时间:2017-09-30 02:30:33
1、多项选择题 （）是各国证券市场的两大支柱类交易工具。
A.股票
B.债券
C.期货
D.期权
2、多项选择题 下列关于我国地方政府债券的说法中正确的有（）。
A.由财政部代理发行并代办还本付息和支付发行费
B.是可流通凭证式债券
C.以省、自治区、直辖市和计划单列市政府为发行和偿还主体
D.冠以发债地方政府名称
3、多项选择题 债券代表的权利有（）。
A.债权
B.资产所有权
C.直接支配财产权
D.债券投资者权利
4、判断题 目前，国债最长期限为50年。（）
5、不定项选择 国际债券的投资者主要有（）。
A．各国政府
B．各种基金会
C．银行或其他金融机构
D．工商财团和自然人
6、判断题 企业债券的发行应组织承销团以余额包销的方式承销。（）
7、单项选择题 （）对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
A.银监会
B.保监会
C.证监会
D.中国人民银行
8、多项选择题 按照偿还期限分类，国债分为（）。
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.永久国债
9、单项选择题 申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要（）发放小微企业贷款。
A.30%
B.50%
C.70%
D.100%
10、判断题 从我国债券市场发展的情况看，记账式国债和储蓄国债（电子式）这两个品种将在我国长期并存。（）
11、单项选择题 （）对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。
A.银监会
B.中央人民银行
C.证监会
D.保监会
12、多项选择题 债券和股票的发行目的为（）。
A.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金
B.发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
C.发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券
D.能发行股票的经济主体只有股份有限公司
13、判断题 从2003年开始，中国人民银行正式发行中央银行票据，并将发行和回笼中央银行票据，作为公开市场操作的重要货币政策工具。（）
14、单项选择题 （）应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。
A.定向投资人
B.个人投资者
C.机构投资者
D.政府投资者
15、判断题 安全性指债券持有人的收益绝对稳定。（）
16、判断题 公司的所有股东都有表决权，可以参与公司决策的指定。（）
17、单项选择题 长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、（）比例计入净资本。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
18、单项选择题 下列关于建设项目偿债能力指标的表述，错误的是（）。
A.偿债备付率是反映项目负债水平和偿债能力的综合指标
B.不能简单地用资产负债率的高或低来判断项目负债状况的优劣
C.利息备付率高，表明利息偿付的保障程度高
D.对项目利息备付率的具体判断应结合债权人的要求而定
19、判断题 中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券；有时也将二者统称为公债。（）
20、多项选择题 中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是（）。
A.德意志银行
B.国际金融公司
C.亚洲开发银行
D.英格兰银行
21、多项选择题 国债发行的主要目的是（）。
A.解决由政府投资的公共设施的资金需要
B.弥补国家财政赤字
C.增加行政收入来源
D.解决由政府投资的重点建设项目的资金需要
22、多项选择题 我国国际债券的历史为（）。
A.1982年我国首次在国际市场发行国际债券
B.1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券
C.1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民，期限为1年，采取固定利率制
D.2007年中石化在境外发行了可转换为境外上市外资股的可转换公司债券
23、单项选择题 2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。
A.先核准规模，后核准发行
B.先核准发行，后核准规模
C.仅核准规模
D.仅核准发行
24、多项选择题 地方政府债券筹集的资金主要用于（）。
A.弥补地方财政资金不足
B.地方性交通、通讯改善
C.地方性行政支出
D.地方性教育、医疗事业
25、判断题 我国储蓄国债（电子式）由各类商业银行和邮政储蓄机构组成的凭证式国债承销团成员的营业网点销售。（）
26、判断题 定向工具可以向社会公众发行。（）
27、判断题 财务公司发行的债券可以没有担保。（）
28、单项选择题 企业债的发行要得到（）的批准。
A.发改委
B.银监会
C.证监会
D.保监会
29、多项选择题 通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为（）。
A.债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风险较小
B.债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利 91Exam.net才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后
C.倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
D.在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较涨跌幅度较大
30、判断题 证券公司债券包括证券公司发行的可转换债券，但是不包括次级债券。（）
31、多项选择题 下列关于保证债券的担保人的说法正确的有（）。
A.可是是债券发行人自身
B.必须是债券发行人以外的第三人
