时间:2020-08-07 03:31:03
1、多项选择题 个人信托是以个人为服务对象的信托业务，其委托者是个人，受益者也是个人。个人信托可以分为（）。
A.集合资金信托
B.遗产管理信托
C.子女保障信托
D.股权投资信托
E.表决权信托
2、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
3、多项选择题 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。它反映的是债权债务关系。按发行主体对债券分类，最常见的分为（）。
A.金融债券
B.国际债券
C.政府债券
D.公司债券
E.欧洲债券
4、单项选择题 实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产，两者之间存在着一定的对应关系。以下不符合这种对应关系的是（）。
A.短期目标需求—1年内目标额配置在定期存款、短期债券基金等
B.家庭预备金—3个月的支出额配置在活期存款、货币市场基金
C.中期目标需求—5年内目标配置在中短期债券等
D.中长目标需求—6~20年目标配置在平衡型基金等
5、单项选择题 在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是（）。
A.股权投资信托
B.证券投资信托
C.贷款信托
D.权益投资信托
6、单项选择题 为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。
A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大
7、单项选择题 资金信托、银行存款、企业债券是三种不同的金融产品。以下对三者特点描述不正确的是（）。
A.银行业务的特点是：客户在银行存款，银行付给客户固定的存款利息，银行发放贷款所取得的收入归银行所有，造成的损失由银行承担
B.资金信托业务的特点是：委托人基于对信托机构的信任，将资金委托给信托机构管理，由信托机构以自己的名义，按照信托合同的约定，为受益人的利益管理、运用、处分信托资金
C.在资金信托业务中，信托机构不能保证信托本金不受损失，但可以保证最低收益
D.资金信托与企业债券的相同之处是委托人与债券购买人一样自担风险；不同之处是债券有固定回报，而资金信托收益率并不确定
8、单项选择题 在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。
A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易
9、单项选择题 目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。
A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有
10、单项选择题 投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。
A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险
11、单项选择题 某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。
A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞
12、单项选择题 股东权是一种综合权利，包括"共益权"和"自益权"，以下属于"自益权"的是（）。
A.出席股东大会
B.参与经营决策
C.任免公司管理人员
D.获取股东红利
13、单项选择题 （）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。
A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF
14、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
15、多项选择题 借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。
A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款
16、单项选择题 下列（）不属于直接投资的形式。
A.投资者开办独资企业
B.通过投资股权取得企业的经营权
C.与某企业合作开办新的合资企业
D.直接购买公司债券
17、单项选择题 股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小，可把股票分成（）。
A.普通股票、优先股票
B.记名股票、无记名股票
C.折价股票和溢价股票
D.流通股票和非流通股票
18、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金资金保管人由（）机构担任。
A.证券公司
B.基金管理公司
C.信托投资公司
D.商业银行
19、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于优先股的特点下列说法正确的是（）。
A.通常预先定明股息收益率
B.优先股股东一般具有选举权和被选举权
C.具有股息领取优先权
D.具有剩余资产分配优先权
20、单项选择题 在资产证券化的流程中，一旦发起人发生破产清算，资产池不列入清算范围，从而达到（）的目的，这也是证券化交易的主要特征之一。
A.风险管理
B.破产隔离
C.风险分散
D.清算隔离
21、单项选择题 从共同基金的特点来看，具有一定的投资优势，对其进行优势分析可以看出没有（）特点。
A.规模经济效应降低成本
B.有效降低系统性风险
C.高流动性
D.专家理财
22、单项选择题 深圳证券交易所股价指数中的成份指数系列不包括（）。
A.深证工业类指数
B.深证成份A股指数
C.深证成份B股指数
D.深圳行业分类指数
23、单项选择题 某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。
A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%
24、单项选择题 理财规划师收集客户家庭预期收入信息的过程中，需要掌握的信息不包括（）。
A.反应客户当前收入水平的信息
B.客户家庭日常支出与收入比
C.客户家庭的负债具体项目
D.客户结余比率
25、单项选择题 某投资者某日买入某股票1000股，每股12元，一年内每股分红0.3元，若这一年该投资者要求的持有期收益率为20%，则该股票价格至少为（）元他才肯卖。
A.13
B.12.3
C.13.2
D.14.1
26、单项选择题 投资人赎回共同基金时，按照《开放式证券投资基金试点办法》的规定，管理人应当于收到投资人赎回申请之日起（）个工作日内，对该交易的有效性进行确认，并应当自接受投资人的有效赎回申请之日起（）个工作日内，支付赎回款项。
A.3、6
B.5、7
C.3、7
D.5、6
27、单项选择题 结余比率是客户一定时期内（通常为1年）结余和收入的比值，它主要反映客户提高其净资产水平的能力。这里的收入是指（）。
A.税后收入
B.税前收入
C.全部收入
D.净收入
28、单项选择题 香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。
A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%
29、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。
A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%
30、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 封闭式基金也是一种较好的理财工具，理财规划师为其介绍了关于封闭式基金和开放式基金的异同点，说法正确的是（）。
A.封闭式基金一般有固定的存续期限
B.开放式基金一般有固定的存续期限
C.封闭式基金投资人少
D.开放式基金投资人多
31、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。
A.基金单位的买卖方式不同
B.基金单位数量的可变性不同
C.基金单位净值的计算方法不同
D.基金约定的存续期不同
E.基金选择股票的方法不同
32、单项选择题 （）通常在一个母基金下再设立若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求改变选择。
A.基金的基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.离岸基金
33、单项选择题 投资是为了将来获得一定的收益而推迟了现在的消费，投资活动都是在某一定的时点上进行的，而由于货币本来在不同时点就具有不同的价值，因而货币的时间价值成为投资利润率的（），是投资者投资时所要求的最起码的回报率水平。
A.最高限度
B.最终水平
C.最低限度
D.预期水平
34、单项选择题 某投资者以每股8元的价格买入某股票，持有一段时期后以7元的价格割肉，期间经历了每股分红0.2元，则其持有期收益率为（）。
A.10%
B.15%
C.-10%
D.-15%
35、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为（）。
A.其他债券
B.普通股
C.优先股
D.收益债券
36、单项选择题 截至2008年初，国内商业银行只有（）和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国银行，中国建设银行
B.中国建设银行，中国工商银行
C.中国工商银行，中国农业银行
D.中国农业银行，光大银行
37、单项选择题 《金融时报》股票价格指数（FTSE100）是由英国《金融时报》公布发表的。该股票价格指数包括着从英国工商业中挑选出来的具有代表性的30家公开挂牌的普通股股票。它以（）作为基期，其基点为100点。该股票价格指数以能够及时显示伦敦股票市场情况而闻名于世。
A.1935年1月1日
B.1991年7月1日
C.1935年7月1日
D.1990年1月1日
38、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 吴先生经过选择投资了某商业银行的美元理财产品A，该产品的名义收益率为6%，挂钩利率为LIBOR，协议规定的利率区间为0～4%。假设一年中只有180天LIBOR在0～4%之间，则吴先生投资的A产品的实际收益率为（）。
