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1、多项选择题 对贷款以外的各类资产，包括表外项目中的直接信用替代项目，贷款分类划分依据是（）。
A、资产的净值
B、担保情况
C、债务人的偿还能力
D、债务人的信用评级情况
2、单项选择题 商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托（）进行。
A、上级行审计部门
B、同业公会
C、政府审计部门
D、社会中介机构
3、单项选择题 贷款人应对固定资产投资项目的（）以及借款人的（）进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。
A、收入现金流、整体现金流
B、合法性、诚信度
C、盈利性、工作能力
D、发展前景、管理能力
4、判断题 商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖延、拒绝支付存款本金和利息.()
5、多项选择题 金融机构应根据电子银行业务特性，建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系，设立相应的管理机构，明确电子银行业务管理的责任，有效地（）电子银行业务风险。
A、识别
B、报告
C、评估
D、控制
E、监测
6、单项选择题 电子认证服务提供者拟暂停或者终止电子认证服务的，应当在暂停或者终止服务（）日前，就业务承接及其他有关事项通知有关各方。
A、三十；
B、四十五；
C、六十；
D、九十。
7、多项选择题 保证人可就（）事由提出抗辩，不承担或免除承担保证责任。（担保法第２3、２4、２9、30条）
A.保证人对未经其书面同意转让地债务
B.债权人与债务人协议变更主合同而未经保证人书面同意地
C.主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证地
D.企业法人地分支机构未经法人书面授权地
8、多项选择题 为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（）
A、从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票
B、从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票
C、从业人员应自觉抵制商业贿赂，拒绝黄、赌、毒
D、家庭贫困的从业人员，为创造家庭收入，可以将个人消费贷款，作为股份投放到其他单位集资中，也可以借给有资金需要的农户，并获取高额利润
9、单项选择题 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应地营运资金额。拨付各分支机构营运资金额地总和,不得超过总行资本金总额地（）。（商业银行法第１９条）
A、２0％
B、40％
C、60％
D、80％
10、多项选择题 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按（）等维度建立风险限额管理制度。
A、区域
B、行业
C、贷款品种
D、行业风险
11、判断题 商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。（）
12、问答题
2010年12月25日，某市分行与该市某区土地储备中心签订两份《流动资金借款》合同，金额分别为2亿元和4500万元，期限两年，用途为土地储备，担保方式为储备土地抵押，综合抵押率49%。经查，2010年12月19日、12月20日该区人大出具承诺函，同意上述“两笔贷款在借款人未按借款合同偿还贷款时，将该笔贷款还款资金列入同期财政预算”。
问题：你认为上述事实存在哪些问题？
13、单项选择题 对借款人确因()不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
A、流动资金周转不畅
B、产品积压
C、购买原材料
D、暂时经营困难
14、单项选择题 我国《票据法》规定，办理支票委托付款业务的只能是（）。
A、中国人民银行
B、办理支票存款业务的银行或其他金融机构
C、财政机关
D、有限责任公司
15、问答题
2008年，审计检查发现，××公路建设投资有限公司的××万元公路收费权质押贷款，仍保持省交通厅登记状况。
问题：该做法有何风险？
16、多项选择题 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：()。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
C.高管人员严重违规；
D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
E.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件
17、多项选择题 对未取得哪些证件的项目，商业银行不得发放任何形式的房地产开发贷款。（）
A、土地使用权证;
B、建设用地规划许可证;
C、建设工程规划许可证;
D、施工许可证
18、判断题 行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构股东、高级管理人员进行监督管理谈话，要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。（）（银监法第35条：银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。）
19、单项选择题 《固定资产贷款管理暂行办法》规定：合同约定专门还款准备金账户的，贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金（）提出要求。
A、最大存量
B、最小存量
C、存量
D、平均存量
20、多项选择题 按照我国法律规定，人民法院审理民事案件过程中，可以缺席判决情况有（）。
A、原告申请撤诉未获得准许，经传票传唤，无正当理由拒不到庭
B、原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭，被告提出反诉的
C、被告经传票传唤，无正当理由中途退庭的
D、有独立请求权的第三人经合法传唤，无正当理由拒不到庭的
21、多项选择题 经济适用住房开发贷款的条件包括（）。
A、借款人产权清晰，法人治理结构健全，经营管理规范，财务状况良好，核心管理人员素质较高
B、借款人实收资本不低于人民币2000万元，信用良好，具有按期偿还贷款本息的能力
C、建设项目已列入当地经济适用住房年度建设投资计划和土地供应计划，能够进行实质性开发建设
D、建设项目规划设计符合国家相关规定
22、单项选择题 银行业协会工作指引》中，银行业协会的最高权力机构是（）。
A、会员大会
B、理事会
C、常务理事会
D、监事会
23、单项选择题 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）内，向商业银行报告其近亲属及本《办法》所列的关联法人或其他组织，报告事项如发生变动，应当在变动后的（）内报告。
A．5个工作日、5个工作日
B．10个工作日、10个工作日
C．2周、2周
D．30天、30天．
24、单项选择题 银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持（）原则，实施审慎监管。
A、低门槛、严监管
B、高门槛、严监管
C、低门槛、松监管
D、高门槛、松监管
25、多项选择题 公证机构办理公证，应当根据不同公证事项的办证规则，需要审查的事项为（）。
A、当事人的身份、申请办理该项公证的资格以及相应的权利
B、提供的文书内容是否完备，含义是否清晰，签名、印鉴是否齐全
C、提供的证明材料是否真实、合法、充分
D、申请公证的事项是否真实、合法
26、单项选择题 根据《担保法》规定，以下关于保证担保的说法错误的是（）。
A、保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。
B、一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。
C、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任。
D、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任。
27、单项选择题 由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起（）内审查完毕并将审查意见及完整申请材料上报决定机关。
A、10日
B、20日
C、30日
D、15日
28、多项选择题 下列属于商业银行关系人的有（）。
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行信贷业务人员
D、商业银行管理人员任高管人员的公司、企业和其他经济组织
29、问答题 请简述国际金融市场的基本概念以及形成国际金融市场应具备的条件。
30、单项选择题 制定流动性应急计划是商业银行的（）的职责。
A、董事会；
B、专门委员会；
C、监事会；
D、高级管理层。
31、单项选择题 负债业务基本特征包括：（）
A、是一种过去负债;
B、具有清算权;
C、具有不可偿还性;
D、能够用货币准确计量和估价
32、多项选择题 授信审查委员会审议表决应当遵循（）的原则，全部已经应当记录存档。
A、集体审议
B、明确发表意见
C、多数同意通过
D、半数同意通过
33、单项选择题 关于汇票付款人的地位，正确的表述是（）。
A、汇票付款人是当然的票据债务人
B、汇票付款人一经承兑，即成为票据债务人
C、汇票付款人与汇票出票人负相同责任
D、汇票付款人与背书人负相同责任
34、单项选择题 中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（）自助银行。
A、1 个
B、2 个
C、3 个
D、5 个
35、单项选择题 股票质押贷款期限最长为（）。
A、半年
B、1年
C、2年
D、3年
