时间:2019-10-02 02:29:39
1、单项选择题 商业银行内部控制评价根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为（），结果评价的权重为（），两项得分加总得出综合评价总分。
A、50％；50％
B、40％；60％
C、30％；70％
D、70％；30％
2、多项选择题 中国人民银行对金融机构办理存贷款实行严格的利率管理，目前实行的利率管理方式为（）
A.存款利率的上限管理
B.存款利率的下限管理
C.贷款利率的上限管理
D.贷款利率的下限管理
3、单项选择题 借款人已履行合同，贷款人不按规定及时向出质人退回个人定期储蓄存单或在质押存续期间，未经贷款人同意，存款行受理存款人提出的挂失申请并挂失的，由中国银行业监督管理委员会（）。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。”
A、给予警告，并处3万元以下的罚款
B、给予警告，并处5万元以下的罚款
C、给予警告，并处10万元以下的罚款
D、给予警告，并处30万元以下的罚款
4、多项选择题 国家助学贷款的风险控制由以下部门共同完成：（）
A、国家金融管理等部门;
B、财政部门;
C、贷款人;
D、国家助学贷款管理中心;
E、学校
5、多项选择题 《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》中金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、政策性银行、（）以及中国银行业监督管理委员会依法监督管理的其他金融机构。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第2条）
A、信托投资公司
B、财务公司
C、城乡信用社
D、外资银行
6、单项选择题 人民法院接到起诉状，经审查，应当在()内立案或者作出裁定不予受理。
A、三日
B、七日
C、十五日
D、三十日
7、多项选择题 商业银行内部信息科技审计的责任是（）：
A、制定、实施和调整审计计划，检查和评估商业银行信息科技系统和内控机制的充分性和有效性；
B、在完成审计工作的基础上，提出整改意见；
C、检查整改意见是否得到落实；
D、执行信息科技专项审计。
8、多项选择题 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行操作风险报告程序包括报告的()。
A．责任
B．路径
C．频率
D．对各部门的其他具体要求
9、单项选择题 据我国《突发事件应对法》，以下哪种说法是错误的（）。
A、县级以上人民政府应当建立健全突发事件应急管理培训制度
B、县级以上人民政府应当整合应急资源，建立或者确定综合性应急救援队伍
C、县级以上人民政府及其有关部门可以建立由成年志愿者组成的应急救援队伍
D、乡级以上人民政府应当加强专业应急救援队伍与非专业应急救援队伍的合作
10、单项选择题 商业银行工作人员的下列（）行为符合规定。
A、利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金
B、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保
C、在其他经济组织兼职
D、学习有关宏观经济的知识
11、单项选择题 电子认证服务提供者应当妥善保存与认证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后（）年。
A、一年
B、两年
C、三年
D、五年
12、问答题
检查发现，××分行2010年12月为“××区交通厅”发放的固定资产贷款，以××区交通厅出具的承诺函代替授信方案中提出的贷款条件，未落实“办理公路贷款收费权质押登记手续，并取得质押路段的《公路收费权出质登记证》”的贷款条件。
问题：以上案例有何不当之处？
13、单项选择题 《商业银行市场风险管理指引》所称市场风险是指因（）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。
A、世界经济发展趋势
B、市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）
C、国际货币市场
D、资本市场
14、多项选择题 农村资金互助社根据其业务经营需要，考虑安全因素，应按()一定比例合理核定库存现金限额。
A.存款
B.贷款
C.股金总额
D.盈余
15、多项选择题 银监会对（）给予行政处罚。
A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为
B、全国范围内有重大影响的违法行为
C、造成损失超过5000万元的违法行为
D、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为
16、多项选择题 《金融违法行为处罚办法》所称账外经营行为是指（）
A、办理存款业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B、办理贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
C、经营收入未列入会计账册
D、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
17、单项选择题 在（）情况下，城市商业银行的资本金不得随意变动：
A．由股东大会通过，使用资本弥补亏损
B．符合增资条件，并经有关部门批准增资的，在实际取得投资者的出资时，增加实收资本
C．资本公积和盈余公积按法定程序转增实收资本
D．按法定程序报经批准减少实收资本的，在按规定实际返还投资者的出资时，减少实收资本
18、单项选择题 中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。
A、国务院财政部门
B、国税部门
C、国务院银行业监督管理机构
D、工商行政管理机构
19、多项选择题 《商业银行监管评级内部指引（试行）》中，对盈利状况的定量指标包括：（）
A．资产利润率
B．资本利润率
C．收息率
D．成本收入比率
E．风险资产利润率
20、判断题 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。（）
21、单项选择题 银行保函的主要作用是指___。
A、便于买卖双方进行交易;
B、为买卖双方融通资金;
C、银行可以获取利润;
D、在商业信用上又增加了银行信用的担保
22、多项选择题 商业银行应付款项中的其他应付款主要包括：（）
A、职工未按期领取的工资;
B、应付租入固定资产和包装物的租金;
C、干部培训费;
D、待保管款项;
E、待处理出纳短款
23、单项选择题 关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是（）。
A、银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B、银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
C、银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施
D、银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料
24、单项选择题 款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。（《汽车贷款管理办法》第22条）
A、80%、70%、50%
B、90%、70%、60%
C、90%、60%、40%
D、40%、60%、90%
25、问答题 请结合工作实际，试述商业银行开办理财业务存在的主要风险。
26、多项选择题 依照《商业银行资本充足率管理办法》规定,以下说法正确的是（）。
A、商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%
B、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
C、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的100%
D、商业银行的附属资本不得超过核心资本的50%
27、单项选择题 中国历史上第一部公司法是（）。
A、《公司条例》
C、《公司律》
B、《商律》
D、《商人通律》
28、单项选择题 票据地效力主要取决于其在形式上是否符合票据法地要求，而不取决于使用票据地原因。票据因此得名为()。（票据法）
A.债权证券
B.完全有价证券
C.流通证券
D.无因证券
29、多项选择题 商业银行应当建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地披露会计、财务信息，满足（）对其信息的需求。
A、股东
B、监管当局
C、政府
D、社会公众
30、多项选择题 金融机构从事信贷资产证券化业务活动，在（）情形之－的情况下，由银监会依据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，予以处罚。（《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第75、78条）
A、违反规定投资资产支持证券，或者严重违反审慎经营规则的；
B、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
C、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的；
D、拒绝银监会的整改措施。
31、多项选择题 在开展或有负债业务时，下面哪种情况属于不合规现象（）
A、擅自改动收费标准或不按标准收费;
B、为无真实交易背景的客户办理或有负债业务;
C、未经批准开办或增开新的或有负债业务种类;
D、未将或有负债业务纳入授信额度，未统一管理
32、判断题 商业银行、证券公司、保险公司等金融机构有本法第二条规定情形的，债务人可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请。（）