A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
39、单项选择题 浮动利率债券的票面利率通常按基准利率加利差的方式定期调整。基准利率的选择非常丰富，常用作基准利率的包括（）。
A.中国银行间同业拆借利率（Chibor）
B.特定期限的回购利率（如7天、14天、30天回购利率）
C.银行定期贷款利率
D.定期存款利率
40、单项选择题 理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。
A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品
41、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 我国上海证券交易所和深圳证券交易所交易的股票最低委托数量为（）。
A.50股
B.100股
C.半手
D.2手
42、单项选择题 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.雨伞基金
D.开放式基金
43、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 在交易制度方面，理财规划师还介绍说，在债券现券买卖中，债券的报价采用（），实际买卖价格和结算交割价格采用（）。
A.净价，净价
B.净价，全价
C.全价，净价
D.全价，全价
44、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士最关心的还是基金的收益，理财规划师告诉她，（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率
45、单项选择题 外汇市场的历史较短，但发展速度惊人。下列描述外汇交易特点的选项中不正确的是（）。
A.无形市场
B.24小时交易
C.品种少，便于操作
D.易被操纵
46、单项选择题 从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。
A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险
47、多项选择题 一般而言，债券代表拥有对未来发生的一系列具有确定数额收入流的要求权，它反映的是债权债务关系。金融债券与银行存款比较，它的特征在于（）。
A.优先性
B.流动性
C.集中性
D.高利性
E.专用性
48、多项选择题 普通股是股份公司发行的，对公司的经营成果和剩余财产享有权利的一种所有权凭证，普通股股东的义务是（）。
A.遵守公司章程
B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C.除法律、法规规定的情形外不得退股
D.法律、行政法规及公司章程应当承担的其他义务
E.承担无限连带责任
49、单项选择题 许多债券都附有一些选择权条款，赋予发行者或投资者某种选择权。常见的债券嵌入选择权有（）。
A.赎回条款
B.回售条款
C.可转换债券
D.抵押、担保条款
50、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 下列不是信托财产独立性体现的是（）。
A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索
B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索
C.信托公司设立专项账户管理信托财产
D.小李既可以是委托人，也可以是受益人
51、单项选择题 某公司原有10000股普通股票，某投资者拥有2000股，该公司决定增发10%的普通股，则该投资者的所占股份变为（）。
A.20%
B.18.18%
C.22%
D.24%
52、单项选择题 实物国债（无记名国债）是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券（），可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。
A.不记名、可挂失
B.可记名、不挂失
C.不记名、不挂失
D.可记名、可挂失
53、单项选择题 按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。
A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权
54、单项选择题 关于投资基金的收益说法不正确的是（）。
A.开放式基金的持有期回报率为：RET=（D+P1-P0）/P0
B.投资者投资于封闭式基金获得的收益与投资于股票获得的收益类似，包括基金分红D.和基金价格变化形成的资本利得（P1-P0）（或资本损失）两部分
C.投资者投资于开放式基金的收益由两部分组成，基金分红D.和基金单位净值变化形成的资本利得（NAV1-NAV0）
D.一般，基金要将90%以上已实现的收益分配给基金投资者
55、单项选择题 董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。
A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险
56、单项选择题 信托的应用范同非常广泛，以下属于按设立信托时是否保留了委托人的撤销权划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
57、判断题 无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。（）
58、单项选择题 证券交易所对某上市公司的股票进行停牌，可能出于的原因不包括（）。
A.上市公司有重要信息公布
B.证券上市期届满
C.股票交易出现异常波动
D.技术性停牌
59、多项选择题 资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。
A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托
60、单项选择题 对债券形态的描述符合我国规定的是（）。
A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失
61、单项选择题 某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。
A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100
62、单项选择题 某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是（）。
A.投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C.投资规划技术性强，投资程序性强
D.投资与投资规划其实没有区别
63、单项选择题 我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（）。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
64、单项选择题 抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.75%
65、单项选择题 下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。
A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还
66、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价103.23，卖出价为103.45。如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得（）日元。
A.19.3330
B.19.3742
C.206460
D.206900
67、单项选择题 理财规划师不仅仅自己树立正确的投资观念，更重要的是要协助客户建立正确的投资观念，使得客户对于投资有一个更加清醒的认识。下列投资观念正确的是（）。
A.超越市场的观念
B.短期投资的观念
C.收益和风险分离的观念
D.长期投资的观念
68、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是（）。
A.基金单位净值
B.基金单位净值减交易费
C.基金单位净值减赎回费
D.基金单位净值加交易费
69、单项选择题 下列不属于债券的交易程序的是（）。
A.开户
B.托管
C.成交
D.清算和交割
70、单项选择题 假设赵女士用另一种投资方法，初始投入100元，一年后50%的概率得到100元，50%的概率得到120元，预期收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
71、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升
72、单项选择题 根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。
A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资
73、单项选择题 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。
A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益
74、多项选择题 债券是投资者和发行者之间债权债务关系的法律凭证和契约。由于债券的利息通常是在事先确定的，因此通常情况下固定收益证券就是指债券。债券是一种（）。
A.真实资本
B.虚拟资本
C.有价证券
D.收益凭证
E.公益凭证
75、单项选择题 随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。
A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券
76、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是（）。
A.正比关系