36、单项选择题 金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D、构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
37、单项选择题 （）是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下，某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。
A、市场价值
B、公允价值
C、成本价格
38、多项选择题 《金融违法行为处罚办法》规定：金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）。
A、擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
B、明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C、擅自开办新的存款业务种类；
D、违反规定为客户多头开立账户；
39、单项选择题 固定资产贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（）管理，全面了解客户和项目信息。
A、全封闭
B、全流程
C、分级审批
D、第一责任人
40、单项选择题 列中国人民银行工作人员的行为，不属于违规的是（）：
A、贪污受贿、徇私舞弊
B、收藏人民币
C、滥用职权、玩忽职守
D、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密
41、单项选择题 商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（）。
A、有效
B、无效
C、需要重新授权
D、在原授权书或转授权书上追加变更人
42、单项选择题 商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时（）金融创新带来的新风险。（《商业银行金融创新指引》第5条）
A、识别、计量、监测、控制
B、认识、计量、监测、控制
C、识别、计量、监测、防控
43、多项选择题 依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本包括核心资本和附属资本。附属资本包括（）。
A、重估储备
B、一般准备
C、优先股
D、可转换债券、混合资本债券和长期次级债务
44、判断题 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（）
45、问答题 试述解散清算与破产清算的联系和区别。
46、多项选择题 各级商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的（）。
A、信息收集
B、信息鉴别
C、信息服务
D、信息管理
47、多项选择题 《担保法》规定，保证担保的范围包括（）。保证合同另有约定的，按照约定。
A、主债权及利息
B、违约金
C、损害赔偿金
D、实现债权的费用
48、单项选择题 在银团贷款中，____是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。
A、银团组织行
B、银团牵头行
C、银团参加行
D、银团代理行
49、多项选择题 经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（）。
A、责令停止违法行为
B、责令消除影响
C、登报道歉
D、根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款
50、单项选择题 可根据内部控制体系评价的评价结果确定（），被评价机构的管理者应采取措施消除违规原因，并验证所采取措施的效果。
A、内部控制水平的结果
B、内部控制水平的等级
C、内部控制水平的偏差
D、内部控制水平的差距
51、多项选择题 资产公司资产处置应遵循（）的原则和办法。
A、评处分离
B、审处分离
C、集体审查
D、分级批准
52、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立健全（ ），有效防范个人贷款法律风险。
A、实贷实付制度
B、合同管理制度
C、贷款面签制度
D、受托支付制度
53、单项选择题 城市商业银行股份有限公司变更持有资本总额或股份总额（）以下股东的变更，可由城市商业银行董事会自行审查。
A．1%
B．5%
C．10%
D．20%
54、多项选择题 银行卡业务流程是围绕___基本当事人之间的债权债务的发生与清偿关系进行的。
A、发卡银行;
B、收单银行;
C、持卡人;
D、特约客户;
E、清算机构
55、多项选择题 银行业监督管理人员的下列哪些行为会受到行政处分（）
A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止的
B、违反规定审查批准银行业金融机构的业务范围和业务范围内的业务品种的
C、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
D、对可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件，未立即向银行业监督管理机构负责人报告的
56、单项选择题 商业银行若涉及到需要采取抽样测试确定评价结论的，应根据以下情况确定：如果在抽样范围内仅发现一项违规的，应扩大一倍抽样，在扩大抽样范围内未发现新的违规的，可得该评价项目分值的（）；在扩大抽样范围内又发现新的违规的，该评价项目不得分。
A、30%
B、40%
C、50%
D、60%
57、单项选择题 财务公司经营下列（）业务需满足设立1年以上、经营状况良好、注册资本金不低于3亿元人民币等条件。
A.融资租赁
B.同业拆借
C.票据承兑与贴现
D.有价证券投资
58、单项选择题 能够成为外商独资银行股东的是（）
A、外国政府
B、外国工商企业
C、外国自然人
D、外国商业银行
59、单项选择题 金融机构应采用适当的加密技术和措施，保证电子交易数据传输的安全性与保密性，以及所传输交易数据的完整性、真实性和（）。
A、及时性
B、可靠性
C、整体性
D、不可否认性
60、判断题 业银行的市场风险管理政策和程序应当在并表基础上应用，并应当尽可能适用于具有独立法人地位的附属机构，包括境外附属机构。（）
61、多项选择题 银监会实施行政许可应当遵循（）及便民的原则
A、公开
B、公平
C、时效
D、公正
E、效率
62、多项选择题 贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款，提款条件应包括（）等要求。
A、资本金已到位50%以上
B、与贷款同比例的资本金已足额到位
C、项目实际进度与已投资额相匹配
D、资本金达到贷款额度的50%以上
63、单项选择题 借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的（）。
A、客户方
B、借款人交易对手
C、股东
D、合伙人
64、多项选择题 信用卡消费信贷的特点包括：（）
A、循环信用额度
B、具有无抵押、无担保贷款的性质
C、一般具有最低还款额要求
D、通常是短期、小额、无指定用途的信用
65、多项选择题 中资商业银行开办以下（）个人理财业务，应经银监会批准。
A、保证收益理财计划；
B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
C、其他须经银监会批准的个人理财业务。
D、理财咨询
66、单项选择题 外资银行高级管理人员学历要求最低为（）
A、大专
B、大学本科
C、硕士研究生
D、博士
67、单项选择题 在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。
A.外商独资银行
B.财务公司
C.货币经纪公司
D.保险公司
68、单项选择题 金融企业应当以下列哪种制度为基础进行会计确认、计量和报告（）。
A、权责发生
B、收付实现制制
C、成本核算制
D、收付配比制
69、单项选择题 高管人员不准搞封建迷信活动，扰乱正常的工作、（）。
A、社会生活秩序
B、正常秩序
C、社会治安
D、安定团结
70、单项选择题 村镇银行应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受（）的监督管理。
A.银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.证券业监督管理机构
D.保险业监督管理机构
71、单项选择题 农村资金互助社社员大会由全体社员组成，是该社的权力机构。社员超过100人的，可以由全体社员选举产生不少于（）名的社员代表组成社员代表大会，社员代表大会按照章程规定行使社员大会职权。
A.31
B.32
C.33
D.34
72、多项选择题 有下列()情形之－地，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送地材料－并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第26条）
A.违法事实不清
B.证据不足
C.程序不合法地
D.处罚种类或幅度不当地
73、单项选择题 农村信用社要在提高资金使用流动性、安全性的基础上，努力提高资金使用效益，保持资产负债比例的合理性，实行（），努力规避金融风险。
A、自我发展、自求平衡
B、规模发展、做大做强
C、审慎经营、自我发展
D、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
74、多项选择题 信贷资产买（卖）断业务在操作上分为___。
A、以受让方身份办理的买断业务;
B、以出让方身份办理的卖断业务;
C、以受让方身份办理的卖断业务;
D、以出让方身份办理的买断业务
75、单项选择题 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。
A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件
B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件
