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1、问答题 在哪些情况下国家外汇管理局及其分支局将根据《中华人民共和国外汇管理条例》有关规定暂停或者取消银行结售汇业务经营资格？
2、单项选择题 进行预收货款联网核查时，出口收汇联网核查系统显示的“预收货款”栏显示的额度小于预收货款划转金额，则企业应先向外管局申请特批预收货款额度，银行凭（）为企业办理资金划转。
A、出口收汇说明
B、划转委托书
C、《资本项目外汇业务核准件》
D、承诺说明函
3、单项选择题 待核查帐户资金（）用于理财业务.
A、不可以
B、可以
C、都可以
D、以上都不对
4、单项选择题 以下（）业务需要经外汇局核准后方可办理：
A.财政预算内单位因公临时出国特殊用汇，提取等值1.5万美元的现钞；
B.国际运输项下，船长借支提取2.5万美元现钞；
C.境内机构在境外举办展览，支付3.5万美元展览费；
D.境外个人在境内的职工报酬收入购汇，单笔购汇5.5万美元。
5、单项选择题 下列哪个法规是外汇领域反洗钱专门法规（）。
A、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
B、《个人存款账户实名制规定》
C、《中国人民共和国刑法》
D、《联合国反腐败公约》
6、单项选择题 本人外汇储蓄账户间的资金划转，凭（）办理。
A、外汇局证明
B、公安局证明
C、有效身份证件
D、用途证明
7、单项选择题 结汇是指收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，外汇指定银行根据交易行为发生之日的（）汇率付给等值人民币.
A、人民币
B、美元
C、欧元
D、港币
8、单项选择题 柜台在办理旅行支票兑付业务时，应严格按照兑付手续和操作规程办理。认真查对旅行支票（），如发现假票、伪造、挖补票、已止付废票等，应立即没收，并及时与旅行支票发行机构联系。
A、止付通知
B、面额
C、购买合约
D、纸质
9、单项选择题 在电子口岸已结案的报关单，可在（）天内撤销结案。
A、1
B、3
C、5
D、7
10、多项选择题 以下资本金结汇用途可直接在银行办理，无需核准的是（）。
A、备用金周转
B、工资奖金发放
C、偿还银行贷款
D、境内股权投资
11、单项选择题 外商投资企业外汇资本金结汇可用于（）。
A.境内股权投资；
B.发放委托贷款；
C.境内证券投资；
D.境内所设项目的投资。
12、单项选择题 个人结售汇系统中，（）功能只限当天交易，对非当天办理的交易，如果发现错误应使用（）功能。
A.撤销、修改
B.撤销、冲正
C.修改、撤销
D.冲正、撤销
13、多项选择题 出口单位办理核销备案登记时，应当向外汇局提供下列材料（）.
A、单位介绍信、申请书。
B、《企业法人营业执照》（副本）或《企业营业执照》（副本）及复印件。
C、《中华人民共和国组织机构代码证》正本及复印件。
D、海关注册登记证明书正本及复印件。
14、多项选择题 以下关于个人外汇储蓄账户资金在境内划转的说法正确的是（）。
A、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B、本人账户间的资金划转，凭有效身份证件和相关凭证办理
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理
D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理
E、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇
15、单项选择题 属于主动公开范围的政府信息，应当自该政府信息形成或者变更之日起（）予以公开。
A.20个工作日内
B.30个工作日内
C.60个工作日内
16、填空题 开立《携带证》审核材料（）、（）、（）。
17、多项选择题 企业需办理一笔25万美元的预付货款，银行需审核的单据有（）。
A、进口付汇核销单
B、进口合同
C、形式发票
D、预付货款保函
18、单项选择题 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额都为每人每年等值（）美元（含）。
A、5000
B、8000
C、20000
D、50000
19、单项选择题 提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（）等情况作出批准或者不批准的决定。
A.资产负债
B.申请人的所有制性质
C.申请人的信誉
20、单项选择题 自2008年7月14日起，企业新签约出口合同中含预收货款条款和合同中未约定而实际发生预收货款的，应在合同签约之日起或实际收到预收货款之日起（）内，办理预收货款合同登记手续，企业合同中未约定而实际收到预收货款的同时办理预收货款提款登记手续。
A、15个工作日
B、30个工作日
C、15日
D、30日
21、多项选择题 外债登记的形式主要有（）。
A、事前登记
B、事后登记
C、定期登记
D、逐笔登记
E、不需要等记
22、判断题 个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇可通过任何外汇结算账户进行。
23、问答题 请简要说明银行结售汇综合头寸管理原则。
24、多项选择题 商业发票必须要包括（）.
A.付款条件
B.货物描述
C.货物产地
D.货物金额
25、单项选择题 外汇局依法行政，严格执行“首问负责制”和（）。
A、“限期办理制”
B、“二次终结制”
C、“经办负责制”
D、“限期办结制”
26、填空题 对使用多张《携带外汇出境许可证》，若加盖银行印章的《携带15证》累计总额超过等值（）美元，海关不予放行。
27、多项选择题 境内个人“职工报酬”项目结汇超过年度总额结汇，银行应审核（）。
A、支付凭证
B、雇佣合同
C、单位书面证明
D、个人承诺函
28、单项选择题 国际收支中经常项目是指（）。
A.货物、服务、收益及经常转移的交易项目等
B.货物、服务、投资及经常转移的交易项目等
C.货物、服务、外债及经常转移的交易项目等
29、单项选择题 外汇指定银行自身结汇、售汇业务指的是（）。
A.外汇指定银行因自身经营活动需求而产生的结售汇业务
B.外汇指定银行上级行与下级行之间的结售汇业务
C.外汇指定银行通过外汇交易中心的结售汇头寸平补交易
D.外汇指定银行系统内的结售汇头寸平补交易
30、填空题 国际贸易融资业务的币种为（）及可自由兑换的外币。
31、单项选择题 办理低风险业务、出口信用保险项下融资和保理业务的贸易型客户，申请在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级可放宽至（）级.
A、B级
B、A级
C、AA级
D、AAA级
32、单项选择题 在托收业务中，（）对代收行有第一选择权。
A、提示行；
B、付款人；
C、寄单行；
D、出口商.
33、单项选择题 根据UCP600，信用证未规定可否撤销，即为（）；未规定可否转让，即为（）。
A、不可撤销，可转让；
B、不可撤销，不可转让；
C、可撤销，可转让；
D、以上说法都不对；
34、单项选择题 违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处违法金额（）以下的罚款，情节严重的，处违法金额（）的罚款。
A.20%；20%以上等值以下
B.30%；30%以上等值以下
C.40%；40%以上等值以下
35、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，违法所得在（）万元人民币以上的，给予开除处分。
A、3
B、5
C、10
D、20
36、多项选择题 出口信用证和出口托收的区别在于（）。
A、前者有开证行的付款保证，后者无银行信用作保证
B、前者属银行信用，后者属商业信用
C、前者无银行作保证，后者有银行信用作保证
D、前者属商业信用，后者属银行信用
37、填空题 经常项目，是指（）中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。
38、单项选择题 商业银行分支机构开办结售汇业务，应经外汇管理局（）。
A、备案回复
B、报告回复
C、核准批复
D、无需批准或回复
39、单项选择题 非港澳台地区汇出汇款邮电费为（）元.