B.倒数关系
C.有时正比关系有时倒数关系
D.没有关系
77、单项选择题 投资基金的品种繁多，但根据国务院2004年6月1日颁布的《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金不设立（）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.上市交易型基金
D.封闭式基金
78、单项选择题 远期汇价主要取决于相关两国的（），一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。
A.汇率差异
B.GDP差异
C.外汇储备差异
D.利率差异
79、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。
A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价
80、单项选择题 理财规划师在对客户判断性信息进行归纳和整理的时候，需要用到客户的投资需求与目标表格，该表格不包含的内容是（）。
A.反映客户的投资现金准备
B.综合投资需求
C.证券、基金、保险、国债等各项投资需求以及期望达到、保持或者需要的数量或比率
D.但不需要对各项的重要性进行描述
81、单项选择题 2006年9月20日，美元兑日元的即期汇率是110。张小姐持有美元100元，预计美元在3个月内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。于是，张小姐买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。100美元如果全部用来支付期权费，12月20日到期时，美元兑日元汇率为104，则张小姐盈利（）美元。
A.5.77
B.480.77
C.500
D.500.77
82、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 基金管理人运作基金资金属（）业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。
A.代客理财
B.专家理财
C.专业理财
D.个人理财
83、单项选择题 指数型基金是最常用的被动管理基金，该基金品种的主要优点不包括（）。
A.充分反映基金管理人投资能力
B.有效规避非系统性风险
C.交易费用低廉
D.延迟纳税
84、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托财产的类别划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.个人信托和法人信托
85、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 刘女士的短期目标是（）。
A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标
86、单项选择题 信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（）特点。
A.能提供多方面的服务
B.信托财产的独立性
C.信托方式的灵活性
D.信托的融通资金的功能
87、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。
A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别
88、单项选择题 根据我国《证券投资基金法》的规定，"复核、审查基金资产净值和单位基金资产净值"的职责应该由（）承担。
A.基金管理人
B.基金注册登记人
C.基金托管人
D.基金代销人
89、单项选择题 在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。
A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收
90、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑（）。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.期货基金
91、单项选择题 PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。
A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同
92、单项选择题 按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度又可进一步分为自由浮动、管理浮动、联合浮动、钉住浮动等。我国目前采用的汇率体制是（）。
A.固定汇率
B.钉住浮动汇率
C.有管理的浮动汇率
D.联合浮动汇率
93、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是（）个月。
A.1
B.2
C.6
D.3
94、单项选择题 基金清算费用从（）中支付。
A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产
95、单项选择题 理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，中立型客户的资产组合特点包括（）。
A.成长性资产30%～50%
B.定息资产50%~60%
C.成长性资产50%～70%
D.定息资产60%～70%
96、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是（）。
A.同方向
B.无关
C.反方向
D.无确定关系
97、多项选择题 外汇市场的产生，起初是由于国际贸易的大规模发展而产生的汇兑及避险需要，后来外汇市场逐渐发展成以投机目的为主的市场，现在，每天巨大的成交量当中，为贸易和避险需要的只占据了大约5%。外汇市场有三个层次，分别是（）。
A.顾客市场
B.银行同业市场
C.证券市场
D.中央银行与商业银行之间的交易市场
E.以上说法都对
98、单项选择题 理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A.投资决策
B.证券选择
C.投资实施
D.投资评价
99、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 宋先生所买的基金属于（）。
A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金
100、单项选择题 下列关于银行理财产品的特点说法错误的是（）。
A.收益率通常高于银行存款
B.安全性较高
C.流动性较强
D.面临利率风险和汇率风险
101、单项选择题 在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
102、单项选择题 （）是指一种跟踪"标的指数"变化，且既可以在交易所上市交易，又可以通过一级市场用一揽子证券进行创设和置换的基金品种。
A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金
103、单项选择题 多外汇交易与股票交易的区别认识不正确的是（）。
A.外汇市场中存在庄家操纵股市、信息不对称、不透明等问题，造成对普通投资人的不利
B.外汇市场一周交易5天，且是24小时交易，而股票只能白天特定时间进行交易
C.外汇市场品种少、便于操作
D.外汇市场成交量大、不易被操纵
104、单项选择题 美国"9.11"事件发生后引起的全球股市下跌的风险属于（）。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.信用风险
D.流动性风险
105、单项选择题 一般来说大部分基金交易采用"未知价"原则，但是下列选项中（）采取的是"已知价"原则。
A.公司型基金
B.股票基金
C.混合基金
D.货币市场基金
106、单项选择题 李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，此种情况考察盈利状况应计算（）。
A.股利收益率
B.获利率
C.持有期收益率
D.拆股后的持有期收益率
107、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是（）。
A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购
B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖
C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金
D.A和C答案正确
108、单项选择题 从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。
A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人
109、单项选择题 标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。
A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年
110、单项选择题 进入信托的财产不会受到委托人所受风险的波及，避免债权人对信托财产的追索，保护信托财产不受侵犯，从而实现风险隔离。但是以下（）却不会对财产起到风险隔离作用。
A.可撤销信托
B.遗嘱信托
C.子女教育信托
D.自益信托
111、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
112、单项选择题 2005年8月，中金公司操作了总规模为32亿元的"中国联通CDMA网络租赁费收益计划"，这是国内第一单（），接着广发证券的"莞深高速公路收费收益权专项资产管理计划"发行。
A.离岸证券
B.可转换债券
C.资产支持证券
D.过手证券
113、单项选择题 某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。
A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降
114、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 从风险和收益的特点来看，理财规划师对于成长型、收入型和平衡型基金的陈述不正确的是（）。