33、多项选择题 商业银行财务会计报告由（）组成。（《商业银行信息披露办法》第9条）
A、会计报表
B、会计报表附注
C、财务情况说明书
34、单项选择题 根据《民事诉讼法》及其“适用意见”的规定，按规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或灭失，可以向（）的基层人民法院申请公示催告。
A、票据出票地
B、票据背书转让地
C、票据被盗、遗失或灭失地
D、票据支付地
35、多项选择题 企业年金基金是指（）。（《企业年金基金管理试行办法》第2条）
A．根据依法制定的企业年金计划筹集的资金
B．投资基金
C．年度盈余资金
D．根据投资运营收益形成的企业补充养老保险基金
36、单项选择题 按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、该金融机构
B、该第三方
C、该金融机构和第三方
D、由当事人约定
37、单项选择题 农村合作金融机构社团贷款业务接受（）监管
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理机构
C、安徽省联社办事处
D、财政部门
38、单项选择题 以下哪一项不是财务公司申请设立分公司必须符合的条件（）。
A.设立2年以上
B.注册资本金不低于3亿元人民币
C.资本充足率不低于10％
D.3年内没有违法、违规经营记录
39、单项选择题 中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴（）。
A、中央政府
B、国务院
C、中央财政
D、人民银行总行
E、国家税务总局
40、问答题 试述制止地方政府违规担保承诺行为的有关要求。
41、单项选择题 不具备信用工具职能地票据有（）。（票据法）
A.本票
B.银行汇票
C.支票
D.商业汇票
42、问答题 试述诚信申贷对借款人的基本要求。
43、多项选择题 商业银行应披露()和风险管理情况：。
A、信用风险状况。
B、流动性风险状况。
C、市场风险状况。
D、操作风险状况。
E、其他风险状况
44、单项选择题 根据《票据法》地规定，下列关于本票地表述中，不正确地是（）。（票据法第75条）
A.到期日是本票地绝对应记载事项
B.本票地基本当事人只有出票人和收款人
C.本票无须承兑
D.本票是由出票人本人对持票人付款地票据
45、单项选择题 ()是农村信用社的最高权力机构。
A.主任办公会
B.理事会
C.职工代表大会
D.社员代表大会
46、多项选择题 个人经营性贷款的主要风险点包括：（）
A、贷款抵押是否足额有效;
B、贷款投向是否符合国家产业政策;
C、借款人经营实体是否存在经营风险;
D、借款人收入来源是否稳定;
E、贷款用途是否符合规定
47、问答题 请结合工作实际，论述你对目前商业银行开展的个人贷款业务的理解和认识。
48、多项选择题 商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取（）等措施降低市场风险水平。
A、对冲
B、提高利率
C、减少风险暴露
D、保险
49、多项选择题 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于反洗钱监督管理的说法正确的是：（）
A、国务院反洗钱行政主管部门负责组织、协调全国的反洗钱工作
B、国务院有关金融监督管理机构负责制定金融机构反洗钱规章
C、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
D、国务院反洗钱行政主管部门会同有关金融监督管理机构负责监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
50、多项选择题 商业银行应当对（）等柜台业务，建立复核制度，确保交易的记录完整和可追溯。
A、现金收付
B、资金划转
C、账户资料变更
D、密码更改、挂失、解挂
51、多项选择题 商业银行的操作风险管理()应报银监会备案。
A.政策
B.程序
C.方法
D.方式
E.措施
52、问答题 请谈谈商业银行内部控制应当遵循的基本原则。
53、多项选择题 根据我国《票据法》规定，关于支票的说法正确的是（）。
A、支票分为转账支票和现金支票
B、支票上必须记载出票日期
C、支票必须记载出票地
D、禁止签发空头支票
54、单项选择题 国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（）以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。
A、3%
B、5%
C、10%
D、15%
55、单项选择题 持票人对票据地出票人和承兑人地票据权利，自票据到期日起２年。见票即付地汇票、本票，票据时效地起算日是（）。（票据法第１7条）
A.出票日
B.到期日
C.承兑日
D.付款日
56、多项选择题 提起诉讼应当符合下列条件（）。
A、原告是认为具体行政行为侵犯其合法权益的公民、法人或者其他组织
B、有明确的被告
C、有具体的诉讼请求和事实根据
D、属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖
57、多项选择题 借款人可以下列有效权利作质押向贷款人提出个人质押贷款申请：（）
A、存款;
B、存单;
C、凭证式国债;
D、股票
58、多项选择题 行政处罚的种类包括但不限于（）
A、警告
B、罚款
C、没收违法所得
D、责令停业整顿
59、多项选择题 设立财务公司必须经过银监会批准。财务公司的设立须经过（）和（）两个阶段。
A.申请
B.设立
C.筹建
D.开业
60、单项选择题 银行业金融机构信息科技部门依据项目功能说明书分别编写项目（），设计和编码应符合项目功能说明书的要求。（《银行业金融机构信息系统风险管理指引》第37条）
A、总体技术框架
B、项目设计说明书
C、使用说明
D、用户说明
61、多项选择题 商业银行发行金融债券应具备以下条件：（）
A、具有良好的公司治理机制
B、核心资本充足率不低于4%
C、最近3年连续盈利
D、贷款损失准备计提充足
E、最近3年没有重大违法、违规行为
62、单项选择题 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些问题可能对偿还产生不利影响因素的贷款属于：
A、关注类贷款
B、次级类贷款
C、可疑类贷款
D、损失类贷款
63、多项选择题 根据《商业银行操作风险管理指引》，下列哪项是商业银行的内审部门的职责：（）
A．直接负责或参与其他部门的操作风险管理；
B．定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况；
C．监督操作风险管理政策的执行情况；
D．对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估；
E．向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况；
64、单项选择题 信托公司应当在证券信托成立后（）个工作日内向中国银监会或其派出机构报告。
A、3
B、5
C、10
D、15
65、单项选择题 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。
A、中国人民银行
B、国务院财政部
C、国务院
D、国务院银行业监督管理机构负责人
66、单项选择题 设立外资银行及其分支机构，应当经（）审查批准
A、国务院
B、国务院银行业监督管理机构
C、银行业监督管理机构
D、中国人民银行
67、单项选择题 我国央行首要调控的货币是（）。
A、M1、M2和M3
B、M1和M2
C、M0和M1
D、M3
68、多项选择题 农村合作金融机构非信贷资产风险分类法主要适用于（）。
A.历年亏损挂账
B.同业债权
C.投资类资产
D.应收账款
69、单项选择题 我国《票据法》规定，票据上的自然人签章（）。
A、只能采取签名的形式
B、只能采取盖章的形式
C、可以签名、盖章或者签名加盖章
D、只能采取签名加盖章的形式
70、单项选择题 按照《个人贷款管理暂行办法》第四十一条规定，贷款人违反本办法规定办理个人贷款业务的，（）应当责令其限期改正。
A、政府部门
B、人民银行
C、工商行政管理部门
D、中国银行业监督管理委员会
71、单项选择题 国有商业银行和股份制商业银行最迟应于（）年底前，城市商业银行和其他商业银行最迟应于（）年底前达到本指引要求。（《商业银行市场风险管理指引》第42条）
A、2007，2008
B、2007，2009
C、2006，2007
D、2006，2008
72、单项选择题 农村合作金融机构向符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人所发放的贷款最高划为()。
A.可疑类
B.关注类
C.次级类
D.损失类
73、多项选择题 按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门的审计频率和程度应：（）
A．与银行业金融机构业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致
B．对每一营业机构的风险评估每年至少一次
C．对每一营业机构的审计每两年至少一次
D．对总部管理部门的审计每三年至少一次
74、多项选择题 对作废的重要空白凭证，以下处理方式正确的是（）
A、加盖“作废”戳记
B、柜员自行保管
C、装订于当日传票
D、在业务主管监督下销毁
75、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，通过电子银行渠道发放低风险（）贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。
A、抵押
B、质押
C、短期
D、长期
76、单项选择题 设立农村信用社应遵循适应农村经济发展的需要、符合农村合作金融发展方向以及合理布局、经济核算（）方便群众的原则。
A、分级管理
B、保证安全
C、逐级负责
D、责任到人
