、记过
C、撤职
D、解除劳动合同
86、填空题 短期投资期末按成本与市价孰低原则计价，长期投资期初按（）入帐，期末按可收回金额低于帐面价值的差额计提减值准备。
87、单项选择题 参与任何形式聚众赌博的，给予（）处分，情节严重的，解除劳动合同。
A、扣减绩效收
B、警告至记过
C、记大过至撤职
D、通报批评
88、判断题 权利未转移买入返售业务指在交易过程中，票据权利不发生转移，仅发生与票面金额相符的资金交易，票据权利在整个交易过程中仍属于卖出方。
89、填空题 从计算资本充足率角度看，商业银行可以根据风险管理水平，自主选择采用（）或者（）。
90、填空题 数据报送时间截止后，被监管机构发现数据存在问题，应以正式文件申请重报，如不属于重大实质性调整，可到（）时统一对数据进行调整。
91、多项选择题 《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。
A、员工在接受调查时老实向上级说明问题。
B、员工在接受我行调查前向有关部门说明问题。
C、在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
D、员工根据调查人员的要求主动将问题说清楚。
92、填空题 在风险评估操作中，运用（）分析表可以列示银行各类重要业务的中所包含的信用、市场、操作等各类风险的水平、方向和管理能力。
93、填空题 持卡人持金卡和普通卡消费时，特约单位需要查验（）。
94、填空题 （）是指生产过程中由于难以避免的转业等原因造成的短期、局部性的失业。
95、单项选择题 员工行为失范内部报告制度规定报告人为（）
A、全体员工
B、各级管理者
C、监察经理
D、安保经理
96、判断题 对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要视情追究责任。
97、多项选择题 发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
A、未按规定对申请人进行资信审查及授信的；
B、推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的；
C、未留存领卡签收记录或误发卡的；
D、违规查询个人信用数据库的；
E、未按规定流程处理银行卡个人征信异议的；
F、其他违反发卡管理规定的。
98、判断题 员工行为失范内部报告制度报告人为全行员工（不含劳务派遣用工）。
99、判断题 案件会给银行业负责同志及员工造成巨大伤害。
100、填空题 银行业金融机构取得固定资产时，应按照取得时的（）。