银行高管考试：二级分行、支行及以下高管考试考试资料（考试必看）

时间:2020-10-10 02:32:22

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1、名词解释  经常性支出、资本性支出


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2、名词解释  个人理财业务


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3、名词解释  信贷风险


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4、名词解释  正常类贷款


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5、名词解释  出口信用保险


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6、名词解释  再贴现


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7、名词解释  贷后管理原则


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8、多项选择题  根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：（）

A、企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；
B、中国人民银行颁发的贷款卡(证)；
C、上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计(审计)师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；
D、由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；
E、用作质物的股票上市公司的基本情况；


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9、名词解释  融资租赁


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10、名词解释  存款货币银行


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11、名词解释  绩效薪酬


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12、名词解释  保函


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13、名词解释  供给规律


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14、多项选择题  商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，重点监测以下内容（）

A.客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同
B.授信项目是否正常进行
C.授信的偿还情况
D.客户的法律地位、财务状况是否发生变化


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15、名词解释  融资性担保公司


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16、名词解释  现金资产


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17、名词解释  贷款损失专项准备


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18、名词解释  非银行金融机构


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19、名词解释  行本票


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20、名词解释  风险因素


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21、名词解释  贷款质押担保


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22、单项选择题  个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员()。

A、审核
B、备案
C、留存
D、汇总


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23、名词解释  汽车贷款


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24、名词解释  合并和收购


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25、问答题  按期限分，贷款大致包括哪几类？


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26、问答题  述不得担任中资商业银行高管人员的主要情形


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27、名词解释  贷款和应收款项


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28、名词解释  综合理财服务


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29、名词解释  市场供给


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30、问答题  结合工作实际，分析论述公司信贷客户市场细分的作用和意义。


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31、名词解释  贷款主办行制度


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32、单项选择题  根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（）位客户经理管理一批客户。

A、一位
B、两位
C、三位


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33、名词解释  可转换债券


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34、名词解释  信贷转授权


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35、名词解释  重置成本计量


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36、名词解释  地区集中风险


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37、名词解释  声誉风险


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38、名词解释  物权


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39、名词解释  信用证


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40、名词解释  专家调查列举法（风险识别方法）


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41、多项选择题  商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()

A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B、吊销其经营许可证
C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人


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42、名词解释  存款准备金


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43、名词解释  流动性比率


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44、单项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员（），熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力。

A.明确授信风险控制要求
B.尽职授信工作
C.提高风险防范意识
D.舒心工作


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45、名词解释  法定存款准备金


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46、名词解释  资产财务状况分析法（风险识别方法）


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47、名词解释  银行本票


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48、问答题  贷款审查的6C原则


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49、多项选择题  《商业银行设立同城营业网点管理办法》所称“同城营业网点”是指商业银行在中国境内同一城市行政区划内设立的（）

A、储蓄所
B、自助银行设施
C、营业部
D、营业性支行
E、分行


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50、名词解释  超额备付金比率


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51、名词解释  控制活动


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52、问答题  《项目融资业务指引》施行后，谈谈如何加强项目融资业务特色风险管理。


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53、名词解释  存贷比


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54、判断题  由于本币业务与外币业务在不同部门办理，为加强科学决策和风险控制，商业银行可对客户的本币业务与外币业务分别确定授信额度。（）


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55、名词解释  共有


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56、名词解释  法定检验


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57、名词解释  价格歧视


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58、单项选择题  商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过（）。

A、30%
B、50%
C、70%
D、80%


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59、名词解释  储备货币(ReserveCurrency)


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60、名词解释  贷款人受托支付


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61、名词解释  基本薪酬


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62、单项选择题  个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。

A、内部监督人员
B、客户
C、上级部门人员
D、管理人员


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63、判断题  根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。（）


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64、名词解释  丁伯根法则


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65、单项选择题  商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（）等。

A、声誉风险
B、信贷风险
C、利率风险
D、汇率风险


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66、名词解释  票据法


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67、名词解释  结算风险


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68、名词解释  手机银行


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69、名词解释  名义价值


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70、名词解释  一价定律(The Law Of One Price)


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71、名词解释  贷款损失特种准备


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72、名词解释  外汇风险


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73、名词解释  托收承付和委托收款


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74、问答题  结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。


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75、名词解释  可疑类贷款


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76、名词解释  稀缺性


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77、名词解释  限额


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78、问答题  为什么说信用评级是信用风险管理的重要内容，谈谈你的认识和理解。


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79、名词解释  紧缩性财政政策


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80、名词解释  企业并购顾问业务


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81、名词解释  个人小额短期信用贷款


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82、多项选择题  按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）