A.成长型基金风险大、收益高
B.收入型基金风险大、收益高
C.平衡型基金风险收益介于成长型与收入型基金之间
D.成长型基金的收益可能低于收入型基金
115、单项选择题 理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。
A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值
116、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为（）。
A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升
B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降
C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升
D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升
117、单项选择题 根据新出台的交易规则，关于证券的交易时间与竞价方式的说法错误的是（）。
A.交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为开盘集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至14：57为连续竞价时间
B.在集合竞价期间内，交易所的自动撮合系统只储存而不撮合，当申报竞价时间一结束，撮合系统将根据集合竞价原则，产生该股票的当日开盘价
C.撮合系统将按"价格优先，时间优先"的原则进行自动撮合
D.交易时间内因故停市，交易时间可作顺延
118、单项选择题 随着资产证券化的发展，出现了许多衍生结构，以吸引更广泛的投资者，其中（）结构比较流行。
A.抵押贷款债券
B.消费贷款债券
C.寿险保单债券
D.质押贷款债券
119、单项选择题 除了在下列（）情况下，会发生基金的非交易过户。
A.继承
B.赠与
C.破产支付
D.红利再投资
120、单项选择题 在做实盘外汇交易的准备时，应当选择适合自己的交易模式，为此可以从几个方面进行分析，下列思路中不正确的是（）。
A.外汇实盘买卖的目的主要是赢取比储蓄利息高的收益，不适宜风险偏好较高的投资人
B.外汇交易是锻炼投资者心理素质的较好途径
C.只有能力的提高才是稳定获利的根本保证
D.上网查询是获取市场信息的有效途径
121、单项选择题 客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。
A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构
122、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师还对股票交易的相关费用做了介绍，除了（）之外都是正确的。
A.委托费一般按委托的笔数计算，统一为成交金额的0.3%
B.网上委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.2%
C.电话委托收取的佣金一般不超过成交金额的0.25%
D.通常过户费为所成交股数的1%
123、单项选择题 为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，中收益率的差反映了（）。
A.无风险收益的补偿
B.货币时间价值的补偿
C.对投资者承担风险的补偿
D.以上都是错的
124、单项选择题 在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。
A.发起人首先分析自身资产证券化融资需求
B.发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
C.最后将资产汇集形成一个资产池
D.发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权
125、单项选择题 某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。
A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5
126、单项选择题 为了对客户家庭预期收入有一个较为准确地掌握，理财规划师需要综合分析一系列的指标之后才能得出结论。理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，需要掌握的信息主要有三类，其中不包括（）。
A.客户的负债情况
B.反映客户当前收入水平的信息
C.客户家庭日常支出和收入比
D.客户结余比率
127、单项选择题 证券投资基金有很多优势，但不包括（）。
A.基金通过将资金分配于各种资产上，有效地实现多元化投资而消除非系统性风险
B.基金的流动性较强
C.规模经济效应降低成本
D.交易成本低
128、单项选择题 开放式基金的管理费为1.2%，申购费率为1%，托管费为0.2%。一投资者前天以50000元现金申购基金，今天查询得知前天的基金单位净值为1.35元。 假如该基金公司采用价内法进行计算，那么该投资者得到的基金份额为（）。
A.38967.47
B.36168.98
C.4132.62
D.36148.15
129、单项选择题 某基金投资者自购买基金以来已形成了一定的投资习惯，理财规划师帮助分析发现其中不科学的是（）。
A.每天都看基金净值
B.构造了自己的基金投资组合
C.喜欢买较大的基金公司旗下产品
D.喜欢申购新基金
130、多项选择题 外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具，汇率是以一种货币表示的另一种货币的价格。按汇率制定方法的不同，汇率可分为（）。
A.基础汇率
B.套算汇率
C.固定汇率
D.浮动汇率
E.本国汇率和外国汇率
131、多项选择题 委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。
A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目
132、单项选择题 （）是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产，委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。
A.证券投资集合资金信托计划
B.股权投资集合资金信托计划
C.不动产投资集合资金信托计划
D.财产信托
133、单项选择题 对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的《中华人民共和国信托法》于（）正式实施。
A.2001年1月1日
B.2001年10月1日
C.2000年10月1日
D.2002年1月1日
134、单项选择题 下列关于公司债券说法错误的是（）。
A.公司债券是由公司发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券
B.一般来说，公司债券的利息收入和资本利得不需要缴纳个人所得税
C.公司债券的收益率通常要高于政府债券和金融债券
D.可转债对投资者而言是保本金的股票
135、单项选择题 关于封闭式REIrrS下列说法不正确的是（）。
A.能在公开市场上竞价交易
B.能直接以净值交易
C.可以保障投资人的权益不被稀释
D.成立后不再募集资金
136、单项选择题 在美国短期国债利率被作为货币时间价值的代表值。我国由于没有对外发行短期国债，因此可以用（）代替。
A.社会平均的资金利润率
B.银行存款利率
C.银行同业拆借利率
D.银行贷款利率
137、单项选择题 有关净价交易的说法不正确的是（）。
A.净价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从上次付息日到购买日债券孳生的利息
B.在净价交易制度下，交易系统直接实行净价报价，同时显示债券成交价格和应计利息额，并以两项之和为债券买卖价格
C.结算系统直接实行净价结算，以债券成交价格与应计利息额之和为债券结算交割价格
D.银行间债券市场已于2001年7月开始实行净价交易，沪深交易所市场也于2002年开始实行净价交易
138、判断题 在债券面值和票面利率一定的情况下，市场利率越高，则债券的发行价格越低。（）
139、多项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，直接投资与间接投资的关系是（）。
A.通过间接投资，可以为直接投资筹集到所需资本，并监督、促进直接投资的管理
B.直接投资的进行必须依赖间接投资的发展
C.直接投资对间接投资也有重大影响
D.直接投资和间接投资是按照投入行为的直接程度来进行划分的
E.先有直接投资再有间接投资
140、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。
A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估
C.客户分析→投资评估→资产配置→证券选择
D.客户分析→投资评估→证券选择→资产配置
141、单项选择题 衡量单只股票或股票投资组合风险大小的数值有（）。
A.可能的收益率与预期收益率的偏离程度
B.收益率（随机变量）的方差
C.预期收益的期望值
D.股票的β值
142、单项选择题 下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。
A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取
143、单项选择题 银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果王先生手中持有100美元，想买入日元，则买入的日元金额为（）。
A.10450
B.14088
C.10469
D.100
144、单项选择题 期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。
A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还
145、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙准备参与申购新股的网上定价发行，新股申购时间为（）。
