时间:2017-09-30 00:28:33
1、问答题 我行与工商银行共同发行的联名卡名称是什么？共有几类卡种？发卡对象是什么？
2、单项选择题 查复行应在收到查询信息后，最迟次日上午（）点前予以查复。
A.12
B.10
C.9
D.11
3、问答题 简述空头支票与空白支票有何区别？
4、多项选择题 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。
A.电子商业汇票系统
B.大额支付系统
C.小额支付系统
D.传真
E.代理查询
F.现场查询
5、名词解释 反洗钱可疑交易 报告
6、单项选择题 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡（包括借记卡和贷记卡），可在（）.
A.自助取款机机上提取港币或澳门币现钞
B.香港或澳门银行柜台上转账
C.香港或澳门银行柜台上提现
D.通过客户受理终端（POS）提现
7、多项选择题 银行结算账户的开立实行（）两种方式。
A.核准
B.备案
C.年检
D.检查
8、问答题 甲乙双方签订买卖合同，合同金额为4万元，付款方式为托收承付、验单付款。卖方甲根据合同规定发货后委托银行向买方乙收取货款，乙的开户银行于2008年5月15日（星期一）收到经甲的开户银行审查后的托收凭证及附件，当日通知乙。承付期满日，乙的账户上无足够资金支付，尚缺2万元。同年5月29日，乙存入3万元。根据《支付结算办法》的有关规定，乙应被计扣赔偿金的数额多少？
9、问答题 金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告反洗钱大额交易的标准是什么？
10、多项选择题 《票据法》所称的票据，是指（）
A.银行汇票
B.本票
C.支票
D.商业汇票
11、单项选择题 持票人对其前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起多长时间内不行使而消灭（）
A.2年
B.1年
C.3个月
D.6个月
12、单项选择题 电子商业汇票的最长付款期限为（）。
A.一个月
B.3个月
C.6个月
D.一年
13、多项选择题 银行机构接入联网核查系统应提供（）。
A.金融许可证复印件
B.营业执照复印件
C.申请书
D.组织机构代码证
14、单项选择题 小额支付系统普通贷记业务的金额限制（）。
A.没有限制
B.20万
C.2万
D.6万
15、多项选择题 影响小额支付系统日间可用额度的因素（）。
A.净借记限额
B.发起的贷记业务
C.接受的贷记业务
D.发起的借记业务回执
16、多项选择题 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。
A.无户特许参与者
B.有户特许参与者
C.城市处理中心节点
D.间接参与者
17、单项选择题 除中国人民银行另有规定以外，加盖印章时一律使用（）色印油.
A.蓝
B.黑
C.红
D.绿
18、多项选择题 清算账户余额查询（）。
A.各行总行可以查询自身的清算账户余额
B.各行总行可以查询作为直接参与者的分支机构的清算账 户余额
C.各分支行可以查询自身的清算账户余额
D.同级行之间可以相互查询清算账户余额
19、单项选择题 （），需支取现金的，可申请签发现金银行汇票或现金银行本票。
A.申请人为个人
B.收款人为个人
C.申请人和收款人均为个人
D.以上都不对
20、多项选择题 存款人申请开立个人银行结算账户，可以出具哪些证明文件办理（）
A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C.中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
E.外国公民，应出具护照
F.法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件
21、多项选择题 在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）
A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚
B、将按有关法律规章给予行政处罚
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理
22、填空题 营业网点反洗钱系统操作员每日登录反洗钱系统查询上一工作日发生的（），并对实际发生大额交易进行核对、校验。
23、多项选择题 支付系统有哪些联接方式（）。
A.直联
B.间连
C.集中接入
D.分散接入
24、问答题 持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应认真审查哪些内容？
25、单项选择题 某公司于3月5日（星期五）向其开户的X银行提交一份Y行全国联行汇票，X银行于8日将票据提交到Y银行，当日Y银行即收到该汇票，则持票人的提示付款日是（）
A.3月8日
B.3月5日
C.两日期都是
D.两日期都不是
26、单项选择题 以间联方式接入小额支付系统的银行签发银行本票时，应加盖（），并在银行本票票据号码下方记载（）
A.本行本票专用章；代理清算行的12位银行机构代码
B.本行本票专用章；代理清算行的6位清算号
C.代理清算行本票专用章；本行的12位银行机构代码
D.代理清算行本票专用章；本行的6位清算号
27、单项选择题 影像交换系统与人行系统核对，核对原则是（）.