C.高管人员严重违规
D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
76、多项选择题 某银行业金融机构申请设立分支机构，材料不齐或者不符合法定形式的，受理机构哪些做法是正确的（）
A、当场将材料退回
B、当场一次性告知申请人需要补正的全部内容。
C、5日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。
D、10日内一次性告知申请人需要补正的全部内容。
77、多项选择题 银行业金融机构有违法违规行为，依据情节的轻重，银行业监督管理机构可以采取的措施有（）
A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款
C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格
D、责令银行业金融机构改正
78、多项选择题 审计机关履行审计监督职责，可以提请监察、价格、（）等机关予以协助。
A、公安
B、财政
C、税务
D、海关
E、工商行政管理
79、多项选择题 单位定期存单质押贷款活动应当遵循（）的原则。（《单位定期存单质押贷款管理规定》第4条）
A、平等
B、公正
C、自愿
D、诚实信用
80、单项选择题 商业银行监事会（监事）至少每（）一次向股东大会（股东）报告董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况。
A、月；
B、季度；
C、半年
D、年
81、多项选择题 以单位定期存单办理质押贷款的，质押担保的范围包括（）
A、贷款本金和利息
B、罚息
C、损害赔偿金
D、违约金和实现质权的费用
E、工本费
82、单项选择题 中华人民共和国合同法》中，债权人领取提存物的权利，自提存之日起（）内不行使而消灭，提存物扣除提存费用后归国家所有。
A、一年
B、二年
C、三年
D、五年
83、单项选择题 商业银行内部控制评价的过程评价不包括（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第2条）
A、内部控制环境、风险识别与评估的评价
B、内部控制措施的评价
C、信息交流与反馈的评价
D、内部控制主要目标实现程度的评价。
84、单项选择题 商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
A.银监会
B.人民银行
C.财政部
D.国家税务总局
85、多项选择题 设立农村资金互助社应当有符合条件的发起人，发起人包括：（）
A.乡（镇）
B.行政村的农民
C.农村小企业
D.农村大企业
86、单项选择题 商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定（），并使之最小化。
A、潜在的风险
B、不兼容岗位
C、潜在的利益冲突
D、潜在的风险岗位
87、多项选择题 违法事实确凿并有法定依据，对（）的行政处罚，可以当场做出行政处罚决定。
A．公民处以五十元以下罚款
B．法人或者其他组织处以一千元以下罚款
C．对法人或者其他组织处以警告
D．暂扣驾驶证
88、判断题 商业银行对客户调查和客户资料的验证必须全部进行实地调查并且对客户资料严格保密，不可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。（）
89、多项选择题 商业银行有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,（）。
A、未经批准设立分支机构的；
B、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
C、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
D、出租、出借经营许可证的
E、未经批准买卖、代理买卖外汇的
F、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的
90、多项选择题 商业银行代保管业务内部风险控制要点有___。
A、柜台未出租保管箱的正钥匙要专人保管;
B、负责保管钥匙（备用锁）人员可以兼任管库员;
C、柜台经办员将两把开箱钥匙交给租用人或其指定的被授权人时，要当着租用人的面拆封;
D、柜台经办人员、管库员要严格审核租用人或其指定的被授权人的开箱凭证及有关身份证件的真实有效性;
E、营业柜台经办人员每日营业终了登记各类分户账合并与会计核对相符
91、多项选择题 商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。特别应考虑（）。
A、建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权
B、必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系
C、涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定
D、明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求
E、建立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度
92、单项选择题 《商业银行资本充足率管理办法》规定商业银行资本包括核心资本和（）。
A、附属资本
B、经济资本
C、会计资本
D、风险调整资本
93、单项选择题 高管人员不准从事（）。
A、第二职业
B、党政工作
C、企业工作
94、问答题 请简述票据的功能。
95、单项选择题 根据我国《突发事件应对法》，县级以上人民政府作出应对突发事件的决定、命令，应当报（）备案。
A、本级人民代表大会常务委员会
B、本级人民政府
C、上级人民代表大会常务委员会
D、上级人民政府
96、判断题 行业监督管理机构发现银行可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，可以向国务院银行业监督管理机构负责人报告。（）
97、单项选择题 根据国务院《信访条例》，采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式，向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况，提出建议、意见或者投诉请求的公民、法人或者其他组织，称（）。
A、当事人
B、受害人
C、信访人
D、原告
98、单项选择题 反洗钱行政主管部门在调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。
A、十二
B、二十四
C、四十八
D、七十二
99、多项选择题 操作风险的高级计量法包括（）。（参《巴塞尔新资本协议》）
A、内部计量法
B、损失分布法
C、VAR法
D、极端值理论模型
100、单项选择题 （）是农村商业银行的权力机构。
A、董事会
B、监事会
C、股东大会
D、行党委
101、单项选择题 银行业金融机构有下列哪项情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款？()
A、未经批准设立分支机构的
B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
C、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
D、未经批准变更、终止的
102、单项选择题 当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5
B、7
C、10
D、15
103、单项选择题 中央储备粮轮换贷款利息由（）承担。
A、财政部
B、中储粮总公司
C、中储粮直属库
D、贷款企业
104、单项选择题 中华人民共和国境内经（）批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人），经营固定资产贷款业务应遵守本办法。
A、人民银行
B、工商行政管理部门
C、政府部门
D、国务院银行业监督管理机构
105、问答题 按客户类型分，目前我国商业银行贷款分哪几类？
106、多项选择题 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：()
A．制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；
B．通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；
C．确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；
D．确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；
E．制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
107、单项选择题 商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（）的评价。
A、内部控制环境、风险识别与评估
B、内部控制主要目标实现程度
C、信息交流与反馈
D、内部控制措施、监督评价与纠正
108、问答题 请谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识。
109、单项选择题 有权对人民法院生效的民事判决和裁定抗诉的检察机关是（）。
A、同级人民检察院
B、各级人民检察院
C、上一级人民检察院
D、上级人民检察院
110、单项选择题 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自（）时发生效力。
A、交付时
B、合同签订时
C、记载于登记簿时
D、不动产形成时
111、多项选择题 第二审人民法院审理上诉案件的地点可以是（）。
A、本法院
B、案件发生地
C、被上诉人所在地人民法院
D、原审人民法院所在地