A、20
B、80
C、160
D、250
40、单项选择题 处罚决定除需立即执行的以外，当事人应自收到“行政处罚决走书”之日起多久到指定银行缴纳罚没款。（）
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
41、问答题 2012年3月，外汇局浙江省分局为扶持实体经济发展，发挥外汇管理支持和服务对外贸易发展的作用，提出了哪些外汇措施？
42、多项选择题 下列哪些行为属逃汇（）.
A、违反国家规，擅自将外汇存放有境外的
B、不按国家规定将外汇卖给外汇指定银行
C、以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的
D、未经外汇局批准，境外投资者以人民币或境内所购物资在境内进行投资的
43、单项选择题 外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
A、1万以上5万以下
B、10万以上50万以下
C、5万以上10万以下
D、20万元以上100万元以下
44、单项选择题 外汇账户交回银行的作废支票应出具作废支票明细清单，其中明细清单需要加盖企业什么印章？（）
A、企业公章
B、企业公章＋私章
C、企业印鉴
D、企业公章＋法人签章
45、单项选择题 银行个人外汇买卖价差是指（）两个价格之差。
A、收盘价与开盘价
B、远期价与即期价
C、最高价与最低价
D、卖出价与买入价
46、单项选择题 各网点通过外汇局指定的管理信息系统办理个人结售汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料保存（）备查。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
47、多项选择题 除以下（）情况，银行办理个人结售汇业务都应纳入结售汇系统。
A、通过外币代兑点发生的结售汇
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款
48、单项选择题 违反外汇管理行为的当事人收到行政处罚告知书后反馈意见的，应当自收到（）日起多久反馈。
A.5个工作日
B.7个工作日
C.10个工作日
D.14个工作日
49、单项选择题 根据我国票据法，收款人持票人，被背书人是票据的（）。
A、债权人；
B、付款人；
C、出票人；
D、保证人；
50、单项选择题 使用SWIFT报文为企业办理电汇时，应使用（）报文。
A、MT199
B、MT299
C、MT200
D、MT103
51、单项选择题 个人携带外币现钞出境，总金额在等值（）银行开携带证。
A、3000美元（含）以下
B、5000美元（含）以下
C、5000美元-10000美元（含）
D、10000美元以上
52、问答题 请写出8种本公司常用链轮的规格及相应齿厚尺寸。
53、单项选择题 外汇存款以原币（）度计提应付利息，计提范围、方法及冲减均比照人民币存款执行。
A、按季
B、按月
C、按年
D、按半年
54、名词解释 出口信用保险项下贸易融资业务
55、多项选择题 境内机构应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户（）.
A、开立经常项目外汇账户申请书；
B、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件；
C、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件，或者《外商投资企业外汇登记证》（以下简称《登记证》）（见附件一），或者有关经常项目外汇收入的证明材料（如结汇水单等）；
D、组织机构代码证的原件和复印件；
E、外汇局要求的其它材料。
56、多项选择题 自费留学人员购买第一学年或学期的学费，持（）办理。
A、因私护照
B、有效签证
C、境外学校出具的录取通知书
D、费用证明
57、多项选择题 下列哪些情况，需要办理进口付汇备案表（）.
A、90天以上信用证
B、不在名录
C、90天以上托收
D、被列入‚由外汇局审核真实性的进口单位名单‛的
58、填空题 预付货款的结算方式有利于（）不利于进口商。
59、单项选择题 企业首次办理一次性结汇金额在20万美元（含）以下的资本金结汇可将资金进入申请的人民币账户，但企业必须（）。
A、立即提供结汇资金用途明细清单
B、办理下一笔结汇时提供上一笔结汇资金用途明细清单
C、连续办理两笔结汇后，提供前两笔结汇资金用途明细清单
D、连续办理三笔结汇后，提供前三笔结汇资金用途明细清单
60、填空题 会计报表按报告期可分为（）、月计表、半年报表和年终决算表四种。
61、单项选择题 下列属于大额外汇资金交易范围的有（）。
A、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇10万美元以上
B、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇20万美元以上
C、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇50万美元以上
D、个人当天外汇非现金资金交易单笔或累计等值外汇100万美元以上
62、单项选择题 根据我国票据法，下列（）是基本票据行为。
A、背书；
B、承兑；
C、出票；
D、保证；
63、单项选择题 出口信用保险贸易融资业务中，我行/社融资期限为赊帐（付款）期限加两个月；发生出口信用保险范围内损失时，可以展期一次，展期期限不得超过（）天。
A、30，
B、60，
C、90，
D、原期限。
64、单项选择题 外商投资企业在办理外汇资本金结汇时，需提供资本金结汇后的人民币资金用途证明文件，证明文件是指（）.
B、贷记通知书。
C、商业合同。
D、外汇委批复文件。
65、单项选择题 银行个人外汇买卖业务客户交易实行（）交割。
A、T＋3
B、T＋1
C、T＋2
D、T+0
66、单项选择题 汇出款B系统汇出操作一般使用的SWIFT电文是（）.
A、MT199
B、MT299
C、MT999
D、MT103
67、填空题 为便于对银行自身资本与金融项目结售汇的监管，各银行应按季向外汇局报送境内本外币合并及境内外币资产负债表和（）每季度报送上一季度报表。
68、单项选择题 （）指外汇业务处理系统中用来记录柜员日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟钱箱。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
69、多项选择题 投资者专用外汇账户是指（）.
A、投资类
B、收购类
C、费用类
D、保证类
70、多项选择题 对境外机构支付等值5万美元以下（含5万美元），对境外个人支付等值5千美元以下（含5千美元）国际空运和陆运项下运费及相关费用时，可持（）直接到外汇指定银行办理购付汇手续；
A、合同
B、协议
C、发票
D、支付通知书
71、单项选择题 依据UCP600，信用证项下，银行处理的是（）.
A、单据
B、货物
C、实际履约行为
D、服务
72、单项选择题 全国整规办、中宣部、国家外汇局等部门从（）年开始组织开展“诚信兴商宣传月”活动。
A.2005年
B.2006年
C.2007年
73、填空题 资本金账户的最高限额为（）。
74、多项选择题 在接受外汇局调查时，下列哪些说法是正确的？（）
A.应当有涉嫌违反外汇管理行为的当事人或者其他见证人在场
B.询问当事人、证人和调查有关情况时，外汇检查人员应当制作调查笔录，制作调查笔录可由一名外汇检查人员单独实施
C.外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
D.调查违反外汇管理行为，外汇检查人员可以查询当事人和直接有关的单位和个人在金融机构开立的本外币账户，包括个人储蓄账户
E.外汇检查人员对违反外汇管理行为案发现场，可以拍摄现场照片或者录像，制作现场调查笔录和现场图
75、单项选择题 预收货款注销登记（）.
A、只支持一次注销登记，不支持多次出货多次注销登记
B、支持多次出货多次注销登记
C、支持一次注销登记或多次出货多次注销登记
76、单项选择题 下列哪项属于行政处罚？（）
A.责令限期调回外汇
B.予以回兑
C.责令改正
D.警告
77、填空题 海运提单的作用有货物收据、运输合约、（）。
78、单项选择题 人民币汇率实行（）汇率制度。
A.固定的
B.浮动的
C.以市场供求为基础的，有管理的浮动
79、单项选择题 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托（）办理；超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购回，可以委托（）办理。
A、他人/他人
B、直系亲属/直系亲属
C、他人/直接亲属
D、直系亲属/他人
80、多项选择题 企业应当按（）和（）的有关规定办理贸易外汇收支信息申报，并根据贸易外汇收支流向填写申报单证。
A、国际收支申报；
B、出口核销专用信息申报；
C、贸易外汇收支核查专用信息申报；
D、账户收支信息申报。
81、多项选择题 客户申请办理提货担保业务时，须提供的资料（）.