A.新股上网发行当日的正常交易时间
B.新股上网发行当日的下一工作日
C.新股上网发行当日的开盘集合竞价时间
D.新股上网发行当日的收盘集合竞价时间
146、多项选择题 信托行为是指以信托为目的的法律行为，信托行为的发生必须由委托人和受托人进行约定。以下（）情况发生时，信托行为将中止。
A.受托人死亡
B.信托被撤销
C.目的已经实现或者不可能实现
D.文件中规定的中止事件发生
E.信托的当事人同意解除行为
147、单项选择题 根据《开放式证券投资基金试点办法》，共同基金管理费按前一日的基金资产净值的（）年费率计提。
A.3%
B.4%
C.5%
D.6%
148、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。
A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股
149、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到（）的影响。
A.基金总资产值
B.基金单位净资产值
C.市场供求关系
D.其他金融资产价格
150、单项选择题 从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为五步来进行，其中不包括（）。
A.融资准备
B.资产配置
C.证券选择
D.投资实施
151、单项选择题 （）是发行人与持有者之间的一种契约，持有人在约定的时间有权以约定的价格购买或卖出标的资产。
A.股票
B.期权
C.权证
D.可转债
152、单项选择题 计算未来时点上一定数额的资金相当于现在多少数额的资金，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
153、单项选择题 电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。
A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器
154、单项选择题 2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。
A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式
155、单项选择题 共同基金按照组织形态可以划分为公司型基金和契约型基金，关于公司型和契约型的区别下列说法不正确的是（）。
A.公司型基金具有法人资格，契约型基金不具备
B.公司型基金投资者是基金公司的股东，契约型基金投资者是契约关系的当事人
C.契约型基金的资金来源更宽广，灵活性更大
D.公司型基金存续期较长
156、单项选择题 外汇市场一周交易（）天，且是（）小时交易。
A.5、12
B.5、24
C.7、8
D.7、24
157、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。其中受托人以自己的名义管理、处分信托财产是信托的一个重要特征。信托的构成要素有（）。
A.信托行为
B.信托关系人
C.信托目的
D.信托约定
E.信托标的物
158、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按设立信托的不同行为方式划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
159、单项选择题 历史上，我国国债有实物债券、凭证式债券和记账式债券三种形态，但是目前已经停发的是（）。
A.凭证式债券
B.凭证式债券和记账式债券
C.实物债券
D.记账式债券
160、单项选择题 在金融衍生品中，（）是根据买卖双方的特殊需求由买卖双方自行签订的合约。
A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约
161、单项选择题 被交易所实施停牌的股票，直至披露义务的当事人做出公告的当日（）复牌。
A.9：00
B.9：30
C.10：00
D.10：30
162、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士没有其他的投资途径，希望基金投资能够有复利的效应，则理财规划师在基金分红的方式方面建议她选择（）。
A.分配现金
B.再投资方式
C.不需选择
D.两种都选
163、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师为周女士投资基金的操作提出了具体的建议，其中不合理的是（）。
A.选择高收益率的基金
B.构建基金组合
C.坚持长期投资
D.注意防范风险
164、单项选择题 某投资者欲赎回手中部分基金，赎回份额为1000份，当日收市后计算的基金单位净值为2.5元，赎回费率为0.5%，若使用价外法计算其最后可得的赎回金额为（）元。
A.2375
B.2487.5
C.2495
D.2500
165、判断题 浮动利率债券是指在企业不盈利时，可暂不支付利息，而到获利时支付累积利息的债券。（）
166、单项选择题 某日，美元兑日元的即期汇率是110。小张持有美元100元，预计美元在3个月之内下跌，即日元会上涨，预测汇率约为104左右。若小张买入美元看跌日元看涨期权，协定价为109，期权费为美元的1%。3个月后到期时，如果美元兑日元的汇率为104，则小张的外汇期权盈利为（）美元。
A.5.77
B.100
C.204
D.480.77
167、单项选择题 托管费是托管人为保管及处理共同基金资产而收取的费用，每年的费用标准一般为共同基金资产净值的（）。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%
168、单项选择题 人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称（）。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
169、单项选择题 对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为（）。
A.1%～1.5%
B.1.5%～2%
C.2%～2.5%
D.0.5%～1%
170、判断题 法律和行政法限制流通的财产是不可以作为信托财产的。（）
171、多项选择题 收入型基金主要投资于可带来现金收入的股票，以获取当期的最大收入为目的。这类股票通常具有较高、较稳定的分红能力，所以也称为价值型股票。收入型基金的主要投资对象包括（）。
A.有较大升值潜力的小公司股票
B.新兴行业股票
C.绩优股
D.债券
E.垃圾股
172、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 股票交易规则中，交易所的自动撮合系统按一定原则进行，即在一定范围内优先撮合（）。
A.最低买入价和最高卖出价
B.最高买入价和最低卖出价
C.最低买入价和最低卖出价
D.最高买入价和最高卖出价
173、单项选择题 理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。
A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念
174、单项选择题 直接投资与间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但两者有着实质性的区别，主要体现在投资者（）。
A.投资成本的高低
B.是否参与投资项目的经营管理
C.投资风险的大小不同
D.投资的回报率不同
175、单项选择题 某些机构的理财规划师给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系（）。
A.投资即理财
B.投资与理财没有关系
C.投资是进行理财的一种工具
D.理财是投资的一部分
176、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生拥有的股票属于（）。
A.流通股票
B.法人股票
C.国家股票
D.外资股票
177、单项选择题 下列（）不属于资产证券产品的主要特征。
A.属于固定收益产品
B.收益能力偏低
C.风险水平相对较低
D.流动性有所保证
178、单项选择题 债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好
179、单项选择题 证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途
180、单项选择题 基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。
A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定
181、单项选择题 集合资金信托计划的主要特点决定了集合资金信托计划实际上是标准的（）。
A.共同基金产品
B.银行理财产品
C.私募产品
D.券商资产管理业务
182、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 理财师首先为周女士介绍，开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。
A.基金托管人
B.基金受托人
C.基金管理公司
D.证券交易市场
183、单项选择题 我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。
A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息
184、单项选择题 战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
185、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是（）。
A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债
186、单项选择题 实盘外汇交易的方式不包括（）。
A.柜台交易
B.电话交易
C.自助交易
D.场外交易
187、单项选择题 关于共同基金的认购（申购）费用，下列说法中不正确的是（）。
A.购买基金时交纳认购（申购）费用称为前端收费
B.卖出基金时交纳认购（申购）费用称为后端收费
C.后端收费持有时间越长费率越高