112、单项选择题 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪及（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、金融诈骗犯罪
B、票据诈骗犯罪
C、信用证诈骗犯罪
D、有价证券诈骗犯罪
113、单项选择题 金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。
A、继续为其办理业务
B、继续为其办理业务，同时督促其更新身份证明
C、通知其限期更新身份证明
D、中止为客户办理业务
114、单项选择题 单位协定存款的利息计付方式为：（）
A、额度内存款按合同约定期限的定期利率付息;
B、额度内存款按人民银行规定的上浮利率付息;
C、额度外存款按活期利率付息;
D、额度外存款按人民银行规定的上浮利率付息
115、单项选择题 判断经济是否陷入了通货紧缩，要看价格总水平是否持续下降，且持续期至少在()以上。
A、半年
B、3个月
C、4个月
D、5个月
116、单项选择题 银行应建立（），坚持收益覆盖成本和风险的原则，在法规和政策允许的范围内，根据风险水平、筹资成本、管理成本、授信目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素，对不同小企业或不同授信实行差别定价。
A、激励约束机制
B、独立的核算机制
C、利率的风险定价机制
D、专业化的人员培训机制
117、多项选择题 根据《单位定期存单质押贷款管理规定》存款行对单位定期存单进行确认的内容包括：（）
A、开立机构、户名是否准确
B、账号、存款数额是否准确
C、存单号码是否准确
D、期限、利率是否准确
E、预留印鉴或密码是否一致
118、单项选择题 银监会或其派出机构法律部门应当组成听证工作组负责听证工作。听证工作组由（）组成。
A、二人
B、三人
C、五人
D、三人或五人
119、多项选择题 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于（），并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A、内部控制的建设部门
B、内部控制的执行部门
C、内部控制的设计部门
D、内部控制的风险识别部门
120、单项选择题 在采用直接标价地前提下，如果需要比原来更少地本币就能兑换－定数量地外国货币，这表明（）。
A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升
B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升
C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降
D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降
121、判断题 银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每年一次。（）
122、单项选择题 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。
A、3
B、6
C、12
D、18
123、单项选择题 在股权设置上，农村商业银行的股本划分为（）。
A、等额股份
B、同股同权
C、差额股份
D、同股同利
124、问答题 结合2008年金融危机，分析信贷管理和资本管理对银行风险管理的意义。
125、多项选择题 个人住房贷款的贷款人应对借款人提供的资料进行审查，主要包括：（）
A、借款人主体资格、资信状况是否符合有关规定;
B、贷款资料是否完整，要素填写是否规范;
C、再交易房是否进行了评估;
D、贷款人认为有必要审查的其他事项
126、单项选择题 商业银行在设计市场风险限额体系时应当考虑的因素不包括下面哪一项（）
A、业务性质、规模和复杂程度；
B、商业银行能够承担的市场风险水平；
C、工作人员的专业水平和经验；
D、压力测试结果；
E、市场风险的报告体系。
127、判断题 商业银行的关联交易应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。（）
128、多项选择题 贷款人应与借款人约定（）的贷款用途，并按照约定检查、监督贷款的使用情况，防止贷款被挪用。
A、公平
B、明确
C、合法
D、公正
129、判断题 汇票上可以记载《票据法》规定事项以外的其他事项，该记载事项具有汇票上的效力。（）
130、问答题 请结合工作实际，谈谈基层商业银行内部控制存在的薄弱环节。
131、单项选择题 我国《票据法》规定地票据不包括()。（票据法）
A.支票
B.本票
C.股票
D.汇票
132、多项选择题 贷款人应定期对借款人和项目发起人的履约情况及信用状况、（）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。
A、借款人内部管理和规章制度建设情况
B、项目的建设和运营情况
C、宏观经济变化和市场波动情况
D、贷款担保的变动情况
133、单项选择题 商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产。商业银行被宣告破产的,由（）组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组,进行清算。
A、人民法院
B、工商行政管理机构
C、商业银行上级管理部门
D、中国人民银行
134、多项选择题 根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（）
A.遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序
B.按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管
C.可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》
D.其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行
135、问答题 请结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。
136、多项选择题 农村信用社进行贷款五级分类的范围包括以下哪些：（）
A．贷款
B．贴现
C.信用垫款
D.银行承兑汇票
137、单项选择题 邮储银行对下列（）贷款已造成损失的责任人，除追究违规违纪责任外，对贷款损失承担全部赔偿责任。
A、借款人因不可抗力导致无能力偿还
B、贷后检查不细没有发现借款人偿债能力恶化
C、发放顶名、冒名贷款
D、丧失诉讼时效
138、单项选择题 户联保贷款核定贷款限额不得超过农户当年综合收入（剔除当年需偿还的其他债务）的（）。
A、40%
B、50%
C、60%
D、70%
139、判断题 商业银行从事证券投资基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，依法取得基金托管资格。（)
140、问答题 结合相关政策要求，谈谈对融资平台公司进行清理规范的要求。
141、判断题 商业银行不得对人民币储蓄开户、销户、同城的同一银行内发生的人民币储蓄存款及大额取款、零钞清点整理储蓄业务收费。（）
142、多项选择题 商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。
A、平等
B、公平
C、公正
D、诚实信用
143、多项选择题 同业拆借的原则为（）
A.短期使用
B.按期归还
C.平等互利
D.直接交易
E.自主自愿
144、多项选择题 银团贷款代理行应密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生（）等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在获借款人通知之日起三个营业日内按银团贷款协议约定以专项报告形式通知各银团贷款成员。
A、企业并购
B、股权分红
C、对外投资
D、资产转让
E、债务重组
145、单项选择题 商业银行资本利润率的计算方法是（）
A．税后利润与净资产之比
B．税后净利润与净资产之比
C．税后利润与平均净资产之比
D．税后净利润与平均净资产之比
146、多项选择题 根据《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押地有（）。（担保法第37条）
A.抵押人所有地机器
B.抵押人依法有权处分地国有土地使用权
C.医院所有地房屋
D.依法扣押地财产
147、多项选择题 向银行申请承兑的商业汇票出票人应具备下列哪些条件？（）
A、资信状况良好的自然人;
B、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他经济组织;
C、与承兑银行具有真实的委托付款关系;
D、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源
148、多项选择题 商业银行应对理财计划的研发、定价、（）、（）、（）、（）、（）等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。
A、风险管理
B、销售
C、资金管理运用
D、账务处理
E、收益分配
149、多项选择题 我国《票据法》规定，汇票必须载明的事项有（）。
A、表明“汇票”的字样
B、无条件支付的委托
C、确定的金额
D、付款人名称和收款人名称
E、出票日期和出票签章
150、单项选择题 外国银行分行的民事责任由（）承担
A、外国政府
B、中国政府
C、外国银行分行独自
D、外国银行分行的总行
151、单项选择题 我国现行宪法规定,全国人民代表大会任期届满()以前,全国人民代表大会常务委员会必须完成下届全国人民代表大会的选举。
A、一个月
B、两个月
C、三个月
D、六个月
152、多项选择题 关于外资银行营业机构贷款风险分类，下列说法正确的有（）
A、应当建立贷款风险分类制度
B、其分类标准可与中资商业银行不同
C、应按照中资商业银行五级分类执行
D、分类标准与银监会规定分类标准不一致时，应报告对应关系
