管理学：金融机构管理试题及答案（每日一练）

时间:2023-07-26 02:25:08

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1、多项选择题  融资租赁包括（）等多种形式

A.直接租赁
B.转租赁
C.回租租赁
D.杠杆租赁


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2、填空题  铁路押运外币现钞时，必须事先与（）取得联系，请求协助。押运途中，押运物品应随时处于押运人员的视野范围之内


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3、问答题  检查运钞车应依照哪些规定进行？


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4、填空题  要害岗位人员必须是年满（）周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。


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5、问答题  未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处多少万元以上五十万元以下罚款？


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6、填空题  领用枪支必须本人办理，不得由他人（）。领用枪支、弹药和警具必须逐项登记领用人员、领用时间、枪支型号、号码、弹药数量等，并检查帐物是否相符。


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7、填空题  营业场所保安员严禁替（）办理业务，不得从事与工作无关的事情等。


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8、填空题  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》所指临柜人员是指营业场所的会（）等一线员工（以下简称临柜员）；守库人员是指承担金库守护任务的人员（以下简称守库员）；解押人员是指负责（）的持枪护卫人员（以下简称押运员）、运钞车驾驶员（以下简称驾驶员）、随车出纳解款员（以下简称解款员）。


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9、问答题  发生特别重大突发事件（Ⅰ级）和重大突发事件（Ⅱ级）的分支机构要在几小时以内报告上级机构、地方金融监管机构以及地方政府有关机构？


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10、问答题  门卫服务内容有哪些？


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11、问答题  印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处多少万元以下罚款？


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12、填空题  对于不符合安全检查有关手续而要求检查的，当班工作人员在（）接受检查的同时，要迅速报告本单位或上级单位保卫部门。


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13、问答题  叙述有效市场假说，并给出一个和这种理论一致的证据。


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14、问答题  金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上多少倍以下的罚款，没有违法所得的，处多少万元以上30万元以下的罚款？


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15、问答题  守库期间，守库员应做好哪些工作？


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16、问答题  专用运钞车押运舱的座椅配备数量多少座（含司机）？


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17、填空题  押运工作必须使用（）防弹运钞车，双人（）武装押运。


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18、问答题  简述单位内部治安保卫工作方针？


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19、填空题  管库实行（）管理，同进同出同操作制度。库门钥匙应由两名管库员保管，严禁交叉或横传使用。因故更换管库员，必须（）库门锁具及密码。


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20、问答题  商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，应当给予什么处分？


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21、问答题  营业期间营业场所值班负责人应做到哪些？


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22、多项选择题  受理收到查询业务需要使用（）查询交易。

A.0713
B.0714
C.0715
D.0716


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23、问答题  设在县（含县）以上城市、城乡结合部的营业场所定为几级风险单位？


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24、问答题  新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行新闻采访，须先到哪些单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访？


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25、问答题  伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款？


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26、填空题  临柜、守库、解押等人员属于（）岗位人员，金融机构和金融押运公司必须按照岗位任职条件对其政治思想、现实表现、安全保卫基本知识、枪支和警械使用技能、擒拿防卫技能和身体素质等进行审查，审查合格方可任用。


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27、问答题  简述保安员基本条件有哪些？


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28、问答题  专用运钞车防护级别分几个级别，分别是什么？


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29、问答题  设有自动消防设施的单位，应当按照有关规定定期对其什么设施进行全面检查测试，并出具检测报告，存档备查？


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30、问答题  公安机关对申请金融机构营业场所、金库安全防范设施建设许可不符合条件的，不予批准，并什么向申请人说明理由？


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31、问答题  现金出纳柜台6个（含6个）以上的营业场所定为几级风险单位？


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32、问答题  应急处置培训与演练的基本任务是什么？


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33、问答题  以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处几年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？


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34、填空题  营业场所必须（）、2人以上临柜。


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35、问答题  新建、改建金融机构营业场所、金库工程竣工后，申请人应当向原审批安全防范设施建设方案的公安机关书面提出验收申请，填写什么样的审批表？


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36、问答题  营业前营业场所保安员应执行哪些规定？


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37、问答题  处置预案指的是什么？


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38、问答题  中国人民银行的工作人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，依法给予什么处分？