77、单项选择题 邮储银行代理营业机构不能办理下列业务（）
A、储蓄存款
B、代收代付
C、代办保险
D、自助银行
78、单项选择题 股东大会应当在每一会计年度结束后（）个月内召开股东大会年会，由董事会负责召集。出现《中华人民共和国公司法》第一百零四条规定情形之一的，可以召开临时股东大会。
A、3
B、4
C、5
D、6
79、判断题 商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的15%。（）
80、多项选择题 下列关于衍生产品交易业务说法正确的有___。
A、衍生产品提供了对冲现货产品风险和低成本套利机会，成为替代基础金融产品直接交易的低成本交易工具;
B、衍生产品的交易各方通过买卖和持有衍生产品对冲风险、套期保值和获得投资收益;
C、衍生产品包括具有远期、期货、掉期和期权中一种或多种特征的结构化金融工具;
D、衍生产品的应用为金融产品的操作风险提供了保障;前台交易人员可以变通授信额度和权限交易，以实现业务利润最大化
81、单项选择题 商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的,应当给予纪律处分；构成犯罪的,依法追究（）责任。
A、民事
B、行政
C、刑事
D、经济
82、多项选择题 农村中小金融机构拟任董事（理事）和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件：（）
A.有完全民事行为能力
B.具有良好的守法合规记录，具有良好的品行、声誉
C.个人及家庭财务稳健
D.具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的稳定性
83、单项选择题 建立电子银行业务数据交换机制的金融机构，或者电子银行平台实现相互连接的金融机构，应当建立（），负责协调跨行间的业务风险管理与控制。
A、大额交易管理委员会
B、风险控制委员会
C、异常业务管理委员会
D、联合风险管理委员会
84、单项选择题 设立县（市、区）农村商业银行，应当符合审慎性条件：所有者权益（）股本。
A.大于
B.等于
C.小于
D.大于等于
85、多项选择题 外国银行在中国境内设立的外商独资银行的（）不得相互兼职
A、外商独资银行董事长
B、外商独资银行高管人员
C、外国银行在中国设立的从事外汇批发业务的外国银行分行的高管人员
D、外商独资银行的监事
86、单项选择题 我国《票据法》规定，本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）。
A、十五天
B、一个月
C、两个月
D、三个月
87、单项选择题 金融机构的代表机构不得经营金融业务。金融机构的代表机构经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规定应当（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予记过直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
C、情节严重的，撤销该代表机构
D、情节特别严重的，暂停该金融机构相关业务
88、判断题 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年内不行使而消灭。见票即付的汇票、本票，自出票日起票据权利不行使而消灭。（）
89、多项选择题 按照我国法律规定，人民法院审理民事案件过程中，可以缺席判决情况有（）。
A、原告申请撤诉未获得准许，经传票传唤，无正当理由拒不到庭
B、原告经传票传唤，无正当理由拒不到庭，被告提出反诉的
C、被告经传票传唤，无正当理由中途退庭的
D、有独立请求权的第三人经合法传唤，无正当理由拒不到庭的
90、多项选择题 网上银行业务操作存在的风险根据网上银行操作流程可划分为___等。
A、法律合规风险;
B、操作风险;
C、技术风险;
D、市场风险;
E、信用风险
91、单项选择题 下列不属于制定《商业银行信息科技风险管理指引》的相关依据是（）：
A、《中华人民共和国商业银行法》；
B、《中华人民共和国电子签名法》；
C、《中华人民共和国银行业监督管理法》；
D、《中华人民共和国外资银行管理条例》。
92、单项选择题 信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的()信贷资产的金融机构。(《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》第六条)
A、信托转让
B、银行转让
C、资金转让
D、资产转让
93、多项选择题 《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。
A、向关系人发放信用贷款
B、向关系人发放抵押贷款
C、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
D、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
94、单项选择题 《中华人民共和国突发事件应对法》规定，所有单位应当建立健全（），定期检查本单位各项安全防范措施的落实情况，及时消除事故隐患。
A、联系沟通制度
B、安全管理制度
C、合理调配制度
D、及时处理制度
95、多项选择题 贷款人在开展个人贷款业务中，出现下列（）情形之一的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。
A、贷款调查、审查未尽职的
B、未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C、借款合同采用格式条款未公示的
D、未遵循审贷与放贷分离的原则，未设立独立的放款管理部门或岗位
E、支付管理不符合本办法要求的
96、单项选择题 审计委员会应（）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。（《银行业金融机构内部审计指引》第34条）
A、按月
B、按季
C、按年
D、按周
97、多项选择题 依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联自然人包括（）。
A、商业银行的内部人
B、商业银行的主要自然人股东
C、商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属
D、商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员
98、判断题 风险管理是金融创新的内在要求。（）
99、单项选择题 下列（）不属于洗钱罪。
A、明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质
B、明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
C、明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质
D、明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
100、多项选择题 企业申请粮食调控贷款，除应具备《中国农业发展银行信贷基本制度（试行）》规定的基本条件外，还应具备的条件是（）。
A、具备农发行确认的贷款资格
B、信用等级为“AA”级
C、具有政府或政府授权部门委托企业收购或调入粮食的文件和相关的调控粮食购销计划，并落实购进粮食的贷款利息、企业相关费用及销售价差补贴资金来源
D、企业已承借的粮食调控贷款的各项补贴按时、足额到位，或落实了补贴资金的到位计划及相关措施
101、单项选择题 董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（）董事会例会。
A、四次
B、一次
C、二次
D、三次
102、单项选择题 银行业金融机构从业人员应规范操作，认真执行上级指令。包括（）。
A、尊重创造，保护知识产权和专利
B、热情接待，语言文明，举止大方
C、热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约
D、执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告
103、单项选择题 《金融违法行为处罚办法》规定金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，应当（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用查看直至开除的纪律处分
C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D、情节特别严重的，由监管部门直接对有关责任人员采取强制措施
104、多项选择题 下列属于对外资银行营业机构特别监管措施的是（）
A、约见负责人进行警诫谈话
B、对利润分配汇出境外采取限制措施
C、派驻特别监管人员
D、发送监管意见书
105、判断题 以土地使用权抵押的应向财产所在地的工商行政管理部门办理登记。（）
106、判断题 汇票金额为外币的，应以外币支付。（）
107、单项选择题 商业银行授权和授信的有效期均为（）年。
A、1
B、2
C、3
D、4
108、单项选择题 违法行为在（）年内未被发现的，不再给予行政处罚，法律另有规定的除外。
A、1
B、2
C、3
D、5
109、单项选择题 银行业监督管理机构依照（）对贷款人固定资产贷款业务实施监督管理。
A、《商业银行法》
B、《贷款通则》
C、《银行业监督管理法》
D、《固定资产贷款管理暂行办法》
110、多项选择题 农村合作金融机构风险性非信贷资产主要包括（）等非信贷资产项目。
A.投资类资产
B.其他应收款
C.专项央行票据
D.固定资产
111、多项选择题 有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；
D、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