A.以人行数据为准
B.以分行数据为准
C.以营业机构数据为准
D.以核心系统数据为准
28、名词解释 反洗钱大额交易报告
29、问答题 银行办理支付结算，应遵守哪些结算纪律？
30、单项选择题 财政性存款准备金是按旬末财政性存款余额的（）调整缴纳。
A、60％
B、50％
C、100％
D、30％
31、问答题 “牡丹金山卡”个人卡准贷记卡和贷记卡的主要区别是什么？
32、单项选择题 行名行号不包括以下部分（）。
A.行别代码
B.地区代码
C.参与者类别
D.分支机构代码
33、单项选择题 以下（）不属于大额支付系统处理的支付业务.
A.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
B.系统内不同清算行之间须通过大额支付系统处理的贷记支付业务
C.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
D.规定金额起点以上的跨行借记业务
34、单项选择题& 91Ex aM.netnbsp; 银行汇票、本票、支票的记载事项，必须记载的是（）
A.收款人
B.付款人
C.出票日期
D.票据期限
35、多项选择题 汇票的付款日期可以按以下几种形式记载（）
A、见票即付
B、出票后定期付款
C、见票后定期付款
D、定日付款
36、单项选择题 借记卡在自动柜员机取款的交易上限每卡每日累计（）.
A.5万元
B.2万元
C.10万元
D.3万元
37、单项选择题 支票的付款人为（）。
A.出票人
B.背书人
C.出票人开户银行
D.收款银行
38、多项选择题 银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（），缺少任何一联，银行不予受理。
A.银行汇票
B.银行汇票卡片
C.多余款收账通知
D.解讫通知
39、单项选择题 出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由人民银行处以票面金额（）的罚款。
A.5%
B.10%
C.2%
D.5%但不低于1000元
40、问答题 《票据法》所称票据权利是指什么？
41、名词解释 支付系统清算账户
42、单项选择题 以下银行本票可以进行背书转让（）
A.出票时记有“不得转让”字样
B.填明“现金”字样
C.超过付款期的本票
D.记载“质押”字样
43、问答题 什么是支票圈存？支票圈存有什么作用？如何通过小额支付系统办理支票圈存业务？
44、问答题 什么是电子支付？电子支付的类型按电子支付指令发起方式可分为哪些？银行为客户办理电子支付业务应与客户约定哪些认证方式？
45、问答题 农发行××县支行会计部门接到计划部门递交来的“归还系统内借款通知单”，通知从当地人行归还总行借款100万元，请写出会计处理手续及相关分录。
46、名词解释 反洗钱
47、问答题 什么是背书？背书的适用范围？背书的种类主要有几种？
48、单项选择题 粘单上的第（）记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章.
A.1
B.2
C.3
D.4
49、单项选择题 下列系统中那个不是24小时运行（）。
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.支票影像交换系统
D.行名行号系统
50、单项选择题 小额支付系统定期借记业务中，接收行尚未扣客户帐以前，受到发起行止付申请，系统自动作（）处理
A.撤销
B.冻结
C.止付
D.退帐
51、单项选择题 会计业务印章应遵循（）原则，同时必须做到分存。
A.专人保管，专人负责，专人销毁，印押证三分管
B.专人领用，专人使用，专人保管，印押证三分管
C.专人印制、专人使用，专人保管，印押证三分管
D.专人使用，专人保管，专人负责，印押证三分管
52、单项选择题 银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时，承兑银行除凭票向持票人无条件付款外，对出票人尚未支付的汇票金额按照每天（）计收利息。
A.千分之一
B.千分之五
C.万分之一
D.万分之五
53、填空题 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者（）的票据。
54、单项选择题 单位和个人各种款项结算，均可使用（）.
A.银行汇票
B.商业汇票
C.银行承兑汇票
D.商业承兑汇票
55、单项选择题 联网核查公民身份信息系统（以下简称“联网核查系统”）的（）级系统操作员由人民银行负责设置
A.1
B.2
C.3
D.4
56、单项选择题 提出、提入清单和借记回执来帐清单，由各行根据业务量的大小做（），也可按业务量大小定期装订保管.