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39、问答题  银行处置突发事件的方针是什么？


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40、填空题  运钞车停车执行装卸操作时遇到犯罪分子侵袭及行驶中遇到交通堵塞、路障、有关部门检查、犯罪分子抢劫等情形和发生车辆故障、车辆失火、交通事故等情况时，车上解押人员应按（）妥善处置，采取措施尽量减少车辆滞留时间，确保押运物品安全。


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41、填空题  监控室工作人员接岗时，应检查（），确认设备是否完好；检查前期监控交接情况和目前监控区域情况，确认有无异常。


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42、问答题  管库实行什么操作制度？库门钥匙应怎样保管？


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43、问答题  建筑工程的消防设计图纸及有关资料，建设单位应当报送什么机构审核？


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44、多项选择题  美国的保险监管信息系统财险公司监测指标可分为几个大类，包括：（）

A.综合性比率
B.盈利性比率
C.流动性比率
D.准备金比率


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45、填空题  押运前，解押人员要按规定着装，戴（），穿（）；


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46、问答题  用于防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏、防爆安全检查等领域的特种器材或设备，称为什么产品？


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47、问答题  单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？


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48、问答题  盗窃银行案件是指什么？通常分为哪两种？


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49、问答题  在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所做好哪些工作？


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50、填空题  不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运（）；


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51、名词解释  简述商业银行贷款五级分类的定义及主要特征。


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52、问答题  擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得多少万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上多少万元以下罚款？


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53、问答题  信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？


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54、问答题  营业场所风险等级分为几个级别，分别是什么？


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55、填空题  当设备器材发生故障时，应迅速查明原因，属于操作不当，应立即纠正，属于机械故障，及时通知（）维修。


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56、问答题  使用枪支时应注意哪些？


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57、问答题  营业期间营业场所工作人员应执行哪些规定？


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58、填空题  守库员应按时到岗，在带班领导监督下，与上一班守库员办理（）手续，了解上一班值班情况和处理事项的详细情况，检查枪支弹药、报警设备、视频监控、通讯设施等是否正常，巡查金库重要通道、要害部位及周边情况有无异常。确认情况正常后，双方办理枪支弹药和相关物品的交接，认真填写值班登记簿和枪支弹药交接登记簿并签字。


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59、多项选择题  证券机构按其在证券市场中的职能分为：（）

A.证券商
B.证券服务机构
C.证券投资咨询机构
D.自律组织


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60、问答题  一级防护要求营业场所内的涉及现金交易、票据交易、客户活动的区域出入口通道门均应安装什么门。监控中心、守库室应设什么设施？


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61、问答题  简述银行业贪污犯罪的主要手段？


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62、问答题  发生盗窃银行案件应如何处置？


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63、填空题  金融机构应安排专人加强对银行自助设备、自助银行（）及周边的安全检查，及时处置有关情况及问题。


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64、填空题  押运前，解款员必须将押运物品装入（）并锁定，保管好钥匙。严禁押运物品放在驾驶舱或乘坐舱。


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65、问答题  营业场所工作人员和保安员在营业期间遇哪些突发事件时，要及时报警求援，并按应急预案妥善处置？


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66、问答题  营业前营业场所安全员应做好哪些工作？


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67、填空题  临柜员需暂时离开岗位时，必须报经（）同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。


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68、填空题  所有安全检查都须填写（）并签字。


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69、填空题  守库期间，守库员要严密注视（）动向，接到报警或发现可疑情况，应立即报告领导并按突发事件应急处置预案进行处理。


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70、问答题  营业场所风险部位是指什么？


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71、填空题  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》适用于河南省行政区域内的所有（）机构，以及为金融机构提供押运、守库、执勤等安全服务的金融押运公司等。


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72、多项选择题  根据银行间市场交易监管规定，我国财务公司申请进入同业拆借市场须符合以下基本标准：（）

A.资产负债比例符合中国人民银行有关规定
B.前三年连续盈利
C.拆入拆出资金的期限的比例和余额均不得超过相关规定
D.资本充足比率超过10%


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73、问答题  突发事件的善后处理工作主要包括哪些方面？


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74、问答题  监控室工作人员值班期间应执行哪些有关规定？


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75、填空题  凡发生在金融机构的各类案事件，案发单位、案发地公安机关、银监部门必须立即报上级主管部门。一般案件应在（）小时内上报，重（特）大案件应在案发（）小时内上报。


