银行高管考试：二级分行、支行及以下高管考试题库考点（强化练习）

时间:2021-03-15 05:49:59

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1、名词解释  汇兑


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2、判断题  《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）


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3、问答题  银行贷款损失准备的种类


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4、名词解释  银行卡


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5、名词解释  资产集中风险


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6、名词解释  摩擦性失业和自愿失业


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7、多项选择题  作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。

A、施工断面图
B、炮眼布置（三视）图
C、爆破说明书
D、避灾路线图


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8、名词解释  股票质押贷款


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9、名词解释  法律风险


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10、判断题  商业银行员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当保证密码和密码信息连续性。（）


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11、名词解释  资产组合


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12、名词解释  物权


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13、问答题  论述财政体系对货币供给的影响。


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14、名词解释  劳动密集型产业


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15、名词解释  审计结论


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16、名词解释  需求规律


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17、多项选择题  市场风险管理是（）市场风险的全过程。

A、识别
B、计量
C、报告
D、监测
E、控制


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18、名词解释  大额支付交易


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19、名词解释  自营贷款


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20、名词解释  保函


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21、名词解释  股份有限公司


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22、名词解释  财务控制


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23、名词解释  控制环境


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24、问答题  结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。


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25、多项选择题  商业银行个人理财业务人员，应包括()

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B、销售理财计划或投资性产品的业务人员
C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D、前台储蓄人员


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26、名词解释  中间业务


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27、名词解释  三次产业


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28、名词解释  基金托管业务


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29、判断题  根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间所产生的孳息(包括送股、分红、派息等)不可随质物一起质押。（）


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30、名词解释  临时存款账户


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31、名词解释  汽车金融公司


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32、名词解释  流动性比率


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33、名词解释  ROA


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34、名词解释  超额备付金比率


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35、判断题  商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()


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36、名词解释  本量利分析法


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37、名词解释  绩效薪酬


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38、名词解释  对外担保


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39、名词解释  基本建设投资


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40、名词解释  风险


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41、名词解释  风险识别


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42、名词解释  贷款承诺


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43、名词解释  基本汇率与套算汇率


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44、名词解释  托收中现金


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45、名词解释  集资诈骗罪


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46、问答题  结合工作实际，试论对银行业金融机构实行统一授信的现实意义。


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47、名词解释  融资类保函


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48、问答题  按客户类型分，贷款分哪几类？


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49、名词解释  要约收购


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50、名词解释  行政垄断


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51、名词解释  损失类贷款


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52、名词解释  金融租赁公司


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53、名词解释  差别利率


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54、名词解释  外汇


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55、名词解释  咨询顾问类业务


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56、名词解释  贷款人受托支付


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57、名词解释  财务报告内部控制


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58、名词解释  通货比率（CurrencyRatio）


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59、名词解释  国内信用证项下打包贷款


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60、名词解释  指数基金


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61、问答题  按期限分，贷款大致包括哪几类？


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62、名词解释  企业集团财务公司


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63、名词解释  货币需求


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64、名词解释  定金


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65、名词解释  贷款主办行制度


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66、名词解释  基础货币


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67、名词解释  房地产贷款


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68、单项选择题  商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。

A、30%
B、50%
C、70%
D、80%


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69、名词解释  向中央银行借款


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70、名词解释  个人质押贷款


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71、名词解释  全面预算


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72、多项选择题  借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()

A、不按借款合同规定用途使用贷款的
B、用贷款进行股本权益性投资的
C、不按借款合同规定清偿贷款本息的
D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的


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73、名词解释  出口信用保险


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74、名词解释  银行第一准备金


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75、名词解释  标杆法


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76、名词解释  存款人


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77、判断题  对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，商业银行不得实施授信。（）


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78、名词解释  信用证保兑


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79、名词解释  控制活动


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80、名词解释  货币市场和资本市场


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81、名词解释  保理业务


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82、名词解释  法定存款准备金


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83、判断题  许可证破损，在重新申领许可证时不需缴回原证。()