A、《开立提货保函申请书》；
B、信用证项下发票和海运提单副本；
C、船运公司的到货通知书；
D、保险单；
82、单项选择题 银行应将办理个人外汇业务的相关材料至少保存（）备查。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
83、单项选择题 外汇指定银行办理凭外汇局通过（）传来的核准信息办理直接投资项下外汇业务后，还应当通过（）向外汇局反馈业务办理情况。
A、直接投资系统
B、外汇帐户系统
C、国际收支系统
D、联网核查系统
84、单项选择题 根据市联社有关规定，小额外汇存款根据中国人民银行有关规定及同业情况挂牌公布，大额外汇存款超过（）的外汇，单位与信用社（合作银行）协商存款利率，报市联社批准后执行，单位应得利息按所存外币币种计付同种外币。
A、200万美元，
B、300万美元，
C、500万美元，
D、100万美元。
85、单项选择题 A客户2009年9月下旬需进口木材252500美元，按照合同规定8月29日需15%的预付款，按最高费率收取手续费，汇率600/100，该客户共需支付手续费（）.
A、1227.25元人民币，
B、1515元人民币，
C、1000元人民币，
D、2000元人民币。
86、单项选择题 下面哪种情况汇款须入待核查账户？（）
A、货款
B、赔款
C、驻华机构办公经费
D、佣金
87、问答题 国际结算有哪几种主要方式？每种方式下的种类有哪些？
88、单项选择题 下列关于转让信用证的表示方法中哪个是正确的？（）
A、TRANSFERABLE；
B、DIVISIBLE；
C、ASSIGNABLE；
D、TRANSMISSIBLE；
89、单项选择题 金融机构标识码是唯一标识金融机构总行（总公司）及其分支机构的代码，每个总行或分支机构均拥有一个唯一的（）金融机构标识码。
A、12位
B、13位
C、14位
D、16位
90、单项选择题 汇票的挂失止付应由汇款人向出票行提出书面申请，出票行凭以向付款行发出止付通知，待接到付款行同意止付的回复，自汇票有效期满（）才能办理退款。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、13个月
91、多项选择题 境内个人非经营性外汇购汇超过年度总额的，其中自费出境学习学费或生活费（）.
A、本人有效身份证件，
B、本人因私护照及有效签证（或签注），
C、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供），
D、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明。
92、单项选择题 外汇指定银行在非贸易售付汇审核中发现异常情况，应及时向所在地外汇局报告；单笔等值（）（含）以上的大额售付汇业务，应当在业务发生后10个工作日内向所在地外汇局报备。
A、5O万美元
B、100万美元
C、150万美元
D、200万美元
93、单项选择题 外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（）。
A、2%
B、3%
C、4%
D、5%
94、多项选择题 符合条件且需要办理国际贸易融资业务的客户，应向经办行国际业务部提供以下基础材料（）.
A、经人民银行核准发放并经年检的贷款卡；
B、经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记并经年检的《营业执照》，技术监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》；
C、法定代表人身份证或法定代表人授权委托书；
D、上年度和近期的资产负债表、损益表、现金流量表等有关财务报表；
E、客户之间签订的进出口合同或发票；
95、多项选择题 境内机构、驻华机构、个人及来华人员有下列违反外汇帐户管理规定行为的，由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处5万元以上30万元以下的罚款（）a
A、擅自在境内开立外汇帐户；
B、出借、串用、转让外汇帐户；
C、擅自改变外汇帐户使用范围；
D、擅自超出外汇局核定的外汇帐户最高金额、使用期限使用外汇帐户；
E、违反其他有关外汇帐户管理规定。
96、判断题 银行为进口单位办理贸易进口开证及售付汇业务时，必须审核进口单位的“名录卡”。
97、单项选择题 境内机构和个人向境外单笔支付等值（）以上（不含）服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，应当按国家有关规定向主管税务机关申请办理《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。
A、5万美元
B、1万美元
C、3万美元
D、10万美元
98、多项选择题 国内外汇贷款专用账户支出范围为（）。
A、债务人偿还贷款
B、经常项下支出
C、借入外债
D、经批准资本项下支出
E、无任何限制
99、单项选择题 境内银行发现所报送的基础信息有误时，应在（）修改后重新导入国际收支网上申报系统（银行版）。
A、自身计算机处理系统中
B、自身接口程序
C、外汇金宏系统银行版
D、外汇金宏系统外汇局版
100、单项选择题 银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付信用证、代收、或汇款项下进口货款的短期资金融通业务是（）.
A、减免保证金开证
B、进口押汇
C、提货担保
D、打包放款
101、问答题 金融机构标识码申领需要提交哪些材料，向哪一级外汇局申领？
102、单项选择题 外债的用途不包括（）。
A、结汇后用于偿还人民币债务。
B、对外支付货款。
C、用于归还国内外汇贷款。
103、单项选择题 国外来证条款内规定向某偿付行索汇，但有索汇时因各种原因遭到偿付行拒付，议付行应向（）要求付款。
A、开证行；
B、开证申请人；
C、继续向偿付行；
D、A和B；
104、多项选择题 对金融机构外汇业务工作人员发现外汇非法行为后，并（），或者有立功表现的，可以从轻、减轻或者免予行政处分或者纪律处分。
A、销毁有关文件、资料和证明材料
B、退出外汇和违法所得
C、主动采取措施避免损失
D、主动交代违反外汇管理规定行为
105、单项选择题 银行办理哪项个人结售汇业务需要通过个人结售汇系统（）.
A、居民个人持证明材料到外汇指定银行办理购汇业务
B、外币卡境内消费结汇
C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D、境内卡境外使用购汇还款
106、单项选择题 无出口合同、出口合同未约定收汇日期或出口合同约定收汇日期晚于出口日期不超过90天，而企业预计收汇日期将要超过出口日期90天的，企业可在实际出口后办理延期付款合同登记，合同登记的时间为出口后90天加上（），并于实际出口90天后的15个工作日内办理债权登记。
A、10个工作日内
B、5个工作日内
C、15个工作日内
D、20个工作日内
107、单项选择题 对外支付出口贸易项下佣金，对出口项下单笔不超过合同总金额（）或者虽超过上述比例但未超过等值（）万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。（）
A、10%，10
B、20%，20
C、10%，20
D、20%，10
108、单项选择题 在成立外商投资企业后费用类临时账户资金可转入（）。
A、投资类账户
B、收购类账户
C、资本金账户
D、保证类账户
109、单项选择题 出境人员因特殊情况需携带超过1万美元外币现钞出境的，出境人员需向（）申领《携带外汇出境许可证》。
A.外汇局
B.外汇指定银行
C.海关
110、填空题 出口核销收汇专用号码共22位，前6位（）；随后6位为银行标识码及顺序码；再后6位为该笔出口收汇的收汇日期；最后4位为该银行当日业务流水码。
111、单项选择题 信用证规定最迟装期为9月21日，效期10月1日，交单期为提单后12天，若提单的出单日期为9月20日，公司最迟应于（）向银行交单（注9月份30天，10月1日、2日放假）（）.