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76、问答题  监控守库员应执行哪些规定？


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77、问答题  财务监督系统主要包括哪些内容？


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78、问答题  简述安全防范工程？


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79、问答题  试述银行防盗工作存在的主要问题。


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80、问答题  简述中华人民共和国刑法第一百六十七条？


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81、问答题  单位内部治安保卫人员应当依法什么职责，不得侵犯他人合法权益。治安保卫人员依法履行职责的行为受法律保护？


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82、填空题  押运组长应了解（）、部署押运工作和前班押运情况等。运送大宗现金，跨地区长途押运，必须加派护卫车，增派武装押运人员，并成立指挥小组，指定小组负责人，制订押运方案，明确有关人员职责。指挥小组负责人由本单位领导或保卫部门领导担任。


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83、名词解释  认股权证


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84、问答题  简述贯彻实施金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的主管部门？


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85、填空题  航空押运外币现钞时时，应对押运物品实施（），并事先与（）取得联系，请求协助。飞行起止点接送款押运操作，按照公路运输方式执行。


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86、问答题  如何加强票据诈骗的防范？


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87、问答题  银行突发事件一般分为哪四个级别？


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88、问答题  利率为7%，用现值的概念比较10年中得到的200元和20年中得到的300元。


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89、问答题  简述应急预案的基本内容？


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90、问答题  单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对什么人员给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任？


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91、填空题  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以保障职工（）和国家（）安全为目的


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92、问答题  金融机构应当遵守中国人民银行有关现金管理的规定，不得允许单位或者个人超限额提取什么？


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93、问答题  安全柜员系统（简称STS）指的是什么？


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94、填空题  押运外币现钞时必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的（）等相关证件。在办理押运物品交接前，双方必须相互验证确认身份


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95、问答题  金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处10万元以上多少万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予什么纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予什么纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究什么责任？


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96、填空题  接班后，交班人应迅速离开守库室，值班人应将通往金库（含守库室）的各道门（），按要求进行值守。


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97、问答题  持枪人员遇到哪些情况之一，可以使用枪支？


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98、问答题  单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？


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99、问答题  采用数字记录录像时，非高度风险区每路记录速度应为多少帧/秒以上？


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100、填空题  营业场所保安员不准进入营业场所（），不准持有缓冲门等有关钥匙；


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101、问答题  所有离行式ATM、CDM、CRS应安装报警装置，对撬窃事件进行探测报警，并应具备什么功能？


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102、填空题  监控系统规模较小，没有设置专用监控的，可由其他值班人员（）。


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103、问答题  消防安全重点单位对每名员工应当至少多长时间进行一次消防安全培训？


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104、填空题  不准守库人员兼管、代管（）钥匙；


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105、填空题  设金库的营业场所在取款时，管库员要向守库员出示有关（），经核对无误后，由守库员开启进入通往金库的第一道门，待管库员进入后迅速将门关闭，再开启库门入库取款。出入金库时，守库员应持枪守卫，确保库区安全。出入金库时，必须严格办理出入库人员出入库登记（）。


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106、填空题  运钞车出发时，押运组长应在驾驶舱（）就座。另一名押运员待解款员上车后，上车就座于押运舱（）座位，锁好门。押运组长要待全车人员上车后方可上车。


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107、填空题  当运钞车不能接近营业场所时，押运员应持枪（）将押运物品护送至营业场所缓冲门外再离开。


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108、问答题  简述计算机犯罪的特点？


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109、填空题  枪支（）要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。


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110、问答题  领用枪支、弹药和警具必须逐项登记哪些事项？


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111、填空题  押运员在装卸押运物品时，（）先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角


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112、问答题  公安机关治安管理部门应当在收到申请后的多少个工作日内组织什么，对安全防范设施建设方案进行论证和审查，确定风险等级和相应的防护级别？


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113、问答题  防盗安全门的定义？


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114、问答题  营业前营业场所负责人应做好哪些工作？


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115、问答题  押运工作必须使用什么样的运钞车？每辆押运车必须至少配备几名押运员、几名解款员、几名驾驶员？


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116、问答题  银行或者其他金融机构的工作人员以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处多少万元以上多少万元以下罚金？造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上多少万元以下罚金？