112、多项选择题 为规范银行业金融机构固定资产贷款业务经营行为，加强固定资产贷款审慎经营管理，促进固定资产贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定《固定资产贷款管理暂行办法》。（）
A、《中华人民共和国银行业监督管理法》
B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《中华人民共和国宪法》
D、《中华人民共和国刑法》
113、判断题 公司的资本公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。（）
114、单项选择题 信托公司开展关联交易，应以公平的市场价格进行，逐笔向中国银行业监督管理委员会（），并按照有关规定进行信息披露。
A、事前请示
B、事后报备
C、事后报告
D、事前报告
115、问答题 简述贷后管理的主要内容和要求。
116、多项选择题 设立财务公司法人机构应具备的主要条件（）。
A.有符合《公司法》和银监会规定的公司章程
B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C.风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才
D.净资产不低于8亿元人民币
117、单项选择题 全国人民代表大会常务委员会是全国人民代表大会的常设机关，其职权包括：（）、监督宪法的实施；制定和修改除由全国人民代表大会制定的基本法律以外的其他法律等。
A、制定宪法
B、修改宪法
C、解释宪法
D、废止宪法
118、判断题 失效的存单可以作为质押品。（）
119、多项选择题 贷款承诺业务的主要风险点存在于___几个方面。
A、政策性风险;
B、法律法规风险;
C、银行流动性风险;
D、操作性风险;
E、不正当竞争风险
120、多项选择题 《商业银行市场风险管理指引》实施后政策性银行、城乡信用社、（）、邮政储蓄机构等其他金融机构参照本指引执行。（《商业银行市场风险管理指引》第38条）
A、金融资产管理公司
B、信托投资公司
C、财务公司
D、金融租赁公司
E、汽车金融公司
121、多项选择题 根据我国《突发事件应对法》，（）应当有计划地组织开展应急救援的专门训练。
A、中国人民解放军
B、中国人民武装警察部队
C、民兵组织
D、保安人员
122、单项选择题 在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于（）万元人民币。
A.100
B.300
C.250
D.200
123、单项选择题 开证银行应该将信用证业务纳入授信额度管理和___;
A、固定资产管理;
B、表外业务管理;
C、表内业务管理;
D、大额贷款管理
124、单项选择题 下列那些行政许可行为是合法的（ ）。
A、某银监局对辖区外某城市商业银行在本市设立分行的申请进行审批；
B、某银监分局规定，所有行政许可申请必须到指定打字社进行印刷装订；
C、某银监分局规定，国有商业银行的行政许可事项由监管一科受理，农村信用社的由监管二科受理；
125、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定：一年以上的个人贷款，展期期限累计与原贷款期限相加，不得超过（）。
A、半年
B、一年
C、该贷款品种规定的最长贷款期限
D、该贷款品种规定的最短贷款期限
126、多项选择题 商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施，包括（）：
A、确定潜在风险区域，并对这些区域进行详细和独立的监控，实现风险最小化；
B、安排供应商和业务部门对服务水平协议的完成情况进行定期审查；
C、建立内部审计、外部审计和监管发现问题的整改处理机制；
D、建立定期检查系统性能的程序和标准；
E、制定明确的信息科技风险管理制度、技术标准和操作规程等，定期进行更新和公示。
127、多项选择题 作为银行业金融机构的董（理）事、监事和高级管理人员应遵守以下哪些职业操守：（）
A、以身作则，自觉遵守从业人员职业操守指引，并组织和监督全体人员遵守指引
B、知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识
C、细化管理，重点监控，明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守
D、恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局
128、多项选择题 对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施（）：
A、要求商业银行增加提交市场风险报告的次数；
B、要求商业银行提供额外相关资料；
C、要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平；
D、《中华人民共和国银行业监督管理法》以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。
129、问答题 请结合工作实际，谈谈我国银行业风险管理文化建设存在的薄弱环节。
130、单项选择题 商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起（）个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。
A、十
B、十五
C、二十
D、五
131、多项选择题 商业银行制定的操作风险管理政策主要内容包括：（）
A．操作风险的定义；
B．适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
C．操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；
D．操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；
E．针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。
132、单项选择题 d县人民法院受理王某诉刘某侵犯名誉权一案，一审判决刘某在生效后2个月内赔偿王某2万元人民币并在《晨光日报》登报赔礼道歉，刘某不服上诉后，a市中院作出二审判决，维持原判。判决送达后，刘某付了赔偿款却未赔礼道歉，态度十分恶劣，满口粗话，王某申请强制执行，则应由哪个法院负责执行（）
A、a市中级人民法院
B、d县人民法院
C、既可由d县人民法院负责执行，也可以由中级人民法院执行，王某享有选择权
D、因生效的是二审法院的法律文书，故应由中院委托d县人民法院执行
133、单项选择题 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款
A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上十万元以下
C、十万元以上二十万元以下
D、十万元以上三十万元以下
134、单项选择题 人民法院审理行政案件，由审判员组成合议庭，或者由审判员、陪审员组成合议庭。合议庭的成员，应当是（）。
A、三人以上的单数
B、二人以上的双数
C、五人以上的单数
D、四人以上的双数
135、单项选择题 银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（）。
A、银监分局初步受理、银监局审查并决定
B、银监分局受理、审查并决定
C、银监局受理审查并决定
136、单项选择题 银行承兑汇票保证金是银行为防范由其承兑的汇票到期后承兑汇票___账户无足够款项支付汇票而在汇票签发前与申请约定将其一定比例的资金存入专门的账户。
A、申请人
B、兑付人
C、担保人
D、转让人
137、单项选择题 票据上的签章只能采取（）的形式。
A、签名
C、签名或者盖章，或者签名加盖章
B、盖章
D、签名加盖章
138、单项选择题 《企业集团财务公司管理办法》中规定财务公司的年度审计报告应该于每年的（）报送中国银行业监督管理委员会。
A、1月15日前
B、2月15日前
C、3月15日前
D、4月15日前
139、多项选择题 有下列哪些情形之一的，当事人可以解除合同?（）
A、因不可抗力致使不能实现合同目的
B、在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务
C、当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行
D、当事人一方迟延履行债务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的
140、多项选择题 商业银行的应付款项主要有哪些种类？
A、应付利息;
B、应付工资;
C、应付福利费;
D、应缴税金;
E、应缴罚款
141、单项选择题 以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是()。（票据法第１3条）
A.持票人通过欺诈方式取得票据
B.持票人取得票据没有支付对价
C.票据地原因关系无效
D.票据记载违反票据金额记载规则
142、多项选择题 按照我国刑法，在犯罪过程中，（）是犯罪中止。
A、自动放弃犯罪
B、自动有效地防止犯罪结果发生
C、由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞
D、由于被人发现，不得不放弃犯罪
143、单项选择题 我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务()。（公司法第9条）
A、由变更后地公司承继
B、由原公司与债权人协商解决
C、必须在公司形式变更前进行清偿
D、必须由他人提供担保
144、多项选择题 经银监分局或所在城市银监局批准，村镇银行可经营下列业务（）
A.吸收公众存款
B.办理票据承兑与贴现
C.从事同业拆借
D.从事银行卡业务
145、单项选择题 发卡银行对（）卡内的存款不计付利息。
A、信用卡