C.可以担保全部本息
D.可以仅担保利息
32、多项选择题 我国的企业债券包括（）。
A.公司债券
B.其他企业债券
C.金融债券
D.外币债券
33、单项选择题 债券是一种的（）凭证。
A.债权债务
B.所有权、使用权
C.设权
D.转让权
34、判断题 通常贴现债券在票面上规定某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。（）
35、单项选择题 档案咨询服务的特点：被动性与主动性、（）、科学性与政治性。
A、针对性与及时性
B、客观性与主动性
C、针对性与主动性
D、客观性与及时性
36、单项选择题 商业银行金融债券对应的单户在（）万元（含）以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A.200
B.300
C.400
D.500
37、判断题 我国的金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行，但不可以定向发行。（）
38、判断题 在现代社会，绝大多数国债属于货币国债，实物国债已非常少见。（）
39、判断题 国家开发银行在银行间债券市场是仅次于财政部的第二发债主体，发行金融债券已成为它筹措资金的主要方式。（）
40、判断题 金融债券的发行应该由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。（）
41、单项选择题 （）年无记名国债退出国债发行舞台。
A.1999
B.2000
C.2001
D.2002
42、判断题 附权益权证债券允许权证持有人可以以约定的价格购买发行人的普通股票。（）
43、多项选择题 国际债券的投资者主要是（）。
A.银行或其他金融机构
B.各种基金会
C.工商财团
D.自然人
44、判断题 在我国，企业债券主要是以大型的企业为主发行的；公司债券的发行不限于大型公司，一些中小规模公司只要符合一定法规标准的都有发行机会。（）
45、多项选择题 债券与股票的区别包括（）。
A.债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定
B.债券是一种有期证券，股票是一种无期证券
C.股票风险较大，债券风险相对较小
D.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司
46、单项选择题 合格投资者指具备购买次级债的独立分析能力和风险承担能力的（）法人。
A.仅限于境内
B.仅限于境外
C.境内和境外
D.欧洲
47、单项选择题 金融债券的期限以（）较为多见。
A.短期
B.中期
C.长期
D.永久期
48、多项选择题 我国的政策性银行有（）。
A.中央人民银行
B.国家开发银行
C.中国进出口银行
D.中国农业发展银行
49、单项选择题 在各类债券中，（）的信用等级是最高的。
A.金融债券
B.政府债券
C.公司债券
D.国际债券
50、多项选择题 我国的混合资本债券具有的基本特征有（）。
A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回，发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率
B.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息
C.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息
D.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本
51、判断题 债券的流动并不意味着它代表的实际资本的流动，债券独立于实际资本之外。（）
52、多项选择题 债券担保性质分类可以分为（）。
A.有担保债券
B.无担保债券
C.抵押债券
D.保证债券
53、单项选择题 商业银行次级债务是指固定期限不低于（）年的债务。
A.3
B.4
C.5
D.6
54、判断题 目前，我国记账式国债的发行方式分为混合式和欧洲式招标。（）
55、单项选择题 从2007年6月起，浮息债券以（）间同业拆放利率（Shibor）为基准利率。
A.上海银行
B.北京银行
C.全国银行
D.深圳银行
56、多项选择题 政府债券的特征有（）。
A.安全性高
B.流通性强
C.收益稳定
D.低税待遇
57、判断题 商业银行的次级定期债务的募集方式是商业银行向具有企业法人资格的目标债权人定向募集。（）
58、单项选择题 债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.风险性
C.安全性
D.收益性
59、判断题 混合资本债兼具股本性质和债务性质。（）
60、判断题 国际债券市场的计价货币往往是国际通用货币。（）
61、多项选择题 与向银行贷款相比，利用股票和债券融资的优势为（）。
A.筹资的数额大
B.时间长
C.成本低
D.不受贷款银行的条件限制
62、多项选择题 政府债券流通性强的原因是（）。
来源:91题 库 网A.发行量一般都非常大
B.由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好
C.允许在证券交易所上市交易
D.允许在场外市场进行买卖
63、判断题 有限责任公司可以发行股票筹资。（）
64、多项选择题 下面关于附认股权证的公司债券的叙述，正确的是（）。
A.这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权
B.按照附新股认购权和债券本身能否分开来划分，可以分为可分离型和非分离型
C.按照行使认股权的方式，可以分为现金汇入型与抵缴型
D.附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券
65、单项选择题 证券公司借入期限在（）年以上（含此年）的次级债务为长期次级债务。
A.1
B.2
C.3
D.5
66、判断题 储蓄国债（电子式）是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。（）
67、单项选择题 我国的（）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A.凭证式国债
B.记账式国债
C.赤字国债
D.非流通国债