A.当日传票附件
B.次日传票
C.当日传票
D.次日传票附件
57、多项选择题 影像系统提出行受理持票人提交的通过影像交换系统处理的支票时，应审查的事项包括（）
A、票面是否记载银行机构代码
B、支票金额是否超过规定金额上限
C、出票人签章是否与预留银行签章相符
D、大小写金额是否一致
58、多项选择题 支付系统前置机发生故障采用应急业务处理，系统恢复期间，故障银行发起的跨行贷记支付业务，可采用的处理方式有（）。
A、“先直后横”
B、“先横后直”
C、业务代理
D、业务排队
59、单项选择题 背书主要有三种，即转让背书、委托收款背书和（）
A.抵押背书
B.质押背书
C.赠予背书
D.非赠予背书
60、问答题 通过支票影像交换系统，提入行收到支票影像信息，应审查哪些事项？
61、单项选择题 单位设立的独立核算的附属机构招待所、食堂、幼儿园等开立基本账户时，应出具（）的基本存款账户开户登记证和批文。
A.中国人民银行
B.税务局
C.工商部门
D.其主管部门
62、单项选择题 小额支付系统主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的以及金额在规定起点以下的小额（）业务.
A.借记支付
B.定期支付
C.同城业务
D.异地业务
63、多项选择题 银行业金融机构以直接参与者身份加入支付系统，包含下列哪些程序（）
A、申请
B、加入
C、实施
D、审查
64、单项选择题 持票人持未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的开户行名称和账号可与票面记载的收款人开户行名称和账号不同，但托收凭证上填制的开户行与票面记载的收款人开户行应是（）的银行。
A.跨系统
B.有代理关系
C.同系统
D.以上都不对
65、单项选择题 小额支付系统的运行时间是（）小时.
A.24
B.7*24
C.7*8
D.8
66、多项选择题 失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）
A、票据丧失的时间、地点、原因
B、票据的背书保证情况
C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名
D、挂失止付人的名称和联系方式
67、多项选择题 2005年，中国人民银行对票据和结算凭证格式和要素进行调整后，（）等结算凭证，人民银行不再统一规范格式，各银行可按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。
A.银行汇票申请书
B.进账单
C.银行卡专用的汇计单、签购单、取现单、存款单、转账单
D.贴现凭证
E.托收凭证
68、单项选择题 支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票，为（）支票。
A.转账
B.远期
C.空头
D.普通
69、名词解释 支付系统
70、单项选择题 小额支付系统日切时间原则上为（）点.
A.16
B.8
C.12
D.24
71、单项选择题 支票上的记载事项，下列说法正确的是（）.
A.票据金额不得更改，更改的票据无效
B.对票据上收款人姓名，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明
C.票据上的任何记载事项均不得更改
D.对票据上的日期，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明
72、问答题 作为现代化支付系统的重要组成部分，小额支付系统在运行时间、清算模式以及处理业务种类等方面与大额支付系统有何不同？
73、单项选择题 （）票据的付款地为代理付款人所在地.
A.银行本票
B.银行汇票
C.商业汇票
D.支票
74、单项选择题 支票用碳素笔填写，必须记载事项齐全，下列（）可以更改，由原记载人在更改处签章证明.
A.出票金额
B.出票日期
C.收款人名称
D.出票人帐号
75、问答题 银行承兑汇票承兑银行支付汇票款项时应审查哪些事项？
76、多项选择题 小额净借记限额在NPC和CCPC之间进行分配，分配比例的调整（）。
A.手工调整
B.系统自动调整
C.系统初始设定比例后不能进行手工调整
D.手工调整比例后，系统不再进行自动调整
77、单项选择题 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应于（）后办理退汇.
A.7天
B.2个月
C.立即
D.1个月
78、单项选择题 客户提供的开户证明文件应符合账户管理规定和实名制的要求，确保开户资料的真实、（）、合规。
A.准确
B.完整
C.无误
D.规范
79、多项选择题 支付系统行号包括哪几个部分（）。
A.行别代码
B.地区代码
C.分支结构序号
D.验证码
80、单项选择题 小额支付系统下列哪种业务是不收费的（）。
A.普通贷记业务
B.定期借记业务
C.自由格式报文
D.查复报文
81、多项选择题 《票据法》规定的可以挂失的票据有（）
A、银行汇票
B、已承兑的商业汇票
C、支票
D、填明“现金”字样的银行本票
82、多项选择题 开户许可证中载明的事项有（）.
