时间:2022-08-10 02:23:22
1、判断题 被特别监管机构达到解除条件的，无须验收即可发出《解除特别监管通知书》。
2、多项选择题 下列属于营业网点次日打印的批处理业务清单并随凭证装订的有（）。
A.营业网点平账报告表（批量）
B.上下级资金往来核对清单
C.重要空白凭证余额统计表
D.资金清算批处理交易凭证
E.汇票结清清单
3、问答题 什么是远期结售汇业务？
4、单项选择题 整存零取定期储蓄本金一次存入，（）元起存。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
5、多项选择题 作为存款人权利凭证的有（）。
A.开户证实书
B.单位存款证明书
C.定期一本通存折
D.对账存折
6、填空题 冻结成功后，银行留存联复印件做记账凭证附件，原件专夹保管，按（）装订，回执联交有权机关，柜员登记（）。
7、填空题 批量开折（）业务，柜员必须分两次领入凭证，两段凭证号码可以（）也可（）。批量开折（卡）交易只能使用柜员凭证箱第二段凭证号码。
8、单项选择题 （）支持转帐并笔业务。
A.资金归集户。
B.开通二级帐簿的结算帐户。
C.资金池帐户。
D.其他帐户。
9、单项选择题 关于个人通知存款计息说法错误的是（）
A.实际存期不足通知期限的，支取金额按活期存款利率计息。
B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息。
C.已办理通知手续而逾期支取的，通知日期内按通知存款利率计息，逾期部分按活期存款利率计息。
D.支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。
10、单项选择题 ABIS账户的账号17位数字顺序排列组成，一般账户账号结构为RRBBBBCCJJSSSSSSD，其中：“BBBB”代表（）。
A.省市代码
B.货币号
C.应用代码
D.营业机构号（账户开设行的营业行号）
11、单项选择题 守库：负责对金库进行轮班值守，其中，中心金库对金库实行24小时双人轮班值守或异地集中守库，支行库和网点库实行（）双人轮班值守或异地集中守库。
A.24小时
B.非营业时间
C.营业时间
D.假期
12、单项选择题 单位存款证明书可以（）。
A.作为提取存款的权利凭证。
B.转让。
C.具有担保或质压效力。
D.对存款单位的帐户信息予以证实。
13、单项选择题 对人民币单笔（）元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
A.5万（不含）
B.5万（含）
C.20万（不含）
D.20万（含）
14、多项选择题 二级分行从黄金企业调入实物黄金产品，现金管理中心账务挂靠行的柜员根据“交接确认单”第二联，进入交易系统，选择“6677企业黄金调入”交易，输入（）后提交交易系统处理。
A.企业代码
B.品种代码
C.破损标记
15、多项选择题 不能激活睡眠卡账户的账户是（）。
A.卡折合一的“交易折”
B.卡折合一的“对账折”
C.附属卡
D.已经集中销户的卡
16、填空题 在相关部门出具审批处理结果后，网点须及时通过库存差错核销交易对（）进行核销。
17、填空题 办理银行本票兑付业务时，如持票人为个人的，审查持票人（）是否真实有效，个人客户委托他人办理的，同时审查被委托人的（），并留存复印件；持票人为单位的，审查持票人是否在（）开户。
18、单项选择题 认（申）购赎回手续费按基金契约规定手续费标准从（）扣收。
A.借记卡
B.基金份额
C.外收现金
19、单项选择题 鉴定外币真伪的营业机构为（）县级以上机构。
A.中国人民银行
B.中国银行
C.中国工商银行
D.中国农业银行
20、单项选择题 在农行有综合授信的单位在申领金穗贷记卡（商务卡）时，无需提供（）项资料。
A.法定代表人有效身份证件原及复印件
B.委托代理人有效身份证件原及复印件
C.法定代表人证明书
D.持卡人有效身份证件原及复印件
21、单项选择题 客户部门或前台受理注册验资资金开户，客户应出具工商行政管理部门核发的（）或有关部门的批文。
A.企业名称预先核准通知书
B.营业执照
C.组织机构代码证
D.税务登记证
22、填空题 ABIS营业机构的柜员包括（）和（）；柜台柜员（简称柜员）按操作权限可分为（）、（）、（）。
23、单项选择题 申请开通网上银行，打印客户证书两码信封。两码包括参考号和（）。
A.激活码
B.授权码
C.校验码
24、单项选择题 对于营业终了前金库受理的所辖营业机构的调款、缴款确实无法核销的账务，允许“运送中现金”科目出现余额，但（）日终前必须核销前一日“运送中现金”科目余额。
A.当日
B.次日
C.旬未
D.三日内
25、多项选择题 电子银行密码解锁业务审核及交易处理，营业网点柜员审核个人客户提供的有效身份证件以及“变更（注销）申请表（个人）”，确认无误后执行以下操作（）。
A.进入“2911电子银行密码解锁”菜单；
B.柜员输入客户证件类型和证件号码；
C.客户输入电子银行密码；
D.系统校验通过后，柜员进行电子银行密码解锁处理，并在申请表上打印处理结果
E.柜员将打印的申请表交客户签字确认，申请表第一联由银行作为传票留存，第二联交客户。
26、填空题 银期转账业务业务经办机构包括（）和（），其中（）是指期货公司保证金账户开立行，全国银期转账业务通过该账户进行日终清算；（）（）是指开通全国银期转账业务的各级营业机构。
27、单项选择题 代理行可以根据院校需要打印缴费明细并生成学校对账文件，（）生成委托学校对账文件（全部项目）.
A.9529
B.9530
C.9532
D.9533
28、多项选择题 对开立人民币基本存款账户的客户身份识别以下说法正确的是（）。
A.对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理
B.对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对
C.法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对
D.对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息
29、多项选择题 会计凭证按照其格式和使用范围分为和（）。
A.基本凭证
B.特定凭证
C.原始凭证
D.记账凭证
30、单项选择题 中心金库所在行的运营管理部门至少（）进行一次业务检查（查库除外）。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每半年
E.每年
31、多项选择题 抵（质）押品包括整存整取定期储蓄存单，存本取息定期储蓄存单，大额可转让定期储蓄存单（记名），（），仓单，保险单，他项权证及其他依法可以抵（质）押的权证。
A.外币定期储蓄存单。
B.凭证式国债。
C.单位定期存单。
D.银行承兑汇票。
32、单项选择题 或有类业务发生记账串户或交易金额差错等错账时，使用本交易（）冲销借贷双方错账金额，蓝字补记正确账务。
A.红字
B.蓝字
C.粉字
D.大字
33、多项选择题 贷款划转的基本规定（）。
A.贷款划转是营业机构之间进行贷款划出，划入处理。
B.系统对贷款划转提供按贷款本息，已核销贷款本息两种划转种类。
C.输入的划转日期必须大于当前会计日期，如果输入次天日期，系统将于次日日终时进行批处理。
34、填空题 记账式国债按计息方式分为（）债券和浮动利率债券.