D.货币市场基金免认购（申购）费
188、单项选择题 某公司债券面值100元，票面利率为8%，每年付息，到期期限10年，如果债券发行时到期收益率为8%，一年后降为7%，则持有期收益率为（）。
A.6.52%
B.8%
C.13.52%
D.14.52%
189、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以F属于按信托利益是否归属委托人本人划分的是（）。
A.合同信托和遗嘱信托
B.自益信托和他益信托
C.国内信托和国际信托
D.可撤销信托和不可撤销信托
190、判断题 升水与贴水在直接与间接标价法下含义截然相反。（）
191、单项选择题 根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。
A.对冲基金
B.套利基金
C.指数基金
D.国际基金
192、单项选择题 股票价格由其内在价值决定，并且受到供求关系的影响。估计股票内在价值的常用方法不包括（）。
A.股利贴现法
B.加权平均法
C.相对估价法
D.市盈率方法
193、单项选择题 李先生上年工资的税后收入500000元，年终结余200000元，则其结余比率为（）。
A.0.8
B.0.4
C.2.5
D.1.5
194、单项选择题 资产证券化运作中的特设机构是为了实现以证券化交易目的而设立的一个法律上的实体，设立的形式中不包括（）。
A.协议
B.信托
C.公司
D.有限合伙
195、多项选择题 我国2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托定义如下：信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托行为是一种法律行为，它可以用（）形式建立。
A.合同
B.契约
C.口头
D.协议
E.遗嘱
196、单项选择题 （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。
A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划
197、判断题 运作费不列入基金营运成本。（）
198、单项选择题 证券公司的集合理财产品（）。
A.接受单个客户的资金数额不低于人民币10万元
B.属于私募性质
C.其流动性不强
D.投资范围广，规模大
199、单项选择题 利率水平的变化对于汇率的影响可以分为两个方面。以下说法正确的是（）。
A.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的升值
B.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
C.在国内，由于利率的上升，信用紧缩，本币对内升值，购买力增强，从而导致本币对外的贬值
D.由于利率的提高，使得国内的资本收益率高于国际资本收益率，吸引大量资本流入国内，国际收支顺差，本币贬值
200、多项选择题 在国际汇兑中，不同的货币之间可以相互表示对方的价格，以此，外汇汇率具有双向表示的特点：它既可以用本币表示外币价格，又可以用外币表示本币价格。以下使用直接标价法表示汇率的国家是（）。
A.美国
B.英国
C.美国和英国
D.中国
E.加拿大
201、单项选择题 证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。
A.现金类资产
B.证券类资产
C.其他类资产
D.固定资产
202、单项选择题 货币市场基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。
A.本金安全性极好
B.对抗通货膨胀普遍还好
C.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
D.增值潜力一般没有
203、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 从股票投资的风险来分析，如果是因为上市公司股东与管理者的委托一代理关系而产生了管理者行为对股东利益造成损害的风险，属于（）。
A.系统性风险
B.经营风险
C.信用风险
D.道德风险
204、单项选择题 PT制度规定，对连续（）年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以"PT"字样，只允许在每周五进行交易，涨跌幅限制为5%。
A.2
B.3
C.4
D.6
205、单项选择题 下列不符合权证的用途的是（）。
A.套期保值
B.低风险套利
C.投机
D.回避利率风险
206、多项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也有差别，其中房产抵押资产支持证券的主要风险有（）。
A.利率风险
B.提前还款风险
C.违约风险
D.法律风险
E.其他风险
207、多项选择题 基金运作费包括支付注册会计师费、律师费、稽核费、召开年会费用、中期和年度公报及公开说明书的印刷制作费，买卖有价证券的手续费等，决定基金运作费率高低的因素有（）。
A.基金规模
B.基金风险
C.基金价格
D.基金表现
E.最低投资额
208、单项选择题 股票市场上某只股票的价格为20元，预计下一期的股利是1元，并且会以10%的增长率持续增长，则隐含的必要收益率为（）。
A.12%
B.13%
C.14%
D.15%
209、单项选择题 投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。
A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金
210、多项选择题 信托业务范畴含商事信托、民事信托、公益信托等领域。经央行批准的金融信托投资公司可以经营的业务范围有（）。
A.接受委托经营动产和不动产的信托业务
B.经营任何种类的国债、企业债券的承销业务
C.以自有财产提供担保
D.外汇业务
E.结算业务
211、单项选择题 在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是（）。
A.民事信托
B.法定信托
C.法人信托
D.自由信托
212、单项选择题 （）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。
A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购
213、单项选择题 汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为（）。
A.先报买入价，再报卖出价
B.先报卖出价，再报买入价
C.同时报买入价和卖出价
D.只报中间价
214、单项选择题 有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。
A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托
215、单项选择题 关于现金股利与股票股利对上市公司财务影响的区别方面说法正确的是（）。
A.发放股票股利有利于调节资产结构
B.发放现金股利有利于公司的长期发展
C.股票股利将影响所有者权益总额
D.现金股利不会引起股本结构的变化
216、单项选择题 外汇期权的交易对象就是一项将来可以买卖货币的权利。目前国内商业银行只有中国银行和（）可以开展外汇期权业务。
A.中国农业银行
B.中国工商银行
C.中国建设银行
D.中国进出口银行
217、单项选择题 投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。
A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单
218、单项选择题 本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。以下属于投资的是（）。
A.旅游
B.买入黄金首饰
C.购买古玩字画
D.购买债券
219、单项选择题 将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。
A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人
220、单项选择题 如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。
A.40
B.44
C.45
D.46
221、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 该理财规划师认为，目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略，关于指数基金的优点，他的描述错误的是（）。
A.风险较小
B.流动性更好
C.成本较低
D.业绩透明度高
222、多项选择题 信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。下列属于信托运作机制的特点的有（）。
A.风险隔离
B.第三方管理
C.权益重构
D.规避税收
E.以上都不是
223、单项选择题 （）属于风险很高、预期回报率也很高的股票，包括一些属于新兴行业的公司，风险很大，但一旦成功将获得高额的回报。
A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票
224、单项选择题 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。 在基金投资相关的各个机构中，按照《基金管理暂行办法》的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是（）。
A.所有人与经营者的关系
B.经营与监管的关系
C.持有与监管关系
D.委托与受托关系
225、判断题 欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）
226、单项选择题 上海黄金交易所推出的现货延期交易，具备下列几项特点除了（）。
A.T+0
B.双向交易
C.保证金交易
D.对个人投资者开放
227、单项选择题 某投资者突然对债券投资比较感兴趣，但是关于债券投资收入缴纳税收的问题不太清楚，就此问题咨询某理财规划师，该理财师作出的解释中不正确的是（）。
A.国债利息收入在我国免税
B.金融债券的利息在我国免税
C.公司债券的利息收入免缴个人所得税
D.公司债券的资本利得要缴纳个人所得税