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117、填空题  装卸押运物品时，驾驶员必须将运钞车停靠指定的泊车位置，车辆应最大限度地（）金库库房或营业场所，并置于（）有效范围内。停靠时，运钞车不得（），驾驶员不准离开驾驶位置，并锁闭车门。接送款单位有院落的，运钞车应开进院内，关好院门后在指定位置装卸。金库设有装卸作业区的，必须在作业区内指定位置进行装卸。


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118、填空题  在营业期间调拨现金时，押运员均应（）警戒，其中一名押运员护送解款员至营业场所缓冲门外后警戒；


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119、问答题  简述抢劫银行犯罪的手段？


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120、填空题  缓冲门的内外门（）要指定专人分别掌管，隐蔽存放，不得带出柜台。缓冲门要始终保持防尾随状态，非遇到紧急情况，不得使用缓冲门“（）”功能。


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121、问答题  简述自动柜员机（简称ATM）？


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122、问答题  采取监控守库的，在完善现场人员、物品核查措施的情况下，监控守库员应执行哪些操作？


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123、问答题  联动门由什么构成？


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124、问答题  法人单位的法定代表人或者非法人单位的主要负责人是单位的什么责任人，对本单位的消防安全工作全面负责？


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125、问答题  押运前，解押人员要哪些准备工作？


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126、问答题  试述盗窃银行案件的危害。


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127、填空题  营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置（）及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品


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128、问答题  与业务库相连，库存现金余额80万元（含80万元）人民币以上的营业场所，其风险等级为几级？


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129、问答题  营业场所保安员应执行哪些规定？


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130、问答题  押运服务指的是什么？


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131、填空题  每辆押运车必须至少配备（）押运员、（）解款员、（）驾驶员。


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132、问答题  金融机构营业场所，是指的什么？


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133、问答题  提款箱，中华人民共和国公共安全作业标准是什么？


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134、问答题  消防工作贯彻的方针是什么？


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135、问答题  银行业金融机构有哪些情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任？


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136、问答题  金融机构、金融押运公司应建立同当地什么部门联系制度？


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137、问答题  解释那些怀疑有效市场假说的经济学家观点。


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138、填空题  营业终了，待大厅内客户全部离开后，（）大门及场所所有通道。


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139、问答题  上级或有关部门对营业场所、金库进行安全检查，必须同时具备哪些条件？


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140、填空题  长途押运途中需加油、加水或随车人员就餐、解便时，应由（）以上押运人员分别在车上守护和下车警戒；特殊情况在外住宿时，应将押运物品和枪支寄存当地金融机构。


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141、名词解释  售后回租业务是


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142、问答题  公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员不履行组织、引导在场群众疏散的义务，造成人身伤亡，尚不构成犯罪的，处多少日以下拘留？


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143、多项选择题  从保险公司设立的具体条件来看，保险机构监管一般包括：（）

A.对资本金的要求
B.分支机构设立的监管
C.人员素质的要求
D.硬件设施的要求


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144、问答题  基层银行发生诈骗案件应如何处置？


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145、问答题  有关部门检查运钞车时应遵守哪些规定？


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146、填空题  金融机构、金融押运公司应建立同当地公安机关、银监部门的（）制度，明确专人负责，及时报告有关情况，严格案件和治安灾害事故报告制度，协助公安机关、银监部门查处与本单位有关的案件和治安灾害事故。


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147、多项选择题  证券交易场所分为（）

A.证券交易所
B.现货交易
C.场外交易市场
D.期货交易


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148、问答题  视频监控定义？


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149、问答题  紧急治安事件的现场处置工作由当地什么部门负责？


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150、问答题  什么单位负责统一编制全国金融统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布？


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151、填空题  临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品（）后放入款箱封存，在柜台内等候运钞车。


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152、填空题  设金库的营业场所在营业终了时要将现金、印鉴、密押、重要凭证等清查无误后装入提款箱（），由管库员向守库员出示有关证件，经核对无误后，由守库员打开通往金库的（），待管库员进入迅速将其关闭后，再开启金库门入库存放提款箱。入库存放提款箱时，守库员要持枪警卫，确保库区安全。入库存放提款箱时，要严格按规定办理出入库登记手续。


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153、问答题  营业前临柜员应做好哪些工作？


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154、填空题  离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，必须由运钞车送款，押运员进行警戒，（）名以上解款员携款箱，凭（）进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。期间，严禁无关人员进入。


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155、问答题  配备公务用枪的专职守护、押运人员必须年满多少周岁的中国公民，身心健康，品行良好？