153、多项选择题 压力测试通常包括银行的﹙﹚和﹙﹚等方面内容。压力测试中，商业银行应考虑不同风险之间的相互作用和共同影响。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
D、操作风险
154、单项选择题 民甲与房地产开发商乙签订一份商品房买卖合同，乙提出，为少交契税建议将部分购房款算作装修费用，甲未表示反对。后发生纠纷，甲以所付装修费用远远高于装修标准为由，请求法院对装修费用予以变更。该装修费用条款效力应如何认定？（）
A、是双方当事人真实意思表示，有效
B、显失公平，可变更
C、以合法形式掩盖非法目的，无效
D、违反法律禁止性规定，无效
155、问答题 货币市场与资本市场的区别？
156、问答题
省交通厅2005年启动三条高速公路建设项目，项目总投资140亿元。2005年5月该项目在A、B、C三家银行获得贷款，贷款余额分别为10亿、14亿、8亿。后经监管部门现场检查发现，该项目于2005年7月才取得国家环保总局和国土资源部批复的环评报告和建设用地预审。
问题：
1、上述银行在项目贷款发放方面存在哪些问题？
2、针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？
157、单项选择题 政策性银行与商业银行之间最根本的区别在于（）。
A、由政府出资
B、以政府的政策旨意发放贷款
C、不以盈利为目的
D、自主选择贷款对象
158、单项选择题 公司依照法定程序发行地，约定在－定期限还本付息地有价证券是()。（公司法第154条）
A、股票
B、票据
C、公司债券股单
159、单项选择题 《贷款风险分类指引》规定，一笔贷款本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，根据《贷款风险分类指引》此贷款应至少划为（）。
A、关注类
B、次级类
C、可疑类
D、损失类
160、单项选择题 根据我国《票据法》对支票付款地规定，下列表述中错误地是()。（票据法）
A.支票地付款日期仅限于见票即付
B.超过法定付款提示期限地，付款人可以拒绝付款
C.付款人依法支付支票金额地，－般情况下，对出票人不再承担受委托付款地责任
D.支票地付款人是第－债务人
161、单项选择题 银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为___。
A、电汇;
B、票汇;
C、信汇;
D、以上方法没有差别
162、多项选择题 依照我国宪法的规定，当选中华人民共和国主席的条件有（）。
A、中华人民共和国公民
B、有选举权
C、有被选举权
D、年满45周岁
163、单项选择题 在（）发生的商业银行服务价格行为，适用《商业银行服务价格管理暂行办法》。
A、中华人民共和国境内
B、中华人民共和国境外
C、中华人民共和国境内外
D、无明确规定
164、多项选择题 信托公司开展受托境外理财业务应当符合以下条件（）。
A、注册资本不低于8亿人民币或等值可自由兑换外币
B、最近2年连续盈利
C、最近1年没有受到监管部门的处罚
D、2年以上从事外币有价证券买卖业务的专业管理人员不少于2人
165、问答题 试述商业银行单位定期存单的开立与确认的相关要求。
166、单项选择题 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件，并按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制，监督贷款资金按（）使用。
A、经营需求
B、单位财务规定
C、约定用途
D、行政许可
167、判断题 IS一LM模型在理论上是对总需求分析的全面概括,在政策上可以用来解释财政政策和货币政策,因此它是整个宏观经济学的核心。（）
168、多项选择题 项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应要求项目发起人配套追加（）。
A、不低于项目资本金50%比例的投资
B、再贷款额度
C、不低于项目资本金比例的投资
D、相应担保
169、单项选择题 中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长，应在任职前（）内向拟任职机构所在地监管部门报告
A、10日
B、15日
C、30日
170、单项选择题 信访人对行政机关作出的信访事项处理意见不服的，可以自收到书面答复之日起30日内请求原办理行政机关的（）复查。
A、主要负责人
B、上一级行政机关
C、上级行政机关
D、工作人员
171、多项选择题 财务公司可以经营下列（）业务。
A.吸收成员单位的存款
B.从事同业拆借
C.实业投资
D.离岸业务
172、多项选择题 根据《物权法》规定，物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括（）。
A、所有权
B、用益物权
C、担保物权
D、继承权
173、单项选择题 农村资金互助社社员参加社员大会，享有一票基本表决权；出资额较大的社员按照章程规定，可以享有附加表决权。该社的附加表决权总票数，不得超过该社社员基本表决权总票数的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
174、多项选择题 根据我国《突发事件应对法》，有关单位有下列哪些情形之一，由所在地履行统一领导职责的人民政府责令停产停业，暂扣或者吊销许可证或者营业执照，并处五万元以上二十万元以下的罚款（）。
A、未按规定采取预防措施，导致发生严重突发事件的
B、未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患，导致发生严重突发事件的
C、未做好应急设备、设施日常维护使危害扩大的
D、突发事件发生后，不及时组织开展应急救援工作，造成严重后果的
175、多项选择题 下列关于同业存放管理规定正确的有___。
A、同业存放实行授权管理，分支机构未经授权不得从事同业存放业务;
B、商业银行总行对分支机构同业存放利率实行按期限授权管理;
C、严格管理同业存放科目，不得利用同业存放科目进行资金拆借活动;
D、严格同业存放业务的会计核算，准确反映经营成果
176、单项选择题 商业银行（）负责本行的信息披露。未设立的，由行长（单位主要负责人）负责。
A、股东大会
B、董事会
C、监事会
D、职工代表大会
177、单项选择题 出票人在本票上未记载出票地地，应当()。（票据法第76条）
A.以出票人地住所地为出票地
B.以付款人地住所地为出票地
C.以出票人地营业场所为出票地
D.以本票签发地为出票地
178、单项选择题 资产公司对持有国有企业（包括国有全资和国有控股企业）的债权资产进行出售时，应提前（）天书面告知国有企业及其出资人或国有资产管理部门。
A、5
B、7
C、10
D、15
179、单项选择题 设立农村资金互助社应当符合条件：注册资本为实缴资本，在乡（镇）设立的，最低限额为（）万元人民币。
A.10
B.20
C.30
D.40
180、单项选择题 同业拆出是银行___之一。
A、短期资产;
B、长期资产;
C、短期负债;
D、长期负债
181、问答题 试论金融与经济发展之间的关系。
182、单项选择题 《商业银行风险监管核心指标（试行）》中规定，单－集团客户授信集中度为最大－家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于()。(《商业银行风险监管核心指标（试行）》第9条)
A.15%
B.16%
C.17%
D.18%
183、单项选择题 商业银行董事会的职责是：（）
A．负责制订商业银行的总体经营战略和重大政策
B．负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构
C．实施财务监督
D．负责对商业银行遵守法律规定的情况进行监督
184、问答题 请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。
185、多项选择题 政许可实施程序分为（）三个环节。（《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》第6条）
A.申请与受理
B.审查
C.决定与送达
D.公告
186、单项选择题 对于电子银行系统被恶意攻破并已出现客户或银行损失，电子银行被病毒感染并导致机密资料外泄，以及可能会引发其他金融机构电子银行系统风险的事件，金融机构应在事件发生后（）小时内向中国银监会报告。
A、8
B、12
C、24
D、48
187、单项选择题 下面有关央行票据回购的说法错误的有___。
A、央行票据回购分为正回购和逆回购两种;
B、正回购为央行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为;
C、正回购为央行从市场收回流动性的操作;
D、正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作
188、问答题 请结合工作实际，论述商业银行资金业务内控要点。
189、单项选择题 设立县（市、区）农村商业银行应当符合条件：注册资本为实缴资本，最低限额为()元人民币。
A.1亿
B.5000万
C.2000万
D.3000万
190、多项选择题 循环信用额度又可分为___。
A、直接的循环信用额度;
B、递减的循环信用额度;
C、递增的循环信用额度;
D、可转换循环信用额度;
E、备用信用额度
191、单项选择题 甲实业公司拖欠乙电脑公司货款7万元，乙电脑公司经多次催付无结果，遂向人民法院申请支付令。法院受理后经过审查，向甲实业公司发布了支付令，甲实业公司以书面形式提出原合同规定价格不合理，愿意付款5.8万元，另外1.2万元希望免除。在这种情况下，（）。
A、法院应当直接裁定终结督促程序
B、法院应进行必要的调查，如合同确定的价格合理，则支付令有效
C、法院应进行必要的调查，如合同确定的价格不合理，裁定驳回债权人的申请，支付令无效
D、法院应询问债权人的意见，如其同意债务人只付款5.8万元，可将支付令数额更改
192、多项选择题 发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估，为持卡人核定信用额度。
A、年龄;
B、职业;
C、工作年限;
D、收入水平;
E、拥有住房情况