A、9月30日；
B、10月1日；
C、10月2日；
D、10月3日；
112、多项选择题 下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱方面的管理规定说法正确的是（）。
A.单笔或者当日累计等值1万美元以上（含）的现金汇款、存取款和现金结售汇交易，单笔或者当日累计等值10万美元以上（含）的转账业务等视为大额交易。
B.各级机构应对涉嫌可疑的交易进行人工识别和分析，发现可疑交易，应及时向当地人民银行、上一级管理机构报告，并将可疑交易进行反洗钱黑名单维护。
C.办理外汇业务的各类网点和机构，应按规定识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
D.除法定有效证件外，为进一步确认身份，还可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证明身份的本人有效证件或证明文件。
113、填空题 国际贸易结算中常用的有四种支付方式预先付款，（），跟单托收，跟单信用证。
114、单项选择题 预付货款自（）起，企业新发生进口预付货款，须登陆国家外汇管理局网上服务平台登记
A、20080701
B、20081001
C、20081115
D、20081231
115、单项选择题 A公司与美国B公司签订商标许可合同，合同约定A公司支付B公司1，140万美元，A公司承担税务60万美元。税务证明中的合同总金额为美元（）元。
A、1，140
B、1080
C、1，200
D、1020
116、多项选择题 非居民持有的外币现钞结汇5000美元以上，应持（）资料办理。
A、本人真实身份证明
B、本人入境申报单
C、外汇局核准件
D、《非居民个人外汇收支情况表》
117、单项选择题 购买或受让金融资产管理公司不良资产的外国投资者或其代理人应在（）工作日内到资产所在地外汇分局或国家外汇管理局指定的分局办理不良资产出售或转让备案登记手续。
A、10
B、15
C、20
D、30
118、单项选择题 有表明付款日期的汇票视为（）.
A.无效的汇票
B.即期汇票
C.出票日付款的汇票
D.付款人自由确定付款日的汇票。
119、单项选择题 商业银行从事代客境外理财的（），不得超过外汇局批准的购汇额度。
A.净购汇额
B.累计购汇额
C.累计汇出额
D.累计汇入额
120、名词解释 结售汇平盘
121、单项选择题 对金融机构的对外担保实行按月定期登记制度，金融机构应当在每月后（）日内向当地外汇局报送上月对外担保情况表。
A、5
B、10
C、15
D、30
122、多项选择题 提单未印就‚已装船‛字样，并且注明收货地或接受监管地与装货港不同，必须在提单上批注（）才能满足货物已装船的要求。
A、ONBOARD字样
B、装船日期
C、已装船船名
D、实际装货港
123、单项选择题 银行询证函如不是审计单位前来办理的应如何处理？（）
A、直接退回客户
B、邮寄审计单位
C、不予办理
D、A+B
124、单项选择题 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为（）。
A、买入和卖出价
B、最高和最低价
C、现钞和现汇价
D、开盘和收盘价
125、多项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产.（）。
A.外币现钞，包括纸币、铸币
B.外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等
C.外币有价证券，包括债券、股票等
D.特别提款权
E.其他外汇资产
126、判断题 跨国公司的资金归集、列入外汇局限制支付名单的企业、超过文件规定比例、提供文件不符合规定等的经常项下外汇业务仍需外汇管理局审核。
127、单项选择题 金融机构外汇从业人员有骗购外汇行为且数额在（）万美元以上的，给予开除处分。
A、5
B、10
C、20
D、50
128、填空题 代收行是接受托收行的委托,参与办理托收业务的一家银行,还是进口方银行,托收汇票的（）.
129、单项选择题 外汇市场交易应当遵循公开、公正、公平和（）的原则。
A.诚实信用
B.真实准确
C.快捷便利
130、单项选择题 对于个人当日单笔或累计等值1万美元以上的所有现金外汇交易和当日单笔或累计等值10万美元以上的所有非现金外汇交易，柜员须于（）在反洗钱系统中核对并提交大额可疑信息。
A、当日
B、次日
C、三个工作日
D、五个工作日
131、单项选择题 外债还本付息专用账户支出为归还（），需经外汇局逐笔审核。
A、外债合同金额
B、外汇贷款
C、外债本息
D、保证金
132、单项选择题 未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。
A.3
B.4
C.5
D.6
133、判断题 资本金账户入账贷记累计金额不得超过账户最高限额，资本项下支出不需外汇局批准。
134、多项选择题 外汇资本金账户贷方累计发生额不得超过外汇局核准最高限额的（）.
A、1%
B、3%
C、绝对数不得超过等值1万美元
D、绝对数不得超过等值3万美元
135、单项选择题 伴有商业单据的汇票称为（）.
A、光票；
B、跟单汇票；
C、光票托收；
D、跟单托收；
136、单项选择题 外债资金实行专户管理，每笔外债可开立（）外债专户。
A、1个。
B、2个。
C、按照企业意愿的多个。
137、单项选择题 使用外币现钞或者外币现钞账户内资金一次性购买旅支，金额超过等值（）以上的，银行应逐笔登记并办理大额和可疑外汇资金交易报告手续。
A.一万美元<含>
B.一万美元<不含>
C.五千美元<含>
D.五千美元<不含>
138、单项选择题 银行办理结售汇业务时，自需性结售汇和代客业务（）。
A、必须分开
B、可以混淆
C、没有明确规定
C、允许持有代理行的结售汇头寸
139、单项选择题 信托公司在国家外汇局批准的投资付汇额度范围内，可向投资者推介（）受托境外理财集合信托计划。
A.人民币
B.外币
C.A或B
140、单项选择题 下列（）的开立、使用和关闭按机构账户进行管理。
A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人经常项目账户
141、单项选择题 境内机构从事对外贸易活动收取的外币现钞办理结汇时，银行需让客户提供的材料下列不需要的是？（）
A、出口合同、发票
B、货物证明
C、盖有海关验讫章的出口收汇核销单
D、海关盖章的入境申报单（外商携带外币现钞的入境申报单）正本办理
142、判断题 经常项下结算账户内的存款可以结汇，但不得出具“出口核销专用联”，也可作远期结汇。
143、单项选择题 办理远期结售汇/人民币与外币掉期业务应向客户收取保证金，其中1至6个月（含6个月）期限的结汇收取比例为（）。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
144、单项选择题 境内保税监管区内与区外之间的（）交易，必须以人民币计价、结算。
A、货物贸易
B、进口贸易
C、服务贸易
D、出口贸易
145、单项选择题 网点办理个人结售汇业务时，对于境内个人以（）作为个人身份唯一标识录入“个人结售汇系统”。
A.军人身份证件
B.武装警察身份证
C.中华人民共和国护照
D.居民身份证
146、单项选择题 境内机构违反外汇管理规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上（）万元以下的罚款。
A.30万元
B.50万元
C.70万元
D.lOO万元
147、单项选择题 外商投资企业资本金结汇所得人民币资金划入人民币账户后应当在（）个工作日内根据支付命令函办理该笔资金的对外支付划转手续。
A、1
B、2
C、3
D、4
148、问答题 金融机构的哪些违规行为，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款？
149、单项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，不包括（）。
A.国家机关、事业单位、社会团体、部队
