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1、多项选择题 以下关于基金管理人的地位的说法正确的是（）。
A.在整个基金运作中，基金管理人处于中心地位
B.基金管理人起着核心作用
C.只有基金管理人才有权发售基金份额
D.只有基金管理人才有权进行基金财产的投资管理
2、单项选择题 （）是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
A.基金银行存款账户
B.结算备付金账户
C.交易所证券账户
D.全国银行间市场债券托管账户
3、单项选择题 风险控制委员会的工 91exam.net作对于基金财产的（）提供了较好的保障。
A.增值
B.安全
C.收益
D.流动性
4、多项选择题 基金财产保管的基本要求包括（）。
A.保证基金资产的安全
B.依法合规处分基金财产
C.严守基金商业秘密
D.对基金财产的损失承担赔偿责任
5、单项选择题 （）主要是针对国家宏观经济状况及市场的研究，提出资产配置建议。
A.宏观与策略
B.行业研究
C.个股研究
D.技术研究
6、多项选择题 个股研究始于通过对行业内上市公司财务指标的横向比较，来筛选出行业内（）较好的公司。
A.高级管理人员
B.资产质量
C.内部控制
D.利润成长性
7、多项选择题 基金托管人对会计核算进行复核的主要内容是基金账务的复核以及（）。
A.基金头寸的复核
B.基金资产净值的复核
C.基金财务报表的复核
D.基金费用与收益分配复核
8、单项选择题 （）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
9、判断题 基金头寸指基金在进行交易后的所有现金类账户的资金余额。（）
10、多项选择题 基金托管人内部控制的制度建设，需要（）。
A.建立完善的稽核监督体系
B.明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责
C.严格内部管理制度
D.划分岗位薪酬等级
11 、多项选择题 场外资金清算包括（）等的资金清算。
A.申购、增发新股
B.支付基金相关费用
C.开放式基金的申购与赎回
D.股票买卖
12、单项选择题 （）是基金管理公司管理基金投来源：www.91exam.net资的最高决策机构。
A.总经理
B.董事会
C.风险控制委员会
D.投资决策委员会
13、多项选择题 内部控制制度是指公司为（）而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。
A.防范金融风险
B.保护资产的安全与完整
C.控制成本费用
D.促进各项经营活动有效实施
14、单项选择题 （）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.内部控制
B.外部控制
C.直接控制
D.间接控制
15、单项选择题 （）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
A.内部控制
B.内部控制机制
C.内部控制制度
D.内部控制大纲
16、单项选择题 基金托管人因与管理人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担（）。
A.刑事赔偿责任
B.主要赔偿责任
C.连带赔偿责任
D.不承担责任
17、多项选择题 基金托管业务技术系统的特征之一是系统管理严格，其含义包括（）。
A.系统运行，账户、密码的管理
B.系统管理工作与安全审计，数据备份
C.系统应急与灾难修复
D.有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除
18、多项选择题 基金托管人的作用主要体现在（）。
A.防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B.对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C.对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D.有利于保护基金份额持有人的权益
19、单项选择题 （）是实现基金经理投资指令的最后环节。
A.投资决策
B.投资研究
C.交易
D.风险管理
20、多项选择题 基金管理公司内部控制机制包括（）。
A.员工自律
B.部门各级主管的检查监督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导
21、单项选择题 （）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。
A.基金募集与销售
B.基金的投资管理
C.基金的会计核算
D.基金营运服务
22、判断题 基金经理可以直接向交易员下达投资指令。（）
23、单项选择题 （）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
24、多项选择题 基金清算工作包括（）。
A.核算当日基金资产净值
B.开立投资者基金账户
C.根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行
D.复核并监督基金份额清算与资金清算结果
25、多项选择题 研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（）等。
A.上市公司分析报告
B.宏观经济分析报告
C.行业分析报告
D.证券市场行情报告
26、多项选择题 基金经理在基金投资中的作用是（）。
A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键
B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益
C.基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合
D.基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整
27、判断题 申请取得基金托管人资格，应当具备相应条件，并经中国证监会和中国银监会核准。（）
28、判断题 基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。（）
29、多项选择题 基金资产账户主要包括（）。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.证券账户
D.全国银行间市场债券托管账户
30、多项选择题 关于基金管理公司的业务特点，以下说法正确的是（）。
A.与银行、保险公司等其他金融机构相比，经营风险较高
B.收入主要来自以资产规模为基础的咨询费
C.核心竞争力来自投资管理能力
D.业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题
31、单项选择题 保管好（）是保证基金安全的前提。
A.基金合同
B.基金印章
C.基金的开户资料
D.实物证券的凭证
32、判断题 一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额等每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。（）
33、单项选择题 基金（）是托管人为办理资金清算需要而设立的。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.交易所证券账户
