时间:2019-06-24 02:35:06
1、单项选择题 根据《票据法》地规定，下列关于本票地表述中，不正确地是（）。（票据法第75条）
A.到期日是本票地绝对应记载事项
B.本票地基本当事人只有出票人和收款人
C.本票无须承兑
D.本票是由出票人本人对持票人付款地票据
2、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于（）次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
A、二
B、三
C、四
D、五
3、判断题 短期贷款指贷款期限在2年以内(含2年)的贷款。（）
4、判断题 商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报人民银行和银监会备案。（）
5、多项选择题 基金托管业务是指有托管资格的商业银行受基金管理客户委托，安全保管所托管基 金全部资产，办理___的经营活动。
A、企业信息咨询;
B、托管基金清算;
C、会计核算;
D、代保管;
E、监督管理人投资运作
6、多项选择题 商业银行应当依照 法律、行政法规地规定使用经营许可证。禁止（）经营许可证。（商业银行法第２６条）
A、伪造
B、变造
C、转让
D、出租
E、出借
7、多项选择题 根据《贷款风险分类指引》，下列贷款至少归为次级类贷款的有（）。
A、改变贷款用途
B、逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益
C、借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期
D、贷款需要重组
8、单项选择题 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列说法不正确的是（）。
A、商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度
B、商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担
D、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
9、单项选择题 商业银行的（）承担流动性风险管理的最终责任。
A、董事会；
B、专门委员会；
C、监事会；
D、高级管理 层。
10、单项选择题 财务公司当年亏损超过注册资本金的（）或者连续3年亏损超过注册资本金的10％，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
11、单项选择题 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是（）。
A、内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位
B、合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责
C、合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施
D、合规管理仅指遵守银行内部规章制度
12、判断题 银行业金融机构和金融资产管理公司应建立全面规范的不良金融资产处置业务规章制度，完善决策机制和操作程序，明确尽职要求。制度应该保持稳定，不能加以修改。（）
13、多项选择题 －般性货币政策工具主要包括()。
A、法定存款准备金率
B、再贴现利率
C、公开市场业务
D、贴现利率
E、补贴利率
14、单项选择题 ___是银行信贷择优的前提，是促进企业改善经营管理，提高信用等级的有效措施。
A、验资业务;
B、资信咨询;
C、投资性贷款评估;
D、企业信用等级评估
15、多项选择题 国务院《信访条例》所称信访，是指公民、法人或者其他组织采用（）等形式，向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况，提出建议、意见或者投诉请求，依法由有关行政机关处理的活动。
A、书信
B、电子邮件
C、传真、电话
D、走访
16、单项选择题 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款
A、一万元以上五万元以下
B、五万元以上十万元以下
C、十万元以上二十万元以下
D、十万元以上三十万元以下
17、多项选择题 贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（）等。
A、金额
B、期限
C、利率
D、担保
E、还款方式
18、多项选择题 按照刑法，下列（）属于洗钱犯罪。
A、明知是毒品犯罪所产生的收益，仍提供资金账户，掩饰其来源和性质
B、明知是赌博所产生的收益，仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
C、明知黑社会性质的组织犯罪，仍协助将财产转换为现金，掩饰其来源和性质
D、明知恐怖活动犯罪仍提供资金账户，隐瞒其来源和性质
19、多项选择题 内部控制应当与商业银行的（）相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。
A、经营规模
B、业务范围
C、风险特点
D、组织结构
20、单项选择题 现场检查时，检查人员不得少于几人？（）
A、二人
B、三人
C、四人
D、五人
21、多项选择题 商业银行有()情形，应在发生后5个工作日内报中国银监会和国家外汇局备案。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第32条）
A、变更托管人及托管代理人
B、公司注册资本和股东结构发生重大变化
C、涉及诉讼或受到重大处罚
D、中国银监会和外汇局规定地其他情形
22、单项选择题 行政复议决定书（）即发生法律效力。
A、加盖行政复议机关的印章
B、自做出之日起
C、一经送达
D、一经领导同意
23、判断题 中国银行业监督管理委员会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。（）
24、单项选择题 按《商业银行市场风险管理指引》要求，商业银行的（）应当监督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。
A、股东大会
B、股东代表
C、监事会
25、单项选择题 送达诉讼文书，应当直接送交受送达人。直接送达诉讼文书有困难的，可以委托其他人民法院代为送达，或者邮寄送达。邮寄送达的，以（）为送达日期。
A、回执上注明的收件日期
B、诉讼文书寄送时邮政部门的签章的日期
C、诉讼文书寄出日后的第七个工作日
D、诉讼文书寄出日后的一个月
26、多项选择题 自人民法院受理破产申请地裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人地有关人员承担下列义务:（）。（破产法第１5条）
A、妥善保管其占有和管理地财产、印章和账簿、文书等资料；
B、根据人民法院、管理人地要求进行工作，并如实回答询问 ；
C、列席债权人会议并如实回答债权人地询问；
D、未经人民法院许可，不得离开住所地；
E、不得新任其他企业地董事、监事、高级管理人员。
27、多项选择题 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（）特征的商业银行的企事业法人授信对象。
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B、共同被第三方企事业法人所控制的
C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
28、单项选择题 下列（）不得规定外资银行及其业务活动的监管机构
A、全国人大制定的法律
B、行政法规
C、行政规章
D、全国人民代表大会常务委员会制定的法律
29、单项选择题 在计算应纳税所得额时，企业按照规定计算的固定资产折旧，准予扣除。下列固定资产可以计算折旧扣除的是（）。
A、房屋、建筑物以外未投入使用的固定资产
B、以经营租赁方式租入的固定资产
C、以融资租赁方式租出的固定资产
D、以融资租赁方式租入的固定资产
30、问答题 试述信用卡套现风险防范措施。