B.外国企业在国内的分公司
C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构
150、单项选择题 福费廷、出口押汇、出口保理等收款业务在境内未发生转让时，办理福费廷、出口押汇、出口保理等业务的境内银行（）通知申报主体办理涉外收入申报。
A、应在收到境外款项
B、应在交易发生时
C、应在办理业务时
D、应在五个工作日内
151、单项选择题 个人外汇管理办法中直系亲属不包含（）。
A.父母
B.子女
C.配偶
D.外孙
152、填空题 寄单索偿是指出口方指定银行向开证行寄送单据，随附面函向它（），或寄单给开证行向偿付行索偿。
153、多项选择题 国际信用卡的主要功能，有（）。
A、境内外支付功能
B、外币储蓄功能
C、全球汇兑功能
D、信用消费功能
154、单项选择题 境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
A、300
B、500
C、1000
D、2000
155、多项选择题 境内居民个人特殊目的公司外汇登记办理时，境内居民个人应（）。
A.在其户籍所在地外汇局办理登记。
B.在其境内企业资产或权益所在地外汇局办理登记。
C.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应选择其中一家主要企业所在地的外汇局集中办理登记。
D.境内企业资产或权益分布于不同地区的，应在各境内企业所在地外汇局分别办理登记。
156、多项选择题 下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是（）。
A.营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，并根据结存的现金及重要空白凭证进行正式轧账。
B.轧账时，按币种输入现金结存金额和当天结存的各种重要空白凭证起止号码，系统将柜员尾箱中现金和重要空白凭证的结存数据与柜员输入的数据进行核对，核对正确后轧账成功，打印柜员轧账单。
C.现金、重要空白凭证实物与尾箱数据核对不符的，要及时查证。当天未能查明原因的，现金做应收或应付挂账处理。
D.以上说法均正确
157、多项选择题 境内居民超过年度购汇总额办理学费或生活费购汇，需提供什么资料（）。
A、本人因私护照及有效签证
B、境外学校录取通知书面通知（购买第一学年学费或生活费）
C、境外学校相应年度或学期学费证明书或生活费证明
D、委托他人代办需提供委托人授权书、他人真实身份证明
158、填空题 农村合作金融机构在办理出口押汇时，应预先扣收押汇利息。押汇期限自（）起到预计收回押汇款止。出口押汇利率比照同期外汇流动贷款利率标准执行。
159、多项选择题 为确保准确向外管局报送《银行即期结售汇报表》，各行在进行结售汇业务操作时应准确录入结售汇统计分析码。目前涉及个人结售汇业务的统计分析码最末两位为（）。
A、03
B、04
C、05
D、06
160、多项选择题 凡经外汇局进行机构基本信息登记过的境内机构，其经常项目外汇账户的开立、变更和关闭，各金融机构可按本机构的规定,凭（）等，以及各机构的开户申请书直接办理相关开户手续。
A、核准件
B、营业执照
C、社团登记证
D、组织机构代码
E、通知书
161、多项选择题 银行为企业办理贸易进口付汇时必需审核的单据有（）。
A、进口合同、发票
B、正本进口货物报关单
C、正本运输单据
D、进口付汇核销单
162、单项选择题 境内机构向境外汇出的前期费用，一般不得超过境内机构已向境外直接投资主管部门申请的境外直接投资总额（以下简称境外直接投资总额）的（）（含）。
A、10%，
B、15%，
C、20%，
D、30%。
163、填空题 外汇是指以外币表示的可以用作（）的支付手段和资产。
164、填空题 外汇局对出口单位出口收汇核销管理实行分类管理，分别采取自动核销、批次核销和（）的管理方式。
165、单项选择题 对客户进行资信调查发生于企业信用管理的哪一阶段？（）
A.事前管理
B.事中管理
C.事后管理
166、单项选择题 金融机构代码是唯一标识境内从事金融业务的经济组织（金融机构）的（）数字代码，该金融机构所有分支机构的金融机构代码与总行（总公司）保持一致。
A、五位
B、六位
C、七位
D、四位
167、多项选择题 申请经营结汇、售汇业务须具有完善的内部管理规章制度，主要包括（）.
A.结汇、售汇业务操作规程，
B.结汇、售汇统计报告制度，
C.结售汇周转头寸管理制度，
D.结汇、售汇单证管理制度，
E.独立的结汇、售汇会计科目以及核算办法等。
168、填空题 个人向境外单笔支付等值3万美元以上[不含等值3万美元]，（）、（）、（）不需提交税务证明：，但需提供以上内容的真实性材料。
169、单项选择题 一般外汇管理局负责审批（）下的外汇结汇、售汇和付汇业务。
A、经常项目
B、经济项目
C、资本项目
D、资产项目
170、填空题 汇票就其性质而言是国际贸易结算顶下的资金单据按出票人不同分为银行汇票、。
171、问答题 简述对个人结售汇的外汇管理政策。
172、单项选择题 对于资本金账户的关闭，柜员登录“（）”，点击“银行登记管理-银行正常关户备案”链接，查询到需要关户的核准件编号，点击该核准件编号进入关户页面，输入备注信息后点击“关户”，对该开户核准件关户备案；也可以对需备案的核准件进行批量反馈.
A、国际收支系统
B、国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统
C、外汇账户信息交互平台
D、AIBS系统
173、单项选择题 经批准经营外汇业务的金融机构的工作人员，以营利为目的，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，数额不满5万美元或者违法所得不满1万元人民币的，给予（）处分。
A、警告
B、记过
C、撤职
D、开除
174、单项选择题 营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。
A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。
C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。
D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。
175、多项选择题 从国际金融组织获得的借款，目前分别哪些部门负责（）。
A、国家发展和改革委
B、中国人民银行
C、财政部
D、农业部
E、商务部
176、单项选择题 欧洲中央银行设在（）。
A.法兰克福
B.巴黎
C.伦敦
D.布鲁塞尔
177、填空题 汇款业务中的头寸是指（）的调拨与偿付。
178、单项选择题 金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行（）转换的，应当经外汇管理机关批准。
A.外币与外币间
B.人民币与外币间
C.外币与特别提款权
179、多项选择题 个人对外贸易经营者（）按机构管理。
A、储蓄存款
B、国际收支申报
C、外汇收支
D、进出口核销
E、汇款
180、填空题 托收汇票的期限有三种，即期汇票，（），固定日期以后一个时期付款。
181、单项选择题 为加强对社会信用体系建设工作的统筹协调，由（）牵头建立国务院社会信用体系建设部际联席会议制度，指导推进有关工作。
A.国家发改委
B.人民银行
C.国务院办公厅
182、填空题 对出口项下单笔不超过（）或者虽超过上述比例但未超过等值10万美元的佣金售付汇，可凭相关单证直接到外汇指定银行办理，外汇指定银行进行真实性审核后办理售付汇手续。
183、单项选择题 对法规未明确规定审核凭证的服务贸易项下的售付汇，等值（）美元以下（含）由银行审核，以上由外汇局审核。
A、3万
B、5万
C、10万
D、20万
184、多项选择题 以下哪类方式出口，按出口货物报关单的成交总价全额收汇核销？（）
A.一般贸易
B.对外承包出口
C.来料深加工
D.进料深加工
E.寄售代销
185、单项选择题 MT199查询电文中，20域是（）.