193、单项选择题 信托计划存续期间，受益人可以向合格投资者转让其持有的信托单位。信托公司应为受益人办理受益权转让的有关手续。信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为（）。
A、一般法人机构
B、非法人机构
C、金融机构
D、自然人
194、单项选择题 狭义的票据行为仅指()。（票据法）
A.能够发生票据债务地法律行为
B.能够变更票据债务地法律行为
C.能够消灭票据债务地法律行为
D.能够完成票据债务地法律行为
195、单项选择题 根据《商业银行操作风险管理指引》，（）等其他银行业金融机构参照执行。
A．政策性银行
B．国有商业银行
C．股份制银行
D．城市商业银行
196、多项选择题 设立村镇银行应当有符合条件的发起人或出资人，发起人或出资人包括：（）
A.境内非金融机构
B.境内金融机构
C.境外金融机构
D.境外非金融机构
197、多项选择题 《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指（）
A、办理存款业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B、办理贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
C、经营收入未列入会计账册
D、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
198、单项选择题 农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。主要任务是为（）提供金融服务。
A、城乡结合部的居民
B、乡镇集体企业
C、农民、农业和农村经济发展
D、村委会、镇委会
199、多项选择题 外商独资银行出现下列情况，银监会有权依法予以撤销（）
A、严重违法违规经营或经营管理不善
B、不撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益
C、与中资商业银行竞争明显处于优势
D、拒绝银监会监督检查
200、单项选择题 外商独资银行遵守（）会计制度
A、中国
B、外商独资银行股东所在国
C、国际惯例
D、任意选择国家
201、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定：对于未按照借款合同约定偿还的贷款，贷款人应采取措施进行清收，或者（）。
A、协议重组
B、核销
C、换据
D、清收
202、单项选择题 在县（市）及其以下地区设立贷款公司，其注册资本为实缴资本，最低限额为（）万元人民币。
A.30
B.40
C.50
D.60
203、单项选择题 银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A、2
B、3
C、5
D、10
204、多项选择题 下列哪种情况下的信用卡透支款项不可认定为呆账（）。
A.持卡人和担保人经依法宣告破产，财产经法定清偿后，未能还清的透支款项；
B.持卡人和担保人死亡或经依法宣告失踪、死亡，以其财产或遗产清偿后，未能还清的款项；
C.经诉讼或仲裁并经强制执行程序后，可以收回的透支款项；
D.持卡人和担保人因经营管理不善、资不抵债，经有关部门批准关闭，工商行政管理部门注销，以其财产清偿后，仍未能还清的透支款项；
E.余额在10万元（含10万元）以下，经追索二年以上，仍无法收回的透支款项。
205、多项选择题 （）而为地抗辩属于对物抗辩。（票据法）
A.票据行为不成立
B.票据载明地权利已消灭
C.票据权利地保全手续欠缺
D.票据上有伪造、变造情形
206、问答题 论述商业银行应有的授信操作规范及相关原则。
207、多项选择题 民法院审理行政案件，依法实行（）制度。
A、合议
B、回避
C、公开审判
D、两审终审
208、问答题 请谈谈你对非法金融业务活动的认识和了解。
209、单项选择题 依法对电子认证服务提供者实施监督管理的部门是（）：
A、国务院商务主管部门；
B、国务院信息产业主管部门；
C、工商行政管理部门；
D、国务院财政主管部门。
210、多项选择题 按照刑法，下列（）属于洗钱犯罪。
A、明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质
B、明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
C、明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质
D、明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
211、单项选择题 对已形成资产处置方案的项目，在资产公司资产处置审核机构审核前，除在资产公司对外网站进行公告外，资产处置标的超过（）万元的资产处置项目还应当在相应级别的报纸上公告。
A、500万元
B、1000万元
C、5000万元
212、单项选择题 根据国务院《信访条例》，信访人对各级人民法院职权范围内的信访事项，应当向有关的（）提出。
A、人民代表大会
B、人民代表大会常务委员会
C、人民法院
D、人民检察院
213、单项选择题 人民法院接到起诉状，经审查，应当在()内立案或者作出裁定不予受理。
A、三日
B、七日
C、十五日
D、三十日
214、多项选择题 商业银行经营过程中，提高资本回报率的手段有___。
A、扩大资产与负债的点差;
B、缩小资产与负债的点差;
C、加快资本利用频率;
D、降低资本利用频率;
E、增加中间业务收入
215、单项选择题 固定资产贷款人应按照（）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
A、贷前调查、贷后检查
B、尽职调查、分级审批
C、审贷分离、分级审批
D、审贷分离、尽职调查
216、单项选择题 被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。
A、省局负责人
B、分局负责人
C、银监会负责人
D、重点金融机构监事会负责人
217、判断题 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其未支付的票据金额相当的利益。（）
218、单项选择题 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，对（）申请的授信业务，授信审批人员应申请回避。
A、信贷人员
B、关联人
C、近亲属
D、关系人
219、单项选择题 资产公司分支机构召开资产处置审核会议必须（）人以上（含）成员到会，会议审议事项方为有效。
A、5
B、7
C、9
220、单项选择题 监管人员在调查或进行检查时，不得少于（）人，并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。
A、2
B、3
C、4
D、5
221、单项选择题 贷款人应完善内部控制机制，实行贷款（ ）管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。
A、封闭式
B、集中统一
C、全流程
D、分级
222、多项选择题 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务（）。
A、授信
B、资产转移
C、提供服务
D、中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
223、多项选择题 下列属于对关联交易风险监管要求的:（）
A、对家族式的集团或公司的贷款必须从严控制;
B、对于一人兼任多个企业法人贷款的关联企业的贷款必须从严控制;
C、对于集团客户，申请贷款是银行应审查包括集团客户成员的集团信息资料;
D、实行母子公司制的企业集团及所属企业，申请贷款时，除提供本公司财务报表外，还要提供集团公司合并财务报表
224、单项选择题 信托公司开展固有业务，可以（）。
A、向关联方融出资金
B、为关联方提供担保
C、向关联方转移财产
D、购买关联方发行的金融产品
225、多项选择题 银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动，责令限期改正，逾期不改正，情节特别严重的，银行业监督管理机构可以（）
A、责令停业整顿
B、吊销其经营许可证
C、有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
D、没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上五百万元以下罚款
226、多项选择题 根据我国《票据法》规定，关于本票的说法正确的是（）。
A、本票自出票日起，付款期限最长不得超过二个月
B、我国《票据法》上的本票包括银行本票和商业本票
C、本票必须记载“本票”字样
D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对出票人以外的前手的追索权
227、单项选择题 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）期限未开业的，由 国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。
A、1 个月
B、2 个月
C、3 个月
D、6 个月
228、单项选择题 商业银行内部审计部门应当（）至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报商业银行董事会和监事会；未设立董事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。
A、每年
B、每月
C、每季
D、每半年
229、多项选择题 对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人，可以采取（）惩罚措施。（《商业银行信息披露办法》第29条）
A、由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
B、情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任