A、受权人发生重大越权行为；
B、受权人失职造成重大经营风险；
C、经营环境发生重大变化；
D、内部机构和管理制度发生重大调整；
E、其他不可预料的情况。


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83、名词解释  内在经济和外在经济


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84、名词解释  银行间外汇市场远期掉期做市商


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85、名词解释  信用评价5C分析法


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86、问答题  结合工作实际，试述商业银行实行资产负债比例管理的意义及其影响。


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87、名词解释  证券投资基金


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88、名词解释  信用卡业务中的超限费


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89、名词解释  违约风险


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90、名词解释  一般风险准备


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91、问答题  结合工作实践，谈谈对“实贷实付”核心要义的认识和理解。


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92、名词解释  审计证据


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93、名词解释  知识产权


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94、名词解释  统一授信


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95、名词解释  保理业务


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96、名词解释  交易对手信用风险


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97、名词解释  相邻关系


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98、多项选择题  市场风险管理是（）市场风险的全过程。

A、识别
B、计量
C、报告
D、监测
E、控制


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99、单项选择题  现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据通报内容，在()内向监管机构报送整纠方案。

A、10天
B、15天
C、1个月
D、3个月


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100、名词解释  国内信用证项下打包贷款


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101、名词解释  监事会


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102、名词解释  流动资金循环贷款


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103、名词解释  咨询顾问类业务


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104、名词解释  抵押贷款


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105、名词解释  个人抵押授信贷款


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106、名词解释  寡头垄断市场


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107、多项选择题  作业场所有规范的、符合现场实际的（）、（）、（）、（）。

A、施工断面图
B、炮眼布置（三视）图
C、爆破说明书
D、避灾路线图


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108、名词解释  财政补助收入


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109、名词解释  分解分析法（风险识别方法）


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110、单项选择题  贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。

A、70%，70%，60%
B、80%，70%，50%
C、90%，70%，70%
D、70%，60%，50%


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111、名词解释  信用卡伪卡


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112、名词解释  承诺类中间业务


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113、名词解释  审计结论


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114、名词解释  国际技术转让


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115、名词解释  买入汇率、卖出汇率和现钞汇率


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116、名词解释  工资粘性


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117、名词解释  信贷风险补偿策略


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118、多项选择题  银监会根据内部控制评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可采取以下哪几项监管措施：（）

A、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。
B、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。
D、责令整顿或暂停办理相关业务。
E、建议调整管理层。


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119、名词解释  被背书人


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120、名词解释  资产集中风险


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121、名词解释  可行性研究


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122、名词解释  预算约束线


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123、名词解释  信用风险缓释


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124、名词解释  按揭


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125、问答题  试述你对公司信贷资金运动的二重支付、二重归流的认识和理解，阐述信贷资金运动的特点。


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126、单项选择题  票据贴现的贴现期限最长不得超过()

A、3个月
B、4个月
C、6个月
D、1年


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127、判断题  商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中内部审计部门应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任。（）


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128、名词解释  债务重组


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129、名词解释  对外担保


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130、单项选择题  《商业银行设立同城营业网点管理办法》规定，同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（）个月。

A、1
B、3
C、6
D、9


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131、名词解释  资金成本


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132、名词解释  盯模(MarktoModel)


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133、名词解释  临时存款账户


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134、名词解释  行政垄断


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135、名词解释  金本位制


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136、问答题  请简述商业银行经营管理的一般原则。


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137、问答题  请简述货币的主要职能。


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138、问答题  论述商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段及其主要内容。


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139、名词解释  直接标价法


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140、判断题  低渗性脱水症病人可给予等渗盐水纠正，重症病人可给予高渗盐水治疗


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141、多项选择题  属于商业银行汽车贷款风险管理范畴的有（）。

A、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别
B、贷款人应建立二手车市场信息数据库和二手车残值估算体系
C、贷款人应建立汽车贷款预警监测分析系统，制定预警标准
D、贷款人应建立不良贷款分类处理制度和审慎的贷款损失准备制度


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142、名词解释  商业银行的流动性需求


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143、名词解释  审贷分离


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144、名词解释  保险人


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145、名词解释  股份有限公司


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146、名词解释  大额支付交易


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147、名词解释  买入返售和卖出回购金融资产


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148、名词解释  预期通货膨胀率


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149、名词解释  零售性银行


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150、名词解释  不良贷款拨备覆盖率


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151、名词解释  完全垄断


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152、名词解释  原始存款和派生存款


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153、名词解释  所有者权益


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154、名词解释  贷款分级审批制


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155、名词解释  商业银行的流动性资产


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156、名词解释  营销4P


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157、名词解释  GDP


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158、名词解释  CPI


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159、判断题  统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。（）