B、贷记卡
C、借记卡
D、准贷记卡
146、多项选择题 下列有关财产保全的说法，正确的是（）
A、对于财产保全措施，人民法院可以根据申请人的申请采取，也可以在必要时依职权采取
B、财产保全限于请求的范围或者与本案有关的财物
C、人民法院采取财产保全措施时，可以运用查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法
D、财产已被人民法院采取保全措施查封、扣押、冻结的，其他任何单位不能重复查封、冻结
147、多项选择题 非银行金融机构法人机构变更事项包括（）。
A.变更注册资本
B.分立
C.修改公司章程
D.调整股权结构
E.变更股权
F.变更营业场所
148、单项选择题 外国银行分行在计算流动性比例时，下列（）不计入流动性资产
A、在中国人民银行存款
B、1个月内到期贷款
C、生息资产
D、存放同业
149、问答题 请结合工作实际，谈谈你对银监会“三个办法，一个指引”的必要性和深刻意义的认识和理解。
150、单项选择题 村镇银行贷款利率实行下限管理，利率下限为中国人民银行公布的同期同档次贷款基准利率的（）倍。
A.0.75
B.0.8
C.0.85
D.0.9
151、单项选择题 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员，可以采取的措施不包括下列哪项？()
A、通知出境管理机关依法阻止其出境
B、申请司法机关禁止其转移财产
C、申请司法机关禁止其转让财产
D、禁止该机构的董事、高级管理人员继续履行其职责
152、多项选择题 依据我国《票据法》，可以作为本票出票人的机构有（）。
A、股份制商业银行
B、国有商业银行
C、农村信用社
D、股份制公司
153、多项选择题 我国《票据法》所称票据权利包括（）。
A、支付请求权
B、抗辩权
C、追索权
D、背书权
E、答辩权
154、单项选择题 企业集团财务公司担保余额不得高于（）。
A.存款余额
B.资本总额
C.资产总额
D.实收资本
155、多项选择题 商业银行披露的财务情况说明书应当对（）事项进行说明。（《商业银行信息披露办法》第18条）
A、本行经营的基本情况
B、本行利润实现和分配的情况
C、对本行财务状况有重大影响的事项
D、对本行经营成果有重大影响的事项
156、多项选择题 《民法通则》规定，有下列情形之一的，委托代理终止：（）
A、代理期间届满或者代理事务完成；
B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托；
C、代理人死亡；
D、代理人丧失民事行为能力；
E、作为被代理人或者代理人的法人终止。
157、多项选择题 银行业监督管理机构工作人员应当做到（）
A、具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验
B、忠于职守，依法办事，公正廉洁
C、不得利用职务便利牟取不正当的利益
D、深入金融机构调研，并取得该领导层职务，切实加强监管指导
158、多项选择题 按照我国刑法，下列（）应当承担刑事责任。
A、17周岁的甲盗窃现金2万元
B、15周岁的乙盗窃现金3万元
C、15周岁的丙故意杀人
D、13周岁的丁贩卖毒品
159、单项选择题 商业银行应将年度报告在公布之日（）以前报送中国银行业监督管理委员会。（《商业银行信息披露办法》第26条）
A、五日
B、十日
C、十五日
D、三十日
160、多项选择题 外国银行在中国境内设立的外商独资银行与从事外汇批发业务的外国银行分行之间的交易行为，应遵守下列规定（）
A、符合商业原则
B、交易条件不优于与非关联方交易条件
C、外国银行应为相互间资金交易担保全额担保
D、外国银行为相互间资金交易可以不提供担保
161、单项选择题 以下不属于担任公证员应当具备条件的是（）
A、公道正派，遵纪守法，品行良好
B、通过国家司法考试
C、在公证机构实习二年以上或者具有三年以上其他法律职业经历并在公证机构实习一年以上，经考核合格
D、具有本科以上学历
162、多项选择题 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市－级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采取（）措施。(银监法第4２条)
A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
B、查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料，予以先行登记保存；
D、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。
163、多项选择题 拟任人有以下（）情形之一的，不得担任财务公司董事和高级管理人员。
A.有故意或重大过失犯罪纪录
B.参加任职资格考试或谈话未通过
C.拟任的高级管理人员在其他经济组织兼职
D.本人或其直系亲属在持有拟（现）任职金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构股权净值
164、单项选择题 资产处置标的在1000万元―5000万元（含）的处置项目，应在资产处置审核机构审核日至少（）个工作日前刊登公告。
A、7
B、10
C、14
D、15
165、单项选择题 商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;九十条商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的,可以依照（）的规定向人民法院提起诉讼。
A、《中华人民共和国商业银行法法》
B、《中华人民共和国公证法》
C、《中华人民共和国公司法》
D、《中华人民共和国行政诉讼法》
166、判断题 不良金融资产工作人员不得同时从事资产评估（定价）、资产处置和相关审核审批工作。()
167、问答题 在企业改制过程中，商业银行应如何做好信贷资产保全工作。
168、单项选择题 按照《贷款通则》的规定,下列选项哪些不是借款人的权利：（）
A、可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款
B、有权按合同约定提取和使用全部贷款
C、有权拒绝借款合同以外的附加条件
D、向第三人转让债务无须经过贷款人同意
169、问答题 试述商业银行在反洗钱工作中应当承担的职责。
170、多项选择题 动产物权的（），应当依照法律规定登记；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。
A、设立
B、转让
C、变更
D、消灭
171、多项选择题 根据《山东银监局农村合作金融机构飞行检查制度》规定，飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施的现场检查，具有（）。
A．保密性
B．即时性
C．灵活性
D．针对性
E．实效性
172、判断题 商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，检查、评估的频率每年不得少于二次。（）
173、多项选择题 董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，负责批准（）。（《银行业金融机构内部审计指引》第12条）
A、内部审计章程
B、中长期审计规划
C、年度工作计划
D、对审计工作情况进行考核监督
174、单项选择题 下列情况下，可担任担任商业银行的董事、高级管理人员的是（）：
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的
B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的
D、个人虽所负数额较大的债务但到期清偿的
175、多项选择题 商业银行办理结汇、售汇和付汇业务，应当对业务的（）实行恰当的职责分离，并严格执行内部管理和检查制度，确保结汇、售汇和收付汇业务的合规性。
A、审批
B、操作
C、监督
D、会计记录
176、单项选择题 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A、期限、收入
B、区域、品种、客户群
C、法人、自然人
D、用途、担保
177、单项选择题 在采用直接标价地前提下，如果需要比原来更少地本币就能兑换－定数量地外国货币，这表明（）。
A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升
B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升
C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降
D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降
178、多项选择题 下列（）是商业银行地关联自然人。(《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第7条)
A、商业银行内部地所有员工
B、商业银行地主要自然人股东及其近亲属
C、对商业银行有重大影响地其他自然人
D、董事长母亲地兄弟地成年子女
179、多项选择题 信托公司开展信托业务，不得有（）行为。
A、承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
B、以信托财产提供担保
C、将信托资金投资于股票二级市场
D、以固有财产与信托财产进行相互交易
180、多项选择题 贷款行受理个人经营性贷款借款人贷款申请时，应要求借款人提供下列资料：（）
A、个人收入证明、个人资产状况等还款能力证明;
B、婚姻证明;担保资料;
C、企业章程或合伙经营协议及验资报告、出资协议;
D、能反映近一年经营状况的银行结算账户明细
181、多项选择题 按照《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