C、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款
E、取消直接负责的董事、高级管理人员－定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作
230、问答题 请简述国际货币制度定义、内容和类型。
231、单项选择题 特定目的信托受托机构应当在资产支持证券发行结束后（）工作日内，向银监会报告资产支持证券的发行情况。
A、五个
B、七个
C、十个
D、十五个
232、判断题 财政政策是国家为了实现宏观经济活动的目标而对财政调节手段的选择和应用，可分为扩张性、紧缩性和中性三种。（）
233、多项选择题 以下哪些情况会加大抵债资产的定价风险，从而增加银行的损失：（）
A、银行为方便将抵债资产转为自用资产;
B、法院为了提高结案率将高估的抵债资产裁定给银行;
C、中介机构为获得较高评估费而高估抵债资产价值;
D、企业无其他财产可执行只能以非足值的抵债资产抵偿全部债务
234、单项选择题 经批准设立的商业银行，由（）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
A、国务院办公厅
B、国务院银行业监督管理机构
C、中国人民银行
D、中国银行业协会
235、多项选择题 贷款人应评估贷款（）与借款人经营状况、还款能力的匹配程度，作为与借款人后续合作的依据。
A、品种
B、额度
C、期限
D、利率
236、单项选择题 下列哪一项不属于项目融资业务的特征（）。
A、贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目；
B、贷款采用按揭方式偿还；
C、借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人；
D、还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。
237、单项选择题 贷款人应在合同中与借款人约定对借款人（）实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。
A、派生存款
B、相关账户
C、职工工资总额
D、业内声誉
238、多项选择题 设立财务公司法人机构应具备的主要条件（）。
A.有符合《公司法》和银监会规定的公司章程
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才
D.净资产不低于8亿元人民币
239、多项选择题 商业银行应当尽量对所计量的（）中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。（《商业银行市场风险管理指引》第16条）
A、基本账户
B、一般账户
C、交易账户
D、专用账户
E、银行账户
240、单项选择题 商业银行开展业务，应当遵守（）的原则，不得从事不正当竞争。
A、诚实信用
B、公平竞争
C、依法交易
D、公开公正
241、判断题 商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。（）
242、单项选择题 目前信用的主要形式是()。
A、银行信用
B、商业信用
C、国家信用
D、民间信用
243、单项选择题 商业银行符合性测试的抽样样本取决于被评价机构或被评价项目的风险、业务频次、重要性等。可在根据业务频次抽样的基础上，结合被评价项目的风险和重要性进行调整。其中每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在（）之间。
A、2-6个
B、4-10个
C、10-25个
D、25-50
244、单项选择题 除了遵守银行业金融机构从业人员共同遵守的内容外，董事、监事和高级管理人员还要遵守下列哪项（）
A、知法守法，维护国家利益和金融安全
B、公平竞争，恪守“客户自愿”原则
C、规范操作，认真执行上级指令
D、知人善任，任人唯贤
245、多项选择题 银行业金融机构有下列哪些违法情形，国务院银行业监督管理机构责令限期改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款（）
A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的
B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的
C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
D、未按照规定进行信息披露的
246、单项选择题 邮储银行代理营业机构因代理协议期满需终止营业，下列说法正确的是（）：
A、邮政企业自行决定终止营业
B、邮储银行决定可终止营业
C、邮政企业与邮储银行协商终止营业
D、经监管机构批准后终止营业
247、多项选择题 商业银行不良资产的监测和考核包括对()的全面监测和考核。(《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》第3条)
A、不良贷款
B、非信贷资产
C、表外业务风险
D、信贷资产质量
248、单项选择题 商业银行控制信贷风险的重要环节是：（）
A、客户信用等级评定;
B、国家政策;
C、市场因素;
D、内外部环境
249、多项选择题 金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，按照《金融违法行为处罚办法》应该给予以下处理（）。
A、警告，并处20万元以上50万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分
C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D、构成提供虚假财会报告罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
250、单项选择题 申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于（）人民币。
A.50亿元
B.100亿元
C.150亿元
D.200亿元
251、多项选择题 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，下列说法正确的是（）。
A、商业银行不得向关联方发放无担保贷款
B、商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信
C、商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外
D、商业银行可以向关联方发放无担保贷款
252、单项选择题 不可撤销的授信额度的包括___。
A、授信合作协议和备用信用额度;
B、综合授信协议和备用信用额度;
C、备用信用额度和循环信用额度;
D、授信合作协议和循环信用额度
253、单项选择题 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定会造成重大损失的贷款属于：（）
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
254、单项选择题 决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（）内颁发、换发金融许可证。
A、10日
B、15日
C、30日
D、60日
255、单项选择题 票据地效力主要取决于其在形式上是否符合票据法地要求，而不取决于使用票据地原因。票据因此得名为()。（票据法）
A.债权证券
B.完全有价证券
C.流通证券
D.无因证券
256、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以（），采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
A、间接调查为主、实地调查为辅
B、实地调查为主、间接调查为辅
C、尽职调查为主、实地调查为辅
D、实地调查为主、口头调查为辅
257、问答题 请简述离岸金融市场的类型。
258、单项选择题 出现下列情形之一时，省级联社应派人对代理社进行尽职调查（）
A、各成员社在社团贷款中的出资额不符合银监会规定
B、社团贷款形成不良贷款
259、单项选择题 国有独资公司的组织机构为（）。
A、唯一股东、董事会和监事会
B、董事会和监事会
C、股东会、董事会和监事会
D、股东会、执行董事和监事
260、判断题 商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。（）
261、单项选择题 《中华人民共和国突发事件应对法》规定，所有单位应当建立健全（），定期检查本单位各项安全防范措施的落实情况，及时消除事故隐患。
A、联系沟通制度
B、安全管理制度
C、合理调配制度
D、及时处理制度
262、单项选择题 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、该金融机构
B、该第三方
C、该金融机构和第三方
D、由当事人约定
263、单项选择题 以下票据取得方式中，必须支付对价地是()。（票据法第10、11条）
A.因税收取得票据
B.因买卖取得票据
C.因继承取得票据
D.因赠与取得票据
264、单项选择题 2004年财政部批准的三项业务不包括（）。
A、商业化收购
B、接受委托代理处置不良资产
C、对接收委托代理处置的资产追加投资
D、对收购的不良资产追加投资
265、单项选择题 当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
A.1‰
B.2‰
C.5‰
D.1％
266、多项选择题 经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（）。
A、以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密
B、披露、使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