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156、问答题  提款箱（中华人民共和国公共安全作业标准GA746—2008）适用范围？


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157、问答题  营业场所安全员应提前到达工作岗位并做好哪些工作？


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158、多项选择题  美国合作金融业务包括：（）

A．工资管理
B．咨询服务
C．信用卡及AＴＭ服务
D．旅行支票


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159、问答题  金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对谁透支或者帮助谁利用信用卡套取现金？


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160、填空题  在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准（）


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161、问答题  监控室工作人员值班期间应详细记载哪些事项？


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162、问答题  防尾随联动互锁安全门定义？


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163、问答题  公安机关应当坚持什么样的原则，严格依照办法规定，对金融机构营业场所、金库的安全防范设施建设方案进行审批和工程验收，并建立什么管理档案？


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164、填空题  运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行押运任务过程中不得随意变更（）。


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165、问答题  专用运钞车车前、车后均应配置防撞保险杠，防撞保险杠防撞功能分为哪三级？


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166、多项选择题  根据监管的宽严程度不同，国家监管保险的方式可分为（）

A.公示主义
B.准则主义
C.实体主义
D.行业自律


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167、问答题  火灾扑灭后，为隐瞒、掩饰起火原因、推卸责任，故意破坏现场或者伪造现场，尚不构成犯罪的，处警告、罚款或者多少日以下拘留。单位有前款行为的，处警告或者罚款，并对其什么人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚？


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168、多项选择题  按照监管法律，美国的证券商在下列情况下，应立即通告美国委员会和证券商最主要的营业集中区域的证券监管下辖机构（）

A.总负债超过净资本的12倍 
B.净资本少于总资本产的15% 
C.证券商的股权变动 
D.净资本少于资本监管部门预定最低限制的120%


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169、填空题  送款工作结束，营业场所负责人要组织员工进行班后（），整理好工作区域（），关闭办公机具电源。监控设备管理人员对录像回放检查、登记。安全员逐一巡查营业场所的安防设施、通讯设施是否正常，开启防盗报警器布防，关闭其他工作电源，熄灭火源，锁定所有门窗，并将检查情况据实登记。若发现问题，应及时排除或报告有关部门。


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170、问答题  人们从保险市场得到了什么利益？阻碍保险公司完全发生作用的两个问题是什么？


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171、问答题  自助银行应用模式可分为哪3种？


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172、问答题  简述对金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程的贯彻实施进行指导、检查和监督的部门？


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173、问答题  消防安全重点部位，应设置明显的什么标志，实行严格管理？


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174、问答题  要害岗位人员在岗期间应遵守哪些纪律？


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175、问答题  金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？


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176、问答题  《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》适用与什么营业场所和金库？


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177、填空题  在安全检查中，发现违反本操作规程的，应当场责令其整改；对于严重违反操作规程的，县级以上公安机关治安管理部门应向其单位下发《责令限期整改治安隐患通知书》，详细列明具体（），要视情况给予通报批评、收回违章员工的《金融安全上岗资格证》，并对违章员工进行离岗培训。


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178、填空题  守库、押运人员在完成执勤任务后，应及时办理枪弹、防卫器具（）手续，入库的枪支、防卫器具必须建立严格的保管、领用、交接制度和档案。


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179、问答题  商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的什么秘密、什么秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任？


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180、单项选择题  企业合并最为重要的动因是（）

A.追求更高的经济效率
B.出售自己不想继续经营的企业
C.解决就业问题
D.提高市场占有率


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181、问答题  遇到哪些情况，应及时向公安机关、银监部门报告？


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182、填空题  监控室工作人员不得在监控室内从事与工作无关的（），严禁无关人员进入监控室。


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183、问答题  金融机构应安排专人加强对哪些地方的安全检查？


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184、问答题  押运前，解押人员要做好哪些准备工作？


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185、问答题  防弹复合玻璃指的是什么？


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186、问答题  监控室工作人员接岗时，应检查哪些设备？


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187、问答题  《安全防范设施合格证》和其他文书式样由什么单位制定？


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188、多项选择题  保险监管的外部监管层次可分为（）

A.国家监管
B.行业自律
C.独立审计机构监督
D.社会监督


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189、填空题  要害岗位人员不准擅离职守，不准（）和在岗饮酒，不准（）睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；


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190、问答题  银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成特别重大损失的，处几年以上有期徒刑？