35、多项选择题 代理集合资产管理计划业务差错的处理（）。
A.经办员在录入有关内容时，发生录入错误的，应及时作取消处理，重新录入。
B.若当日发现操作差错，应做撤单处理，并按正确数据重新提交交易。
C.若日后发现操作差错，须按规定处理，因差错造成的损失在“营业外支出”列支
36、填空题 “7023库存差错处理”交易仅进行（）账务处理。
37、单项选择题 投保单财务联等凭证在规定时间集中移交（），然后统一与保险公司办理交接手续。
A.总行
B.上级行
C.保险公司
D.保险公司代理人员
38、多项选择题 关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。
A.受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”
B.受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章
C.受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证
D.调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告
E.申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户
39、多项选择题 定期定额撤单的业务处理（）。
A.客户对当日受理的定期定额交易申请撤销，需将原交易凭证和金穗借记卡交柜员
B.柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行代理开放式基金定期定额撤单申请书”，交客户签字确认，按规定签章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡，证件和资料一并交还客户。
C.收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件，金穗借记卡，证件和资料交还客户。
D.发生系统超时，须做末笔查询。查询后，若确已成功的，补打受理凭证；若未成功的重新提交撤单业务。
40、多项选择题 目前办理K宝全免费的银行卡是（）。
A.银卡
B.金卡
C.白金卡
D.钻石卡
41、填空题 非重要空白凭证库房的账务挂靠网点当日ABIS库房凭证必须全部领入（），ABIS库房不能（）。
42、单项选择题 “5644柜员重空箱凭证转入选号/单张售出凭证箱”可选号凭证转入数量与选号箱已有该类凭证数量合计不得超过（）张。
A.50
B.100
C.25
D.75
43、填空题 准贷记卡撤销密码挂失时须（），并校验身份证件和（）。
44、单项选择题 开放式证券投资基金业务中，由于代销网点柜员输入错误导致交易差错，造成资金损失（），由代销网点报支行，在5个工作日内处理。
A.1万元（含）以下
B.1至5万元（含）以下
C.5至10万元（含）以下
D.10万元以上
45、多项选择题 收付双方使用托收承付结算方式，付款人开户行柜员接到付款人填写的全部拒绝付款理由书四联，有关拒付证明及托收凭证第五联及所附单证时，应认真审查以下内容并查验合同（）。
A.是否在承付期内
B.拒付理由书各栏内容填写是否齐全，准确，清晰
C.付款人是否在拒付理由书各联加盖预留银行印鉴
D.拒付理由是否符合托收承付结算办法中规定的条件
46、填空题 个人客户申请建立客户资料开立基金账户须（），不得由他人代理。
47、多项选择题 表外或有类冲正在摘要栏填制需冲正账户各要素包括借方账号，（），金额，错账原因等。
A.贷方账号。
B.错账日期。
C.错账传票号。
D.红蓝字标志。
48、多项选择题 关于定期定额终止的业务处理描述正确的有（）。
A.客户申请终止已签约定期定额业务，需将金穗借记卡交柜员，告知需要终止定期定额业务的基金代码，定投方式。
B.柜员进入定投终止交易菜单，提交“3889定期定额终止”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请客户输入密码，录入基金代码，定投方式，审核无误，提交系统处理。
C.柜员收到受理成功信息后，打印并审核“中国农业银行代理开放式基金定期定额终止申请书”，交客户签字确认按规定签章，银行留存第一联，第二联连同金穗借记卡，证件和资料一并交还客户。
D.收到受理不成功信息时须向客户说明原因，并将身份证件，金穗借记卡，证件和资料交还客户。
49、单项选择题 网点个人活期账户睡眠户批量销户登记簿作为网点（）会计档案保管。
A.3年
B.5年
C.15年
D.永久
50、多项选择题 第三方存管业务投资者要求更换借记卡，旧借记卡在（）状态下仍然可以更换新借记卡。
A.挂失
B.冻结
C.卡密码锁定
D.销卡
51、填空题 关于银行承兑汇票保证金的处理，保证金进账后，经办网点应向客户部门提交（）划款凭证复印件和按规定签章后的“（）（见附表B12-5-3）”，（）审查确认后，将网内往来划款凭证复印件和“保证金封存证明”留存。
52、单项选择题 主办行柜员使用“9009建立单位客户合约”交易建立合约，由系统生成94账号以及一个（）位的单位合约号。
A.10
B.12
C.15
D.18
53、单项选择题 那些不属于申领准贷记卡的基本条件（）
A.户籍在发卡行所在地并在当地工作，或在发卡行所在地工作、具有公安部门出具的连续居住两年以上证明，年龄在18周岁（含）以上65周岁（含）以下，身体健康，具有完全民事行为能力的个人。
B.热爱农行事业，品行优秀。
C.个人信誉状况良好，无不良行为记录，愿意接受发卡行业务监督。
D.有稳定的经营收入或工资收入，能提供发卡行认可的保证、质押或抵押担保，并能办理合法有效的担保手续。
54、填空题 “7023库存差错处理”交易成功，_黄金库房管库人员核对无误后在记账凭证上加盖（）.
55、填空题 贷记卡个人卡信用额度最高为（）人民币（）.
56、填空题 委托贷款产生的应收未收利息纳入（）核算管理。
57、填空题 外汇资本金账户开立时，客户提交开户材料，会计主管审核无误后，经办柜员通过（）系统查询打印客户核准件，并与开户材料进行核对。
58、问答题 请分别说明银行汇票、商业汇票、银行本票、支票的提示付款期限？
59、多项选择题 金库管理应综合考虑（）等因素，制定有针对性的应急预案。
A.不可抗拒力。
B.偶然事件。
C.突发事件。
D.特殊情况。
60、多项选择题 定期定额业务取消的业务处理（）。
A.柜员在当日受理时发现录入的定期定额交易信息错误，需进入定投取消交易菜单，提交“3891定期定额取消”交易，
B.手工录入客户金穗借记卡号、原交易委托号，经网点负责人审核授权后，提交系统处理，
C.打印定期定额取消凭证，网点留存。
61、填空题 凭证式国债专户分为（）、（）_和（））三个专户，分别按不同发行年份、期次、发行期限使用表内外科目核算。
62、填空题 营业机构开业时，由系统自动开设营业机构存放上级行清算专户，使用（）科目，核算营业机构与其上级清算行网内应收、应付资金的清算及其结果；由其上级清算行使用“（）”科目进行清算。
63、单项选择题 金融机构协助有权机关查询的资料有权机关时，不准查询机关（）。
A.抄录
B.复制
C.带走原件
D.照相
64、多项选择题 凭证式国债转账开户输入说明的过渡类型分为（）。
A.89
B.90
C.91
D.92
65、判断题 负责个人信用卡还款责任的是刷卡人本人。
66、多项选择题 开放式基金业务中，关于事后发现的差错，处理正确的是（）。
A.少申购：由柜员与客户协商后，做补充申购，对于补充申购时的基金价格高于客户原申购价格的，客户损失的资金，由差错行承担。
B.多申购：由柜员与客户协商后，将多申购部分做赎回，对于赎回后，造成客户资金损失，由差错行承担。
C.少赎回：由柜员与客户协商后，做补充赎回，对于补充赎回时的基金价格低于客户原赎回价格的，造成客户资金损失，由差错行承担。
D.多赎回：由柜员与客户协商后，做补充申购，对于补充申购时的基金价格高于客户持有时基金价格的，客户损失的资金，由差错行承担。
67、单项选择题 柜员可受理漫游汇款人的申请办理汇出业务，可受理收款人或代理收款人的申请办理兑付业务，只能受理（）的申请办理退汇业务。