A、查询业务编号
B、相关业务编号
C、主要内容
D、原汇款行业务编号
186、单项选择题 收到境外款项的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日起（）内办理该款项的申报。
A.7个工作日内
B.6个工作日内
C.5个工作日内
D.10日内
187、单项选择题 境内机构经常项目外汇收入，（），可以存入其经常项目外汇账户。
A、在5万美元内
B、在10万美元内
C、在上年度其经常项目外汇收入的20%以内
D、在核定的经常项目外汇账户限额以内
188、单项选择题 行为外商投资企业办理资本金支付结汇等业务，均应当通过国家外汇管理局（）办理。
A、投资系统
B、信息系统
C、管理系统
D、业务系统
189、多项选择题 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，金融机构办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由外汇管理机关（）。
A.责令限期改正
B.没收违法所得
C.并处20万元以上100万元以下的罚款
D.并处30万元以下的罚款
E.情节严重或者逾期不改正的，责令停止经营相关业务
190、填空题 根据保函/备用信用证的使用范围和功能，涉外保函/备用信用证可分成（）和非融资性两种.
191、填空题 外汇买卖损益是农村合作金融机构办理外汇买卖、兑换和结售汇过程中，由于买入、卖出差价和汇率变动而取得的收入或发生的损失。每年年终农村合作金融机构应按照规定的（）计算确认净损益。
192、单项选择题 外汇局改革货物贸易外汇管理制度，根据企业贸易外汇收支合规性，将企业分为A、B、C三类，B类企业贸易外汇收支由银行（）。
A、逐笔登记
B、直接办理收付汇
C、审核后办理收付汇
D、实施电子数据核查
193、多项选择题 承包工程项下外汇账户支出为承包工程项下所需的（）的有关费用。
A、旅游
B、学杂费
C、设备
D、材料进口
E、外派劳务人员
194、单项选择题 保兑行对信用证的加保，一般应由（）的要求。
A、开证申请人；
B、开证行；
C、受益人；
D、以上答案都不对；
195、单项选择题 违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违反所得，处违法金额（）以下的罚款。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
196、多项选择题 经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括（）.
A、各类贷款
B、贸易收支
C、劳务收支
D、单方面转移
E、直接投资
197、多项选择题 外汇局批准，外商投资企业可将（）转增本企业资本.
A、未分配利润
B、发展基金
C、资本公积
D、已登记外债
198、单项选择题 出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在（）个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（）天（含）内，书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查。
A、15、30
B、30、20
C、30、15
D、20、30
199、单项选择题 国家外汇管理局、国家税务总局、海关总署决定改革货物贸易外汇管理制度、优化升级出口收汇与出口退税信息共享机制，企业不再办理（）手续。
A、外汇登记
B、出口收汇核销
C、退税
D、进出口报关
200、单项选择题 银行应按规定进行联网核查并为企业成功进行资金划转后，银行应为企业出具（）.
A、结汇通知书
B、结汇水单
C、出口收汇核销专用联
D、贷记通知书
201、多项选择题 旅行支票上三个基本关系人是（）.
A、出票人
B、售票人
C、购票人
D、收款人
202、单项选择题 外汇兑换水单仅适用于（）。
A、境内个人结汇业务
B、境外个人结汇业务
C、境内个人购汇业务
D、境外个人购汇业务
203、单项选择题 外汇指定银行在办理结汇、售汇及对外付汇，需将规定金额以上的交易（大额交易）向当地外汇局进行登记备案，包括经常项目下单笔结汇或售汇金额超过等值（）的交易。
A、200万美元
B、400万美元
C、600万美元
D、500万美元
204、单项选择题 境内个人只可以使用外汇或人民币，并通过银行、（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
A.基金管理公司
B.政府机构
C.进出口公司
D.对外贸易企业
205、单项选择题 对于以90天以上（不含）信用证方式结算的贸易付汇，预计付款日期在货物进口日期之后的，企业应当在货物进口后（）天内，通过监测系统企业端向外汇局报告。
A、30天
B、60天
C、90天
D、120天
206、单项选择题 外汇买卖‛科目在外汇分账制的各种账务系统中起联系和平衡的特殊作用。当买入外币时，外汇资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）；卖出外汇时，外币资金反映在该科目的（），相应的人民币金额反映在该科目的（）。
A、贷方，借方，贷方，借方
B、贷方，借方，借方，贷方
C、借方，贷方，借方，贷方
D、借方，贷方，贷方，借方
207、单项选择题 外商投资企业在办理资本金结汇时，若当笔申请用途为“工资”时，应向银银行（）.
A、提供确定金额的工资名册
B、提供工资表
C、提供工资支票
D、提供员工名单
208、填空题 外汇业务会计科目的分类同人民币业务会计科目分类相同，划分为表内科目和（）两种。
209、单项选择题 信用证、进口代收和汇款项下进口押汇期限一般不得超过（）天（含），到期一般不办理展期手续。
A、30；
B、60；
C、90；
D、180；
210、单项选择题 企业依法取得对外贸易经营权后，需到所在地外汇局签署《货物贸易外汇收支业务办理确认书》，办理（）登记手续。
A、贸易外汇收支企业名录
B、贸易信贷
C、出口单位备案登记
D、联网核查
211、单项选择题 经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费，并以MT（）电文向香港农行汇出。
A、103
B、202
C、910
D、110
212、单项选择题 付汇提供的各项单据，金额存在差异，付汇金额依就（）原则确定.
A.最大
B.最小
C.相等
D.总金额
213、多项选择题 外币旅行支票的代售对象有（）。
A、境内机构
B、驻华机构
C、境内个人
D、境外个人
214、判断题 个人在年度总额内的结汇和购汇都仅凭本人身份证到银行办理。
215、名词解释 信用证结算方式
216、填空题 经办行只办理由本行开立的信用证项下进口商品的提货担保，运输方式限于（），目的港限于中国港口。
217、多项选择题 出口信用证议付业务档案管理。由出口业务审单员留存、保管。主要内容包括（）.
A、出口议付登记表
B、出口议付信用证正本或复印件
C、往来交涉函电
D、BP面函底联。
218、多项选择题 原则上每位出境人员不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，下列哪些特殊情况，可向外汇局申请（）。
A、人数较多的出境团组
B、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组
C、政府领导人出访
D、出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家
219、多项选择题 以下关于境内个人对外投资的说法正确的是（）。
A、境内个人对外直接投资符合有关规定的，经外汇局核准可以购汇或以自由外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记
B、境内个人购买B股，进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资，应当按相关规定通过具有相应业务资格的境内金融机构办理
C、境内个人向保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自由外汇支付
D、境内个人在境外获得的合法资本项目收入经外汇局核准后可以结汇
E、境内个人向境外提供贷款、借用外债、提供对外担保和直接参与境外商品期货和金融衍生品交易，应当符合有关规定并到外汇局办理相应登记手续
220、名词解释 经常项目项下非经营性外汇
221、单项选择题 MT103电文中，32A指什么（）.
A、原汇款行
B、起息日及金额
C、原汇款金额
222、单项选择题 经办人员为外商投资企业在ABIS系统中开立外汇结算账户后，必须在（）中进行账户开户登记交易。
A、现金管理子系统
B、通用核算子系统
C、外汇管理子系统
D、单折子系统
223、填空题 保税区企业与（）之间的所有经济交易，区内区外机构不需办理国际收支统计申报手续。
224、单项选择题 （）指在国际金融市场上可以自由买卖，在国际结算中能广泛使用，并能不受限制地兑换成其他国家货币的外汇。
A、双边外汇
B、自由外汇
C、记账外汇
D、差错清算
225、多项选择题 境内机构下列对外支付用汇，由外汇局审核其真实性后，从其外汇帐户中支付或者到外汇指定银行兑付（）.
