时间:2019-07-26 02:10:04
1、单项选择题 下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。
A、拟 定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
B、监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
C、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
D、识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
2、判断题 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构，开办具有电子银行性质的电子金融业务，适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。（）
3、多项选择题 下列哪种情况下的信用卡透支款项不可认定为呆账（）。
A.持卡人和担保人经依法宣告破产，财产经法定清偿后，未能还清的透支款项；
B.持卡人和担保人死亡或经依法宣告失踪、死亡，以其财产或遗产清偿后，未能还清的款项；
C.经诉讼或仲裁并经强制执行程序后，可以收回的透支款项；
D.持卡人和担保人因经营管理不善、资不抵债，经有关部门批准关闭，工商行政管理部门注销，以其财产清偿后，仍未能还清的透支款项；
E.余额在10万元（含10万元）以下，经追索二年以上，仍无法收回的透支款项。
4、问答题 请结合工作实际，论述操作风险与道德风险、声誉风险的关系。
5、单项选择题 金融企业的一般风险准备是按照规定从（）中提取的。
A、营业利润
B、利润总额
C、税前利润
D、净利润
6、判断题 持票人对支票出票人的票据权利，自出票日起2年内不行使而消灭。（）
7、多项选择题 下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制 91exam.org的说法表述正确的是（）
A、商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。
B、商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度，对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的所有市场风险。
C、商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。
D、商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。
E、商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
8、多项选择题 票据在下列期限内不行使而消灭：（）
A、持票人对票据出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年
B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被起诉之日起3个月
9、单项选择题 商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务必须报（）备案。
A、人行
B、银监会
C、商业银行
D、证监会
10、单项选择题 下列行为违反了从业人员应自觉抵制内幕交易有关规定的是（）。
A、及时报告大额交易和可疑交易
B、将内幕信息暗示的形式告知他人
C、不将内幕信息以明示的形式告知他人
D、不利用内幕信息牟取个人利益
11、单项选择题 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的（）。
A、真实性、完整性、合法性
B、真实性、准确性、完备性
C、真实性、合法性
D、真实性、完整性
12、单项选择题 照《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、（）等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、财产保险
B、信托
C、财产保险及信托
D、财产保险、信托及其他金融业务
13、单项选择题 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向（）报告。
A、中国人民银行
B、国务院财政部
C、国务院
D、国务院银行业监督管理机构负责人
14、单项选择题 送达诉讼文书，应当直接送交受送达人。直接送达诉讼文书有困难的，可以委托其他人民法院代为送达，或者邮寄送达。邮寄送达的，以（）为送达日期。
A、回执上注明的收件日期
B、诉讼文书寄送时邮政部门的签章的日期
C、诉讼文书寄出日后的第七个工作日
D、诉讼文书寄出日后的一个月
15、多项选择题 商业银行要确保所有计算机操作系统和系统软件的安全，应采取的措施有：
A、制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察；
B、要求技术人员定期检查可用的安全补丁，并报告补丁管理状态；
C、在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项，手动或自动监控系统出现的任何异常事件，定期汇报监控情况；
D、制定每种类型操作系统的基本安全要求，确保所有系统满足基本安全要求；
E、明确定义包括终端用户、系统开发人员、系统测试人员、计算机操作人员、系统管理员和用户管理员等不同用户组的访问权限。
16、多项选择题 中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和（）等。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法〉地决定》修正第4条）
A.增加业务品种
B.董事和高级管理人员任职资格
C.工作人员岗位调整
17、问答题 请简述利息的存在对社会经济生活的影响。
18、单项选择题 董事连续（）未能亲自出席会议，也不委托其他董事出席董事会会议的，视为不能履职，并对董事会决议承担相应的法律责任。
A.2次
B.3次
C.4次
D.5次
19、多项选择题 设立商业银行，应当具备下列条件：（）
A、有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；
B、有符合本法规定的注册资本最低限额；
C、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
D、有健全的组织机构和管理制度；
E、有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
20、多项选择题 依照法律、行政法规地规定，（）有权查询涉嫌金融违法地银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人地账户。（银监法第4１条）
A、银行业监督管理机构
B、中国人民银行
C、审计机关
D、监察机关
21、单项选择题 商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
A、10%
B、50%
C、5%
D、15%
22、判断题 办理单位定期存单质押贷款，贷款人和出质人可以采用口头协议。（）
23、多项选择题 金融市场的功能有（）。
A、货币资金融通功能
B、优化资源配置功能
C、风险分散功能
D、经济调节功能
E、确定价格功能
24、问答题 请结合工作实际，谈谈实贷实付对商业银行的影响。
25、多项选择题 票据交易业务主要包括：（）
A、签发;
B、贴现;
C、转贴现;
D、再贴现
26、判断题 商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，检查、评估的频率每年不得少于二次。（）
27、多项选择题 形式背书包括()。（票据法） 来源：www.91exam.org
A.－般背书
B.委托收款背书
C.设定质押背书
D.特别背书
E.转让背书
28、单项选择题 客户信用等级评定的基本指标包括四个方面的指标，即偿债能力状况、()、资产营运状况和发展能力状况。
A、流动性状况
B、销售利润状况
C、财务效益状况
D、利润增长状况
29、问答题 请谈谈你对贷款损失准备金及其计提原则的认识。
30、判断题 以第三人存单作质押的，贷款人应制定严格的内部程序，认真审查存单的真实性和有效性，防止发生权利瑕疵的情形。（）