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84、问答题  结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。


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85、名词解释  个人可支配收入


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86、判断题  银行离岸帐户头寸与在岸帐户头寸相互抵补的限额和期限由商业银行总行核定。（）


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87、名词解释  套汇行为


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88、名词解释  移动支付


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89、名词解释  银行承兑汇票


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90、名词解释  市场风险


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91、问答题  结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。


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92、名词解释  相邻关系


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93、单项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）

A.立即逐级汇报
B.既时授信
C.汇总分析
D.以书面形式记载


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94、问答题  个人定期存单质押合同应当载明的主要内容


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95、名词解释  失误树分析方法（风险识别方法）


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96、名词解释  出口信贷


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97、名词解释  外汇风险


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98、名词解释  风险调整后的资本收益率RAROC


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99、问答题  公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素


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100、名词解释  银行的现金头寸


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101、名词解释  商业票据


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102、名词解释  记账外汇


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103、多项选择题  商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。

A、客户的风险状况
B、银行的风险状况
C、外部经济
D、金融环境
E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。


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104、单项选择题  不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。

A.汇率风险分析
B.表外业务风险分析
C.市场风险分析
D.利率风险分析


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105、名词解释  信贷临时授权


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106、名词解释  生产者剩余


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107、名词解释  贷款分类


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108、多项选择题  衍生产品是一种金融合约，合约的基本种类包括（）

A、远期
B、期货
C、掉期（互换）
D、期权
E、上述基础上的结构化金融工具


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109、名词解释  公司法


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110、名词解释  资本成本


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111、判断题  股票质押贷款的借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按《证券公司股票质押贷款管理办法》规定重新审查办理。（）


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112、判断题  商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）


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113、名词解释  同业存放


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114、名词解释  银行业协会


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115、名词解释  资产


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116、名词解释  信用证开证行


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117、名词解释  固定资产


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118、名词解释  结构性通货膨胀


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119、名词解释  历史成本计量


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120、名词解释  代保管业务


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121、名词解释  约束机制


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122、名词解释  或有负债


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123、名词解释  证券公司股票质押贷款


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124、名词解释  市场供给


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125、问答题  为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。


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126、名词解释  中期票据


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127、名词解释  市场均衡


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128、名词解释  固定资产贷款


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129、名词解释  保险


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130、问答题  针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。


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131、名词解释  抽逃出资


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132、名词解释  完全竞争


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133、名词解释  代理保险业务


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134、名词解释  情景分析


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135、单项选择题  银行业金融机构虚报、瞒报、伪造、篡改及无理拒报银行业监管统计资料，由国务院银行业监督管理机构责令改正并处以（）罚款。

A.30万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上30万元以下
D.10万元以上50万元以下


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136、名词解释  购买性支出与转移性支出


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137、名词解释  人寿保险


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138、名词解释  可转换债券


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139、名词解释  投保人


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140、名词解释  监事会


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141、问答题  货币市场与资本市场的区别


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142、问答题  根据你的认识和理解，阐述基础货币变化的根本原因。


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143、名词解释  按揭


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144、名词解释  买入返售和卖出回购金融资产


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145、名词解释  稀缺性


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146、名词解释  客户信用评级


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147、名词解释  耐用消费品贷款


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148、名词解释  营销4P


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149、单项选择题  贷款人在短期贷款到期()之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

A、一个星期
B、二个星期
C、三个星期
D、四个星期


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150、多项选择题  商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A、个人理财业务管理部门内部调查
B、商业银行监事会检查
C、审计部门独立审计
D、法律部门稽核


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151、名词解释  信贷资产风险分类


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152、名词解释  理性预期


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153、名词解释  个人助学贷款


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154、名词解释  信贷三查


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155、名词解释  个人征信系统


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156、名词解释  合并和收购


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157、名词解释  信用贷款


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158、名词解释  复利


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159、名词解释  可用的无变现障碍资产


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160、判断题  业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经对其授信的分行批准。（）