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191、问答题  谁为本单位安全保卫工作的责任人？


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192、填空题  押运前，押运组长检查车载通讯、报警、视频监控设施及消防器材，并置于（）状态；


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193、问答题  银行发生挤兑事件应如何处置？


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194、问答题  营业前营业场所安全员到达工作岗位后应做好哪些工作？


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195、填空题  守库员应负责出入库人员审核及警戒工作。工作时间，守库员必须核实进入金库工作人员的（），并逐项登记后方可开门让其进入。非工作时间，未经保卫部门、金库管理部门主管领导批准，严禁任何人进入库房。


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196、填空题  有关行为人停止实施暴力犯罪行为的或失去继续实施暴力犯罪行为能力的应立即（）使用枪支


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197、问答题  当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，什么单位经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督？


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198、单项选择题  对授信集中行业的风险监管中，（）的信贷风险控制及资产质量情况应成为重点检查、监测的领域。

A.房地产行业
B.汽车行业
C.钢铁行业
D.业务增长最快的行业


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199、问答题  河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）共有几章，并简述？


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200、问答题  银行业金融机构已经或者可能发生什么危机，严重影响谁合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行？


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201、问答题  联网报警设施由县（市、区）级以上什么单位统一规划、统一安装、统一管理？


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202、填空题  《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》以（）为目标。


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203、问答题  比较股票和政府债券，哪种风险大？哪种能带来更高的平均收益？


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204、问答题  阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？


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205、问答题  防盗安全门产品的安全级别分为哪三级？


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206、填空题  临柜员需暂时离开岗位时，必须报经（）同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。


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207、填空题  车外警戒时，押运员应打开（）和枪机（），双手持枪跨立或在小范围内游动警戒，及时制止无关人员靠近，随时做好处置突发事件的准备


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208、填空题  枪弹库（柜）钥匙要由（）人掌管（每人掌管一把锁的钥匙），取用枪弹必须（）人同时到场；更换枪、弹保管员，必须要做好清点、交接登记工作，并更换枪柜的锁和密码。


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209、问答题  简述河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程所指临柜人员、守库人员、解押人员是什么？


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210、问答题  抢劫银行犯罪的分类，按实施犯罪侵害的对象，大致可将抢劫银行犯罪分为哪三类？


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211、填空题  金融机构主要负责人负责组织实施《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，金融机构保卫部门是本单位贯彻实施本规程的（）部门。金融押运公司等单位法人是组织实施本规程的（）。


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212、问答题  营业网点预案应包括那些？


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213、问答题  银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行什么保管制度？


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214、单项选择题  新巴塞尔资本协议的核心内容是（）

A.内部评级法
B.资本监管
C.基本指标法
D.操作风险高级计量法


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215、问答题  金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额多少以上10％以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予什么纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予什么纪律处分；情节严重的，吊销该金融机构的什么证；构成虚假出资、抽逃出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任？


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216、问答题  使用枪支时应注意什么？


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217、问答题  枪支使用要符合哪些条件？


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218、填空题  营业场所工作人员和保安员在营业期间遇（）等突发事件时，应沉着冷静，及时报警求援，按应急预案妥善处置。


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219、问答题  什么是多元化？股东从10-20种股票多元化，还是从100-200种股票中多元化？


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220、问答题  任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经什么机构批准？


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221、问答题  营业终了，安全员或保安员应做好哪些工作？


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222、问答题  佩带、使用枪支及防卫器具应严禁哪些行为？


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223、填空题  枪支弹药保管应当设立专门的枪支保管库（室）或者使用专用保险柜，将配备的枪支、弹药集中统一保管。枪支与弹药必须分开存放，实行（），并且24小时有人值班。存放枪支、弹药的库（室）门窗必须坚固并安装防盗报警设施。


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224、问答题  金库，是指的什么？


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225、问答题  营业终了，临柜员应将哪些物品清查无误后放入款箱封存？


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226、问答题  防尾随联动互锁安全门通用技术条件是中华人民共和国公共安全行业标准什么？


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227、填空题  守库员要在带班领导的监督下，同接班人员办理枪支弹药、枪证及门、柜钥匙等相关交接手续，检查（）性能及运行情况等。交接班要认真填写交接班登记、枪支交接登记簿等，并各自签名。