C、允许他人使用以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取的权利人的商业秘密
D、违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密
267、多项选择题 全面风险管理是一种新型的风险管理模式，它已成为商业银行谋求发展和竞争优势的最重要的方式。全面风险管理的核心要素包括：（）
A、全球的风险管理体系
B、全面的风险管理范围
C、全程的风险管理过程
D、全新的风险管理方法
E、全员的风险管理文化
268、单项选择题 银行应建立合理的小企业贷款损失准备金的提取和呆账核销机制，按照相关规定提取准备金和核销呆账。对已核销的授信要做到（）。
A、账销
B、账销、案存
C、账销、案存、权在
D、账销、案存、权在、责免
269、单项选择题 商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分银行账户和（），并根据该账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。（《商业银行市场风险管理指引》第14条）
A、基本账户
B、－般账户
C、交易账户
D、专用账户
270、多项选择题 商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策，并使之与银行的（）相适应。
A.业务性质
B.规模
C.复杂程度
D.风险特征
271、多项选择题 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定地，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。(银监法第48条)
A、对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
B、银行业金融机构地行为尚不构成犯罪地，对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
C、取消直接负责地董事、高级管理人员－定期限直至终身地任职资格，禁止直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员－定期限直至终身从事银行业工作。
272、单项选择题 发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡，称（）。
A、信用卡
B、借记卡
C、贷记卡
D、银行卡
273、多项选择题 根据票据法地－般原理，票据保证人地责任具有多重属性，主要包括()。（票据法）
A.票据保证人地责任是同－责任
B.票据保证人地责任是刑事责任
C.票据保证人地责任是行政责任
D.票据保证人地责任是独立责任
E.票据保证人地责任是连带责任
274、单项选择题 商业银行向关联方提供授信发生损失的，在（）内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
275、单项选择题 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，注册资本不低于（）元人民币。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第9条)
A、－亿
B、三亿
C、五亿
D、10亿元
276、单项选择题 借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款属于（）。
A.损失类贷款
B.次级类贷款
C.关注类贷款
D.可疑类贷款
277、单项选择题 信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取（）方式，且银行不得以任何形式回购。
A、卖断
B、买断
C、卖出回购
D、买入返售
278、多项选择题 邮储银行下列形态的小额贷款不能核销（）：
A、可疑类
B、次级类
C、损失类超过两年
D、关注类
279、单项选择题 以下不属于企业集团成员单位的是（）
A.母公司及其控股51％以上的子公司
B.母公司、子公司单独或者共同持股20％以上的公司
C.母公司、子公司单独或者共同持股不足10％但处于最大股东地位的公司
D、.母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人
280、判断题 受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，金融机构应在暂停服务后48小时内将有关情况报告中国银监会。（）
281、单项选择题 在一个市场化程度较的社会中，运用（）可抑制投资的过度，可以防止通货膨胀。
A、低利率
B、高利率
C、高物价
D、低物价
282、多项选择题 农村流通体系建设贷款优先支持（）。
A、再生物资回收体系建设
B、农副产品批发市场建设与改造
C、物流配送体系建设
D、城市流通企业向农村延伸经营网络
283、多项选择题 按照《股份制商业银行公司治理指引》的要求，商业银行董事会应当设立以下那些委员会，也可根据需要设立其他专门委员会。（）
A、关联交易控制委员会
B、风险管理委员会
C、薪酬委员会
D、内部控制委员会
E、提名委员会
F、资产负债管理委员会
284、单项选择题 对持卡人超期信用欠款，要及时发出催款通知书或通过电话或上门催收，并及时止付。逃避追款或经还款催告透支超过___仍未还款的，可以移交公安机关或向法院起诉，依法催收。
A、6个月
B、9个月
C、3个月
D、2个月
285、多项选择题 有下列哪些情形之一的，当事人可以解除合同?（）
A、因不可抗力致使不能实现合同目的
B、在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务
C、当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行
D、当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的
286、单项选择题 下列不属于中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具是（）：
A、确定中央银行基准利率
B、向商业银行提供贷款
C、调拨人民币发行基金
D、国务院确定的其他货币政策工具
287、多项选择题 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户（）。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条）
A、学历情况
B、投资目地
C、财务状况
D、投资经验
E、同学关系
F、风险认知和承受能力
288、单项选择题 商业银行应当对各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，在全行范围内保持统一的业务标准和操作要求，并保证其（）。
A、及时性和全面性
B、条理性和准确性
C、连续性和稳定性
D、准确性和完善性
289、单项选择题 金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使。
A、人民银行
B、银监会
C、银监会和人民银行
290、单项选择题 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自接到申请文件之日起（）内，需做出书面决定。
A、十五日
B、三十日
C、两个月
D、三个月
291、单项选择题 从事电子认证服务，应当向（）提出申请，并提交有关材料。
A、国务院商务主管部门；
B、国务院信息产业主管部门；
C、工商行政管理部门；
D、国务院财政主管部门。
292、单项选择题 根据我国宪法的规定,决定特赦的权利属于()。
A、全国人民代表大会
B、全国人民代表大会常务委员会
C、国务院
D、最高人民法院
293、单项选择题 重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。
A、5%
B、10%
C、8%
D、12%
294、单项选择题 金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。
A、货币资金融通功能
B、资源配置功能
C、经济调节功能
D、定价功能
295、单项选择题 金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当进行以下处理（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记过直至开除的纪律处分
C、造成资金损失的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分
D、情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施
296、多项选择题 贷款人应根据法律法规规定和贷款合同的约定，参与借款人（）等活动，维护贷款人债权。
A、大额融资
B、资金出售
C、兼并、分立、股份制改造
D、破产清算
297、多项选择题 信托公司发生重大事项，应当制作重大事项临时报告并向社会披露。重大事项包括（但不限于）下列情况()：
A、公司董事报告期内累计变更超过30%
B、公司董事长变更
C、信托经理和信托业务人员报告期内累计变更超过30%
D、公司更换会计师事务所或律师事务所
E、公司第一大股东变更
298、多项选择题 下列各项经济业务属于经营活动引起的现金流入的有：（）
A．收到出租固定资产的租金收入
B．购货退回而收到的退货款
C．取得债券利息收入所收到的现金
D．收到出口退回的增值税款
299、单项选择题 中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（）。
A、2%
B、4%
C、5%
D、8%
300、判断题 公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的，由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以三万元以上三十万元以下的罚款。（）