182、单项选择题 按照《中国银行业实施新资本协议指导意见》分步达标的原则，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中，国内大型银行应先开发的计量模型不包括（）。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
183、问答题 请结合工作实际，谈谈贷款项目评估的主要内容。
184、单项选择题 一般来讲，实行扩张性财政政策，即减税和扩大政府支出会造成（）。
A、预算盈余
B、预算赤字
C、收支平衡
D、不确定。
185、多项选择题 按照《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D、其他不依法履行职责的行为
186、单项选择题 下列哪个部门或单位依法指导、管理和监督本级金融企业的财务管理工作（）。
A、税务部门
B、财政部门
C、人民银行
D、银行监督管理部门
187、单项选择题 代客境外理财业务地托管人保存商业银行地汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来纪录等相关资料，其保存地时间不得少于()。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第20条）
A、15年
B、20年
C、10年
D、5年
188、单项选择题 根据《中华人民共和国企业所得税法》规定，下列收入总额中的（）为不征税收入。
A、股息、红利等权益性投资收益
B、租金收入
C、特许权使用费收入
D、依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金
189、多项选择题
农村合作银行以 （）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A、安全性
B、盈利性
C、流动性
D、效益性
190、单项选择题 商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前十五日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。
A．二个月，五日
B．三个月，十日
C．四个月，十五日
D．五个月，二十日
191、多项选择题 银团贷款收费项目具体可包括（）等。
A、安排费
B、承诺费
C、代理费
D、项目费
192、单项选择题 外商独资银行关闭应成立清算组，清算组成员应报经（）同意
A、中国银监会
B、所在地中国银监会派出机构
C、人民法院
D、所在地人民政府
193、单项选择题 农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的()情况作为重要参考依据。
A.贷款归还
B.表内业务分类
C.贷款金额
D.贷款分类
194、单项选择题 根据《担保法》，（）是指债务人或者第三人不转移对该法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
A、留置
B、动产质押
C、抵押
D、权利质押
195、单项选择题 客户信用等级评定的基本指标包括四个方面的指标，即偿债能力状况、()、资产营运状况和发展能力状况。
A、流动性状况
B、销售利润状况
C、财务效益状况
D、利润增长状况
196、判断题 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。（）
197、多项选择题 规章解释应当遵循以下（）原则。（《中国银行业监督管理委员会法律工作规定》第63条）
A.解释权唯－原则
B.尊重规章制定目地原则
C.及时、公开原则
D.通俗易懂原则
198、单项选择题 《商业银行房地产贷款风险管理指引》中，商业银行应将借款人住房贷款的月所有债务支出与收入比控制在（）。
A、50%以下（含50%）
B、45%以下（不含45%）
C、55%以下（含55%）
D、60%以下（不含60%）
199、多项选择题 借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料：（）
A、开户证实书
B、存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书
C、存款人在存款行的预留印鉴或密码
D、营业执照
200、问答题 试述商业银行成本控制需要考虑的因素。
201、多项选择题 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行（）。
A、自主经营
B、自担风险
C、自负盈亏
D、自我管理
202、单项选择题 （）根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、财政部
D、国家税务总局
203、多项选择题 关于外资银行营业机构贷款风险分类，下列说法正确的有（）
A、应当建立贷款风险分类制度
B、其分类标准可与中资商业银行不同
C、应按照中资商业银行五级分类执行
D、分类标准与银监会规定分类标准不一致时，应报告对应关系
204、多项选择题 我国《票据法》将汇票分为（）。（票据法第19条）
A.银行汇票
B.商业汇票
C.即期汇票
D.远期汇票
205、单项选择题 中国邮政储蓄银行是一家特色商业银行，其特色在于（）
A、是企业投资成立的银行
B、受邮政集团公司领导
C、功能定位于全国性零售银行
D、不得发放企业贷款
206、多项选择题 《个人贷款管理暂行办法》就建立借款人合理收入偿债比例控制机制进行如下规定：（）。
A、贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制
B、借款人应出具合法有效的收入证明材料
C、结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定贷款金额和期限
D、控制借款人每期还款额不超过其还款能力
207、多项选择题 提供电子认证服务，应当具备下列条件（）。
A、具有国家密码管理机构同意使用密码的证明文件；
B、具有与提供电子认证服务相适应的资金和经营场所；
C、具有与提供电子认证服务相适应的专业技术人员和管理人员；
D、具有符合国家安全标准的技术和设备。
208、判断题 短期贷款指贷款期限在2年以内(含2年)的贷款。（）
209、问答题 请简述国际储备的功能。
210、多项选择题 操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）
A．董事会的监督控制
B．高级管理层的职责
C．适当的组织架构
D．操作风险管理政策、方法和程序
E．计提操作风险所需资本的规定
211、单项选择题 商业银行企业咨询业务的一般流程是___。
A、订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—查验收费—提交报告;
B、客户委托咨询—银行审核确定项目—订立合同—开展调研—提交报告—查验收费;
C、客户委托咨询—银行审核确定项目—开展调研—订立合同—提交报告—查验收费;
D、订立合同—客户委托咨询—银行审核确定项目—查验收费—开展调研—提交报告
212、多项选择题 企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的，可以依照《中华人民共和国企业破产法》法规定向人民法院提出（）。
A、重整申请
B、和解申请
C、破产清算申请
D、重组申请
213、单项选择题 除（）机构外，办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。
A、农发行
B、邮政储蓄机构
C、开发银行
214、判断题 银行业金融机构法定代表人或主要负责人是本机构信息系统风险管理责任人。（）
215、判断题 银行业金融机构内部审计人员应具备大学以上学历。（）
216、多项选择题 商业银行在发生流动性危机时应与外界保持密切的信息沟通，具体应包括：（）
A、政府部门、监管部门
B、分析师、外部审计师
C、社会公众
D、投资人、大客户
E、媒体、其他利益相关者
217、多项选择题 数据电文有下列情形之一的，视为发件人发送（）。
A、发件人保存在待发文件中的；
B、收件人按照发件人认可的方法对数据电文进行验证后结果相符的；
C、经发件人授权发送的；
D、发件人的信息系统自动发送的；
E、发件人正在编写的。
218、单项选择题 由于借款人和担保人不能偿还到期债务，金融企业诉诸法律，借款人和担保人虽有财产，经法院对借款人和担保人强制执行超过（）年以上仍未收回的债权，可认定为呆帐。
A．1
B．2
C．3
D．5
219、多项选择题 对于行政处罚案件，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别作出()决定。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第33条）
A.确有应受行政处罚地违法行为地，根据情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定
B.违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚地，作出不予行政处罚地决定
C.违法事实不能成立地，不得给予行政处罚
D.违法行为已构成犯罪地，在作出相应行政处罚决定地同时，移送司法机关追究其刑事责任
220、多项选择题 商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。
A、风险资产总额
B、资本净额的数量和结构
C、核心资本充足率
D、资本充足率
221、判断题 内部控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。（）
222、问答题 试述金融危机后国际金融监管改革的主要特点和变化。
223、多项选择题 商业银行不得使用同业拆借资金发放哪些贷款：（）
A、流动资金贷款;
B、项目贷款;
C、流动资金循环贷款;
D、项目临时周转贷款;
E、法人账户透支
224、单项选择题 依法对经济适用房开发贷款的借贷经营活动实施监管。
A、中国银行业监督管理委员会
B、中国人民银行