A、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用；
B、转口贸易项下先支后收的对外支付；
C、偿还外债利息；
D、超过等值1万美元的现钞提取。
226、单项选择题 外汇账户银行询证函需要该企业的什么印章？（）
A、公章
B、财务章＋法人签章
C、公章＋法人签章
D、公章＋财务章
227、单项选择题 下面那一项不属于资本项目（）。
A.资本转移
B.收益
C.非生产、非金融资产的收买或放弃
228、多项选择题 境内企业境外放款，放款人和借款人应符合以下条件（）.
A、放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
B、放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
C、放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
D、经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。
229、单项选择题 办理个人外汇国际汇出汇款业务时，在BANCS系统中付款人信息栏（50场）应使用（）。
A、A
B、D
C、K
D、F
230、多项选择题 个人外汇账户按交易性质可分为（）办理。
A、个人外汇结算账户
B、个人外汇储蓄账户
C、个人资本项目账户
D、个人旅游结算账户
E、个人代理专户
231、单项选择题 单位外汇账户根据交易性质可分为？（）
A、待核查账户
B、经常项目外汇账户
C、资本项目外汇账户
D、B+C
232、多项选择题 银行经营外汇业务以（）为基本规则。
A、流动性
B、安全性
C、增长性
D、效益性
233、单项选择题 自2008年10月1日起，新发生的货物进口，如报关单注明的（）后超过90天未对外付汇的，企业需登录系统办理延期付款提款登记。
A、进口日期
B、申报日期
C、签发日期
D、出口日期
234、单项选择题 如果出货分多次，且多次出货的时间前后间隔超过“预收货款”出货后必须在15个工作日办理注销合记规定的，必须在货物出口时间（），书面说明预收货款未注销原因，并提供相关证明材料，外汇局存档备查
A、30天（含）内
B、30天（不含）内
C、15天（含）内
D、15天（不含）内
235、单项选择题 境外个人支付房租、生活消费、就医学习的外汇结汇时应记录在（）项下。
A.职工报酬和赡家款
B.旅游
C.捐赠
D.境外投资收益
236、填空题 出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地外汇局申领（）.
237、单项选择题 选择网上申报方式的申报主体（）通过纸质申报方式完成涉外收入申报。
A、不能
B、自主选择
C、视业务情况
D、仍然可以
238、填空题 倘若申请人有证据确定受益人是有欺诈骗款行为，应依据法律提起诉讼，要求法院向开证行发出（）。
239、多项选择题 以下违反了《国际收支统计申报办法》细则行为中，罚款金额为所涉及的单笔国际收支交易金额的1－5％且最高不超过3万元人民币的是（）.
A、逾期未履行申报或申报信息传送义务的；
B、造成国际收支统计申报信息遗失的；
C、误报、谎报、瞒报国际收支交易的；
D、阻挠、妨碍或破坏外汇局对国际收支申报信息进行检查、审核的。
240、单项选择题 发查询电文的时候，收报行为（）.
A、发报行（Received from）
B、原汇出行（52A.
C、指示行（72域）
241、填空题 用证是一种带有条件的银行付款书面承诺，所谓‚带有条件‛是指（）。
242、多项选择题 《中华人民共和国外汇管理条例》适用于（）。
A、境内机构的外汇收支或者外汇经营活动
B、境内个人的外汇收支或者外汇经营活动
C、境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动
D、一切外汇收支活动
243、单项选择题 近年来，外汇局浙江省分局一直积极推进大小银行合作开办（）业务，联合主要外汇指定银行开展服务中小企业汇率避险服务专项活动，助推对外贸易发展。
A、远期结售汇
B、外汇掉期
C、外汇理财
D、远期结汇
244、多项选择题 下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法正确的是（）。
A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。
C.业务档案由综合柜员整理收妥后，上交一级支行事后监督。现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。
D.营业终了，柜员上缴尾箱后，柜员应通过柜员签退交易进行柜员正式签退。
245、单项选择题 根据个人结售汇业务的规定，境内个人购汇年度总额为（）.
A、每人每年等值5万人民币
B、每人每年等值5万美元
C、每人每年等值1万人民币
D、每人每年等值1万美元
246、问答题 外汇管理局如何对银行实施结售汇综合头寸限额管理？
247、多项选择题 自费出境学习学费、生活费所需材料（）.
A、本人因私护照及有效签证（或签注）；
B、境外学校录取通知书（购买第二学年或学期以后的学费或生活费无需提供）；
C、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。
D、境外学校的简历及地址。
248、多项选择题 进口项下的海运运费支付应提供（）.
A、提单正本（或副本）
B、书面申请
C、与境外船运公司签定的运输合同或协议
D、境外船运公司提供的发票
249、多项选择题 银行为客户开立外币携带证，须审核的材料有（）。
A、护照
B、身份证
C、签证
D、利息清单或取款凭条或购汇凭证
250、多项选择题 下列哪些是违反外汇管理的行为？（）
A.逃汇
B.非法买卖外汇
C.违反人民币汇率管理
D.非法使用外汇
251、单项选择题 （）具体包括单位基本情况表填制和保存情况、银行接口程序是否符合要求、申报信息与实际交易的一致性、申报的及时性和完整性、对纸质涉外收付款凭证填制和保管情况以及银行间接申报内控制度制定及执行情况等进行的核查。
A.非现场核查
B.现场核查
C.直接申报核查
252、单项选择题 行政处罚当事人要求举行听证的，应当在收到《行政处罚告知书》之日起（）个工作日内，向外汇局书面提出听证要求。
A.3
B.5
C.7
D.10
253、多项选择题 境外质量认证费用支付，银行审核的材料包括（）。
A、书面申请
B、合同或协议
C、发票或支付通知
D、税务证明
254、填空题 按照交易中心特别规定，农村合作金融机构付款方式为T＋0，收款方式为（）。
255、填空题 托收结算方式分为（），跟单托收。
256、单项选择题 某客户在银行信用等级为AA，规模较大，经营效益良好，今年由于业务发展需要，计划在香港设立子公司以降低经营成本，但由于在香港的子公司为新成立的公司，面临在港融资难的问题，为确保该客户在银行的业务稳定性，可向其推荐的产品是 （）。
A、外保内贷
B、内保外贷
C、专业咨询
D、投资银行
257、单项选择题 胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”中倡导诚实守信的正确表述是（）。
A.以诚实守信为荣，以见利忘义为耻
B.以诚实守信为荣，以背信弃义为耻
C.以诚实守信为荣，以失信违约为耻
258、单项选择题 境外个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，（）直接到银行办理。
A、当日累计等值1万美元以下（含）
B、当日累计等值2万美元以下（含）
C、当日累计等值5万美元以下（含）
D、凭本人有效身份证件
259、多项选择题 办理下列哪类业务需审核外汇局核准件。（）
A、外债结汇
B、资本金结汇
C、外债转资本金
D、偿还国内外汇贷款
260、单项选择题 使用假远期信用证，实际上是套用（）
A、卖方资金
B、付款银行资金
C、买方资金
261、单项选择题 经过香港农行办理托收的香港付款的美元支票，一旦遭受退票，要向客户收回退票费（）.