A.原汇款人本人
B.收款人
C.代理收款人人
68、填空题 来账行退回来账业务或往账行收到被退回业务，须经（）审核签字后再做处理。
69、单项选择题 办理黄金买卖业务，每月的（）内，将上一月的“卖出凭证”、“购回凭证”、“预约销售凭证”和“预约销售提货凭证”的第二联、预约销售违约处理客户回单寄送给黄金企业。
A.前五个工作日
B.前十个工作日
C.前七个工作日
D.前三个工作日
70、多项选择题 单折业务中需到原开户网点办理的业务（）。
A.凭印鉴支取和无密码的各类支取业务
B.单位活期存款，单位定期存款，单位通知存款的各类业务
C.更改通兑方式，更改支控方式等更改账户状态的业务
D.人民法院查询
E.账户抹账
F.司法冻结、解冻及扣划
71、填空题 与其他金融机构往来对账包括与（）、其他金融机构存放款项以及营业机构存放在其他金融机构款项的对账。
72、填空题 对本行所（柜）开出的权力凭证办理质押贷款的，要认真（）。在业务系统中确认凭证信息是否真实有效，有无（）、（）、（）等情况。
73、多项选择题 对银行卡业务客户身份识别信息登记的处理要求是（）。
A.ABIS中没有持卡人信息的，按照相关要求增加该持卡人的信息
B.ABIS中预留持卡人信息不完整，或与“申请表”上信息不一致的，提示客户增加或修改信息
C.ABIS中持卡人信息准确完整的，无需再建该持卡人信息
D.ABIS中预留持卡人信息不完整，或与“申请表”上信息不一致的，不需增加或修改信息
74、单项选择题 有关定期定额申请受理说法正确的是（）。
A.客户持卡就可在柜台办理
B.柜员无需了解客户的风险承受能力
C.客户需填写“协议”连同身份证
D.卡交柜员，柜员需询问客户的风险承受能力。
75、单项选择题 表外账户信息维护交易仅适用于对（）的户名、账户类型信息进行修改。
A.重要空白凭证账户
B.表外一般账户
C.表外专用账户
76、问答题 柜员如何协助有权部门申请的冻结单位、个人存款业务？
77、填空题 收回支票类凭证时，如发生短缺，必须要求其追回，如客户确实无法缴回的，须出具（），自愿承诺承担以后发生经济纠纷的一切责任。
78、填空题 所有代收业务的资金不能实时记入（）结算账户，日间记入汇总过渡专用户，待日终处理时将款项从专用过渡户汇总转入（）结算账户。
79、问答题 汇款申请书是经办行办理汇出汇款业务的基本依据，是经办行与汇款人的责任契约。汇款申请书必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书审核要点有哪些？
80、填空题 行部类型划分为第一层次的为行部大类，主要分为储蓄所、分理处、营业部、（）、（）、总中心六大类。
81、多项选择题 中国农业银行向借记卡主卡持卡人提供的理财功能（）。
A.存取现金
B.投资管理
C.消费
D.账户管理
E.转账结算
F.中间业务代理
82、单项选择题 目前处于业务推广期内，减免开立借记卡的工本费和年费、小额账户管理费；对投资者利用银期转账系统进行的（）业务免收异地汇划的手续费。
A.取款
B.出入金
C.存款
D.买卖
83、单项选择题 （）主要适用于分期还款的贷款。
A.固定利率
B.分段利率
C.浮动利率
D.混合利率
E.分期特定利率
84、问答题 柜员现金发现错款如何处理？
85、单项选择题 当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人（）时合同成立。
A、签字
B、盖章
C、签字并盖章
D、签字或者盖章
86、单项选择题 （）是指对账中心对账员上门送达对账单，直接与存款人J进行账务核对。
A.邮寄对账
B.面对面对账
C.电子对账
87、填空题 柜员日终前应分别选择“0317查询柜员平账器”和（）、交易，检查91、92平账器是否平账。
88、多项选择题 电子银行收费项目包括：网上银行，电话银行，手机银行等的（）等。
A.电子渠道交易费，年服务费
B.工本费
C.手续费
D.特约商户开通费
89、填空题 （）及附加的自动处理是在设定日的日终系统对所有损益科目批量入账完毕后，如日终利息收入的批量扣收、外汇买卖损益计算和结转等，系统（）计提税金并作自动入账处理。
90、填空题 受理免填单业务对客户口述业务内容应采取（）方式进行确认核实。
91、单项选择题 客户办理漫游汇款退汇业务，柜员（）。
A.应经网点负责人批准再做相关处理
B.应经会计主管签批后再做相关处理
C.应立即做退汇处理
D.应即做转账退汇。
92、单项选择题 下列（）科目日终只有发生额，无余额。
A.通存通兑往来
B.待清算跨中心银行卡款项
C.存放上级行自动清算款项
D.待清算贷记卡款项
93、多项选择题 删除委托单位合约前，必须由银企双方进行对账，确认以下账务清算完毕。（）
A.委托款项
B.手续费，滞纳金
C.委托单位经办人员个人暂借银行工作人员款项
94、填空题 金库门锁可安装机械锁、密码锁、生物身份识别系统。机械锁的钥匙、密码锁的密码、生物身份识别系统的指纹或掌纹等统称为（）。
95、填空题 ABIS表外账户按其使用特性可分为（）和（）两种。
96、填空题 “双利丰”个人通知存款预留资金由客户与银行协商确定，但最低预留资金须保持在人民币（）元或等值人民币（）元（含）以上。
97、多项选择题 营业机构每日营业开始后，在报表交易菜单中选择（），打印本网点上日往来账明细。
A.打印往账业务清单
B.打印来账业务清单
C.打印来账自动入账业务清单
D.通存通兑往来清单
98、多项选择题 经办柜员应对落地业务信息进行审核的内容主要包括（）
A.收款方账号，户名是否齐全；
B.转出方为单位，转入方为个人时，所汇款项是否符合现金管理规定；
C.款项来源与用途是否符合规定。
99、单项选择题 内部账户主要用于处理银行内部账务，主要分为（）、（）和下级行清算专用账户三类。
A.（通用账户、专用账户）
B.（分户帐户、专用账户）
C.（结算账户、专用账户）
100、填空题 对借记卡销户的客户，柜员必须确认借记卡已办理基金换卡或销户，否则不能进行（）处理。
101、填空题 凭证式国债专户分为本金、利息和表外三个专户，分别按不同（）、（）、（）使用表内外科目核算。
102、多项选择题 集合性客户资产管理业务代理销售网络由（）共同组成。
A.总行
B.省行
C.分行
D.营业网点
103、填空题 柜员办理现金业务必须在有效（）和（）以内，做到当面点准，一笔一清，一户一清。
104、多项选择题 网内往来机构在工作时间内应及时处理往来账业务，（）往来账业务应全部处理完毕。（）必须完成全部网内往来系统往来账及查询查复业务处理。
A.当日行所签退前
B.24小时内
C.年终决算日
D.月终
105、多项选择题 应计贷款转非应计贷款的条件是（）。
A.贷款本金逾期超过90天未收回
B.利息逾期超过90天未收回
C.贷款本金虽然未逾期超过90天但借款人生产经营已停止，项目已停建的贷款
D.贷款利息虽然未逾期超过90天但借款人生产经营已停止，项目已停建的贷款
106、填空题 客户申请签约定期定额业务，需填写“开放式基金定期定额业务委托协议书”（一式两联，以下简称“协议”），连同本人身份证件原件和复印件及（）交柜员，并告知柜员所要签约定期定额业务的基金代码、定投数量、定投方式、截止日期、委托申赎日。
107、单项选择题 客户办理一笔15万元的电汇业务，应收取电子汇划费（）。
A.5元
B.10元
C.15元
D.20元
108、单项选择题 年利率＝（）×12＝（）×360
A.月利率
B.日利率
109、多项选择题 代理基金业务建立或修改客户资料应审核（）。
A.客户资料登记表填写是否规范，内容是否完整。
B.账户户名是否为客户本人。
C.核对身份证件及复印件是否真实，有效。
D.客户是否已在农业银行开立账户。
110、多项选择题 在开立人民币基本存款账户时，如为授权财务人员办理的，须留存授权办理业务人员的身份证复印件和名章印鉴．并在预留印鉴卡空白处登记授权办理业务人员的（）等内容。
A.姓名。
B.有效身份证件种类。
C.证件号码。
D.有效期。
E.联网核查结果。
111、多项选择题 我行在审核出口信用证项下单据时，发现不符点，我行的处理方式有（）.