228、单项选择题 对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得（）。
A.同期金融机构同业存款利率
B.银行同期活期存款利率
C.同期国债回购利率
D.同期交易所市场国债收益率
229、单项选择题 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又叫竞价原则。这种竞价规则的主要内容是"三先"，其中不包括（）。
A.价格优先
B.时间优先
C.开户优先
D.客户委托优先
230、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。
A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以
231、多项选择题 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。
A.流动性强
B.专业化管理
C.投资风险分散化
D.收益波动性大
E.对抗通货膨胀
232、单项选择题 一般来讲，我国客户的结余比率与国外相比显得比较（）。
A.低
B.高
C.水平相当
D.没有比较性
233、多项选择题 基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。
A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险
234、单项选择题 国内的实物黄金种类不包括（）。
A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品
235、单项选择题 信托的应用范围非常广泛，以下属于按信托设立的目的划分的是（）。
A.民事信托和商事信托
B.资金信托和财产信托
C.自由信托和法定信托
D.私益信托和公益信托
236、单项选择题 利率互换指两笔债务以利率方式互相调换，下列（）不属于利率互换的形式。
A.同种货币的固定利率与浮动利率互换
B.以某种利率为参考的浮动利率与以另一种利率为参考的浮动利率互换
C.某种货币固定利率与另一种货币固定利率的互换
D.某种货币固定利率与另一种货币浮动利率的互换
237、单项选择题 规定了信托投资公司办理资金信托业务时，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份（含200份），每份合同金额不得低于人民币5万元（含5万元）的法规是（）。
A.《信托法》
B.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》
C.《信托投资公司管理办法》
D.《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》
238、单项选择题 在计算货币的时间价值时，计算现在拥有一定数额的资金，在未来某个时点将是多少数额，这是计算（）。
A.终值问题
B.复利问题
C.现值问题
D.年金问题
239、单项选择题 QDⅡ作为一种理财产品，能够使投资者在分散风险的同时充分享受全球资本市场的成果，具有下列几个点，除了（）。
A.投资范围更广
B.优化资产配置
C.投资工具品种更丰富
D.收益率更高
240、多项选择题 投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。根据投资目标划分，证券投资基金可分为（）。
A.衍生基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
E.契约型基金
241、单项选择题 资产证券化产品按照证券交易的基本结构划分不包括（）。
A.过手证券
B.资产支持债券
C.创新证券
D.转付债券
242、单项选择题 我国封闭式基金不允许以（）价格发行。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.面值发行
243、判断题 投资目标的确定就是确定投资的收益率。（）
244、单项选择题 关于客户家庭的结余比率，下列说法正确的是（）。
A.其计算公式为：结余比率=结余÷税前收入
B.月结余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般来说，国外客户的结余比率会比国内客户的高
D.客户家庭的结余比率具有一定的稳定性
245、单项选择题 关于可转换公司债券，下列说法不正确的是（）。
A.具有债券和期权的双重属性
B.对投资者而言是保证本金的股票
C.可转换公司债券的固定利息比普通公司债券高
D.结合了股票长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势
246、单项选择题 主动型基金和波动型基金划分的主要依据是（）。
A.依据基金的组织形式不同
B.依据基金的投资对象不同
C.依据基金的投资目标不同
D.依据基金的投资理念不同
247、单项选择题 投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有A股、H股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是（）。
A.N股票是在纽约上市的股票
B.H股票是在香港上市的股票
C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票
D.S股票是指在新加坡上市的股票
248、多项选择题 理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为（）。
A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.参加公司债券
D.附新股认购权债券
E.政府债券
249、单项选择题 股票按投资主体划分不包括（）。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
250、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划
251、单项选择题 基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。（）是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。
A.组合投资和分散风险
B.各类证券信息的收集、分析和追踪
C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整
D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施
252、多项选择题 优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票，具有不同于普通股的显著特点。优先股与普通股的不同主要有（）。
A.需支付固定股息
B.股息从净利润中支付
C.属于公司股东
D.表决权受到限制
E.享有优先的剩余财产分配权
253、单项选择题 风湿性心瓣膜病时最常被侵犯的瓣膜是（）。
A.二尖瓣
B.主动脉瓣
C.肺动脉瓣
D.三尖瓣
E.二尖瓣+主动脉瓣
254、单项选择题 在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续3年显著超过（）的股票是绩优股。
A.12%
B.10%
C.20%
D.18%
255、单项选择题 以下关于股票的说法不正确的是（）。
A.股票一经发行，持有者即为发行股票的公司的股东，有权参与公司的决策、分享公司的利益；但不用分担公司的责任和经营风险
B.股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本
C.可以通过证券市场将股票转让和出售
D.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本
256、单项选择题 REITs按照投资标的的分类不包括（）。
A.股权型
B.债权型
C.抵押权型
D.混合型
257、单项选择题 某些情形下股票上市首日不实行价格涨跌幅限制，下列（）不属于这些情形。
A.首次公开发行股票上市
B.非流通股开始上市交易
C.增发股票上市的
D.暂停上市后恢复上市的
258、单项选择题 清楚基金公司的各种收费，是基金投资计算成本的重要一环，在共同基金的各项费用中，下列（）不属于向共同基金资产收取的费用。
A.赎回费
B.管理费
C.托管费
D.运作费
259、单项选择题 关于纸黄金的说法正确的是（）。
A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易
260、单项选择题 按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：
A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
261、单项选择题 限定性稽核资产管理计划资产投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
262、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 下列是钱先生曾经做过的部分投资活动，其中属于间接投资的是（）。
A.从银行贷款开了一家超市
B.与别人合伙经营物流公司
C.买入某公司一定比例的股票，获得了经营权
D.买入某公司一定比例的债券，获得了债权
263、单项选择题 投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是（）。
A.国债<地方政府债券<企业债券<金融债券
B.国债<企业债券<金融债券<地方政府债券
C.金融债券<国债<地方政府债券<企业债券
D.国债<地方政府债券<金融债券<企业债券
264、单项选择题 基金托管人内部控制的目标不包括（）。
A.保证基金保值增值
B.保证托管资产的安全完整
C.维护持有人的权益
D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行
265、单项选择题 以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。
A.直接融资
B.间接融资
C.资本
D.货币
266、单项选择题 有关债券的基本要素，下列说法正确的是（）。