C、银监会及其派出机构
D、中国人民银行及其分支机构
225、判断题 票据上的记载事项被变造的，在变造之前签章的人，对原记载事项负责；在变造之后签章的人，对变造之后的记载事项负责；不能辨别是在票据被变造之前或者被变造之后签章的，视同在变造之前签章。（）
226、单项选择题 农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的（）。
A、3‰
B、4‰
C、5‰
D、6‰
227、单项选择题 村镇银行的股份可依法转让、继承和赠与。但发起人或出资人持有的股份自村镇银行成立之日起（）年内不得转让或质押。
A.2
B.3
C.4
D.5
228、多项选择题 贷款人应动态关注借款人（）等重大预警信号，根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
A、经营
B、管理
C、财务
D、资金流向
229、判断题 商业银行个人理财人员对客户的评估报告，应报当地银行业监督管理部门负责人或经其授权的监管人员审核。（）
230、单项选择题 同－财产向两个以上债权人抵押地，拍卖、变卖抵押物所得地价款，如抵押合同以登记生效地，按（）清偿。（担保法第54条）
A.债权地比例
B.主合同签订地日期先后
C.抵押合同签订地先后
D.抵押物登记地先后顺序
231、单项选择题 依照本办法已公告的资产处置项目，变更处置方案时，如公告内容不发生变动，原则上可不重新公告；如公告的资产包方案增加项目的，则应在资产处置审核机构审核日至少（）个工作日前刊登补充公告，补充公告的内容应包括资产包内有关项目及金额的增加等情况。
A、5
B、7
C、9
D、10
232、单项选择题 根据《贷款风险分类指引》，通过贷款分类可以为判断（）是否充足提供依据。
A、利润率
B、损失准备金
C、收益率
D、承受损失能力
233、问答题 请结合工作实际，谈谈或有负债业务营销中须注意的问题。
234、单项选择题 股票是一种（）。
A、设权证券
B、无价证券
C、非要式证券
D、非转让证券
235、多项选择题 对于公民、法人或者其他组织对下列（）事项提起的诉讼，人民法院不受理。
A、国防、外交等国家行为
B、行政法规、规章或者行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令
C、行政机关对行政机关工作人员的奖惩、任免等决定
D、法律规定由行政机关最终裁决的具体行政行为
236、单项选择题 由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（）。
A、受理机关
B、决定机关
C、两者都可
237、单项选择题 财务公司不得从事下列业务（）。
A.发行财务公司债券
B.对金融机构的股权投资
C.有价证券投资
D.离岸业务
238、单项选择题 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。注册资本应当是实缴资本。
A、一亿元，十亿元，五千万元
B、五亿元，一亿元，五千万元
C、五亿元，十亿元，五千万元
D、十亿元，一亿元，五千万元
239、多项选择题 外国法院的判决，需要在中国承认与执行的，提出申请的途径有（）
A、直接由当事人向我国有管辖权的中级人民法院提出申请
B、由当事人向我国有管辖权的中级人民法院提出申请，但其必须委托中国律师代理其申请
C、由外国法院按照我国与外国之间的条约关系或互惠关系向我国法院提出申请
D、由外国的外交机构向我国的外交部门提出申请
240、问答题 请结合工作实际，谈谈商业银行如何改进合规工作。
241、单项选择题 资产公司分支机构对单项资产处置项目收购本金在（）万元以上（含）和单个资产包收购本金在（）万元以上（含）的项目，终结处置完成后报专员办备案。
A、500 5000
B、1000 10000
C、1000 5000
D、500 10000
242、单项选择题 商业银行应当按照银监会关于商业银行（）的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本。
A、不良借款管理
B、流动性管理
C、资本充足率管理
D、帐户管理
243、判断题 抵押权可以与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。（）
244、单项选择题 银监会《个人贷款管理暂行办法》的颁布和执行时间为（）。
A、2009年7月23日
B、2009年9月23日
C、2010年1月10日
D、2010年2月12日
245、单项选择题 企业集团申请设立企业集团财务公司，母公司董事会应当书面承诺,在财务公司出现支付困难的紧急情况时，按照解决支付困难的实际需要，增加相应资本金,并在（）载明。
A.企业集团财务公司章程中
B.企业集团财务公司内控制度中
C.企业集团公司章程中
D.企业集团财务公司风险防范规程中
246、判断题 规章由银监会法律部门负责统一审查，也可由银监会法律部门和其他部门共同审查。（）
247、多项选择题 商业银行应当在每一会计年度结束四个月内向银行业监督管理机构提交至少包括以下内容的董事会尽职情况（）
A、董事会会议召开的次数；
B、董事履职情况的评价报告；
C、经董事签署的董事会会议的会议材料及议决事项。
248、问答题 请简述政府贷款的类型和特点。
249、单项选择题 商业银行应当按照中国人民银行的规定，向（）交存存款准备金，留足备付金。
A、中国人民银行
B、国务院银行业监督管理机构
C、财政部
D、总行
250、单项选择题 根据我国《票据法》，关于承兑以下说法错误的是（）。
A、承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
B、提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为
C、见票即付的汇票无需提示承兑
D、汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人可以继续享有对其前手的追索权
251、单项选择题 申请设立财务公司的企业集团最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于（）人民币。
A.10亿元
B.20亿元
C.30亿元
D.40亿元
252、多项选择题 下列情况下，邮储银行可以提出代理营业机构终止营业的申请（）
A、代理协议期满
B、代理营业机构未就违规行为进行整改
C、业务发展缓慢
D、代理营业机构不履行代理协议约定义务
253、多项选择题 在固定资产贷款合同中，贷款人应与借款人约定，借款人出现（）等情形时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。
A、未按约定用途使用贷款
B、未按约定方式支用贷款资金
C、未遵守承诺事项
D、申贷文件信息失真
E、突破约定的财务指标约束
254、单项选择题 债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比例是：（）
A、到期收益率
B、即期收益率
C、持有期收益率
D、名义收益率
255、单项选择题 信托公司管理运用或处分信托财产，不得以（）方式进行。
A、投资
B、租赁
C、买入返售
D、卖出回购
256、多项选择题 列那些属于设立村镇银行应当具备的条件：（）
A.发起人或出资人应符合规定的条件，且发起人或出资人中应至少有1家银行业金融机构
B.在县（市）设立的村镇银行，其注册资本不得低于300万元人民币；在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于100万元人民币
C.注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；
D.有符合任职资格条件的董事和高级管理人员
257、单项选择题 中华人民共和国银行业监督管理办法自（）起实施。
A、2004年2月1日
B、2003年9月1日
C、2003年12月1日
D、2004年9月1日
258、多项选择题 若被评价机构在评价期内发生重大责任事故，应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括（）。
A、因安全防范措施不当，发生金融诈骗、盗窃、抢劫、爆炸等案件，造成重大影响或损失
B、因经营管理不善发生挤提事件
C、业务系统故障，造成重大影响或损失
D、经查实的重大信访事件
259、单项选择题 除可以当场作出行政许可决定的外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起（）作出行政许可决定。
A、十日内
B、十五日内
C、二十日内
D、三十日内
260、单项选择题 农村合作金融机构违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成的信贷资产，分类结果要下调一级，已划分为()的不再调整。
A.损失类
B.正常类
C.次级类
D.关注类
261、问答题 请结合实际，论述为什么中央银行被称为“银行的银行”。
262、单项选择题 任何单位或个人持有村镇银行股本总额以上的（），应当事前报经银监分局或所在城市银监局审批。
A.5﹪
B.10﹪
C.15﹪
D.20﹪
263、多项选择题 根据《担保法》规定，债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押，作为债权地担保（）。（担保法第34条）
A.农村承包经营户依法承包并经发包方同意抵押地荒地
B.依法被监管地财产
C.股份有限公司依转让方式获得地土地使用权
D.乡镇企业所有地房屋
264、多项选择题 信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件：（）
A、具有较高的同质性；
B、能够产生可预测的现金流收入；
C、无任何风险暴露；
D、符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定
265、多项选择题 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地，国务院银行管理机构应当对股东地（）情况进行审查。（银监法第 １7条）