D.证券账户
34、多项选择题 内部控制中的环境控制包括（）等内容。
A.经营理念
B.内部控制文化
C.员工道德素质
D.组织结构
35、判断题 基金管理人任何不规范的操作都有可能对投资者的利益造成损害。（）
36、单项选择题 各基金管理公司设置了相应的（），避免同一基金的交易账户对同一只股票既买又卖的反向报单委托行为。
A.中央交易室
B.证券交易技术手段
C.登记结算系统
D.风险管理机制
37、多项选择题 以下关于特定客户资产管理业务说法正确的有（）。
A.又称专户理财业务
B.由商业银行担任资产托管人
C.基金管理公司向特定客户募集资金
D.运用委托财产进行证券投资的活动
38、单项选择题 （）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
39、多项选择题 证券投资基金业务主要包括（）。
A.基金募集与销售
B.基金的投资管理
C.基金的会计核算
D.基金营运服务
40、单项选择题 在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙制
D.合作制
41、多项选择题 基金会计工作包括（）。
A.记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作
B.完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果
C.完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对
D.设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录
42、单项选择题 基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不少于（）亿元人民币。
A.2
B.3
C.4
D.5
43、判断题 基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目需由投资决策委员会审批。（）
44、多项选择题 下列属于基金管理人的职责的是（）。
A.依法募集基金
B.办理基金备案手续
C.对所管理的不同基金财产集中管理、集中记账
D.召集基金份额持有人大会
45、单项选择题 基金（）是指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A.账务复核
B.头寸复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
46、多项选择题 一般情况下，基金托管人要对（）的各类证券资产数量和余额等每日核对。
A.基金银行存款账户
B.基金结算备付金余额
C.基金证券账户
D.基金债券托管账户
47、多项选择题 基金管理公司的基本管理制度包括（）。
A.风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度
B.监察稽核制度、信息技术管理制度
C.公司财务制度、资料档案管理制度
D.业绩评估考核制度和紧急应变制度
48、多项选择题 按照业务运作的顺序，一只开放式基金的托管业务流程可分为（）等。
A.签署基金合同
B.基金募集
C.基金分红
D.基金终止
49、单项选择题 成长型股票最常用的辅助估值工具是（）。
A.市盈率
B.每股盈余成长率
C.市净率
D.现金流折现
50、多项选择题 公司软件的使用应充分考虑的因素包括软件的（）。
A.安全性
B.可靠性
C.稳定性
D.创新性
51、单项选择题 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。
A.股东会
B.董事会
C.董事长
D.总经理
52、判断题 基金托管人在每个交易日结束后核对基金的银行存款和清算备付金账户余额。（）
53、多项选择题 上市公司股票的投资价值常用的估值方法有（）。
A.市盈率
B.市净率
C.现金流折现
D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
54、多项选择题 基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有（）行为。
A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B.承诺投资收益
C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
55、单项选择题 基金（）是指基金托管人对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A.账务复核
B.头寸复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
56、多项选择题 国内证券投资基金的会计核算，要求基金管理人与基金托管人分别独立进行（）。
A.账簿设置
B.账套管理
C.账务处理
D.基金净值计算
57、单项选择题 托管人对基金管理人投资运作监督时，场内交易主要通过（）实现。
A.法律法规
B.技术系统
C.人工手段
D.员工自律
58、单项选择题 交易所交易资金清算流程中，（）托管人将经过复核、授权确认的清算指令支付执行。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+3日
59、多项选择题 基金管理人（）的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。
A.个人的性格特征
B.过往的业绩
C.投资管理能力
D.风险控制能力
60、单项选择题 （）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
61、单项选择题 资产管理合同的内容与格式由（）规定。
A.资产委托人
B.资产管理人
C.资产托管人
D.中国证监会
62、判断题 基金托管人的职责主要有安全保管基金财产、完成基金资金清算、进行基金会计核算、监督基金投资运作等方面。（）
63、多项选择题 基金管理公司内部控制制度由（）等部分组成。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务操作手册
64、单项选择题 基金托管人通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成（）。
A.正比
B.反比
C.线性关系
D.凸性
65、多项选择题 基金管理公司研究部的研究一般包括（）。
A.宏观及策略研究
B.科技研究
C.行业研究
D.企业研究
66、判断题 基金经理根据投资决策中规定的投资对象、投资结构和持仓比例等，在市场上选择合适的股票、债券和其他有价证券来构建投资组合。（）
67、多项选择题 基金管理公司要严格控制基金资产的财务风险，需要采取的措施有（）。
A.建立完善的资产分离制度
B.采取合理的估值方法和科学的估值程序
C.建立严格的成本控制和业绩考核制度
D.建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度
68、判断题 基金托管人发现基金管理人的投资运作违法违规的，应及时以口头或书面形式通知基金管理人，并报告中国证监会。（）
69、单项选择题 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A.20%