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161、多项选择题  按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）

A、受权人发生重大越权行为；
B、受权人失职造成重大经营风险；
C、经营环境发生重大变化；
D、内部机构和管理制度发生重大调整；
E、其他不可预料的情况。


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162、单项选择题  股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。

A、30%
B、40%
C、50%
D、60%


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163、名词解释  联名卡


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164、问答题  为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓？谈谈你对此的认识和理解。


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165、名词解释  原始存款和派生存款


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166、名词解释  期权市场


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167、名词解释  项目临时周转贷款


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168、名词解释  未来值


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169、名词解释  名义汇率与实际汇率


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170、单项选择题  商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。

A、资本
B、资金
C、资产


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171、名词解释  绩效考核


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172、名词解释  系统性风险


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173、多项选择题  商业银行与客户签定合同前，应对（）进行确认。

A.客户确切的法律名称
B.被授权代表客户签名者的授权证明文件
C.签名者的身份
D.所签署的授信法律文件合法性


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174、名词解释  贸易融资


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175、名词解释  小额贷款公司


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176、判断题  商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位，人数较少的，也可以暂时由稽核等岗位代替。（）


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177、名词解释  利率


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178、多项选择题  贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

A、借款用途
B、资信状况
C、偿还能力
D、资料的真实性
E、用作质物的股票的基本情况


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179、问答题  结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。


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180、名词解释  综合理财服务


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181、多项选择题  商业银行市场风险管理体系包括如下基本要素（）：

A、董事会和高级管理层的有效监控；
B、完善的市场风险管理政策和程序；
C、完善的市场风险识别、计量、监测和控制程序；
D、完善的内部控制和独立的外部审计；
E、适当的市场风险资本分配机制。


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182、名词解释  无形资产


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183、名词解释  资产托管业务


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184、名词解释  审贷分离


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185、名词解释  授信额度


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186、判断题  商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）


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187、名词解释  农户小额信用贷款


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188、多项选择题  《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）

A、受信地区发生或潜伏重大金融风险；
B、市场发生重大变化；
C、货币政策发生重大调整；
D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）；
E、企业还款信用下降，贷款风险增加；


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189、多项选择题  属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。

A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别
B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系
C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准
D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度


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190、问答题  论述商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段及其主要内容。


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191、名词解释  贷款三查


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192、名词解释  重复保险


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193、判断题  商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务。( )


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194、名词解释  行本票


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195、名词解释  风险因素


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196、名词解释  信用证受益人


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197、多项选择题  贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()

A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的
B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的
C、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的
D、贷款人的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的


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198、名词解释  票据贴现


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199、名词解释  理财业务


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200、名词解释  预算约束线


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201、问答题  根据你的认识和理解，试述商业银行贷款政策的主要内容。


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202、名词解释  利息保障系数


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203、名词解释  抵押贷款


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204、名词解释  一级市场


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205、名词解释  知识产权


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206、名词解释  基准利率


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207、名词解释  贷款分级审批制


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208、名词解释  证券


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209、名词解释  信用卡伪卡


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210、名词解释  土地储备贷款


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211、名词解释  财产保险合同


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212、名词解释  批发及零售兼营银行


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213、名词解释  转抵押借款


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214、名词解释  经济性审计


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215、名词解释  商业银行存款及柜台业务内部控制的重点


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216、名词解释  商业银行的流动性需求


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217、名词解释  专家调查列举法（风险识别方法）


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218、名词解释  名义GDP与实际GDP


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219、名词解释  商业助学贷款


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220、名词解释  关注类贷款


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221、名词解释  中央银行


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222、名词解释  审计证据


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223、名词解释  企业并购顾问业务


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224、名词解释  证券代销


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225、多项选择题  银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）

A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。
B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。
D、责令整顿或暂停办理相关业务。
E、建议调整管理层。