A.申请开户日期
B.存款人名称
C.存款人的营业执照号码
D.开户银行名称
E.账户性质
83、问答题
甲公司派业务员A赴某县收购粮食，在与该县乙公司签定粮食买卖合同后，A拟将甲公司作为收款人的一张汇票背书给乙公司，由于A和乙公司的业务员B不熟悉票据的背书规则，于是AB委托当地农行的工作人员C代为完成背书.C将乙公司的公章盖在了背书人栏，将甲公司的公章盖在了被背书人栏，并将汇票交给B，之后乙公司又将该汇票背书给了丙公司，用以支付所欠的购货款.
要求：根据票据法律制度的规定，简要回答下列问题：
（1）丙公司若持该汇票提示付款，付款人应否付款？为什么？
（2）票据背书的绝对应记载事项是什么？
84、单项选择题 转账支票的（）不得涂改，更改后无效。
A.金额、收款人名称、付款人名称
B.金额、日期、付款人名称
C.金额、日期、收款人名称
D.金额、付款人名称、背书人名称
85、单项选择题 失票人应当在通知挂失止付后（）日内，依法向法院申请公示催告.
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日
86、填空题 密押机编押办法和操作说明，必须严格专人保管、保密和使用，不准泄密、丢失，严禁（）人以上使用和操作。
87、多项选择题 关于跨行通存通兑业务，下列说法正确的是（）。
A、客户申请开通通存通兑业务时，可以委托他人办理
B、客户可以委托他人办理通存通兑业务，委托他人代理的，除出具存折（卡）、储户有效身份证件外，应同时提交代理人有效身份证件
C、客户办理现金通兑业务时，应符合现金管理规定
D、通存通兑业务功能一经开通，在账户注销前，不得取消该项功能
88、填空题 （）年（）月，我行开办了人行依托小额支付系统银行本票业务。
89、单项选择题 某开户企业签发转账支票一张，金额10000元，记账时发现该笔支票透支8000元，银行除退票外还应按规定对该出票单位处以（）元的罚款。
A、200
B、400
C、500
D、1000
90、问答题 我国现行的结算工具和结算方式具体包括哪些内容？
91、单项选择题 小额和大额支付系统共享（）清算资金。
A.总行清算账户
B.人行清算账户
C.外管局清算账户
D.境外账户
92、单项选择题 信用卡单位卡用于商品交易、劳务供应结算的款项不得超过（）.
A.1万元
B.10万元
C.50万
D.100万元
93、多项选择题 一般情况下，下列可作为票据保证人的有（）
A、某钢铁公司
B、某财政局
C、具有完全民事行为能力的某公司工作人员王某
D、某企业法人的分支机构
94、问答题 2008年1月9日，某农发行会计部门接到客户信贷部门转交的异地银行承兑汇票1份及相关贴现资料，贴现申请人为单位活期存款下的“第一纺织公司”，银行承兑汇票的出票日期为2008年1月2日，到期日为2008年7月2日，票面金额100万元，贴现利率5.475‰，请按支付结算办法规定计算出贴现利息和实付贴现金额，并写明会计分录。
95、多项选择题 持票人行使追索权时提供的“拒绝证明”应包括下列事项（）。
A、被拒绝承兑、付款的票据种类及其主要记载事项
B、拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据
C、拒绝承兑、付款的时间
D、拒绝承兑人、拒绝付款人的签章
96、单项选择题 信用卡个人卡的持卡人可为其配偶及年满18岁的亲属申领附属卡的张数最多不得超过（）
A.1张
B.10张
C.60张
D.2张
97、单项选择题 通过影像交换系统系统处理的支票时，可以不审查的事项（）.
A.票面是否记载银行机构代码
B.出票人的签章是否符合规定
C.出票人账号是否正确
D.支票是否为远期支票
98、单项选择题 对一年以上没有发生业务的单位账户，自银行发出通知之日起一个月未来办理销户手续的，账户转为（）状态。
A.久悬
B.正常
C.销户
D.以上都不是
99、单项选择题 票据交换号的申报时间范围（）。
A.随时都可以
B.每月1日、16日
C.每月1日、16日前三天
D.每月1日、16日后三天
100、问答题
甲公司在银行的支票存款共有1百万元人民币，该公司签发了一张面额为2百万元的转帐支票给乙公司。之后甲公司再没有向开户银行存款。
请问：
（1）乙公司所持的支票是否空头支票？如何判断空头支票？
（2）空头支票的付款人是否票据债务人为什么？
（3）甲公司对空头支票的持票人应负什么责任？