A.如果不符点可以更改，洽受益人更改单据。
B.如果受益人不同意更改不符点且同意直接寄单，洽受益人担保后直接寄单。
C.在征得受益人同意的情况下，电提不符点。
D.在征得受益人同意的情况下，表提不符点。
112、多项选择题 属于间接调查识别方式的是（）。
A.查询信贷管理系统（CMS），人民银行企业征信系统及有关信贷档案，了解申请人及保证人用信状况及用信记录
B.通过到工商，税务，海关，国土等有关行政主管机关以及行业协会，会计师事务所，评估机构，律师事务所等社会中介机构查询，核对客户提供资料的真实性
C.通过对申请人及保证人上下游企业（包括主要供应商和主要客户）和竞争对手咨询，侧面了解客户的实力，生产，经营，信用，同业地位等状况
D.通过收集报刊，杂志，电视，广播，互联网等公开媒体上有关申请人及保证人的报道，获取间接信息
E.通过银行同业协会或其他有效途径与其他商业银行建立客户信息沟通机制，相互验证客户信息的完整性、真实性和有效性
113、多项选择题 定期一本通部分提前支取业务审核（）。
A.审核定期一本通存折是否真实。
B.存款凭条内容是否完整，姓名，金额等要素字迹是否涂改，填写的日期，金额，币种是否正确。
C.审核存款人提供的身份证件是否真实有效，与系统是否一致。存款人办理人民币单笔5万（含）元以上的，按客户身份识别的规定审核资料，识别客户身份，登记信息。单笔取现20万元（含20万）以上须会计主管审批。
D.凭印支取的，审核提供的印鉴是否与预留印鉴相符。
114、填空题 漫游汇款退汇业务应由（）受理。如原汇出行撤销，由其（）受理。
115、填空题 财政授权支付业务垫款分（）垫款及（）垫款。
116、单项选择题 定期储蓄存款个人存款证明业务在（）范围管理。
A.原开户网点
B.本地市内网点
C.省内任一网点
D.全国任一网点
117、单项选择题 责任事故错款，应追究责任人的（），并视情节轻重给予相应的处分。
A.民事责任
B.经济责任
C.刑事责任
D.法律责任
118、单项选择题 （）是指贷款在合同期内执行合同利率，利率不随国家的基准利率变动而变动。
A.固定利率
B.分段利率
C.浮动利率
D.混合利率
E.分期特定利率
119、单项选择题 ABIS系统设计登记簿中“开出单位定期存单登记簿”的代码为（）。
A.CL8
B.31F
C.O6L
D.O6R
120、多项选择题 日间营业休息期间和日终后，柜员现金箱由（）双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。
A.保管员。
B.柜员本人。
C.复核员。
D.会计主管（或会计主管授权人）。
121、填空题 凭证式国债发行前，由二级分行选择（）交易为辖属售卖网点设置行部关系。
122、多项选择题 代理新保承保实时出单模式下，业务处理输入时是否投保附加险：必选项，选择是否投保附加险，当选择N时，不投保附加险，系统自动跳过该项；当选择Y时，需要选择投保的附加险（）。
A.种类
B.份数
C.保费
D.项目
E.受益人
123、填空题 严格客户身份识别应遵循“（）、重点识别、（）、详细登记、（）”的原则。
124、单项选择题 不属于应中止业务的操作的情况有（）.
A.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。
B.客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的。
C.对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由。
D.依据有关法律被司法机关冻结的账户。
125、单项选择题 申领金穗借记卡（单位卡）时，法定代表人或其委托代理人对持卡人的书面指定材料必须（）.
A.经法人签字确认
B.委托代理人签字确认
C.加盖单位公章
D.加盖单位预留印鉴
126、单项选择题 委托贷款交易成功后系统生成合约号，合约号打印在（）。
A.记账凭证
B.委托贷款通知单
C.委托贷款合同
D.空白纸
127、单项选择题 “客户交易结算资金第三方存管”业务的服务是与我行签订协议的（）。
A.证券公司
B.证券公司与机构投资者
C.证券公司与投资者（包括个人与机构投资者）
128、填空题 （）清算部门，接到（）联行来账后，依附言进行账务处理，来账凭证第（）联留存作为记账凭证附件，第（）联留给同级行资金调拨员登记台账。
129、多项选择题 贷款划转类型按业务可划分为（）。
A.业务代码
B.户名
C.贷款账号
130、填空题 单折业务包括本外币的个人（）、（）、（）；本币的（）、（）、（）、（）、（）、（）；单位本币的（）（存折户）；单位本外币的（）（存单户）、（）。
131、问答题 什么叫代收省属院校学费业务？
132、填空题 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞必须向银行办理（），不得自行保留或存入银行转为现汇。
133、多项选择题 银期转账业务更换借记卡业务审核，需审核以下内容（）
A.柜台审核提交者是否本人
B.金穗借记卡上的姓名和身份证件号码与客户提供的身份证件原件是否相符
C.“申请表”上填写的姓名，身份证件号码，借记卡卡号，期货资金账户号与客户提供的资料原件完全一致
D.机构投资者盖章是否与预留银行印章一致
134、单项选择题 当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的，对方可以在（）要求其承担违约责任。
A、履行期限届满之前
B、履行期限届满之时
C、履行期限届满之后
D、履行期限届满之后一年之内
135、多项选择题 在办理记账式国债交易处理时，对于机构客户，下面哪几项为选输项（）。
A.法人代表姓名
B.客户简称
C.传真号码
D.电子邮件
136、多项选择题 收费基数有（）三种。资金池手续费，二级账簿使用费只能按按包月收费收取。
A.按笔收费
B.按金额收费
C.按包月收费
D.按日期收费
137、多项选择题 单位通知存款开户成功后，（）交还客户并提醒客户核对。
A.开户申请书第一联
B.开户资料原件
C.开户证实书
D.定期存单
138、单项选择题 每月定期定额系统设定的定期定额赎回时间段为（），赎回日遇非基金开放日顺延，赎回日顺延不跨月；
A.39838
B.39843
C.20-30
139、单项选择题 当投资者因旧借记卡丢失及密码遗忘、已销卡多日等情况，无法在柜台作第三方存管业务更换借记卡交易时，由营业网点操作（）强制变更签约账户”办理。
A.6614
B.6622
C.7085
D.7086
140、单项选择题 “存款证明”仅作为客户本人在农业银行存放个人金融资产情况的证明（）.
A.不能挂失，不得转让，不得为他人担保或作其它用途，也不能作为办理支取的凭据
B.能挂失，不得转让，不得为他人担保或作其它用途，也不能作为办理支取的凭据
C.不能挂失，不得转让，可为他人担保或作其它用途，也不能作为办理支取的凭据
D.不能挂失，不得转让，不得为他人担保或作其它用途，能作为办理支取的凭据
141、单项选择题 持有（）的中国公民不是境内个人。
A.中华人民共和国居民身份证
B.军人身份证
C.武装警察身份证
D.外国护照
142、多项选择题 借记卡的年费收取对（）等用于社会福利保障事业或特定单一用途的专用卡可免收年费。
A.医保卡
B.社保卡
C.交通卡
D.车船税卡
E.校园卡
143、多项选择题 “网点电子银行业务流水表”用于记录所有柜员当日的（）等电子银行操作交易。
A.注册
B.维护
C.挂失
D.注销
144、多项选择题 客户需要购买支票，结算业务申请书等票据时（）。
A.出售支票和结算业务申请书每个账户一般一次一本，业务量大的经会计主管审批后，可以适当放宽。
B.出售时，由客户填写一式三联“重要空白凭证领用单”，注明领取单位名称，账号，凭证种类，份数，并在第一，二联加盖预留印鉴。
C.柜员应审核申购人是否为该客户的财务人员或有权经办人员，客户申购的凭证是否在对外出售凭证范围内。
D.加盖的印章与预留印鉴是否相符，检查客户账户状态是否正常
145、多项选择题 金库管理中，计划财务部门负责（）及相关费用安排。
A.本外币现金调拨
B.会计核算
C.账款核对
D.限额管理
E.相关费用安排
146、多项选择题 办理记账式国债账户销户业务时，下列哪种情况下不能销户（）。
A.债券账户有余额
B.当日发生交易的
C.转托管业务在中央结算公司未确认之前的
D.当日未发生交易
147、问答题 柜员重要空白凭证入库的业务处理？
148、单项选择题 选择“0352可疑客户身份信息复查”交易，此交易对单笔客户身份信息联网查询结果有疑问时，可以填写情况说明提交（）进行进一步核实。
A.人民银行
B.分行
C.省行
D.支行
149、多项选择题 银期转账业务报表打印，每月初，操作员须通过6635交易打印上月（）报表。
A.柜台交易流水报表
B.柜台存管账户转账流水报表
C.签约解约登记簿
150、多项选择题 关于票据背书描述正确的是（）。
A.需更改背书的，允许本手更改，按规定在更改处由原记载人更改并签章证明。
B.如果在背书中存在委托背书或质押背书的，视为背书不连续。
C.后次背书的背书人名称与前次背书的被背书人的名称必须完全一致。
D.前后两次背书栏内的单位名称不完全一致的，公认能够判断为同一人的，即使简称与全称有所差别，也可以认定其背书是连续的。
151、多项选择题 重点账户余额按月对账。规定的重点账户有（）。
A.保险，证券，结算（财务）公司
B.住房公积金
C.社保基金
D.医保基金等重点账户
E.省分行对账中心按一定金额确定的重点账户实行按月核对
152、填空题 透支根据归还时间的不同，分为（）和（）。
153、多项选择题 关于现金支票取现时，正确的说法是（）.