B.25%
C.33%
D.50%
70、判断题 数据库和操作系统的密码口令应当由同一人保管。（）
71、单项选择题 全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在（）开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市来源：www.91exam.net场交易的债券。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.中央国债登记结算有限责任公司
72、多项选择题 投资决策委员会的组成人员一般包括（）。
A.基金管理公司的总经理
B.研究部经理
C.投资部经理
D.分管投资的副总经理
73、单项选择题 （）阶段是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
A.签署基金合同
B.基金募集
C.基金运作
D.基金终止
74、单项选择题 公司内部控制的核心是（）。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权
75、判断题 基金经理主要依据股票投资价值报告来决定实际的投资行为。（）
76、多项选择题 基金投资运作监督的方式包括（）。
A.电话提示
B.书面警示
C.书面报告
D.定期报告
77、单项选择题 基金托管部门独立的（）包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
A.清算系统
B.交割系统
C.安全监控系统
D.托管业务技术系统
78、判断题 内部控制的及时性原则是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约。（）
79、多项选择题 基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（）。
A.申请人的财务稳健，资信良好
B.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
C.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
D.最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
80、多项选择题 基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务，应当向符合以下（）条件的特定客户销售资产管理计划。
A.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币
B.能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人
C.委托投资单个资产管理计划初始金额不低于200万元人民币
D.能够识别、判断和承担相应投资风险的、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户
81、单项选择题 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
82、单项选择题 投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。
A.国家
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.自身
83、多项选择题 风险控制制度由（）等部分组成。
A.风险控制的机构设置
B.风险控制的程序
C.风险控制的具体制度
D.风险控制制度执行情况的监督
84、多项选择题 基金托管人对基金管理人投资运作监督的定期报告，包括（）。
A.说明函
B.持仓统计表
C.基金运作监督周报
D.基金运作监督报告
85、多项选择题 从（）出发，一般都规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任。
A.基金财产的安全性
B.基金财产的增值性
C.投资者利益的保护
D.基金托管人的独立性
86、单项选择题 基金管理公司独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（）。
A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
87、多项选择题 基金管理公司交易部的主要职能有（）。
A.执行投资部的交易指令
B.记录并保存每日投资交易情况
C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度
D.负责基金交易席位的安排、交易量管理
88、多项选择题 基金会计核算过程的主要风险点有（）等。
A.清算和交收没有及时进行
B.核算办法不合理
C.没有严格按流程操作
D.核算数据错误
89、单项选择题 对基金托管人按照法规要求须向（）报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。
A.证券业协会
B.中国证监会
C.中国银监会
D.中国人民银行
90、单项选择题 （）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则
91、判断题 多个客户资产管理计划的资产管理人每季度至少应向资产委托人报告一次经资产托管人复核的计划份额净值。（）
92、多项选择题 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有以下行为（）。
A.不得采用任何方式向资产委托人返还管理费
B.违规向客户承诺收益或承担损失
C.将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资
D.不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案
93、多项选择题 基金管理公司从事特定客户资产管理业务，应当设立专门的业务部门，（）和（）不得相互兼任。
A.投资经理
B.募资经理
C.基金经理
D.客户经理
94、多项选择题 基金财产的重要文件保管包括（）等。
A.重大合同
B.基金的开户资料
C.预留印鉴
D.实物证券的凭证
95、判断题 资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值。（）
96、多项选择题 基金管理公司董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的（）为主要标准。
A.投资收益水平
B.合规运作情况
C.内部风险控制情况
D.市场风险控制情况
97、多项选择题 基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的（）等报表内容进行核对的过程。
A.资产负债表
B.基金经营业绩表
C.基金收益分配表
D.基金净值变动表
98、单项选择题 &nbs p;托管人内部应设立监察稽核部门，保证监察稽核部门的（）。
A.独立性和完整性
B.专业性和完整性
C.独立性和权威性
D.独立性和专业性
99、判断题 托管银行应建立、完善各类业务规章制度、工作流程等，以保障基金托管业务规范、高效运作。（）
100、单项选择题 资金清算环节的主要风险点是（）。
A.清算计算错误，从而延误成交时间
B.基金资金交收不成功，从而成效失败
C.清算和交收不及时，从而延误成交时间
D.账实、账账、账证不符