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226、名词解释  名义利率


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227、名词解释  规模经济


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228、名词解释  计价货币


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229、问答题  巴塞尔新资本协议(theNewBaselCapitalAccord)(以下简称新协议）


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230、名词解释  辛迪加贷款


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231、单项选择题  现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。

A、10天
B、15天
C、1个月
D、3个月


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232、名词解释  期汇率与远期汇率


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233、名词解释  分解分析法（风险识别方法）


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234、名词解释  金本位制


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235、名词解释  存款准备金


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236、判断题  转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）


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237、名词解释  担保贷款


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238、名词解释  抵债资产


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239、名词解释  会计科目


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240、名词解释  储备


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241、名词解释  银行本票


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242、名词解释  垄断竞争


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243、多项选择题  申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：（）

A、资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；
B、内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；
C、制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；
D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
E、有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；


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244、判断题  对于高风险的衍生产品交易种类，金融机构应对交易对手的资格和条件做出专门规定。（）


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245、名词解释  违约风险


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246、单项选择题  汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。

A、8，3，1
B、5，3，1
C、7，3，2
D、10，5，3


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247、名词解释  单位通知存款


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248、名词解释  银行结算账户


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249、名词解释  信贷直接授权


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250、名词解释  公允价值计量


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251、名词解释  对公存款


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252、名词解释  资产财务状况分析法（风险识别方法）


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253、多项选择题  《商业银行信息披露暂行办法》规定，披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有（）。

A、关联方与商业银行关系的性质
B、关联方所持商业银行股份或权益及其变化
C、关联交易的类型、金额及相应比例、未结算项目的金额及相应比例
D、关联自然人身份的基本情况


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254、名词解释  农村信用合作社农户联保贷款


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255、名词解释  直接标价法


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256、名词解释  商品融资


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257、名词解释  资产货币(AssetCurrency)


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258、名词解释  信用证相符交单


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259、名词解释  销售利润率


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260、名词解释  等额累进还款法


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261、判断题  金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）


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262、名词解释  一价定律(The Law Of One Price)


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263、名词解释  结算风险


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264、名词解释  消费者均衡


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265、名词解释  授权批准控制


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266、判断题  低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗


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267、名词解释  异议登记


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268、名词解释  证券市场


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269、单项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。

A.明确授信风险控制要求
B.尽职授信工作
C.提高风险防范意识
D.舒心工作


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270、多项选择题  商业银行应对第二还款来源进行分析评价，确认保证人的（），以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。

A.企业类型
B.企业规模的大小
C.保证主体资格
D.代偿能力


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271、判断题  商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）


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272、名词解释  消费信贷


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273、名词解释  存款货币银行


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274、名词解释  预期通货膨胀率


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275、单项选择题  金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。

A、1年
B、半年
C、3个月
D、5年


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276、名词解释  资产的计税基础、负债的计税基础


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277、名词解释  市场信息的非对称性


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278、判断题  商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）


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279、名词解释  正常类贷款迁徙率


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280、判断题  当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）


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281、名词解释  名义价值


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282、名词解释  建筑物区分所有权


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283、名词解释  债券的违约风险溢价


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284、名词解释  贷款质押


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285、判断题  商业银行的高级管理层负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。（）


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286、名词解释  批发物价指数


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287、判断题  法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件，经银行机构负责人或其授权人批准，自行查阅。（）


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288、名词解释  债务重组


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289、名词解释  抵押


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290、多项选择题  《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）

A、储蓄所
B、自助银行设施
C、营业部
D、营业性支行
E、分行


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291、名词解释  零息债券


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292、判断题  商业银行授信的对象可以是不具备法人资格的分支公司。（）


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293、名词解释  紧缩性财政政策


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294、名词解释  统一授信


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295、名词解释  信用评价5C分析法


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296、名词解释  财务分析


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297、名词解释  延期付款保函


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298、判断题  各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其自身承担。（）


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299、名词解释  交易对手信用风险


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300、名词解释  权利质押


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