A.对现金支票的期限、大小写金额等要素进行审核。
B.支取现金及用途是否符合账户管理和现金的管理规定。
C.印鉴与预留银行印鉴是否一致。
D.大额支现是否按规定经有权人员审批。
154、单项选择题 下列客户申请开立存款证明需提供资料和手续中，错误的是（）。
A.据实填写“申请书”。
B.提供本人有效身份证件。
C.提供个人金融资产权利凭证的复印件即可。
D.客户委托他人办理存款证明业务的，必须提供被委托人及委托人的有效身份证件及复印件。
155、单项选择题 存款人更换印鉴后，其旧印鉴卡片应保存（）后装订入传票。
A.5天
B.10天
C.15天
D.7天
156、多项选择题 对所有网上银行高风险账户操作使用双重身份认证。双重身份认证由（）身份认证组成。
A.基本
B.密码
C.附加
D.定期
157、单项选择题 开放式证券投资基金业务中，由于代销网点柜员输入错误导致交易差错，造成资金损失（），由代销网点逐级上报一级分行，在6个工作日内处理。
A.1万元（含）以下
B.1至5万元（含）以下
C.5至10万元（含）以下
D.10万元以上
158、单项选择题 对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金取款业务进行客户身份识别的说法中错误的有（）。
A.应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件。
B.必要时，审核其他身份证明文件。
C.在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
D.代理他人办理业务的，应通过联网核查系统审核代理人有效身份证件，并在取款凭证背面留存代理人和被代理人基本信息。
159、单项选择题 存款证明书仅对存款单位的账户信息予以证实，不得作为提取存款的权利凭证，不得转让，（）或质押效力。
A.具有担保
B.不具有担保
160、填空题 网络版系统将西联汇款的正常退汇视同为（），退汇时原汇款收取的手续费不予退回。
161、问答题 客户死亡或被宣告死亡后，其他人以继承人或受遗赠人身份要求继承或受遗赠该项存款遗产的，客户持证明手续方可凭以办理过户或支付手续？
162、单项选择题 下列关于客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供的资料或手续的说法中错误的有（）
A.填写存款凭条。
B.提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件。
C.提交现金或转账凭证。
D.凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。
163、单项选择题 下面不属于可以质押的权利凭证有（）
A.土地使用权证
B.债券
C.仓单
D.保险单
164、单项选择题 凡开立借记卡、准贷记卡账户的个人客户，向（）提出申请，均可注册消息服务业务。
A.原开户网点
B.市区内任一网点
C.省内任一营业网点
D.国内任一网点
165、填空题 客户资料的传递，受理行和注册行均需（）。证书的管理必须执行（）、（）、（）制成的客户证书介质与证书密码信封要严格执行双人分管制度。
166、单项选择题 对于系统内可质押的权利凭证（定期一本通需将其转出为定期存单），柜员通过“质押登记”交易由系统自动记入“（）”科目核算。
A.03015代保管抵押物
B.03016代保管质物
C.03013代保管有价值品
D.以上答案均不正确
167、填空题 本外币现金调拨业务统一使用（）专用章，不得用其他印鉴代替。
168、单项选择题 将制成的企业客户证书与打印的密码信封交与客户时，必须由（）确认.
A.客户签收
B.单位签收
169、多项选择题 下列选项中属于记账式国债特殊业务处理范围的有（）。
A.赠与非交易过户
B.司法，继承非交易过户
C.债务冻结
D.质押
170、单项选择题 持卡人办理书面挂失补卡、挂失销户、损坏换卡、密码重置、撤销书面挂失、撤销密码挂失、密码解锁等特殊业务时，柜员需首先履行“（）”程序，审核通过后再办理相应业务。
A.客户身份认证。
B.预约申请。
C.拨打95599电话。
D.不许任何程序。
171、单项选择题 柜员使用（）交易，可根据贷款账号查询借据号码，或根据借据号码查询贷款账号。
A.7356
B.7336
C.7350
172、多项选择题 个人客户修改渠道基本信息，须本人到营业网点办理并提供以下材料（）
A.本人有效身份证件；
B.注册账户原件；
C.“中国农业银行电子银行业务变更（注销）申请表（个人）”（以下简称“变更（注销）申请表（个人）”）；
D.如要变更缴费账户，还需携带新的缴费账户凭证原件（本人借记卡）。
173、多项选择题 代理集合性客户资产管理业务（以下简称代理集合资产管理业务），指我行利用自身（）等，代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品。
A.网点
B.网络
C.客户资源
D.清算手段
174、单项选择题 其他税金及附加=营业税金×（）。
A.营业税金适用税率
B.城市维护建设税适用税率
C.其他税金及附加适用税率
175、填空题 存款人申请开通资金池业务后，系统自动（）向集团客户收取资金池手续费。
176、单项选择题 基金定期定额在原委托申/赎日之前修改的，修改后在当月执行新委托申请的是（）。
A.修改后的委托申/赎日≤当日
B.修改后的委托申/赎日﹤当日
C.修改后的委托申/赎日>当日
D.修改后的委托申/赎日≧当日
177、填空题 ATM操作管理员每日上班后，须对ATM作日终结账处理。日终结账要按照A、B岗（）、（）的原则进行。
178、单项选择题 网点补打电子银行交易回单，须经（）主管授权。
A.一级
B.二级
C.三级
D.不用授权
179、单项选择题 公民甲与房地产开发商乙签订一份商品房买卖合同，乙提出，为少交契税建议将部分购房款算作装修费用，甲未表示反对。后发生纠纷，甲以所付装修费用远远高于装修标准为由，请求法院对装修费用予以变更。该装修费用条款效力应如何认定？（）
A、是双方当事人真实意思表示，有效
B、显失公平，可变更
C、以合法形式掩盖非法目的，无效
D、违反法律禁止性规定，无效
180、多项选择题 各行应每季对网上特约商户进行巡检，并做好巡检记录，同时随时关注网上特约商户的日常运行情况，对符合下列情况之一的商户，应立即终止合作协议，并及时向省分行及当地银监局，工商，公安等部门报告（）。
A.与客户串通诈骗银行资金的
B.销售国家禁止流通、限制流通商品或提供非法服务的
C.商品质量低劣给消费者造成重大损失或信誉低下，经法院判决或仲裁机构仲裁对客户存在欺诈行为的；
D.经国家有关部门认定已无经营资格的。
181、多项选择题 对于系统无法自动销号的重要空白凭证，需在（）。
A.重要空白凭证、有价单证登记簿上注明
B.作废的日期
C.凭证号码
D.在备注栏注明“此份作废”字样。
182、多项选择题 机构客户办理基金业务时需将（）交柜员办理。
A.组织机构代码
B.企业法人营业执照
C.法人代表授权委托书
D.经办人有效证件
E.借记卡
183、多项选择题 大额支付系统能够处理交由付款人开户银行处理的（）以及公开市场操作室和债券交易的即时转账等业务。
A.汇兑业务。
B.委托收款。
C.托收承付划回业务。
D.国库资金汇划（贷记）和银行间同业拆借。
184、单项选择题 遵照“人民币银行账户管理办法”的规定，现金管理系统的长期不动户自动清理功能每年的11月20日日终时，自动统计自去年12月21日以来未发生账务活动（利息收支除外，下同）的结算账户，提供待清理清单，开户行据此及时通知开户单位。12月20日日终时，系统自动对待清理的结算账户进行销户处理，将账户余额转入（）管理，同时系统自动登记睡眠户明细登记簿。
A.久悬未取专户
B.睡眠户
185、多项选择题 关于准贷记卡冲正业务下列说法正确的有（）
A.只能在发卡行辖内办理，不能办理跨地市冲正。
B.不能将原本非透支卡冲成透支，透支卡可以进行借方冲正。
C.须依据省分行银行卡部的“错账调整通知书”进行冲正。
D.须经会计主管审批。
186、填空题 （）是系统识别柜员身份的唯一标识。其设置应坚持一人一号，确保柜员的职责和权限管理规范。
187、单项选择题 柜员黄金箱调入交易成功，如无支行库，柜员与（）办理黄金产品的出库交接。
A.金库管库人员
B.押运人员
C.专用运钞车随车业务员