A、HKD10
B、HKD50
C、HKD80
D、HKD100
262、多项选择题 进口代收业务档案管理。由进口业务经办员留存、保管。主要包括（）.
A、国外银行托收面函，
B、商业单据复印件，
C、承兑/付款通知，
D、往来电文。
263、多项选择题 客户申请办理打包贷款业务时，除基础资料外还需提供的资料（）.
A、出口打包借款申请书；
B、国外银行开立的信用证副本；
C、进/出口合同；
D、出口控制商品的出口批文或许可证；
264、判断题 境内机构签订进出口合同时，可采用人民币作为计价货币，结算时境内机构应当按照结算日当日银行挂牌汇价，将合同中约定的人民币金额折算成银行挂牌货币对外支付，并办理进、出口核销手续。
265、单项选择题 某境外旅游者通过网络租用了境内居民张某的公寓，作为世博期间在上海的住所，张某收到境外汇入的房租，应申报为（）。
A.202030因私旅游收入
B.602050出售境内建筑物
C.211090服务—其他
D.302012建筑物租金收入
266、多项选择题 个人可以通过（）等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
A、证券公司
B、银行
C、财务公司
D、基金管理公司
267、单项选择题 外汇局对同一合同项下转口贸易收入超过相应支出金额（）%（不含）的业务实行逐笔登记管理。
A、10
B、15
C、20
D、25
268、单项选择题 行政处罚当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款的，当事人应当以书面方式向作出行政处罚决定的外汇局提出中请。外汇局收到当事人中请后，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。
A.七个工作日
B.十个工作日
C.十五个工作日
D.二十个工作日
269、单项选择题 国内企业进出口公司结汇需提供（）.
A、人民币账号
B、联系人
C、单位基本情况表
D、核销单号码
270、多项选择题 境内注册的企业，其从事（）等其他特殊方式贸易时发生的预收货款或延期付款均需办理贸易项下外债登记。
A、一般贸易
B、加工贸易
C、转口贸易
D、保税货物贸易
271、判断题 经常项下结算账户存款余额不得转作定期存款。
272、多项选择题 从事对外贸易的机构，应当按合同约定（）.
A、出口后应当及时、足额收回货款或按规定存放境外；
B、进口后应当及时、足额支付货款。
C、收取货款后及时、足额出口货物；
D、支付货款后及时、足额进口货物。
273、填空题 现场核查发现被核查单位漏报笔数或金额占核查期业务量（）（含）以上的，达到国际收支统计间接申报现场核查案件移交标准。
274、填空题 出口托收融资业务性质代号是（）CF
275、单项选择题 普通柜员每日营业签到并请领（）后，打印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要空白凭证账实相符。
A.系统尾箱
B.普通柜员尾箱
C.实物尾箱
D.综合柜员尾箱
276、单项选择题 营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员（），退出外汇业务系统。
A.临时签退
B.正式签退
C.无需签退
D.以上说法均不正确
277、多项选择题 境内居民个人自费出国留学对外汇款需提供哪些材料（）.
A、书面申请（写明所去国家、学校、汇款金额、外汇来源）
B、本人户籍证明和身份证正本及复印件
C、已办妥前往国家和地区有效入境签证的护照，或者前往港澳通行证或往来港澳通行证正本及复印件
D、国（境）外学校正式录取通知书
E、国（境）外学校出具的费用通知单
278、判断题 经外汇局批准，司法和行政机构等可以开立外币现钞账户。
279、单项选择题 发出拒绝付款或拒绝承兑通知后多长时间，提示行将不在承担进一步的责任。（）
A、半天；
B、一至二天；
C、60天；
D、24小时；
280、单项选择题 P/C上的有效期没有注明，一般默认为（）。
A、3个月
B、6个月
C、无限期
D、12个月
281、多项选择题 下列哪些方式出具的单据可以作为正本单据？（）
A.手写的单据
B.无碳复写的副本
C.复印的单据上加盖了正本受益人印章
D.加盖‚正本‛章后复印出来的单据
282、单项选择题 外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）头寸管理。
A.周转
B.综合
C.总量
283、单项选择题 非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处违法金额（）以下的罚款。
A.30%
B.40%
C.50%
284、多项选择题 在个人外汇管理中，境内个人的有效证件包括（）。
A、身份证
B、护照
C、户口簿
D、军官证
285、单项选择题 收到企业出口收汇资料后，根据企业填写的《出口收汇说明》在相应的贸易方式下扣减相应的额度。对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行（）.
A、不能为其办理该业务
B、客户向外管局作申请，待外管局同意后才能办理该业务
C、可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查帐户资金结汇或划转，并做好台帐。
D、可以直接为其办理业务
286、名词解释 竟价交易
287、单项选择题 个人结售汇管理信息系统中，由（）负责每天设置外汇局系统的本网点营业开始和营业结束。
A、业务主管
B、复核
C、业务经办
D、权限管理员
288、单项选择题 国际海运船长借支项下单笔提取超过等值（）美元的，应持相关单证向所在地外汇局申请，由所在地外汇局审核真实性后，凭外汇局的核准件到外汇指定银行办理相关手续。
A、1万
B、2万
C、3万
D、5万
289、多项选择题 对银行不按照规定报送报表有哪些处罚规定（）。
A、责令改正
B、警告
C、通报批评
D、罚款
290、填空题 根据国际业务‚双人、双职、双责‛工作制，每笔业务均应由经办、（）双岗处理。
291、单项选择题 信用证的英文缩写为（）.
A、T/T
B、M/T
C、D/D
D、L/C
292、多项选择题 银行结售汇业务准入的基本条件（）。
A、完善的结售汇内部管理制度
B、符合业务要求的从业人员
C、硬件（网络）系统符合要求
D、取得其总行或上级行的授权
293、多项选择题 客户申请办理减免保证金开证业务时需提供的资料（）.
A、《减免保证金申请书》；
B、《开立不可撤销跟单信用证申请书/开证申请人承诺书》；
C、有关进口批件正本或复印件、进口付汇核销单、进口付汇备案表、代理协议等经办行认为需要的其他材料；
D、进/出口合同；
294、填空题 境外个人经营性外汇结汇包括（）、购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。
295、单项选择题 个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
296、单项选择题 个人购汇提钞，当日累计金额在等值（）美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
A.1000
B.5000
C.10000
D.50000
297、多项选择题 下列哪些账户可以按实际外汇收入100%核定经常项目外汇账户限额。（）
A、国际海运及船务运输代理项下暂收代付外汇账户
B、国际承包工程、劳务合作、招标项下外汇账户业务
C、国际邮政汇兑项下外汇账户
D、捐赠、援助外汇账户
298、多项选择题 境外机构、境外个人在境内从事（）发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院管理部门的规定办理登记。
A.有价证券
B.衍生产品
C.债券
D.附加产品
299、多项选择题 出口收汇核销单主要使用环节是（）。
A.货物出口报关
B.出口收汇核销
C.申请出口退税
D.码头货物装运
E.货物出港查验
300、单项选择题 内银行应确保基础信息的（），督促和指导申报主体办理申报，并履行审核及传送国际收支统计申报相关信息等职责。
A、及时性、全面性、准确性
B、完整性、准确性、全面性
C、及时性、准确性、完整性
D、及时性、全面性、完整性