A.当债券的发行价格高于票面金额时，称为溢价发行；当发行价格低于票面金额时，称为折价发行；当发行价格和票面金额相等时，称为平价发行
B.到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息
C.投资者获得利息就等于债券面值乘以票面利率
D.目前，我国大多数附息债券都是按月支付利息
267、单项选择题 外汇结构性存款产品的所得税情况也是一个重要的考虑因素，关于这方面下列说法正确的是（）。
A.一般产品规定外汇结构性存款收益中属于定期存款利息的部分收取15%的利息税
B.也有部分产品按落入利率区间的天数收取活期存款的利息税
C.还有些产品根本无需纳税
D.不须缴税和按活期存款利率缴税的产品的实际收益相对较高
268、单项选择题 对于货币时间价值的说法正确的是（）。
A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较
269、单项选择题 赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资1000元，假定预期每年的投资收益率为10%，如果赵小姐连续投资10年，就可以获得（）元。
A.15937
B.16937
C.15837
D.16837
270、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托成立的第一要素是（）。
A.信托目的
B.信托当事人
C.信托财产
D.信托行为
271、单项选择题 赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。
A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%
272、单项选择题 股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是（）。
A.上证综合指数
B.深证综合指数
C.上证30指数
D.深证成分股指数
273、单项选择题 在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。
A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎
274、单项选择题 小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。 该信托的受益人是（）。
A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是
275、单项选择题 根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。
A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资
276、单项选择题 货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。
A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息
277、单项选择题 按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。
A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率
278、单项选择题 按投资主体划分为国家股、法人股和社会公众股。下列属于国有股份的是（）。
A.国家股和法人股
B.国有法人股和国家股
C.社会公众股
D.以上都不是
279、单项选择题 优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些优先权的股票。同普通股相比，优先股的特点不包括（）。
A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.无表决权
D.受限制的流通性
280、单项选择题 投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。
A.参与优先股
B.累积优先股
C.可赎回优先股
D.股息率可调整优先股
281、单项选择题 周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。 周女士准备投资一只前端收费的基金，申购金额20000元，申购费率1.5%，当日基金单位净值为0.8元，若该基金公司采用价内法计算，则理财规划师算出周女士可申购（）份该基金。
A.24625
B.24630.54
C.25879
D.24500.65
282、单项选择题 证券投资集合资金信托计划的关系人不包括（）。
A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.保管人
283、单项选择题 吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权
284、单项选择题 关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。
A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏
285、多项选择题 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。
A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险
286、单项选择题 按照不同的划分标准，汇率可以分成不同的种类。下列属于按照国际汇率制度来划分的是（）。
A.即期汇率
B.买入汇率
C.浮动汇率
D.卖出汇率
287、单项选择题 作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。
A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者
288、单项选择题 汇率作为调节经济的主要杠杆，汇率的变化对于经济各方面的影响是不同的，以下理财规划师的解释正确的是（）。
A.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
B.外汇汇率上升时，本币贬值，进口商品的价格将会上涨，抑制进口，刺激了国内相关替代产品的生产，使社会的总供应水平提高
C.由于本币的贬值会导致国内总供给水平的上升和相关产业的蓬勃发展，但是不利于增加就业机会和国民收入水平的提高
D.本币的升值，有利于刺激出口和进口
289、单项选择题 关于投资和风险的关系，以下选项中认识错误的是（）。
A.任何投资都是有风险的，只是大小程度不同而已
B.分散化投资所减小的只是系统性风险，投资的非系统性风险是不可能减小的
C.投资额度的放大意味着风险程度提高
D.在一个有效的市场上，投资者能做到的最好的也就是取得和市场一致的"收益一风险"平衡
290、多项选择题 将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括外汇期货等，外汇期货主要具有（）特点。
A.外汇期货交易对象是标准化的期货合约，惟一可变的只有价格
B.期货交易实行特殊的保证金制度
C.期货交易实行每日结算的方式
D.实行限价制度
E.公开竞价
291、单项选择题 生前信托和身后信托同属于下列各项中的（）。
A.民事信托
B.财产信托
C.法定信托
D.个人信托
292、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 可转换债券不可能包含的要素是（）。
A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率
293、单项选择题 掉期外汇交易一般可以分为几种形式，包括（）。
A.即期对远期
B.即期对即期
C.远期对远期
D.以上皆是
294、单项选择题 张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。 张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的（）的权利。
A.所有、使用、收益和处分
B.占有、流通、收益和处分
C.占有、使用、收益和处分
D.占有、使用、流通和处分
295、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。
A.垃圾股票
B.蓝筹股
C.绩优股
D.每只股票的风险一样
296、单项选择题 小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。 小孙了解到配股也是上市公司发行新股的方式之一，理财规划师为其介绍了一些公司配股知识，其中（）是不正确的。
A.配股不是分红
B.对股民来说，配股意味着可以分散投资风险
C.对于老股东来说，上市公司配股其实提供了追加投资的机会
D.我国上市公司的配股有一定的强制性
297、单项选择题 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。 经过细致的了解，理财规划师统计出钱先生现有的投资组合中的成长性资产为50%~70%，定息资产为30%～50%。则可以初步判定钱先生的风险偏好属于（）。
A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型
298、单项选择题 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。 即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。
A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对
299、单项选择题 （）主要是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例，即确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产混合。
A.战略资产配置
B.战术资产配置
C.长期资产配置
D.短期资产配置
300、单项选择题 李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。 理财规划师为李女士介绍债券成交的原则，指出了（）不属于债券竞价规则的主要内容。
A.价格优先
B.利率优先
C.时间优先
D.客户委托优先