188、填空题 正常和逾期贷款的应收利息纳入（）；非应计贷款应收利息纳入（）。
189、填空题 经办行在每月初（）个工作日内通过系统下载后向基层预算单位发“中国农业银行代理财政授权支付额度对账单”和“中国农业银行代理财政授权支付额度明细对账单”用于对账。
190、单项选择题 保险、证券、结算（财务）公司、住房公积金、社保基金、医保基金等重点账户，以及省分行对账中心按一定金额确定的重点账户实行（）核对。
A.按季
B.按月
C.按日
D.按年
191、单项选择题 以土地所有权为标的设立的抵押，其抵押合同（）
A、自合同成立时生效
B、自办理抵押登记时生效
C、自土地管理部门批准后生效
D、无效
192、填空题 凡在农业银行有存款的单位，均可申请开具单位存款证明书，并填写“中国农业银行单位存款证明申请书”（中国农业银行合同文本序列编号为ABCS（2007）4037），加盖（）。已挂失或用于质押、被司法部门冻结止付的存款账户，不能办理存款证明业务。
193、单项选择题 下列有关合同的说法错误的是（）。
A、合同无效、被撤销或者终止的，合同中所有条款均失去效力。
B、合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还。
C、合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。
D、有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。
194、填空题 发出查询书与收到查复书加盖（）和（），配对专夹保管。
195、单项选择题 销毁后，应在销毁清单上注明（）等内容，参与销毁人员共同签字负责。
A.销毁时间、销毁地点、销毁方式
B.销毁时间
C.销毁地点
D.销毁方式
196、单项选择题 在保障办理业务、防范会计风险、提高劳动效率的前提下，在柜面业务中共设置（）种业务印章。
A.11
B.12
C.13
D.14
197、单项选择题 下列业务需加盖业务处理讫章的是（）。
A.挂失申请书
B.特殊业务申请书
C.个人结算账户申请书
D.银行卡开户申请书
198、单项选择题 代收电话费业务中，（）缴费业务不允许隔笔抹账。
A.移动
B.联通
C.网通
D.电信
199、填空题 管库岗不得兼任（）岗和调拨岗，（）岗和安全保障岗之间不得兼任。
200、多项选择题 关于外汇资本金账户下列说法正确的是（）。
A.外汇资本金入账必须符合外汇局核定的外汇资本金账户收入范围。
B.资本金账户入账累计额，即贷方累计发生额不得超过外汇局核定的账户最高限额，或者未超过企业外汇资本金账户最高限额的1%，且绝对数额不超过等值1万美元的，我行可予以入账。
C.经外汇局批准取得外汇资本金结汇资格的金融机构为开户企业办理外汇资本金结汇业务，由该金融机构自行审批办理，不需通过“直接投资外汇业务信息系统”办理备案
D.外汇资本金结汇后的人民币资金只能用于投资项目的正常生产经营开支。
201、多项选择题 收取抵（质）押品时，客户部门将（）交营业机构经办人员办理账务处理。
A.抵（质）押品。
B.抵（质）押品清单。
C.质押凭证止付通知书。
D.客户身份证件。
202、多项选择题 客户办理电子银行业务，填写的申请表，协议书等内容不得涂改，（）必须由客户本人签名。
A.注册表
B.变更表
C.协议书
203、多项选择题 黄金表外账户开户时柜员进入交易系统，选择“7029黄金表外账户开户”交易，输入（），选择科目标记（成品，破损，长库，短库），经三级有权主管授权，提交交易系统处理。
A.企业代码
B.品种代码
C.规格代码
D.账户名称
204、单项选择题 农行核保。农行根据双方约定，对投保单进行审核，对符合承保条件的，开立（）。
A.临时保险单
B.正式保险单
C.正式发票
D.办理手续费
205、多项选择题 关于个人客户申请准贷记卡时的个人担保，说法正确的是（）。
A.担保人必须具有发卡行所在地户籍，有稳定的收入，有固定的居住场所，个人信誉状况良好，无不良行为记录，并提供个人身份证明及资信证明材料。
B.农业银行员工为申请人提供担保时，只需提供员工本人有效身份证件原件，复印件以及本行人事部门出具的收入证明，但从事发卡业务调查，审查和审批的农业银行员工，不得为申请人提供担保。C.同一保证人最多只能为2人提供担保；
D.申请人之间不得循环担保；
E.家庭财产共有人不得互保。
206、填空题 开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的（）及与企业开户预留资料的（）进行审核，审核完成后，开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户，须到该账户开户行进行账户添加，由其进行印鉴及相关资料的审核。
207、填空题 应付利息计提根据权责发生制的核算原则和制度规定，必须（）、（）、和（）。
208、多项选择题 重要空白凭证的运送要求（）。
A.使用专车
B.双人办理
C.时间，地点和路线要严格保密
D.不得搭乘其他无关人员
E.中途不得无故停留或绕道办理其他无关事情
209、多项选择题 批量结息后，指定专人检查通用核算户利息清单与利息凭证，应审核（）。
A.利息清单与利息凭证是否一致。
B.抽查使用不同计息方式的账户结出的利息、透支利息是否正确。
C.分段计息账户在利率调整前后的计息积数，使用的利率及结出的利息是否正确。
D.内部账户余额表各户余额
210、多项选择题 严禁通过银行员工的个人账户办理以下业务。（）
A.与开户单位财务人员的个人经济往来
B.过渡办理开户单位的代收代付业务
C.单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡
211、多项选择题 大额支付系统是以电子方式实时处理跨行贷记支付业务的应用系统，对于金额（）。
A.无金额限制
B.每笔金额在规定起点以上
C.紧急的金额在规定起点以下
D.自定限制
212、单项选择题 系统内资金调拨业务可在（）、资产业务子系统下完成。
A.通用核算子系统
B.资产业务子系统
C.公共应用子系统
D.现金管理子系统
213、单项选择题 客户信息管理中，证件类型选择外国护照的，必须输入（）以示区别。
A.外籍客户姓名
B.国籍
C.民族
214、填空题 借记卡理财功能中，整整子账户移入、移出后其账户归属行为（）。
215、单项选择题 申办网上代付业务时，工资奖金类资金必须从该企业的（）支付，并根据需要设定工资总额。
A.一般账户
B.基本结算账户
C.专用账户
D.AC都可以
216、填空题 只有（）才能进行核销，（）分别进行处理。
217、多项选择题 柜员受理银行汇票付款时需客户提交（）。
A.银行汇票
B.解讫通知
C.进账单
D.未在银行开立账户的个人持票人及委托他人提交现金汇票时，还需提交收款人和被委托人身份证件及其复印件
218、填空题 电子银行动态口令卡的最大使用次数为（）次，有效期为（）.
219、填空题 代理他人办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应当出示（）有效身份证件。
220、多项选择题 有下列行为的交易应作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。（）
A.联网核查证名不符的。
B.客户拒绝提供规定证明资料的。
C.无正当理由拒绝更新客户基本信息。
D.经查询仍无法获取汇款人完整信息的。
E.提取现金在二十万元以上未提前一天预约的。
221、填空题 网点库管库员、网点主出纳不得处理ABIS（）交易。
222、多项选择题 农业银行在会计科目下设置账户进行会计核算，按照核算对象将账户分为（）.
A.客户账户
B.内部账户
C.表内账户
D.表外账户
223、单项选择题 支票上未印有“现金”或“转账”字样的为（），它可以用于支取现金，也可以用于转账。
A.划线支票
B.普通支票
C.特殊支票
224、单项选择题 基金发行时单位面值为（）元人民币。
A.1
B.0.5
C.1.5
D.无固定金额
225、问答题 借记卡密码修改的基本规定是什么？
226、单项选择题 客户签约所用“中国农业银行全国银期转账业务三方协议”（以下简称三方协议）由（）负责提供给客户，协议另有约定的除外。
A.期货公司
B.经办行
C.期货公司或经办行
227、填空题 变更存款人名称、法定代表人或单位负责人等其他信息，应在（）个工作日内向其基本存款账户开户银行提出变更申请，并提供相应的证明文件.