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228、问答题  银行营业场所透明防护屏障的防弹能力不应低于GA165－1997中什么的要求？


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229、问答题  枪支使用应严格执行《中华人民共和国枪支管理法》、《专职守护押运人员枪支使用管理条例》等法律、法规，并符合哪些条件？


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230、问答题  哪些人员属于金融机构要害岗位人员？


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231、填空题  执行解押人员必须对运钞（）和押运情况严格保密。


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232、问答题  银行处置突发事件的方针是什么？怎样理解？


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233、问答题  综合性应急演练的过程可划分为哪三个阶段？


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234、填空题  执行押运任务时，运钞车组必须指定一名押运员担任押运（），负责押运工作的组织与协调。


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235、问答题  凡发生在金融机构的各类案件，案发单位立即报上级主管部门。一般案件应在几小时内上报，重（特）大案件应在案发几小时内上报？


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236、问答题  商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得多少倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上多少万元以下的罚款？


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237、问答题  简述“三证一陪同”？


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238、问答题  三级防护要求银行营业场所技防设施应符合什么样的要求，入侵探测装置、报警控制装置、视频安防监控装置应满足什么样的要求？


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239、填空题  省各金融机构和金融押运公司应根据《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》制订具体的（）细则。


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240、单项选择题  商业银行审慎监管的核心内容是（）

A.信息披露
B.资本监管
C.市场竞争
D.操作风险监管


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241、问答题  银行突发事件通常分为哪五类？


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242、问答题  简述制订应急预案的原则是什么？


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243、问答题  金库守护应实行什么守护制度？


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244、问答题  防盗安全门产品的标记为什么？


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245、问答题  守库员在押运物品出入库时应执行哪些规定？


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246、填空题  临柜员应在（）下办理业务。暂不支付的大宗现金应及时入柜入箱，不得置于桌面、地面等客户视线范围之内的地方。


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247、问答题  银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处几年以上有期徒刑？


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248、问答题  请列举证券交易的三大特征，并阐述证券交易的基本原则。


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249、名词解释  风险评级


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250、问答题  金库墙体厚度应≥多少毫米？


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251、多项选择题  外汇资金业务风险包括（）

A.汇率风险
B.信用风险
C.时区风险
D.主权风险


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252、问答题  银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上多少万元以下罚款？


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253、填空题  营业场所保安员应协助做好营业场所临时调款、工作人员进入柜台、自助设备清装钞等（）工作；


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254、问答题  商业银行以什么为经营原则？


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255、问答题  紧急报警防区应设置为什么模式？


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256、问答题  现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所定为几级风险单位？


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257、问答题  关系全国或者所在地区国计民生、国家安全和公共安全的单位是什么单位？


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258、问答题  稳压电源应具有净化功能，其标称功率应大于系统使用总功率的多少倍。性能符合什么的规定？


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259、问答题  要害岗位人员必须符合哪些条件？


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260、填空题  在行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，营业场所内的加钞通道和现场要暂时（），要指定专人在现金装填区安全门外警戒，2名以上专职人员携款箱，凭钥匙和密码进入现金装填区后反锁，在视频监控下共同完成相关工作。无人警戒的，不能在营业期间进行自助设备结帐、清装钞等工作。


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261、多项选择题  金融监管的作用包括（）

A、有利于维护银行信用活动在社会再生产过程上的良性运转
B、有利于保持货币制度和经济秩序的稳定
C、有利于防范金融风险的传播
D、有利于中央银行贯彻执行货币政策


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262、填空题  监控室夜间值班应对监控部位进行检查清场，确认（）情况后，对监控区域实行封闭和布防，发生报警，及时查明原因并报告当班领导。


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263、填空题  公安机关和银监部门对《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》的贯彻实施进行（）。对存在安全隐患的，依照《企业事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企业事业单位内部治安保卫工作规定》、《银行业金融机构安全评估办法》等相关规定，责令限期整改，及时消除隐患，并对发生的案件和事故进行查处。


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264、问答题  金融机构应当依法协助什么单位办理对纳税人存款的冻结、扣划。金融机构违反前款规定，造成税款流失的，给予警告，并处多少万元以上50万元以下的罚款？


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265、问答题  执行上门收送款和离行式自助银行、自助设备加钞时，待运钞车到达目的地并就近停靠指定位置后，押运员根据现场情况，应按哪些规定警戒？