A、资金来源
B、财务状况及资本补充能力
C、股东在商界地声誉
D、股东从事金融业务地相关经验
266、单项选择题 外国银行分行对所有大客户授信余额超过其营运资金8倍时，应当每季末报告银监机构，大客户是指授信余额超过其营运资金（）的客户
A、5%
B、10%
C、30%
D、100%
267、问答题
某小企业A是某大型制造企业B的供应商,年供应量逐年递增。现在A企业面临以下两大难题：一是企业B的付款条件为3-6个月的赊销，应收账款占用了企业A大量的流动资金，随着供应量的增大A企业倍感资金周转压力，企业连续生产能力也面临困难。二是向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。A企业缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保。
问题：
1、银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难。
2、具体可为A企业创造什么价值。
268、多项选择题 内部控制的结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括资本利润率、资产利润率、大额风险集中度指标、资产质量指标、资本充足指标、流动性指标和（）等。（《商业银行内部控制评价试行办法》第51条）
A、成本收入比
B、关联方交易指标
C、不良贷款拨备覆盖率
D、案件指标
269、单项选择题 境外金融机构投资入股中资金融机构，应当经（）批准。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、金融资产管理公司
D、外汇管理局
270、多项选择题 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构应将（）等要素和有关细节与借款人在合同中详细约定。
A、具体的贷款金额
B、期限与利率
C、用途与支付方式
D、还贷保障
E、风险处置
271、问答题 地产贷款一般需要重点防范的风险点有哪些？
272、单项选择题 商业银行发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。
A、60%
B、70%
C、80%
D、90%
273、单项选择题 商业银行因行使抵押权、质权而取得地不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。（商业银行法第4２条）
A、半年内
B、－年内
C、二年内
D、没有规定
274、单项选择题 贷款进行分类时，要以评估（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源。
A、借款人的还款能力
B、借款人的信用水平
C、借款人的资金流向
D、借款人的生活水平
275、单项选择题 银行存款账户余额要与银行对账单核对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调节相符（）。
A、余额汇总调节表
B、余额平衡调节表
C、银行存款余额调节表
D、内外账核对调节表
276、单项选择题 《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，应当进行以下处理（）。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处20万元以上50万元以下的罚款
B、对该商业银行直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分
C、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证
D、构成非法经营罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
277、单项选择题 单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额（）的鼓励采取银团贷款方式。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
278、判断题 银行业金融机构经过整改，符合国务院银行业监督管理机构制定的有关审慎经营规则的，向国务院银行业监督管理机构提交申请，国务院银行业监督管理机构自收到申请之日起三日内解除对其采取的监管强制措施。（）
279、多项选择题 近年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了我国的现代化支付系统，包括：（）
A、HVPS
B、BEPS
C、SAPS
D、PMIS
280、问答题 请按照货币自由流动的程度，简述货币自由兑换的类型。
281、问答题 试述贷款分类应考虑的主要因素。
282、多项选择题 下面选项中哪些不属于董事会承担的职责：（）
A、负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估；
B、聘任和解聘商业银行的高级管理层成员；
C、制订商业银行的年度财务预算方案、决算方案、风险资本分配方案、利润分配方案和弥补亏损方案；
D、负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
E、确定商业银行的经营发展战略
283、多项选择题 无权代理人在票据上签章，签章人承担票据责任必须具备（）地条件。（票据法第5条）
A.无权代理人在票据上以被代理人名义签章
B.无权代理人在票据上以自已名义签章
C.行为人没有代理权
D.该票据能产生票据上地效力
284、单项选择题 商业银行应定期检查、维护应急的设施、设备和系统，确保其处于（）。如可行，应定期测试应急预案。
A、良好状态
B、正常状态
C、运行状态
D、适用状态
285、单项选择题 商业银行贷款应当遵循下列（）资产负债比例的规定。
A、资本充足率不得超过百分之八
B、存贷款比例不得低于百分之七十五
C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D、对同一借款人的贷款余额与商业银行股本金的比例不得超过百分之十
286、单项选择题 商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。资产规模少于（）亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
A、10
B、15
C、30
D、5
287、单项选择题 外资银行营业机构的存、贷款利率按照（）确定
A.外国商业银行利率水平
B.中国银行利率规定
C.外国商业银行所在国家规定
D.外资银行内部规定
288、多项选择题 贷款人有下列哪些情形的，银监会可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46、48条对其进行处罚。（）
A、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
B、未按办法规定签订借款合同的
C、放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的
D、超越或变相超越权限审批贷款的
289、多项选择题 商业银行有效的流动性风险管理内部控制体系应至少包括以下内容（）。
A、良好的内部控制环境。
B、充分的程序以识别、计量、监测和评估流动性风险。
C、完善的信息管理系统。
D、根据业务发展和市场变化适时更新有关政策和程序。
290、判断题 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。（）
291、多项选择题 下列（）保证主体提供地保证具有风险缓释作用。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉地决定》第26条）
A、我国政策性银行、商业银行
B、我国国家机关
C、我国中央政府投资地公用企业
D、多边开发银行
292、单项选择题 农村商业银行是指（）。
A、布局在农村的商业银行
B、由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构
C、股份制银行
D、由农民入股组成的国有商业银行
293、单项选择题 邮储银行代理营业机构开办新业务，应由（）向当地银监机构书面报告：
A、邮政企业
B、代理营业机构
C、邮储银行县级支行
D、邮储银行二级分行以上机构
294、多项选择题 票据丧失，失票人可以及时通知票据地付款人挂失止付，但（）地票据除外。（票据法第１5条）
A.未记载付款人
B.未记载承兑人
C.无法确认付款人及其代理人
D.未记载出票人
295、单项选择题 单位定期存款可以全部或部分提前支取，但最多可以提前支取（）次。
A、1
B、2
C、5
D、10
296、单项选择题 商业银行（）应当根据自身掌握的内部控制信息，对下级机构的内部控制状况定期做出评价，并将评价结果作为经营绩效考核的重要依据。
A、董事会
B、高管层
C、上级机构
D、监事会
297、单项选择题 授信审查委员会审议表决应当遵循（）。（《商业银行内部控制指引》第34条）
A、集体审议
B、投票选举
C、一言堂
D、少数服从多数原则
298、多项选择题 原判决出现下列（）情况,人民法院裁定维持原判。
A、适用法律、法规错误
B、认定事实不清
C、认定事实清楚
D、适用法律、法规正确
299、单项选择题 资产公司以出售方式处置股权资产时，国务院批准的债转股项目股权资产及评估价值在（）万元以上的其他非上市公司股权资产的转让均应按照国家有关规定的程序，在依法设立的省级以上产权交易市场公开进行。
A、100
B、500
C、1000
D、5000
300、多项选择题 信贷资产证券化交易中，评级机构的主要职责包括___。
A、审阅交易文件，对资产池进行调查评估;
B、分析发起机构同类资产的历史数据;
C、对交易进行不同经济状态的压力测试模拟;
D、对入库贷款进行资产审慎调查;
E、交易持续期内对证券的跟踪评级