228、多项选择题 代收电话费业务时业务审核包括（）。
A.柜员清点现金与缴费金额是否一致
B.个人结算账户的审核参照单折，银行卡业务审核要点
C.支票审核参照支票审核要点
D.柜员无需与客户核对机主姓名
229、多项选择题 可以暂时在通用核算子系统核算的存款包括（）.
A.数据上收过程中遗留的存款，如果利率，储种现在系统仍不支持的，可放在通用核算子系统核算。
B.同业存款，协议存款。
C.应解汇款，临时存款等不计息的存款。
D.现金管理子系统不支持的保证金存款。
230、单项选择题 商务卡信用额度最高为发卡银行为其核定的综合信用额度的（），无综合信用额度可供参考的单位，其信用额度最高为10万元人民币（含等值外币）。
A.2%
B.3%
C.0.04
D.5%
231、多项选择题 满足（）条件可中止业务的操作。
A.客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务
B.对公客户的控股股东或者实际控制人，法定代表人，负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，应中止为客户办理业务
C.依据有关法律被司法机关冻结的账户，应当根据司法机关的要求中止办理业务
D.账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定的业务
232、判断题 商用房开发贷款是指向借款人发放的用于宾馆（酒店）写字楼、大型购物中心等商用项目建设的贷款。
233、多项选择题 个人实物黄金代理买卖购回业务审核，鉴定人员对投资者填写购回（）等信息进行审核，无误后进行实物黄金产品鉴定。
A.品种
B.规格
C.数量
D.单价
234、多项选择题 客户办理“双利丰”个人通知存款时需要在存款凭条上据实填写（）。
A.户名，身份信息，金额
B.选择通知
C.选择自动转存
D.转存存期7天进行约定
235、单项选择题 （）交易适用于对经批准表外账户发生记账串户、金额反方向记载等差错的账务处理。
A.表外备查类借贷
B.表外冲正
C.或有类冲正
D.表外查询
236、填空题 现金管理系统对集团客户统一授信的透支额度，根据其不同需求，提供三种不同的管理方式，即（）、（）和（）。
237、多项选择题 网点向中心金库调款时管库员将现金按调款网点装箱，“现金调拨单”第（）联装入调款箱，双人加锁，与随车业务员办理交接，双方登记“箱包交接登记簿”。
A.一。
B.二。
C.三。
D.四。
238、单项选择题 企业黄金调入交易成功，柜员打印记账凭证，按规定签章。“交接确认单”（）作记账凭证附件。
A.第一联
B.第二联
239、多项选择题 同时符合以下条件的客户可初步确定为网上银行保留客户。（）
A.2005年12月以前的网上银行注册客户；
B.2006年12月以前的网上银行注册客户
C.2007年12月以前的网上银行注册客户
D.客户不能增加（或删除）账户，不能补办证书或网银注册账户被删除。
240、填空题 客户办理（）以前销售的凭证式国债到期或提前兑付，需到原开户网点办理。
241、问答题 漫游汇款的基本定义是什么？
242、问答题 视作重要空白凭证管理的中间业务凭证交接时的业务处理？
243、填空题 客户端是通过专用通讯线路，将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供（）、（）、（）等各种金融服务的电子化操作平台。
244、多项选择题 使用“6603银证/银期转账解约”交易，刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码，录入机构代码，经审核无误，提交系统处理。个人投资者录入（）。
A.证件类型
B.证件号码
C.机构代码
D.资金账号
E.资金账号密码
F.币种
245、多项选择题 金库管理根据需要可设（）守库，枪管，运钞车和护卫车司机等岗位，严格执行岗位轮换制度。
A.主任，会计主管。
B.记账，调拨。
C.管库，现金清点。
D.随车业务，押运。
246、单项选择题 被人民银行强制退出大、小额支付系统的，银行机构自退出之日起（）内不得申请加入支付系统。
A.两年
B.一年
C.三年
D.无年限限制
247、填空题 存单（折）密码解锁，可在（）任意一网点办理。
248、多项选择题 营业机构会计主管（或指定专人）每日必须检查（）内容：
A.“网内往账待确认贷报款项”账户余额是否与上日录入未确认贷报总额相符。
B.“网内来账应收结算款项”账户余额是否与上日未核销来账借报总额相符，“网内来账应付结算款项”账户余额是否与上日未核销来账贷报总额相符。
C.办理查询查复是否有根有据，是否及时，是否经会计主管审批。
D.往来账差错处理是否手续齐全，是否符合制度规定。
249、填空题 修改的资金池关系在现金管理中心完成（）后，方可生效。
250、单项选择题 调拨申请审批查询交易成功后，显示所有符合条件的申请审批的（）。
A.品种代码
B.基本信息
C.破损标记
251、多项选择题 法院扣划存款时，应验证执法人员提供（）资料。
A.工作证
B.执行公务证
C.生效的判决书或调解书
D.协助扣划存款通知书
E.扣划裁定书
252、多项选择题 付款人开户行柜员收到收款人开户行寄来的第三，四，五联托收承付结算凭证及交易单证后应审查（）。
A.是否属于本行受理凭证
B.托收承付结算凭证联次（第三，四，五联）是否齐全，所附单证张数与凭证记载数量是否相符
C.第三联托收凭证上是否加盖收款人开户行结算专用章
D.托收凭证必须记载的内容是否齐全，清晰，正确，凭证内容与所附附件有关内容是否一致。
E.采用验货付款的，在托收凭证各联是否加盖“验货付款”戳记
253、填空题 办理出口押汇时不得向客户出具“出口收汇核销联”，待（）后方可将“出口收汇核销联”交客户，并由国际结算经办柜员代客户进行国际收支申报。
254、单项选择题 二级分行、县级支行主管行长（）对本级行重要空白凭证库房检查一次，登记“重要空白凭证查库登记簿”。
A.每旬
B.每月
C.每季
D.每半年
255、多项选择题 关于单位定期存单质押描述正确的是（）。
A.单位定期存单是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向接受存款的金融机构申请开具的人民币定期存款权利凭证。
B.单位定期存单只能为质押贷款的目的而开立和使用，单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的“单位定期存款开户证实书”不得作为质押的权利凭证。
C.单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额不得超过确认数额的90%。
D.贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。
256、多项选择题 电子银行个人客户注册业务和企业客户注册业务时，（）进行严格审核，不得遗漏。
A.“中国农业银行电子银行客户申请表（个人）”
B.有效身份证件以及申请材料
C.“中国农业银行电子银行客户申请表（企业）”
D.营业执照以及申请材料
257、多项选择题 以下（）项为我行未正确履行反洗钱义务。
A.未按规定审核客户身份资料，为自然人客户办理大额现金存取业务或致使单位和个人利用虚假资料开立账户，银行卡及注册电子银行业务的；
B.未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失，声誉损害及致使洗钱后果发生的；
C.按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的；
D.未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的；
E.按规定审核代理人有效身份证件并登记身份资料信息的；
F.未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的。
258、多项选择题 贷款划转的划入行柜员于确认当日打印（）与客户部门提交的贷款划转清单进行逐笔核对。
A.贷款本息划转清单
B.个人质押贷款质押物划转清单
C.已核销贷款划转清单。
259、填空题 （）后，由系统按照“税金计提行部关系”建立的入账关系，将计算出来的结果分别自动记入入账行的“（）”和“应交税金”相关分户。
260、单项选择题 大额外币通知存款是指单笔金额在（）美元以上的通知存款。
A.100万
B.200万
C.250万
D.300万
261、填空题 对收受的票据和结算凭证，必须先记（）后记贷，且坚持当时记账，他行票据必须坚持收妥入账。
262、单项选择题 代理收款业务选择“9035生成批交易上送文件”交易。选择数据来源，输入合约号、批次号、批交易顺序号。此处注意：数据来源一般均选择（）.