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266、问答题  简述金融机构反洗钱工作的原则？


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267、问答题  执行解押人员必须对什么严格保密？


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268、填空题  要害岗位人员不准让无关人员进入（），不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；


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269、名词解释  中间（表外）业务


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270、问答题  要害岗位人员在岗期间应严格遵守哪些纪律？


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271、问答题  离行式银行自助设备、自助银行在结帐、清装钞时，应做到哪些？


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272、单项选择题  以下关于金融脆弱说的论述中，不正确的一项是（）

A．金融脆弱说认为银行业具有内在不稳定性； 
B．在监管的制度安排中，非银行金融机构的监管处于核心地位； 
C．银行的脆弱性造成了银行的脆弱性，银行的脆弱性决定了金融系统的脆弱性； 
D．金融系统的脆弱性决定了金融体系需要政府提供监督管理


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273、填空题  金库守护应实行双人（）守护制度，并严格执行出入库登记查验制度，严禁管库员单人进库。守库员必须做到人（），枪支、防卫器具（）。


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274、问答题  持枪人员遇有哪些情况可以使用枪支？使用枪支时应注意什么？


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275、填空题  押运前，驾驶员检查（）及（）等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；


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276、问答题  煽动、策划非法集会、游行、示威，不听劝阻的，处多少日拘留？


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277、填空题  在确认押运物品安全进入金库或营业场所，待解款员与金库或营业场所有关人员办理（），押运物品与解款员上车后，后排的押运员先上车，锁好车门。押运组长确认无异常后迅速上车并锁定车门


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278、问答题  实体周界防护系统或/和电子周界防护系统所组成的周界警戒线于防护区边界之间的区域，称为什么区域？


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279、问答题  运钞车发生抢劫案件应如何处置？


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280、问答题  要害岗位人员上岗前必须经过什么方可上岗？


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281、问答题  治安保卫重点单位应当确定本单位的治安保卫重要部位，按照有关什么标准对重要部位设置必要的技术防范设施，并实施重点保护？


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282、问答题  持枪人员遇有什么情况之一，可以使用枪支？


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283、问答题  当事人对行政处罚不服的，可以依照什么法的规定提起行政诉讼？


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284、多项选择题  以下属于设立农村合作银行应当具备的条件的是：（）

A.发起人不少于100人
B.注册资本金不低于2000万元人民币
C.核心资产充足率达到4%
D.不良贷款比率低于15%


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285、填空题  押运前，解押人员要按规定领取枪支、弹药、持枪证、（），携带工作证、身份证等；在（）管理员或两名押运员的互相监督下，先验枪，后装填子弹，再关闭枪机保险。子弹应装入弹仓，但不得（）。


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286、问答题  入侵探测器盲区指的是什么？


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287、问答题  机械防盗锁指的是什么？


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288、问答题  新建、改建金融机构营业场所、金库前，申请人应当填写什么审批表？


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289、填空题  新闻单位对正在营业的营业场所、金库和执行押运任务的运钞车进行（），须先到该营业场所、金库和运钞车所属单位办理有关手续，征得上级主管领导同意后，方可进行采访。凡涉及银行业务秘密的，应当予以保密。


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290、填空题  公安机关、银监部门应指导、监督金融机构和（）认真落实《河南省银行业金融机构营业场所、金库、押运安全操作规程（试行）》，对公安机关、银监部门玩忽职守、徇私舞弊，在发生的案件、事故中负有责任的，由其所在单位给予行政处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任。


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291、问答题  简述营业网点抢劫案件的应急处置措施？


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292、问答题  营业期间临时调款时应执行哪些规定？


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293、填空题  开办夜间业务的营业场所，应报当地公安机关（），并根据实际情况加强保卫力量。


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294、问答题  证券交易所的组织形式及其比较？


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295、问答题  运钞车应按《专用运钞车标志》要求统一什么标志、什么标志、什么标志？


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296、填空题  开枪有可能误伤群众或引起灾害事故时，应立即（）使用枪支


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297、问答题  洗钱手法主要包括哪几种？


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298、填空题  营业场所工作人员（保安员除外）应按规定营业时间开启场所大门或卷闸门并（），大门钥匙或遥控器应指定（）保管。


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299、问答题  公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员有什么义务？


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300、问答题  三级防护要求银行营业场所现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土等结构。柜台高度应≥多少mm、厚度应≥多少mm？


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