68、多项选择题 除了普通国债，我国还发行过（）。
A.国家重点建设债券
B.国家建设债券
C.财政债券
D.特种债券
69、单项选择题 集合票据指2个（含）以上（）个以下（含）具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。
A.6
B.8
C.10
D.12
70、判断题 1998～2007年，财政部发行了两次特别国债。（）
71、多项选择题 欧洲债券和外国债券的区别有（）。
A.发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；欧洲债券通常由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多
C.在发行扣税方面，外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税
D.在发行货币方面，欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等
72、单项选择题&n bsp; 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。
A.贴现债券、附息债券、息票累积债券
B.实物债券、凭证式债券和记账式债券
C.公募债券、私募债券
D.有担保债券、无担保债券
73、多项选择题 下列关于公司债的说法正确的有（）。
A.公司债券的发行主体是股份公司
B.有些国家允许非股份制企业发行债券
C.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
D.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
74、判断题 符合条件的商业银行可以直接发行金融债券，不需要向中央银行申请。（）
75、单项选择题 可交换债券与可转换债券的相似之处是（）。
A.发债主体和偿债主体
B.使用的法规
C.发行要素
D.所换股份的来源
76、判断题 私募证券是指向特定的投资者发行的证券，私募债券的发行对象一般是特定的机构投资者。（）
77、判断题 熟悉各类债券的概念与特点。
78、多项选择题 下列关于流通国债的说法正确的有（）。
A.可以自由认购、自由转让
B.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求
C.转让一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易
D.一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时被称为储蓄债券
79、判断题 在欧美很多国家，由于商业银行和其他金融机构多采用股份公司这种组织形式，所以这些金融机构发行的债券与公司债券一样，一般归类于公司债券。（）
80、单项选择题 在（），我国停止发行国债。
A.20世纪60年代和70年代
B.20世纪50年代和60年代
C.20世纪50年代和70年代
D.20世纪70年代和80年代
81、判断题 债券票面利率与期限成正比，与债券的风险成反比。（）
82、判断题 记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值。（）
83、单项选择题 2011年铁道部在银行间债券市场发行中国铁路建设债券，这个债券属于（）。
A.政府支持债券
B.政府支持机构债券
C.地方政府债券
D.中央政府债券
84、判断题 记账式国债可采取混合式和美国式招标的发行方式，1年（含1年）以上的国债采用美国式招标方式发行。（）
85、单项选择题 1993年，（）被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
A.中国投资银行
B.中国银行
C.中国农业银行
D.中国国际信托投资公司
86、判断题 发行人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际著名的资信评估机构进行债券信用级别评定。（）
87、判断题 在市场规律的作用下，证券市场上一种融资手段收益率的变动，会引起另一种融资手段收益率发生同向变动。（）
88、单项选择题 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是（）。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.外国债券
D.欧洲债券
89、单项选择题 中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行，的两期人民币债券被命名为（）。
A.特别国债
B.政府支持机构债券
C.长期建设国债
D.金融债券
90、单项选择题 2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国证监会
D.中国银监会
91、单项选择题 （）年，我国首次发行国际债券。
A.1982
B.1983
C.1984
D.1985
92、多项选择题 下面属于公司债券的是（）。
A.财务公司债券
B.证券公司次级债务
C.收益公司债券
D.附认股权证的公司债券
93、多项选择题 （）时应确定较小的票面金额。
A.主要面对小额投资者
B.主要面对大额投资者
C.市场资金供给充足
D.市场资金供给紧张
94、单项选择题 债券是一种（）。
A.有期证券
B.无期证券
C.永久证券
D.终生证券
95、单项选择题 （）年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
96、判断题 专项债券（收入债券）是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意。（）
97、多项选择题 我国的金融债券主要有（）。
A.政策性金融债券
B.商业银行债券
C.证券公司债券
D.证券公司次级债务
98、多项选择题 商业银行债券的品种包括（）。
A.普通债券
B.次级债券
C.混合资本债券
D.小微企业专项金融债券
99、单项选择题 保险公司次级债应向（）发行。
A.个人
B.政府
C.合格投资者
D.境外个人投资者
100、判断题 保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序在保单责任和其他负债之前。（）