A.经办人员口述
B.原始数据拷贝
C.客户提供清单。
263、多项选择题 划出行应认真检查（），确保总分核对一致。
A.总分核对表
B.业务状况表
C.贷款借据
264、单项选择题 系统内资金调拨非（计财部经理或主管行长）审批的业务（）。
A.系统内借款
B.提前调退上存业务
C.上存约期存款
D.上存清算资金。
265、填空题 金库、网点会计主管每日必须对（）科目的核销情况进行监督检查。
266、单项选择题 凭证式国债存款人办理人民币单笔（）万（含）元以上现金取款业务、或提前支取的，存款人须提供有效身份证件。按客户身份识别的相关规定审核资料、识别客户身份、登记信息。
A.5
B.10
C.15
D.20
267、单项选择题 借款人未按期归还贷款，逾期超过（）的，贷款行有权处分质押权力凭证，用于抵偿贷款本息。
A.20天
B.1个月
C.2个月
D.半年
268、多项选择题 同城交换业务（）业务处理应经会计主管审批
A.退票
B.票据重提
C.本票
D.汇票
269、单项选择题 不属于风险提示的有（）.
A.未按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的。
B.泄漏客户资料和交易信息的。
C.未按规定报告客户可疑行为的。
D.重新识别客户身份的.
270、问答题 借记卡挂失后解挂的基本规定是什么？
271、多项选择题 下列（）情况，银行不予受理。
A.未使用人民银行统一规定格式的结算凭证；
B.签发票据，填写结算凭证时，单位和银行的名称使用规范化简称的；
C.结算凭证的金额，签发日期，收款人名称更改；
D.结算凭证的金额中文大写和阿拉伯数码二者不一致；
E.未在银行开立存款账户的个人向银行交付款项，要求办理支付结算业务。
272、多项选择题 关于柜员密码管理下面描述正确的是（）。
A.柜员密码仅限本人使用并严格保密，不得泄露或借给他人使用，密码一旦泄露须立即更换。
B.柜员密码必须定期或不定期更换，每月更换不得少于一次。
C.密码设置可以使用重叠数，顺序数字等有规律的数字或字母组合作为操作密码。
D.柜员签到或主管授权输入密码时，应要求他人回避，并采取物理遮掩。
273、填空题 银期转账业务应遵循（）、（）、（）、银行不垫付资金的原则。
274、多项选择题 ATM管理员在现金领用和加钞过程中，应严格执行（）。
A.双人开箱，双人复核，双人清点和双人装钞制度；
B.应严格执行双人押运调拨现金制度；
C.对在行式ATM配钞时，应在录像监控下进行；
D.离行式ATM，应采取更换钞箱方式配款，如不具备更换钞箱条件的，应在营业厅内会计主管监督下配款。
275、单项选择题 以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）抵押。以建设用地使用权抵押的，该土地上的建筑物（）抵押。
A、单独，一并
B、单独，单独
C、一并，一并
D、一并，单独
276、单项选择题 集合客户资产管理计划代理销售业务的交易信息采取（）传输的方式。
A.逐级
B.直接
C.间接
277、单项选择题 营业机构要为柜员建立“平帐器”，为（）建立“现金箱”并确定其限额。
A.系统柜员
B.单项柜员
C.普通柜员
D.前台柜员
278、单项选择题 票据可以背书转让，但填明“现金”字样的（）和用于支取现金的支票不得背书转让。
A.银行汇票、银行本票
B.银行汇票、商业汇票
C.银行承兑汇票、银行本票
279、填空题 营业机构日终平账处理由（）或会计主管授权人负责。
280、多项选择题 二级账户余额调整可以在（）发起。
A.客户端
B.柜台
C.ATM
281、多项选择题 投资者或银行营业网点柜员可查询投资者以及代理人的信息，包括通过银行账户和通过证件号码两种查询方式。以证件类型查询可显示如下内容。（）。
A.该证件号对应的所有DTS系统中的银行账号及该账号相应的资金账号
B.证券机构简称
C.币种
D.签约状态
282、单项选择题 养老保险基金存入各商业银行的活期存款，按（）整存整取定期存款利率计息。
A.三个月
B.六个月
C.一年
D.两年
283、多项选择题 柜员日终平账管理的要求是（）。
A.柜员查询柜员平账器和部门平账情况，检查91，92平账器是否平账
B.对现金，重要空白凭证，有价单证账实核对
C.柜员逐个清点本人保管的业务印章和个人名章，检查是否齐全
D.柜员核对记账凭证与原始凭证是否相符，传票号是否连续
284、单项选择题 县级行必须与被代理的保险公司当地分支机构签订“”，列明代理险种、代理权限、手续费标准和支付方式、保费划转期限等内容，持有被代理保险公司签发的“保险兼业代理委托书”，辖内网点将支行的委托书复印件，摆放在营业场所显著位置。（）
A.合作协议
B.保险兼业代理合同书
C.授权书
D.合作意向
285、多项选择题 开放式基金业务中，基金的风险属性根据基金类型进行分类，分为（）三档。
A.高风险
B.中风险
C.次风险
D.低风险
286、问答题 什么叫电子银行本人账户注册？
287、单项选择题 营业机构在为客户办理以下业务时，必须提供本人有效身份证件并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。（）
A.单笔取款超过人民币五万元（含五万元），转账金额为人民币20万元（含20万元）
B.单笔取款超过人民币五万元（不含五万元），转账金额为人民币20万元（含20万元）
C.单笔取款超过人民币五万元（不含五万元），转账金额为人民币20万元（不含20万元）
D.单笔取款超过人民币五万元（含五万元），转账金额为人民币20万元（不含20万元）
288、单项选择题 对于保险费金额人民币（）万元含以上或者外币等值（）（含）美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）（含）美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币（）万（含）元以上或者外币等值（）万（含）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，须协助保险公司对客户身份进行识别。
A.1.1000.2.2000.20.2
B.2.2000.5.5000.10.1
C.1.1000.5.5000.10.1
D.1.1000.5.5000.20.2
289、填空题 单位通知存款以（）为支付凭证。
290、单项选择题 代理行可以根据院校需要打印缴费明细并生成学校对账文件，（）生成省收费局对账数据.
A.9529
B.9530
C.9532
D.9533
291、填空题 我行可办理的福费廷业务种类包括（）和（）。
292、单项选择题 代理省级财政行政事业性收费业务资金核对，代理行使用（）交易生成对账文件。
A.9752
B.9755
C.9756
D.9757
E.9758
293、单项选择题 部分提前支取金额：支取金额后，剩余本金须（）起存限额。剩余本金小于起存限额的应进行销户处理。
A.大于
B.大于等于
C.小于等于
294、单项选择题 若柜员在为客户办理定期定额申请业务时发现录入信息错误应选择定期定额（）．
A.撤单
B.取消
C.终止
295、填空题 客户办理注册验资账户注资时，提醒客户填写现金缴款单时，汇缴人应与（）的名称（企业名称预先核准通知书所列明的出资人名称、金额）一致，以免注册失败或中止，汇缴款项无法退还。
296、多项选择题 不能用于办理个人存款证明业务个人金融资产有（）。
A.已被冻结
B.已被止付
C.已被质押
D.所以权不明晰
297、填空题 以存单、汇票、债券等作为质押物的，其入账金额按（）入账。
298、多项选择题 客户办理整存整取的部分提前支取应提供以下资料或手续（）。
A.存款人须提供有效身份证件，并在取款凭条上填写身份证件种类和号码；代理取款的，须提供代理人及被代理人的有效身份证件，并在取款凭条上填写代理人及被代理人的身份证件种类和号码。
B.填写未提前支取部分的存款凭条。
C.对凭印支取的，还应提供印鉴。
D.为方便客户急用，可以只审核存款人身份证号码。
299、单项选择题 代付业务须在CIF中设置单笔转账限额，最高为（）万元；企业客户可在此以下的范围内（含），自行向账户开户行申请设定单笔转账限额。
A.5万
B.3万
C.10万
300、单项选择题 在办理信用证项下出口押汇时，以下哪个资料不需国际结算经办柜员受理（）。
A.信用证复印件
B.出口贸易合同
C.出口押汇呈批表
D.出口押汇申请书