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160、名词解释  个人质押贷款


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161、名词解释  名义GDP与实际GDP


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162、名词解释  国际海事法


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163、名词解释  市场风险


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164、名词解释  信用卡中的免息还款期


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165、名词解释  证券代销


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166、名词解释  历史成本计量


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167、名词解释  信贷资产风险分类


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168、名词解释  物权公示


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169、问答题  公司类贷款风险分类的一般方法和参照要素


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170、名词解释  道德风险


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171、名词解释  控制环境


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172、名词解释  抽逃出资


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173、名词解释  项目贷款承诺


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174、名词解释  可用的无变现障碍资产


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175、问答题  “三个办法一个指引”尽管包括四个文件，但其核心要义是完全一致的，其思想精髓是完全相同的。总的来说，贷款新规的核心要义体现在七个方面，即七大原则，谈谈你对这七大原则的认识和理解。


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176、判断题  《离岸银行业务管理办法》办法所称“发行大额可转让存款证”是指以总行名义发行的大额可转让存款证。（）


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177、判断题  商业银行的授权、授信，可采取书面、电子邮件及口头的形式。（）


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178、名词解释  可以抵押的财产


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179、多项选择题  借款人有下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款。()

A、不按借款合同规定用途使用贷款的
B、用贷款进行股本权益性投资的
C、不按借款合同规定清偿贷款本息的
D、套取贷款相互借贷牟取非法收入的


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180、名词解释  限额管理


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181、判断题  商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属资本项目，—年以下、三个月以上的远期信用证余额纳入外债统计之内，但不占用外汇短期贷款指标。（）


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182、判断题  金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内，持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()


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183、判断题  转授权是指管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室（部门）和所辖分支行的授权。（）


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184、判断题  2004年11月1日起，申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行，可根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定，向所在地银监会派出机构备案。银监会派出机构自收到备案之日起在规定时限内做出书面回复。（）


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185、名词解释  搭便车


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186、名词解释  担保贷款


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187、名词解释  会计科目


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188、名词解释  授信额度保函


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189、名词解释  融资类保函


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190、单项选择题  股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过（）。

A、30%
B、40%
C、50%
D、60%


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191、名词解释  资金的时间价值


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192、名词解释  借记卡和贷记卡、准贷记卡


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193、名词解释  建筑物区分所有权


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194、名词解释  外汇


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195、名词解释  可变现净值计量


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196、名词解释  保险经纪人


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197、名词解释  商业银行的关联法人或其他组织


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198、判断题  各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度，各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和，不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。（）


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199、单项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行认真核实，并将核实过程和结果（）

A.立即逐级汇报
B.既时授信
C.汇总分析
D.以书面形式记载


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200、名词解释  证券投资组合期限


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201、名词解释  一逾两呆


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202、问答题  结合贷款新规，试述贷后管理的主要内容和操作要点包括哪些。


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203、名词解释  基础货币


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204、名词解释  风险识别


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205、名词解释  出口信贷


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206、名词解释  定金


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207、问答题  关联自然人包括什么?


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208、问答题  结合工作实际，论述进行贷款项目背景分析的基本内容。


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209、判断题  风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。（）


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210、多项选择题  银行会计档案包括（）

A、授信资料
B、会计凭证
C、会计账簿
D、财务会计报告


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211、多项选择题  商业银行个人理财业务人员，应包括()

A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B、销售理财计划或投资性产品的业务人员
C、与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
D、前台储蓄人员


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212、名词解释  浮动利率


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213、名词解释  现值


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214、名词解释  等额累进还款法


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215、单项选择题  商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和（）实力相匹配。

A、资本
B、资金
C、资产


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216、问答题  针对我国银行业现状，请谈谈你对于我国金融监管模式的改革发展思路有什么样思考。


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217、判断题  商业银行应当对市场风险实施敞口管理。（）


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218、名词解释  商品价格风险


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219、名词解释  权利质押


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220、名词解释  固定资产贷款


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221、名词解释  即期外汇与远期外汇


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222、多项选择题  商业银行对介入房地产贷款的中介机构的选择，应着重于其（）等方面的考核，择优选用。

A、资质
B、业内声誉
C、业务操作程序
D、规模


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223、判断题  商业银行授信决策可以在上级行口头授权范围内进行，但不得超越权限进行授信。（）


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224、名词解释  汽车金融公司


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225、名词解释  国际工程承包


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226、名词解释  利息保障系数


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227、名词解释  托收中现金


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228、名词解释  财务控制


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229、判断题  商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息，授信工作人员可以向社会公开，以利于本行业务的拓展。（）


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230、名词解释  中间业务内部控制


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231、问答题  结合工作实际，试论贷款新规的协议承诺原则在合同中应当如何体现。


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232、名词解释  定期贷款


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233、名词解释  财产保险合同


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234、名词解释  需求的价格弹性


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235、名词解释  扩张性财政政策


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236、名词解释  法人


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237、名词解释  国际贷款


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238、名词解释  套汇行为


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239、单项选择题  商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下

A、30%，50%
B、50%，60%
C、50%，55%
D、60%，70%


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240、名词解释  信用证申请人


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241、名词解释  售后回租业务


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242、名词解释  证券市场


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243、多项选择题  银行会计档案的保管期分为（）

A、1年
B、3年
C、5年
D、15年
E、永久保管


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244、名词解释  风险限额


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245、名词解释  资产


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246、名词解释  服务差异化


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247、多项选择题  商业银行实施统一授信制度，要做到（）的统一

A、授信主体的统一
B、授信形式的统一
C、不同币种授信的统一
D、授信对象的统一
E、授信时间的统一


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248、名词解释  私募基金(Privately Offered Fund)


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249、多项选择题  《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，在授信实施过程中，如发生下列情况，商业银行应调整直至取消授信额度：（）

A、受信地区发生或潜伏重大金融风险；
B、市场发生重大变化；
C、货币政策发生重大调整；
D、企业机制发生重大变化（包括分立、合并、终止等）；
E、企业还款信用下降，贷款风险增加；


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250、名词解释  授权批准控制


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251、名词解释  正常类贷款迁徙率


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252、名词解释  公司法


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253、名词解释  社会保障支出


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254、名词解释  应收账款周转率


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255、名词解释  无形资产


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256、名词解释  生产者剩余


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257、判断题  金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。（）


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258、名词解释  协议承诺原则


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259、名词解释  基础控制


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260、名词解释  贷款承诺


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261、名词解释  成本管理


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262、名词解释  完全竞争


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263、名词解释  中性财政政策


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264、单项选择题  汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。

A、8，3，1
B、5，3，1
C、7，3，2
D、10，5，3


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265、名词解释  风险调整后的资本收益率RAROC


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266、名词解释  客户授信额度


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267、名词解释  利率


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268、名词解释  银行结算账户


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269、名词解释  机会成本


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270、名词解释  约束机制


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271、名词解释  复利


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272、问答题  结合贷款新规，试述商业银行个人贷款支付管理要求，何种情况可采取自主支付。


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273、名词解释  信用证相符交单


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274、名词解释  LIBOR


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275、多项选择题  商业银行为确定对某一客户的最高授信限额，应设计科学的风险分析评估模型或方法，风险分析、评估模型应定性与定量标准相结合。定性标准应至少包括（）。

A、客户的风险状况
B、银行的风险状况
C、外部经济
D、金融环境
E、自然因素，包括地理位置、交通状况、资源条件等。


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276、名词解释  销售利润率


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277、名词解释  系统性风险


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278、名词解释  保险代理人


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279、名词解释  资本充足率


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280、名词解释  中期票据


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281、名词解释  个人助学贷款


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282、名词解释  敌意收购与善意收购


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283、单项选择题  商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的处以下罚款（）

A.处五万元以上十万元以下罚款；
B.处五万元以上二十万元以下罚款；
C.处十万元以上二十万元以下罚款
D.处十万元以上三十万元以下罚款


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284、单项选择题  不良资产分析包括不良贷款分析、非信贷资产分析（）。

A.汇率风险分析
B.表外业务风险分析
C.市场风险分析
D.利率风险分析


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285、名词解释  证券公司股票质押贷款


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286、名词解释  保证金存款


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287、名词解释  关键风险指标（KPI）


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288、名词解释  新古典经济学


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289、判断题  当客户发生突发事件时，商业银行应立即更改原授信资料。（）


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290、名词解释  财务分析


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291、名词解释  个人定期存单质押贷款


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292、名词解释  或有负债


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293、名词解释  合规


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294、名词解释  亚洲金融风暴


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295、名词解释  抵押


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296、名词解释  同业拆出


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297、名词解释  本位币


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298、判断题  商业银行不得为关联方的融资行为提供担保，但关联方以银行存单、国债或金融债券提供足额反担保的除外。（）


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299、名词解释  银行卡


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300、判断题  商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人和受权人应当在授权书上签字和盖章。（）


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